• Các nhà đầu tư thiên thần đặt giá trị cao vào sức mạnh của đội ngũ quản lý của công ty.
• Giáo dục các nhà đầu tư về sản phẩm hoặc dịch vụ là chìa khóa quan trọng, đặc biệt là đối với một công ty khởi nghiệp công nghệ.
• Giống như tất cả các nhà đầu tư, các thiên thần muốn thấy một con đường rõ ràng để thu hồi vốn đầu tư.
• Bài viết này dành cho các chủ sở hữu doanh nghiệp quan tâm đến việc nhận được tài trợ của nhà đầu tư thiên thần.

Nguồn vốn từ thiên thần nghe có vẻ như được gửi đến từ thiên đường, nhưng bạn không cần phép màu để tìm thấy nó. Bằng cách suy nghĩ chín chắn và sử dụng mạng của mình, bạn có thể tìm thấy các nhà đầu tư phù hợp cho dự án kinh doanh của mình.

Nhà đầu tư thiên thần là gì?

Nhà đầu tư thiên thần là các cá nhân hoặc nhóm đầu tư vào các công ty mới thành lập hoặc giai đoạn đầu để đổi lấy quyền sở hữu vốn cổ phần. Tuy nhiên, việc tìm kiếm một nhà đầu tư thiên thần mới chỉ là một nửa của trận chiến. Sau khi kết nối, bạn sẽ phải thuyết phục thành công công ty của mình để đảm bảo nguồn tài chính.

Thông thường, nhưng không phải lúc nào, các nhà đầu tư thiên thần được Ủy ban Giao dịch Chứng khoán (SEC) công nhận. Để được công nhận, các nhà đầu tư thiên thần phải có:

• Thu nhập hàng năm ít nhất 200.000 đô la mỗi năm trong hai năm qua và dự kiến ​​thu nhập tương tự trong tương lai gần. Mức lương tối thiểu hàng năm này sẽ tăng lên 300.000 đô la nếu nhà đầu tư thiên thần nộp thuế cùng với vợ / chồng của họ.
• Tổng giá trị tài sản ròng ít nhất là 1 triệu đô la.

Ghi chú của người biên tập:Cần tài chính cho doanh nghiệp của bạn? Điền vào bảng câu hỏi dưới đây để các đối tác nhà cung cấp của chúng tôi liên hệ với bạn với thông tin miễn phí.

Ưu và nhược điểm của việc làm việc với các nhà đầu tư thiên thần là gì?

Trong số những lý do bạn có thể muốn tìm kiếm nguồn vốn từ các nhà đầu tư thiên thần bao gồm:

• Các nhà đầu tư thiên thần có thể chấp nhận rủi ro lớn hơn. Không giống như các nhà tài trợ nợ truyền thống, các nhà đầu tư thiên thần không có quyền hạn với các ngân hàng hoặc các tổ chức khác. Điều này cho phép họ đầu tư tiền của mình một cách tự do hơn nhiều. Do đó, các nhà đầu tư thiên thần có thể có nhiều khả năng chấp nhận rủi ro đầu tư mà hầu như chưa từng có giữa các ngân hàng và các nhà cung cấp dịch vụ cho vay nợ truyền thống. [ Đọc liên quan: Nợ và Tài trợ vốn chủ sở hữu]
• Công ty của bạn có thể ít rủi ro hơn. Thông thường, các nhà đầu tư thiên thần không yêu cầu hoàn trả nếu công ty của bạn thất bại. Thỏa thuận này ít rủi ro hơn nhiều so với việc tài trợ cho công ty của bạn thông qua các khoản vay kinh doanh hoặc các hình thức tài trợ nợ khác đòi hỏi phải trả lại bất kể công ty của bạn hoạt động như thế nào.
• Các nhà đầu tư thiên thần là những người hiểu biết. Hầu hết các nhà đầu tư thiên thần không chỉ thu được số tiền khổng lồ của họ một cách thần kỳ - họ còn phải học rất nhiều trong suốt chặng đường để phát triển sự giàu có của mình. Khi một nhà đầu tư thiên thần tài trợ cho công ty của bạn, bạn có quyền truy cập vào kiến ​​thức mà nhà đầu tư của bạn đã tích lũy và có thể sử dụng nó để phát triển công ty của riêng bạn. Nền tảng này có thể đặc biệt hữu ích nếu công ty của bạn là một công ty khởi nghiệp:Mặc dù 9/10 công ty khởi nghiệp thất bại, nhưng kiến ​​thức về nhà đầu tư thiên thần có thể khiến công ty của bạn trở thành một câu chuyện thành công.

Bất chấp những lợi thế này, bạn có thể cảm thấy cảnh giác khi chuyển sang các nhà đầu tư thiên thần do nhược điểm chính của họ - và thực sự là duy nhất -. Để đổi lấy khoản đầu tư của họ, nhà đầu tư thiên thần của bạn nhận được cổ phần trong công ty khởi nghiệp của bạn. Khi một nhà đầu tư thiên thần có chỗ ngồi trong bàn của bạn về mặt tài chính, họ cũng có tiếng nói trong hoạt động của bạn.

Thiết lập này có nghĩa là ít độc lập hơn trong các quyết định kinh doanh của bạn - và trong trường hợp một nhà đầu tư thiên thần sở hữu hơn 49% công ty của bạn, điều đó có nghĩa là bạn không còn là người ra quyết định chính. Do đó, nếu bạn muốn duy trì sự độc lập trong điều hành, một nhược điểm này của việc theo đuổi nguồn vốn của nhà đầu tư thiên thần có thể vượt trội hơn nhiều lợi thế được liệt kê ở trên. [ Các lựa chọn tài chính khác? Hãy xem xét ưu và nhược điểm của khoản vay có kỳ hạn]

Bạn gây quỹ từ thiên thần như thế nào?

Đầu tư thiên thần là tất cả về niềm tin và các mối quan hệ. Không phải là không thể xây dựng các mối quan hệ qua internet, nhưng nó có thể khó. Để có được nguồn tài trợ thiên thần tốt nhất cho doanh nghiệp của bạn, bạn sẽ phải ra ngoài đó và gặp gỡ mọi người. Bạn có thể tìm thấy các nhà đầu tư thiên thần tại các sự kiện, chẳng hạn như gây quỹ và hội nghị. Ngoài ra còn có các nền tảng trực tuyến để giúp bạn tìm đúng người trước khi bạn trực tiếp kết nối. Bạn cũng có thể tìm kiếm các mạng hoặc nhóm đầu tư thiên thần. Nếu bạn đang quảng cáo mạng lưới thiên thần, tỷ lệ thành công của bạn có thể sẽ giảm, ít nhất là một chút.

Sau khi bạn tìm thấy các nhà đầu tư thiên thần tiềm năng của mình, hãy sắp xếp thời gian gặp gỡ độc lập với họ để họ có thể lắng nghe ý kiến ​​chào hàng của bạn. Đánh bóng quảng cáo chiêu hàng kinh doanh của bạn trước cuộc họp. Quảng cáo chiêu hàng của bạn phải ngắn gọn, rõ ràng và dễ nhớ. Một người nào đó không biết gì về bạn hoặc doanh nghiệp của bạn sẽ có thể tìm hiểu mọi thứ họ cần biết chỉ từ quảng cáo chiêu hàng đó.

Lập một kế hoạch kinh doanh kỹ lưỡng là tốt. Nếu bạn hoàn thành quảng cáo chiêu hàng của mình, đó là điều tiếp theo mà nhà đầu tư tiềm năng của bạn sẽ yêu cầu trước khi bạn nhận được bất kỳ khoản tài trợ thiên thần nào.

Bài học chính: Để gây quỹ từ thiên thần, hãy tham dự các hội nghị hoặc tìm nhà đầu tư trực tuyến, sau đó quảng cáo chiêu hàng doanh nghiệp của bạn và trình bày kế hoạch kinh doanh.

Bạn tìm các nhà đầu tư thiên thần ở đâu?

Nếu bạn không phải là người gây quỹ hoặc kiểu tổ chức hội nghị, thì có thể bạn đang xem xét các nền tảng trực tuyến. Ba nền tảng dưới đây là một trong những lựa chọn tìm kiếm nhà đầu tư thiên thần linh hoạt nhất dành cho các chủ doanh nghiệp thuộc tất cả các lĩnh vực:

• Hiệp hội vốn Thiên thần : ACA là hiệp hội các nhà đầu tư thiên thần lớn nhất thế giới. Tư cách thành viên của nó bao gồm hàng chục nghìn nhà đầu tư được công nhận và hàng trăm nhóm thiên thần đang tìm kiếm cơ hội ở Hoa Kỳ
• Mạng Đầu tư Thiên thần: Cả chủ doanh nghiệp và nhà đầu tư thiên thần đều có thể sử dụng AIN để tìm kiếm cơ hội. Là chủ doanh nghiệp, bạn có thể tạo tài khoản, sau đó tìm kiếm nhà đầu tư hoặc thêm quảng cáo chiêu hàng vào cơ sở dữ liệu của mạng.
• Gust (trước đây gọi là Angelsoft): Đến nay, Gust đã kết nối các chủ doanh nghiệp với 1 tỷ đô la tiền của nhà đầu tư thiên thần. Nó kết nối các chủ doanh nghiệp với một ứng dụng duy nhất mà nó gửi đến hàng trăm nhóm thiên thần, sau đó có thể quyết định xem có nên theo đuổi công ty của bạn như một cơ hội tài trợ hay không.

Bài học chính :Các nền tảng nhà đầu tư thiên thần trực tuyến nổi bật bao gồm Hiệp hội Vốn Thiên thần, Mạng Đầu tư Thiên thần và Gust.

Các nhà đầu tư thiên thần tìm kiếm điều gì ở một công ty?

Nếu bạn đang tìm kiếm một nhà đầu tư thiên thần để tài trợ cho doanh nghiệp của mình, bạn có thể muốn xem xét chính xác những gì nhà đầu tư đang tìm kiếm để cải thiện cơ hội thành công của bạn.

1. Các nhà đầu tư thiên thần tìm kiếm đội ngũ quản lý có kinh nghiệm.

Quản lý đặc biệt là điều quan trọng đối với bất kỳ doanh nghiệp nào. Ba phần tư số người trả lời khảo sát cho biết đội ngũ quản lý của một công ty khởi nghiệp là nơi họ cân nhắc đầu tư nhất.

Swati Chaturvedi, Giám đốc điều hành và đồng sáng lập của Propel (x) cho biết:“Các công ty khởi nghiệp không chỉ về công nghệ hoặc ý tưởng kinh doanh mà còn quan tâm rất nhiều đến những người đứng sau chúng. “Một đội ngũ hấp dẫn, giàu kinh nghiệm có thể bán tầm nhìn và tác động tiềm năng là chìa khóa để thành công và những thiên thần hiểu biết hãy xem xét kỹ lưỡng.”

Chaturvedi cho biết, một số phẩm chất đặc biệt cần có khi là thành viên của đội ngũ quản lý là sự chính trực, rõ ràng về chiến lược và phương pháp tiếp cận, tính chuyên nghiệp và sự quyết tâm.

2. Các nhà đầu tư thiên thần cần hiểu sản phẩm hoặc dịch vụ của bạn.

Tất cả chúng ta đều muốn biết tiền của chúng ta đang đi đâu. Các nhà đầu tư thiên thần muốn hiểu chính xác những gì họ đang tài trợ, đặc biệt là đối với các công ty khởi nghiệp trong lĩnh vực công nghệ. Vì các nhà đầu tư thiên thần đang đầu tư tiền của chính họ, nên việc xây dựng lòng tin và thiết lập mối quan hệ với họ là chìa khóa để nhận được sự ủng hộ của họ. Hơn 50% người được hỏi khẳng định đây là một trong những lý do hàng đầu của họ để đầu tư và 94% cảm thấy hữu ích khi nhờ các chuyên gia về chủ đề giải thích về các công nghệ trong công ty của họ trước khi đầu tư. Trên thực tế, nhiều người chọn không đầu tư vào các doanh nghiệp cụ thể do không nắm bắt được công nghệ của họ.

Chaturvedi nói:“Chúng tôi càng giúp các nhà đầu tư thiên thần khám phá, đánh giá và tham gia vào các công ty khởi nghiệp khoa học và công nghệ dễ dàng hơn, thì chúng tôi sẽ thấy tiền đầu tư vào các công ty xứng đáng này càng nhiều và lợi ích cho nhân loại càng được tích lũy,” Chaturvedi nói.

3. Các nhà đầu tư thiên thần muốn có một con đường rõ ràng để nhận ra lợi tức đầu tư.

Đương nhiên, các nhà đầu tư thiên thần cũng tìm kiếm các cơ hội có lợi cho họ. Trước khi bất kỳ ai cung cấp cho bạn nguồn tài trợ thiên thần, họ cần biết dự đoán của bạn về lợi tức đầu tư của họ hoặc số tiền họ có thể kiếm được so với mức độ rủi ro của họ đối với công việc kinh doanh của bạn. ROI tiềm năng là động lực hàng đầu cho 49% thiên thần khi đưa ra quyết định đầu tư.

Mặc dù một số nhà đầu tư thực sự đang tìm kiếm khoản bồi thường tài chính, nhưng không phải tất cả đều chủ yếu quan tâm đến tiền. Một số muốn có một hình thức hoàn vốn khác:khả năng giải quyết những thách thức lớn nhất của thế giới thông qua các doanh nghiệp mà họ tài trợ. Gần một phần ba số thiên thần chọn đầu tư vào một công ty dựa trên mối liên hệ của nó với các vấn đề xã hội quan trọng.

Lisheng Wang, đồng nghiệp của Propel (x) cho biết:“Có tác động rất quan trọng, đặc biệt là khi đầu tư vào những thứ như chữa bệnh, nuôi dân số toàn cầu ngày càng tăng, cung cấp năng lượng sạch cho hành tinh và thậm chí đưa chúng ta vào vũ trụ. người sáng lập và người đứng đầu bộ phận phát triển nhà đầu tư, trong một tuyên bố. “Các doanh nghiệp khởi nghiệp khoa học và công nghệ đặc biệt lưu ý khi huy động vốn, họ nên nhấn mạnh tác động của giải pháp của họ bên cạnh lợi nhuận tiềm năng cho nhà đầu tư. Nó không chỉ về ‘cái gì’, nó còn là về ‘vậy thì sao? '”

Cuộc khảo sát này dựa trên phản hồi của hơn 200 nhà đầu tư thiên thần đang hoạt động và có tham vọng.

Bài học chính :Các nhà đầu tư thiên thần tìm cách tài trợ cho các doanh nghiệp có khả năng sinh lời với khả năng lãnh đạo có kinh nghiệm và các sản phẩm và dịch vụ được phác thảo rõ ràng.

Thông báo về nhà đầu tư thiên thần

Q. Các nhà đầu tư thiên thần muốn bao nhiêu phần trăm thu nhập của bạn?

A:Các nhà đầu tư thiên thần thường muốn nhận được 20% đến 25% lợi nhuận của bạn. Tuy nhiên, số tiền bạn trả cho các nhà đầu tư thiên thần của mình phụ thuộc vào hợp đồng ban đầu của bạn. Tìm hiểu kỹ những chi tiết này trước khi họ đưa cho bạn bất kỳ khoản tiền nào và nhờ luật sư soạn thảo hợp đồng, điều này sẽ khiến các nhà đầu tư thiên thần của bạn cảm thấy an toàn hơn khi đầu tư của họ.

Q. Sự khác biệt giữa nhà đầu tư thiên thần và nhà đầu tư mạo hiểm là gì?

A:Không giống như các nhà đầu tư mạo hiểm truyền thống, các nhà đầu tư thiên thần đưa ra quyết định đầu tư của họ một cách nhanh chóng và hiếm khi yêu cầu một ghế trong hội đồng quản trị như một điều kiện đầu tư. Họ cũng thường đầu tư số tiền nhỏ hơn so với các nhà đầu tư mạo hiểm. Điều này làm cho họ trở thành một lựa chọn tài trợ hấp dẫn cho các công ty khởi nghiệp không cần đầu tư lớn và muốn giữ quyền kiểm soát nhiều hơn đối với hoạt động kinh doanh của mình.

Q. Đầu tư thiên thần có sinh lời không?

Đ:Các nhà đầu tư thiên thần có thể kiếm được rất nhiều tiền, nếu họ biết mình đang làm gì. Tuy nhiên, đầu tư thiên thần có thể rủi ro, do đó, bạn cũng dễ mất một số tiền đáng kể. Nếu bạn muốn tự mình trở thành một nhà đầu tư thiên thần, hãy làm bài tập về công ty bạn muốn đầu tư và ký hợp đồng trước khi giao bất kỳ khoản tiền nào. Các công ty khởi nghiệp tiềm năng đáng để mạo hiểm có khả năng lãnh đạo thông thái và kế hoạch kinh doanh kỹ lưỡng cũng như thuyết phục. Hãy hỏi ý kiến ​​các nhà lãnh đạo của công ty khởi nghiệp kỹ lưỡng như bạn đối với bất kỳ mối quan hệ mới quan trọng nào khác và các khoản đầu tư của bạn có thể mang lại hiệu quả lớn.

Max Freedman và Sammi Caramela đã đóng góp vào báo cáo và viết trong bài báo này. Một số cuộc phỏng vấn nguồn đã được thực hiện cho phiên bản trước của bài viết này.