Các quỹ tương hỗ là phương tiện đầu tư phổ biến cho các nhà đầu tư mới. Khi bạn đầu tư vào quỹ tương hỗ, bạn có quyền truy cập vào toàn bộ danh mục cổ phiếu một cách gián tiếp và quyền sở hữu đơn vị của quỹ tương hỗ. Tuy nhiên, nhà đầu tư không có quyền tự do lựa chọn các thành phần của danh mục đầu tư. Đó là lúc sản phẩm đầu tư mới hợp lý, Smallcase, xuất hiện trong bức tranh.
Khái niệm này được đưa ra vào năm 2015 bởi một công ty khởi nghiệp fintech có tên là Smallcase. Smallcase là một nhóm các cổ phiếu đại diện cho một chủ đề, ý tưởng hoặc lĩnh vực cụ thể. Nó cho phép các nhà đầu tư mua danh mục cổ phiếu trực tiếp trên tài khoản demat của họ mà không cần đầu tư thông qua quỹ tương hỗ. Nhiều nhà môi giới và nhà quản lý tài sản đã áp dụng ý tưởng này và cung cấp các khoản nhỏ làm danh mục đầu tư trên nền tảng của công ty khởi nghiệp. Smallcase ngày nay có danh mục đầu tư làm sẵn từ các chuyên gia SEBI được cấp phép. Ví dụ, một Smallcase Hóa chất là một danh mục gồm các công ty nổi bật trong ngành sản phẩm hóa chất.
Chúng tập trung vào một chủ đề thị trường phổ biến như di chuyển điện, GST, thành phố thông minh, v.v., một thông số tài chính như các công ty không nợ hoặc các hồ sơ rủi ro khác nhau của một nhà đầu tư. Chúng cũng có thể dựa trên các triết lý đầu tư như Graham, Warren Buffet, v.v ... Đó là phán đoán của nhà đầu tư để quyết định xem liệu anh ta có nên tiếp tục đầu tư vào chủ đề hay quyết định rằng chủ đề đã kết thúc. Tuy nhiên, tủ nhỏ có thể thông báo khi sản phẩm tương tự đã hết hoặc mô hình đã trải qua một sự thay đổi.
Các nhà đầu tư thường có hai suy nghĩ khi lựa chọn giữa các quỹ tương hỗ Smallcase v / s. Smallcase là một lựa chọn đầu tư tốt cho những nhà đầu tư có hiểu biết công bằng về thị trường chứng khoán và muốn đầu tư vào danh mục đầu tư mà không phải trả phí quản lý quỹ. Điều này là do một quỹ nhỏ cung cấp một rổ cổ phiếu được nghiên cứu bởi một chuyên gia mà không chịu tỷ lệ chi phí của một quỹ tương hỗ. Ngoài ra, danh mục cổ phiếu khuyến nghị có thể được thay đổi dựa trên nhận định và yêu cầu của nhà đầu tư. Một nhà đầu tư có thể thay đổi trọng số hoặc loại bỏ một số nhất định hoặc thêm cổ phiếu của họ vào tài khoản nhỏ của họ. Quỹ tương hỗ không cho phép các nhà đầu tư linh hoạt.
Các quỹ nhỏ và quỹ tương hỗ dựa trên một khái niệm tương tự. Cả hai sản phẩm này đều đầu tư vào một danh mục chứng khoán để giúp tăng giá vốn cho các nhà đầu tư. Sự khác biệt giữa quỹ tương hỗ và quỹ nhỏ là hoạt động của hai sản phẩm. Các quỹ tương hỗ có thời gian khóa, tải khoản thoát, kém minh bạch hơn, tỷ lệ chi phí cao hơn và không trao quyền kiểm soát cho các nhà đầu tư. Mặt khác, các quỹ nhỏ linh hoạt hơn, không có thời hạn khóa, minh bạch hơn, có phí thấp hơn, không có thời gian khóa, minh bạch hơn và kiểm soát tốt hơn danh mục đầu tư.
Tuy nhiên, một người cần phải có kiến thức rõ ràng về thị trường chứng khoán trước khi đầu tư vào một quỹ nhỏ. Thời điểm vào và ra do nhà đầu tư quyết định. Nhà đầu tư chịu trách nhiệm lựa chọn tủ nhỏ phù hợp dựa trên mục tiêu và mục tiêu của mình.