Di chúc là quá trình thanh toán các chi phí cuối cùng và chuyển quyền sở hữu tài sản di sản cho những người thừa kế sau khi một người nào đó qua đời. Mặc dù chứng thực di chúc là một quy trình pháp lý, nhưng điều này không phải lúc nào cũng có nghĩa là thẩm phán chứng thực di chúc phải chấp thuận từng bước trong quy trình, hoặc thậm chí cần phải trình diện tại tòa án chứng thực di chúc. Mặc dù mỗi tiểu bang đặt ra luật cụ thể về chứng thực di chúc, nhưng hầu hết đều cho phép một loại được gọi là chứng thực di chúc có thể đẩy nhanh việc đóng di sản và tiết kiệm tiền trong quá trình này.
Chứng thực di chúc không chính thức, còn được gọi là quản lý tự nguyện, là một cách để xử lý các vấn đề về chứng thực di chúc bên ngoài tòa án luật. Thông thường, quy mô di sản của bạn và thỏa thuận giữa những người thừa kế của bạn, thay vì việc bạn có di chúc hay không, sẽ xác định liệu di chúc không chính thức có phải là một lựa chọn hay không. Tuy nhiên, bất kể cách thức hoàn thành chứng thực di chúc, tòa án phải chấp thuận và chỉ định hợp pháp người đại diện cá nhân chịu trách nhiệm đóng di sản trước khi chứng thực di chúc có thể bắt đầu.
Với tư cách là đại diện cá nhân, khi bạn nhận được sự chấp thuận của tòa án và các tài liệu cho phép bạn thay mặt người thân yêu của mình hành động, bạn bắt đầu bằng việc nộp các thủ tục giấy tờ và trả phí nộp đơn. Các tài liệu thường bao gồm những tài liệu liên quan đến vai trò của bạn với tư cách là người đại diện cá nhân, đơn đồng ý cho người thừa kế và người thụ hưởng, bản kiểm kê tài sản và đơn xin mở chứng thực di chúc. Ngoài ra, một số tiểu bang cũng có thể yêu cầu bạn phải có chữ ký hoặc tiền thế chân. Bước cuối cùng, bạn mở một tài khoản séc và nếu tiểu bang của bạn yêu cầu thông báo trên báo chí, hãy thông báo cho các chủ nợ và thời hạn nộp đơn kiện di sản trên tờ báo địa phương của bạn.
Chứng thực di chúc không chính thức phải được hoàn thành trong thời gian mà tiểu bang của bạn quy định. Ví dụ, ở Wisconsin, bạn có 12 tháng trừ khi bạn yêu cầu tòa án yêu cầu thêm thời gian. Trong giai đoạn này, bạn hoàn thành tất cả các hoạt động cần thiết để đóng cửa bất động sản, chẳng hạn như thanh toán hóa đơn, hóa lỏng tài sản, bán bất động sản và khai thuế cuối cùng mà không cần nhận được sự cho phép của tòa án trước. Nếu có di chúc, bạn cũng phân chia tài sản theo các điều kiện của di chúc. Khi chứng thực không chính thức sắp hoàn thành, bạn phải nộp một báo cáo kế toán cuối cùng, cùng với biên lai hoặc các thủ tục giấy tờ khác để ghi lại việc chuyển tiền vào và ra khỏi bất động sản.
Một chứng thực di chúc không chính thức có thể là một quá trình phức tạp. Mặc dù bạn có thể thực hiện điều này mà không cần luật sư, nhưng khuyến nghị chung là giữ lại cả luật sư về thuế và chứng thực di chúc để tư vấn cho bạn trong quá trình chứng thực di chúc. Điều quan trọng cần lưu ý là ngay cả khi quy trình bắt đầu với tư cách chứng thực di chúc không chính thức, nếu có bất kỳ vấn đề nào phát sinh, những người thừa kế luôn có thể tranh chấp bằng cách yêu cầu một phiên điều trần chính thức.