Các quỹ nợ đầu tư vào các công cụ nợ và thị trường tiền tệ khác nhau như Tín phiếu Kho bạc, Trái phiếu, Thương phiếu, Báo cáo Đảo ngược, v.v. Một số công cụ nợ này cung cấp lãi suất cố định trong khi những công cụ khác thì không.
Trong trường hợp này, "những người khác" tạo ra lợi nhuận thả nổi, có nghĩa là lãi suất có thể dao động theo các điều kiện thị trường. Các quỹ nổi đầu tư vào các chứng khoán nợ như vậy.
Quan trọng: Blog này nhằm mục đích giáo dục độc giả và thông tin được cung cấp ở đây không được coi là lời khuyên đầu tư từ Cube Wealth.
Floater fund là một loại quỹ nợ chủ yếu đầu tư vào chứng khoán nợ với lãi suất thả nổi. Ít nhất 65% danh mục đầu tư của quỹ thả nổi bao gồm các tài sản có lãi suất thả nổi.
Quỹ thả nổi ngắn hạn đầu tư vào chứng khoán nợ có lãi suất thả nổi có thời hạn đáo hạn ngắn như chứng khoán chính phủ.
Một quỹ nổi dài hạn đầu tư vào chứng khoán nợ dài hạn. Tuy nhiên, thời hạn càng dài, lãi suất càng lớn. Do đó, các quỹ này cân bằng danh mục đầu tư còn lại của họ với lãi suất cố định và chứng khoán thị trường tiền tệ.
Chứng khoán lãi suất thả nổi mà các quỹ đầu tư thả nổi đầu tư theo dõi một điểm chuẩn xác định sự tăng hoặc giảm lãi suất của chứng khoán.
Do đó, hoạt động của quỹ thả nổi gắn liền với sự chuyển động của lãi suất của chứng khoán mà nó đầu tư vào. Nếu lãi suất tăng, quỹ thả nổi sẽ tăng giá trị; nếu nó giảm, quỹ sẽ mất giá trị.
Hầu hết các quỹ floater là các chương trình nợ kết thúc mở, có nghĩa là bạn có thể mua hoặc bán các đơn vị của một quỹ floater bất kỳ lúc nào.
Các quỹ thả nổi đầu tư vào một loạt các công cụ nợ có lãi suất thả nổi. Danh mục đầu tư còn lại bao gồm các chứng khoán có thu nhập cố định.
Các quỹ nổi được coi là an toàn vì chúng là các quỹ nợ đầu tư vào các công cụ nợ có rủi ro thấp và ít biến động.
Lãi suất dao động ảnh hưởng đến hoạt động của chứng khoán nợ mà quỹ đầu tư vào. Những biến động này ảnh hưởng trực tiếp đến NAV của quỹ đầu tư.
Nhìn chung, tỷ lệ repo của RBI có tác động rất lớn đến thị trường nợ. Tỷ lệ hoàn trả xác định lãi suất phải trả của một ngân hàng thương mại hoặc bất kỳ tổ chức nào khác vay tiền từ RBI.
Các quỹ nợ như quỹ thanh khoản và quỹ qua đêm thường mang lại lợi nhuận có thể dự đoán được do thời gian đáo hạn ngắn và chứng khoán lãi suất cố định mà họ đầu tư vào.
Tuy nhiên, đây không phải là trường hợp của các quỹ nổi vì họ đầu tư vào chứng khoán có lãi suất dao động cuối cùng mang lại lợi nhuận không thể đoán trước.
Bạn có thể đầu tư vào các quỹ nợ tốt nhất bằng ứng dụng Cube Wealth. Các quỹ nợ được lựa chọn bởi Wealth First, người quản lý một loạt các quỹ nợ tốt nhất cho người dùng Cube hàng tháng. Các quỹ nợ này bao gồm:
Quỹ qua đêm là quỹ nợ tương đối an toàn đầu tư vào chứng khoán nợ có kỳ hạn thanh toán một ngày. Đọc tất cả về quỹ qua đêm ở đây.
Các quỹ thanh khoản là các quỹ nợ tương đối an toàn để đầu tư vào nợ và các công cụ thị trường tiền tệ sẽ đáo hạn trong 60-91 ngày. Đọc tất cả về quỹ thanh khoản ở đây.
Ngân hàng &Nợ PSU Các quỹ cho vay đối với các công ty ngân hàng và PSU.
Các quỹ thị trường tiền tệ đầu tư vào tiền và các khoản tương đương tiền.
Các quỹ kinh doanh chênh lệch giá sử dụng các cơ hội kinh doanh chênh lệch giá để tạo ra lợi nhuận. Đọc tất cả về quỹ chênh lệch giá ở đây.
Tải xuống ứng dụng Cube Wealth để biết thêm
Thuế đối với thu nhập từ các quỹ nổi tương tự như bất kỳ quỹ nợ nào khác:
Bạn sẽ phải trả thuế Thu nhập vốn ngắn hạn nếu bạn bán các quỹ đầu tư nổi của mình trong vòng 3 năm. Thuế suất được tính theo bảng thuế của nhà đầu tư.
Nếu bạn bán quỹ floater của mình sau 3 năm, bạn sẽ phải trả khoản thuế Thu nhập vốn dài hạn là 20% kèm theo lợi ích lập chỉ mục.
Đọc blog này để biết về những sai lầm tiết kiệm thuế cần tránh trong năm 2021
Nhìn chung, quỹ nổi được coi là an toàn hơn quỹ cổ phần nhưng dễ gặp rủi ro lãi suất hơn các quỹ nợ khác như quỹ qua đêm và quỹ thanh khoản.
Ứng dụng Cube Wealth giúp bạn đầu tư vào các quỹ nợ tốt nhất như quỹ Qua đêm, quỹ thanh khoản, quỹ Thị trường tiền tệ, quỹ Ngân hàng &PSU, v.v. với lời khuyên từ Wealth First, đối tác tư vấn của Cube.
Tải xuống ứng dụng Cube Wealth để biết thêm
Xem video này để tìm hiểu thêm về Khối tài sản khổng lồ