Các nhà đầu tư luôn tìm kiếm những lựa chọn tốt nhất để tạo ra của cải. Các quỹ tương hỗ có thể phù hợp với hóa đơn này tùy thuộc vào mục tiêu đầu tư và hồ sơ rủi ro của bạn. Nhưng không ai thực sự cho bạn biết quỹ tương hỗ nào là tốt nhất trong số rất nhiều lựa chọn hiện có.
Blog này chứa một đoạn trích các quỹ tốt nhất hiện đang được cố vấn quỹ tương hỗ của chúng tôi, Wealth First đề xuất.
Các quỹ tương hỗ được phân loại dựa trên chứng khoán mà họ đầu tư vào, hồ sơ rủi ro, thời gian đáo hạn, mục tiêu quỹ, v.v. Dưới đây là 7 loại quỹ tương hỗ rộng rãi:
1. Các quỹ thị trường tiền tệ
2. Các quỹ thu nhập cố định
3. Vốn cổ phần
4. Các quỹ cân đối
5. Chỉ số quỹ
6. Quỹ đặc biệt
7. Quỹ tài trợ
Nhấp vào đây để đọc một blog chi tiết về các loại quỹ tương hỗ mà bạn có thể đầu tư ở Ấn Độ.
Tuy nhiên, Cube đơn giản hóa mọi thứ và hiển thị tiền cho bạn dựa trên các danh mục dễ hiểu sau:
1. Quỹ tương hỗ thanh khoản
2. Nợ tương hỗ
3. Quỹ tương hỗ bảo thủ
4. Các quỹ tương hỗ vừa phải
5. Các quỹ tương hỗ tích cực
6. Các quỹ tương hỗ quốc tế
7. Quỹ tương hỗ Tiết kiệm thuế
Các quỹ thanh khoản là các chương trình kết thúc mở thuộc danh mục quỹ nợ. Các quỹ thanh khoản có thời gian đáo hạn danh mục đầu tư trung bình là 91 ngày. Các quỹ thanh khoản có rủi ro thấp và có tính thanh khoản cao.
| Tên quỹ tương hỗ | Lợi nhuận 3 năm | Lợi nhuận trong 5 năm |
| Quỹ thanh khoản Axis | 6,39% | 6,75% |
| Quỹ thanh khoản Kotak | 6,25% | 6,66% |
| Quỹ tiền mặt Insta PGIM Ấn Độ | 6,38% | 6,77% |
Các quỹ nợ đầu tư vào nợ và các công cụ thị trường tiền tệ như tín phiếu kho bạc, trái phiếu doanh nghiệp, v.v. Quỹ nợ an toàn hơn quỹ vốn chủ sở hữu.
| Tên quỹ tương hỗ | Lợi nhuận 3 năm | Lợi nhuận trong 5 năm |
| Ngân hàng IDFC &Quỹ nợ PSU | 9,28% | 8,47% |
| Ngân hàng trục và Quỹ nợ PSU | 9,02% | 8,58% |
| Quỹ thị trường tiền tệ HDFC | 7,52% | 7,36% |
Các quỹ bảo thủ bao gồm các quỹ cổ phần có rủi ro tương đối thấp hơn.
| Tên quỹ tương hỗ | Lợi nhuận 3 năm | Lợi nhuận trong 5 năm |
| Quỹ 25 tập trung Motilal Oswal | 4,56% | 7,54% |
| Quỹ Mirae Asset Large Cap | 5,39% | 9,88% |
Các quỹ vừa phải bao gồm các quỹ cổ phần an toàn hơn các quỹ tích cực nhưng rủi ro hơn các quỹ bảo thủ. Tuy nhiên, các quỹ vừa phải có thể mang lại lợi nhuận tốt hơn các quỹ bảo thủ.
| Tên quỹ tương hỗ | Lợi nhuận 3 năm | Lợi nhuận trong 5 năm |
| Quỹ Cơ hội Tăng trưởng Invesco Ấn Độ | 5,46% | 8,80% |
| Quỹ Cơ hội Cổ phần Kotak | 4,33% | 8,89% |
| SBI Magnum Multicap Fund | 1,71% | 7,64% |
Các quỹ tích cực bao gồm quỹ cổ phần là các khoản đầu tư có phần thưởng rủi ro cao.
| Tên quỹ tương hỗ | Lợi nhuận 3 năm | Lợi nhuận trong 5 năm |
| Quỹ vốn hóa nhỏ Axis | 8,96% | 11,11% |
| Quỹ cơ hội vốn hóa trung bình PGIM Ấn Độ | 6,62% | 7,66% |
| Quỹ vốn hóa nhỏ Kotak | 3,06% | 8,61% |
Các quỹ tương hỗ quốc tế đầu tư vào các công ty quốc tế như Tesla, Facebook, Google, v.v. được liệt kê trên các chỉ số quốc tế như S&P 500.
| Tên quỹ tương hỗ | Lợi nhuận 3 năm | Lợi nhuận trong 5 năm |
| Franklin India Feeder - Quỹ Cơ hội Franklin Hoa Kỳ | 24,65% | 18,16% |
| Edelweiss Quỹ đầu tư cổ phần ngoài nước Đại Trung Quốc | 18,90% | 18,63% |
| Quỹ Cơ hội Cổ phần Toàn cầu PGIM Ấn Độ | 27,24% | 16,84% |
Quỹ tương hỗ tiết kiệm thuế hoặc quỹ ELSS là quỹ cổ phần đi kèm với thời hạn khóa 3 năm. Các quỹ ELSS cung cấp các lợi ích về thuế lên đến ₹ 1,50,000 theo mục 80C.
| Tên quỹ tương hỗ | Lợi nhuận 3 năm | Lợi nhuận trong 5 năm |
| Quỹ tiết kiệm thuế tài sản Mirae | 7,62% | NA |
| Quỹ tiết kiệm thuế Kotak | 4,49% | 7,99% |
Lưu ý:Tất cả các dữ kiện và số liệu được cập nhật kể từ ngày 1 tháng 11 năm 2021.
Mặc dù chúng tôi cập nhật các trang của mình thường xuyên, chúng tôi khuyên bạn nên tải xuống ứng dụng Cube Wealth để có danh sách mới nhất về các quỹ tương hỗ tốt nhất.
Với các mục tiêu tạo ra của cải mới hơn và mới hơn xuất hiện hàng tháng, bạn có thể muốn nghĩ đến việc lập một kế hoạch đầu tư vững chắc. Đầu tư vào các quỹ tương hỗ phù hợp ngày hôm nay có thể dẫn đến lợi nhuận tốt hơn vào ngày mai. Cube biến điều này thành khả thi bằng cách giúp bạn đầu tư vào các quỹ tương hỗ tốt nhất một cách đơn giản và dễ hiểu.
Trả lời. Quỹ cổ phần được biết là mang lại lợi nhuận cao nhất khi nói đến quỹ tương hỗ. Lý do cho điều này rất đơn giản:quỹ cổ phần đầu tư vào cổ phiếu của các công ty từ các mức vốn hóa thị trường khác nhau ở Ấn Độ hoặc nước ngoài. Dưới đây là một cái nhìn về các quỹ cổ phần có lợi nhuận cao nhất trong dài hạn dựa trên dữ liệu lịch sử:
1. Quỹ quốc tế:16-20%
2. Các quỹ vốn hóa lớn:14-16%
3. Vốn trung bình:9-18%
4. Các quỹ vốn hóa nhỏ:9-15%
5. Quỹ ELSS:14-16%
6. Vốn giới hạn Flexi:13-16%
Bạn có thể đầu tư vào các quỹ tương hỗ được lựa chọn cẩn thận mang lại lợi nhuận cao nhất trên ứng dụng Cube Wealth.
Trả lời. Vốn chủ sở hữu và quỹ nợ tốt nhất đã được biết là mang lại lợi nhuận tốt hơn so với các khoản đầu tư truyền thống như tiền gửi cố định trong dài hạn. Hơn nữa, thị trường Ấn Độ đã được coi là tăng trưởng liên tục trong hai thập kỷ qua với những biến động nhỏ trong ngắn hạn.
Dưới đây là một đoạn trích các quỹ tương hỗ tốt nhất cho dài hạn hiện đang được cố vấn của Cube, Wealth First đề xuất:
| Vốn chủ sở hữu | Nợ | Quốc tế | Chất lỏng |
| Quỹ 25 tập trung Motilal Oswal | Ngân hàng IDFC &Quỹ nợ PSU | Edelweiss Quỹ đầu tư cổ phần ngoài nước Đại Trung Quốc | Quỹ thanh khoản Nippon Ấn Độ |
| Quỹ tập trung Mirae Asset | Quỹ trái phiếu doanh nghiệp ICICI Prudential | Franklin India Feeder - Quỹ Cơ hội Franklin Hoa Kỳ | Quỹ thanh khoản HDFC |
| Quỹ vốn hóa nhỏ Axis | Quỹ thị trường tiền tệ Axis | Quỹ Cơ hội Cổ phần Toàn cầu PGIM Ấn Độ | Quỹ thanh khoản Axis |
Xem video này để biết lý do tại sao bạn nên đầu tư bằng cách sử dụng Cube
Các quỹ tương hỗ cũ nhất là gì
Quỹ tương hỗ là gì?
Các quỹ tương hỗ có vốn hóa nhỏ tốt nhất:Các khoản đầu tư vào quỹ tương hỗ có vốn hóa nhỏ cho năm 2022
Các quỹ tương hỗ ELSS tốt nhất:Các khoản đầu tư vào quỹ tương hỗ ELSS cho năm 2022
Các quỹ tương hỗ có vốn hóa lớn tốt nhất:Các khoản đầu tư vào quỹ tương hỗ có vốn hóa lớn cho năm 2022