Công việc của State Street với tư cách là nhà quản lý đầu tư là đưa bạn đi từ điểm A đến điểm B với ít đau đớn nhất có thể và hy vọng có nhiều tài sản trong danh mục đầu tư hưu trí của bạn. Và đối với tín dụng của nó, nhiều SPDR ETF tốt nhất của nó làm chính xác điều đó.
State Street hiện tự hào có 140 ETF dưới bảng tên SPDR. Những nhà đầu tư nào nên tin tưởng nhất với số tiền của họ là một câu hỏi mở, vì chúng tôi đang kết thúc một trong những năm đáng nhớ nhất trong hồ sơ và đi vào điều chưa biết. Nhưng nếu một điều có vẻ khả dĩ xảy ra khi chúng ta định hướng thoát khỏi suy thoái kinh tế, thì đó là bạn nên đầu tư để mong đợi sự thay đổi.
Chuyên gia kinh tế Jamie Jones có trụ sở tại Bắc Carolina nói với ABC:“Nghiên cứu đã thực sự chỉ ra rằng trong thời kỳ suy thoái kinh tế, có một sự thúc đẩy đổi mới xảy ra”. "Ví dụ:trong thời kỳ Đại suy thoái, chúng tôi đã chứng kiến sự gia tăng đáng kể về khả năng sản xuất cũng như các vật liệu mới được đưa vào sử dụng như nylon và Teflon."
Gần đây hơn, bạn có thể tìm đến việc thành lập Uber Technologies (UBER) và Airbnb để đáp ứng nhu cầu thay đổi của người tiêu dùng trên toàn thế giới.
May mắn thay cho các nhà đầu tư, SPDR ETF của State Street cung cấp một loạt các lựa chọn cho phép các nhà đầu tư xây dựng danh mục đầu tư cốt lõi trong khi thỉnh thoảng cũng có thể nắm bắt một số lợi ích kinh tế có được từ sự đổi mới. Các nhà đầu tư vào các quỹ này cũng được hưởng lợi từ sự đa dạng hóa, phí thấp, thanh khoản, minh bạch và hiệu quả về thuế.
Đọc tiếp khi chúng tôi xem xét bảy trong số các ETF SPDR tốt nhất để mua và nắm giữ trong ít nhất vài năm tới, nếu không phải trong suốt quá trình đầu tư của bạn. Tùy thuộc vào nhu cầu cá nhân của bạn, bạn có thể nạp vào một số khoản tiền nhất định trong khi bỏ qua những khoản tiền khác. Nhưng danh sách này cung cấp các tùy chọn cho mọi mục tiêu danh mục đầu tư cốt lõi.
Khi bạn đang nghĩ về SPDR ETFs đầu tư vào chứng khoán Hoa Kỳ, khuynh hướng tự nhiên của bạn có thể là sử dụng SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY). Không chỉ là quỹ ETF lớn nhất của công ty theo dõi S&P 500 State Street, mà nó còn là quỹ giao dịch trao đổi được niêm yết tại Hoa Kỳ đầu tiên cũng như ETF lớn nhất hành tinh với tổng tài sản ròng gần 300 tỷ đô la.
Mặc dù Warren Buffett không tin rằng bạn cần bất kỳ thứ gì hơn một công cụ theo dõi S&P 500, thì Danh mục đầu tư SPDR S&P 1500 ETF Thị trường chứng khoán tổng hợp (SPTM, 42,35 đô la) là giải pháp thay thế hoàn hảo cho các nhà đầu tư muốn nắm bắt thị trường chứng khoán rộng lớn hơn của Hoa Kỳ.
SPTM cung cấp quyền truy cập không chỉ vào Chỉ số S&P 500 vốn hóa lớn mà còn cả Chỉ số S&P MidCap 400 và Chỉ số S&P SmallCap 600, tất cả trong một gói tiện lợi. Thay vì nhận 505 cổ phần với mức vốn hóa thị trường trung bình là 23,9 tỷ đô la từ SPY, SPTM đầu tư tiền của bạn vào hơn 1.500 cổ phần với mức vốn hóa thị trường trung bình là 3,5 tỷ đô la, hoặc bằng khoảng một phần bảy quy mô của S&P 500.
Và nó làm như vậy với mức phí thấp hơn 6,45 điểm cơ bản so với SPY. (Điểm cơ bản là một phần trăm của điểm phần trăm.)
Trong khi các cổ phiếu nhỏ hơn có rủi ro nhận thức cao hơn, thực tế là một số cổ phiếu hoạt động tốt nhất trong dài hạn là vốn hóa trung bình và vốn hóa nhỏ. Do đó, việc cố gắng đạt được ít nhất một số khả năng tiếp xúc với những cổ phiếu nhỏ hơn này là rất hợp lý.
Nhưng bạn không quá tải về chúng. 10 cổ phiếu hàng đầu của SPTM, chiếm hơn 1/4 trọng lượng tổng thể của danh mục đầu tư, là các công ty lớn như Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) và Amazon.com (AMZN), và 78% danh mục đầu tư là lớn- nắp trong tự nhiên. Vì vậy, bạn vẫn có nhiều quyền truy cập vào các blue chip trong S&P 500, nhưng trong chiến lược "toàn thị trường".
Tìm hiểu thêm về SPTM tại trang web của nhà cung cấp SPDR.
Danh mục đầu tư SPDR ETF ngoài Hoa Kỳ đã phát triển (SPDW, 29,94 đô la) là một trong 22 quỹ "Danh mục đầu tư" chi phí thấp của State Street có mức phí thấp hơn 93% so với quỹ tương hỗ trung bình được niêm yết tại Hoa Kỳ.
ETF cụ thể này, theo dõi hiệu suất của S&P Developed Ex-U.S. Chỉ số BMI, tính phí hàng năm cực kỳ thấp 0,04% để tiếp cận 26 thị trường quốc tế khác nhau, bao gồm Nhật Bản (24,1%), Vương quốc Anh (11,4%) và Canada (8,7%). Như tên quỹ cho thấy, các quốc gia này được coi là thị trường "phát triển", so với các thị trường "mới nổi" và "cận biên" như Brazil, Thổ Nhĩ Kỳ và Nam Phi.
Các nhà đầu tư sở hữu SPDW tránh "thiên vị quê hương" bằng cách đầu tư bên ngoài Hoa Kỳ Trong khi cổ vũ cho đội nhà là điều tự nhiên - cổ phiếu của Mỹ chiếm hơn một nửa vốn hóa thị trường toàn thế giới - việc sở hữu cổ phiếu từ các khu vực khác của thế giới khi xây dựng một danh mục đầu tư sẽ chịu được mọi loại điều kiện thị trường. Điều này giúp bù đắp những khoảng thời gian khi thị trường Hoa Kỳ hoạt động không tốt.
Hơn 2.100 cổ phiếu nắm giữ của SPDW được phân bổ tốt trên các lĩnh vực khác nhau của thị trường, mặc dù tỷ trọng lớn nhất thuộc về lĩnh vực công nghiệp (15,9%), tài chính (15,3%) và chăm sóc sức khỏe (11,8%). Các cổ phiếu hàng đầu bao gồm công ty tiêu dùng khổng lồ của Thụy Sĩ Nestle (NSRGY), tập đoàn điện tử lớn của Hàn Quốc Samsung và nhà sản xuất ô tô Nhật Bản Toyota (TM).
Tìm hiểu thêm về SPDW tại trang web của nhà cung cấp SPDR.
Chi phí thấp sẽ tiếp tục là chủ đề trong số các SPDR ETF này, tiếp tục với ETF các thị trường mới nổi của Danh mục SPDR (SPEM, $ 38,24). SPEM, một bộ ETF danh mục đầu tư khác của State Street, chỉ tính phí 11 đô la cho mỗi 10.000 đô la đầu tư để tiếp xúc thụ động với cổ phiếu của các thị trường mới nổi.
ETF tự theo dõi hiệu suất của Chỉ số BMI mới nổi S&P, một chỉ số có trọng số vốn hóa thị trường (cổ phiếu càng lớn, càng nhiều tài sản được đầu tư vào nó) mua cổ phiếu EM - hiện tại, gần 2.500 trong số đó trải rộng trên khoảng 30 cổ phiếu khác nhau. Quốc gia. Trung Quốc đứng đầu với 36% tài sản, điều này không có gì lạ trong quỹ ETF các thị trường mới nổi. Tiếp theo là Đài Loan (14,3%), Ấn Độ (12,6%) và Hồng Kông (9,1%). Đối với ba lĩnh vực hàng đầu, bạn tập trung vào người tiêu dùng, với các cổ phiếu tùy ý chiếm 20,1% danh mục đầu tư, theo sau là tài chính (19,4%) và công nghệ thông tin (14,7%).
Các cổ phiếu hàng đầu - bao gồm Alibaba (BABA), Tencent (TCEHY) và Taiwan Semiconductor (TSM) - có thể đã quen thuộc với các nhà đầu tư Hoa Kỳ.
SPEM, ra mắt vào tháng 3 năm 2007, tốt hơn khoảng 2/3 so với các đối thủ cạnh tranh trong khoảng thời gian 3 và 5 năm sau đó. Quỹ đang theo sau đối tác thị trường phát triển, SPDW, trong thập kỷ qua, nhưng tiềm năng tăng trưởng tuyệt đối của các thị trường mới nổi sẽ thay đổi mối quan hệ đó trong 10 năm tới.
Tìm hiểu thêm về SPEM tại trang web của nhà cung cấp SPDR.
Một số SPDR ETFs tốt nhất là quỹ lâu đời nhất của State Street - quỹ cung cấp cho các nhà đầu tư các phần của S&P 500. Chúng là SPDRs Chọn ngành, tập trung vào 11 lĩnh vực tạo nên chỉ số.
Quỹ SPDR cho lĩnh vực lựa chọn tùy ý của người tiêu dùng (XLY, $ 152,99) là một trong những quỹ ETF lớn nhất ngành về tài sản được quản lý, với 16,6 tỷ USD. Và đó là một vở kịch xuất sắc về nền kinh tế "Main Street". XLY theo dõi lĩnh vực tiêu dùng tùy ý của S&P 500, bao gồm bán lẻ, khách sạn và ... tốt, nhiều ngành khác đang bị tổn thương vì COVID-19.
Về dài hạn, tuy nhiên, đây là một công ty hoạt động mạnh mẽ. Trong 15 năm qua, XLY đã mang lại tổng lợi nhuận (giá cộng cổ tức) hàng năm là 12,8%, cao hơn khoảng 3,2 điểm phần trăm so với S&P 500.
Đây là bất cứ điều gì ngoại trừ một quỹ cân bằng tốt. Ngoài việc chỉ đầu tư vào một lĩnh vực, 10 cổ phần hàng đầu của XLY chiếm 67% tài sản khổng lồ; 51 cổ phiếu còn lại chia phần còn lại. Và chỉ riêng Amazon.com đang nắm giữ hàng đầu đã chiếm 22% tài sản. Các cổ phiếu hàng đầu khác bao gồm Home Depot (HD, 11,9%) và McDonald's (MCD, 6,7%).
Nếu bạn không phải là người yêu thích các ETF hàng đầu và đặc biệt là nếu bạn không thích Amazon.com, thì XLY không dành cho bạn. Nhưng nói chung, miễn là bạn lạc quan với người tiêu dùng Mỹ, thì có rất nhiều điều để thích về SPDR ETF này.
Tìm hiểu thêm về XLY tại trang web của nhà cung cấp SPDR.
Trong khi XLY là một phần của hệ thống ngành thông thường, State Street liệt kê SPDR S&P Kensho New Economies Composite ETF (KOMP, $ 46,13) trong một nhóm các ngành "Thế kỷ 21". Tuy nhiên, theo truyền thống, loại quỹ này được coi là "chuyên đề" - đầu tư vào một chủ đề bao gồm nhiều lĩnh vực.
KOMP, một ETF thụ động theo dõi hiệu suất của Chỉ số tổng hợp các nền kinh tế mới của S&P Kensho, nói về việc đầu tư vào các công ty sáng tạo đang phá vỡ các ngành công nghiệp truyền thống bằng cách tận dụng những tiến bộ về bán dẫn, trí tuệ nhân tạo, robot, tự động hóa và các doanh nghiệp kinh tế mới khác.
Chỉ số này bao gồm 16 chỉ số phụ đại diện cho các chủ đề đổi mới như xe tự hành, in 3D và hơn thế nữa. Phần nắm giữ cho mỗi chỉ số phụ được coi là "Cốt lõi" (mục tiêu của chỉ số là cơ bản cho chiến lược của công ty) hoặc "Không cốt lõi" (mục tiêu không phải là cơ bản cho chiến lược của công ty; giả sử, một công ty có sản phẩm là một phần của chuỗi cung ứng). Những cổ phiếu được coi là "Cốt lõi" bị đè nặng hơn so với những cổ phiếu "Không phải cốt lõi" tại mỗi lần tái cân bằng; trong tập hợp con "Core" và "Non-Core", tất cả các cổ phiếu đều có trọng số như nhau.
Đó là một cách nói dài dòng, những cổ phiếu phù hợp hơn với chủ đề của KOMP có nhiều tác động đến quỹ hơn những cổ phiếu ít liên quan hơn.
KOMP có 393 cổ phiếu nắm giữ với giá trị vốn hóa thị trường trung bình có gia quyền là 81,6 tỷ USD, vì vậy đây không phải là tất cả các công ty nhỏ. Và trong khi ETF được coi là quỹ của Hoa Kỳ, một phần tư tài sản của danh mục đầu tư được đầu tư vào các công ty bên ngoài Hoa Kỳ, ở các quốc gia bao gồm Trung Quốc, Canada và Thụy Sĩ.
Các ngành công nghiệp phụ hàng đầu tại thời điểm này bao gồm chất bán dẫn (7,9%), phần mềm ứng dụng (7,8%) và nhà sản xuất ô tô (5,7%). Các cổ phiếu hàng đầu bao gồm nhà sản xuất xe điện Trung Quốc Nio (NIO), Zoom Video (ZM) và Overstock.com (OSTK).
Tìm hiểu thêm về KOMP tại trang web của nhà cung cấp SPDR.
Trong khi lãi suất đang ở mức thấp, quỹ trái phiếu và các chiến lược thu nhập cố định khác vẫn có ý nghĩa đối với các nhà đầu tư trung bình. Điều đó đặc biệt đúng nếu bạn sắp nghỉ hưu vì bạn không muốn có tất cả các khoản đầu tư của mình vào các tài sản rủi ro.
ETF Trái phiếu Tổng hợp Danh mục SPDR (SPAB, $ 30,62) là một cách rẻ và dễ dàng để có được loại hình tiếp xúc đó.
SPAB theo dõi hiệu suất của Chỉ số Trái phiếu Tổng hợp Bloomberg Barclays Hoa Kỳ. Chỉ số này đầu tư vào trái phiếu cấp đầu tư bằng đô la Mỹ, trái phiếu chính phủ, chứng khoán chuyển nhượng thế chấp và chứng khoán được bảo đảm bằng thế chấp thương mại (MBSes) được bán ở Hoa Kỳ
Gần 6.000 chứng khoán của SPDR ETF còn lại ít nhất một năm đáo hạn, với mệnh giá chưa thanh toán từ 300 triệu USD trở lên. Thời gian đáo hạn trung bình của danh mục đầu tư là khoảng tám năm và thời hạn (thước đo rủi ro) là khoảng sáu năm, có nghĩa là danh mục đầu tư của SPAB sẽ giảm khoảng 6% cho mỗi lần tăng lãi suất 1 điểm phần trăm.
Nhưng đó là một danh mục đầu tư an toàn gồm các trái phiếu hoàn toàn thuộc loại đầu tư về bản chất. Gần 70% danh mục đầu tư nắm giữ được đầu tư vào trái phiếu được xếp hạng Aaa (xếp hạng tổng thể hàng đầu), với 15% khác hoặc lâu hơn ở Aa hoặc A, và phần còn lại vào Baa. Kho bạc là thành phần lớn nhất chiếm 37% tài sản, tiếp theo là chứng khoán có thế chấp (25,8%) và trái phiếu doanh nghiệp của các công ty công nghiệp (17,1%).
Ngay cả khi SPAB chỉ đại diện cho một phần nhỏ trong danh mục đầu tư của bạn, nó sẽ làm giảm rủi ro tổng thể.
* Lợi tức SEC phản ánh tiền lãi kiếm được sau khi trừ đi chi phí quỹ trong khoảng thời gian 30 ngày gần đây nhất và là thước đo tiêu chuẩn cho các quỹ trái phiếu và cổ phiếu ưu đãi.
Tìm hiểu thêm về SPAB tại trang web của nhà cung cấp SPDR.
SPDR SSGA ETF toàn cầu phân bổ (GAL, $ 39,80) là giải pháp tất cả trong một cho những người tìm kiếm danh mục đầu tư rộng rãi nhất.
GAL là một quỹ "phân bổ tài sản", có nghĩa là nó đầu tư vào một số tài sản, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu và hàng hóa. Và không giống như phần còn lại của SPDR ETFs tốt nhất, quỹ này là "quỹ quỹ" - một quỹ được quản lý tích cực bởi SSGA Funds Management, doanh nghiệp quản lý đầu tư của State Street.
SPDR SSGA Global Allocation ETF thường đầu tư 60% tài sản của mình vào cổ phiếu (mặc dù điều đó có thể thay đổi), phần còn lại sẽ hướng tới thu nhập cố định, hàng hóa hoặc tiền mặt. Ngoài ra, GAL nói chung sẽ đầu tư khoảng 30% tài sản của mình ở các quốc gia bên ngoài Hoa Kỳ
Điểm chuẩn chính của GAL là Chỉ số MSCI ACWI IMI, trong khi điểm chuẩn thứ cấp của nó là Chỉ số trái phiếu tổng hợp Bloomberg Barclays Hoa Kỳ, cùng điểm chuẩn với SPAB nói trên. Nhưng cả hai đều không phải là một so sánh hoàn hảo - ETF này thực sự là một danh mục đầu tư toàn bộ trong một quỹ duy nhất mà các nhà đầu tư, nếu họ chọn, có thể sử dụng như một khoản nắm giữ duy nhất của họ.
SPDR SSGA Global Allocation ETF hiện có 35% tỷ trọng của nó trong cổ phiếu Hoa Kỳ, 27% khác trong cổ phiếu quốc tế, 16% trong trái phiếu Hoa Kỳ, 10% trong nợ có lợi suất cao, 5% trong Chứng khoán được Bảo vệ Lạm phát Kho bạc (TIPS), 4 % vào hàng hóa, 2% bằng tiền mặt và phần còn lại là nợ ở các thị trường mới nổi. Nó làm như vậy bằng cách đầu tư vào các ETF khác nhau, bao gồm SPY và SPDW đã nói ở trên, cũng như các quỹ khác, chẳng hạn như ETF Trái phiếu doanh nghiệp có kỳ hạn trung hạn SPDR (SPIB).
Tin tốt là GAL sẽ giúp bạn đầu tư vào hầu hết những gì bạn cần để tạo ra một danh mục đầu tư cân bằng tốt. Tuy nhiên, điều có thể khiến một số nhà đầu tư không hài lòng là sự phân bổ mà nó dành cho mỗi người - nhiều nhà đầu tư có thể muốn đầu tư nhiều hơn vào cổ phiếu, trong khi những người khác có thể muốn tiếp xúc nhiều hơn với trái phiếu và / hoặc hàng hóa. Đối với những thứ đó, tốt hơn bạn nên trộn và kết hợp nhiều lượng khác nhau trong số này và các SPDR ETF khác. Nhưng nếu bạn đang tìm kiếm một giải pháp đơn giản, đa dạng và chi phí thấp, GAL chắc chắn phù hợp với hóa đơn.
Tìm hiểu thêm về GAL tại trang web của nhà cung cấp SPDR.