Fidelity kỷ niệm việc chọn cổ phiếu tốt. Công ty tổ chức một cuộc thi hàng năm cho các nhà quản lý danh mục đầu tư của mình:Họ có 60 giây để trình bày một ý tưởng và quảng cáo chiêu hàng hay nhất sẽ giành được một bữa tối cho bốn người. Người có thành tích tốt nhất sau 12 tháng cũng giành được bữa tối.
Có lẽ đó là lý do tại sao nhiều quỹ Fidelity tốt nhất lại đứng lên rất tốt trong đánh giá hàng năm của chúng tôi về các quỹ 401 (k) được tổ chức rộng rãi nhất.
Tại đây, chúng tôi đánh giá các sản phẩm của Fidelity được xếp hạng trong số 100 quỹ phổ biến nhất được tổ chức trong các gói 401 (k) và xếp hạng các quỹ được quản lý tích cực Mua, Giữ hoặc Bán. Tổng cộng có 22 quỹ Fidelity được đưa vào danh sách, nhưng bảy quỹ là quỹ chỉ số, chúng tôi không kiểm tra chặt chẽ vì quyết định mua cổ phiếu của một quỹ thường phụ thuộc vào việc bạn có muốn tiếp xúc với một phần nhất định của thị trường hay không.
Tuy nhiên, các quỹ được quản lý chủ động là khác nhau. Đó là lý do tại sao chúng tôi xem xét bảy quỹ Fidelity được quản lý tích cực trong danh sách top 100 401 (k). Chúng tôi cũng xem xét bảy quỹ theo ngày mục tiêu của Fidelity Freedom như một nhóm vì tất cả chúng đều xếp hạng trong số các quỹ 401 (k) phổ biến nhất. Và chúng tôi đã xem xét Chỉ số tự do trung thực năm 2030 - lần đầu tiên nó lọt vào danh sách top 100 và mặc dù dựa trên chỉ số nhưng các quyết định chủ động được đưa ra về phân bổ tài sản.
Câu chuyện này nhằm giúp những người gửi tiết kiệm có những lựa chọn tốt trong số các khoản tiền có sẵn trong gói 401 (k) của họ. Nó được viết với quan điểm đó trong tâm trí. Tìm kiếm các đánh giá của chúng tôi về các công ty quỹ lớn khác trong thế giới 401 (k), hiện bao gồm Vanguard, T. Rowe Price và American Funds, và sẽ sớm bao gồm các quỹ được quản lý tích cực được xếp hạng mua trên tất cả các tổ chức phát hành.
Hãy xem xét một số quỹ Fidelity tốt nhất cho gói 401 (k) của bạn. Chúng tôi sẽ xác định cái nào cần xem xét kỹ lưỡng và cái nào, nếu có, bạn nên tránh.
Lợi nhuận và dữ liệu tính đến ngày 24 tháng 10. Trong mỗi bài đánh giá, chúng tôi đề cập đến biểu tượng, tỷ lệ lợi nhuận và chi phí của loại cổ phiếu có sẵn cho hầu hết các nhà đầu tư. Lý do cho điều này là các loại chia sẻ của các quỹ cụ thể được cung cấp trong các gói 401 (k) có thể khác nhau, một phần tùy thuộc vào quy mô của gói.
Các quỹ nắm giữ cổ phiếu và trái phiếu, còn được gọi là quỹ cân bằng, thường được coi là quỹ tất cả trong một vừa phải. Nhưng Cân bằng độ trung thực là một chút tăng áp. Nó thường nắm giữ cổ phần trên mức trung bình so với nhóm ngang hàng, các quỹ phân bổ từ 50% đến 70% tài sản vào cổ phiếu.
Tại báo cáo trước, FBALX nắm giữ 72% tài sản của mình bằng cổ phiếu - nhiều hơn gần 10 điểm phần trăm so với quỹ cân bằng điển hình. Nói chung, về mặt trái phiếu, quỹ này cứng rắn hơn một chút so với những quỹ khác. Chứng khoán cấp độ đầu tư, được xếp hạng giữa triple-A và triple-B, lấp đầy hầu hết danh mục trái phiếu - nhiều hơn mức quỹ cân bằng điển hình nắm giữ trong trái phiếu cấp cao - và chiếm 23% toàn bộ danh mục đầu tư. Trái phiếu được xếp hạng rác hoặc thấp hơn chỉ chiếm 1% tài sản của quỹ.
Quỹ Fidelity này có một thiết lập độc đáo. Robert Stansky, giám đốc điều hành của Über đưa ra các quyết định mang tính tổng thể về số lượng danh mục đầu tư nên sở hữu trong cổ phiếu và trái phiếu. Tám người chọn cổ phiếu và bốn người chọn trái phiếu, những người chuyên về các lĩnh vực cụ thể, thực hiện việc lựa chọn bảo mật cụ thể. Trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ chiếm ưu thế trong danh mục đầu tư trái phiếu. Các nghi phạm thông thường - bao gồm Microsoft (MSFT), Apple (AAPL), Amazon.com (AMZN) và Alphabet (GOOGL) - đứng đầu về cổ phiếu.
Các quỹ cân bằng là lựa chọn tốt cho các nhà đầu tư muốn có một quỹ tất cả trong một. Nhưng con này hung dữ hơn những con khác. Điều đó có nghĩa là sẽ có nhiều biến động hơn ở các thị trường giá xuống. Ví dụ, trong thị trường gấu 2007-09, Fidelity Balanced đã giảm 43,5% tích lũy, nhiều hơn mức giảm 40,8% điển hình trong quỹ cân bằng điển hình. (Đối với bối cảnh, S&P 500 mất 55,3% tích lũy.) Và trong đại dịch gấu vào đầu năm 2020, Fidelity Balanced đã mất 26,7%, vượt quá mức lỗ 24,2% trong quỹ cân bằng điển hình (S&P 500 mất 33,8%). Hãy ghi nhớ điều đó khi bạn đầu tư.
Nhưng nhìn chung, FBALX vẫn nằm trong số các quỹ Fidelity tốt nhất. Việc định vị danh mục đầu tư đã giúp Fidelity Balanced mang lại lợi nhuận hàng năm trong 10 năm, cao hơn 98% so với các công ty cùng ngành. Nó cũng dẫn đến năng suất hiện tại khoảng 0,9%.
Tìm hiểu thêm về FBALX tại trang web của nhà cung cấp Fidelity.
Tăng trưởng chip xanh trung thực là thành viên của Kiplinger 25, danh sách các quỹ không tải được quản lý tích cực yêu thích của chúng tôi và nằm trong số các quỹ Fidelity hoạt động tốt nhất mà bạn có thể tìm thấy. Người quản lý Sonu Kalra đã điều hành FBGRX trong hơn một thập kỷ, kiếm được lợi nhuận hàng năm 21,8% trong 10 năm, cao hơn 96% của tất cả các quỹ tăng trưởng công ty lớn và S&P 500.
Ông nói:“Những gì chúng tôi đang cố gắng làm với quỹ này là xác định các công ty mà thị trường đang định giá sai không chỉ tốc độ tăng trưởng tuyệt đối mà còn cả độ bền của sự tăng trưởng đó. "Chúng tôi làm điều đó bằng cách cố gắng xác định các công ty đang tham gia vào các thị trường lớn chưa được phân phối rộng rãi".
Kalra chia danh mục đầu tư thành ba nhóm:
Ông nói, những người phát triển thế tục là những doanh nghiệp đang hưởng lợi từ các xu hướng đang phát triển như thương mại điện tử, công nghệ đám mây, xe điện.
Những người trồng trọt theo chu kỳ bao gồm các công ty đang ở vị trí thuận lợi của chu kỳ kinh doanh - chẳng hạn như các công ty xây dựng nhà được hưởng lợi từ việc chuyển ra khỏi thành phố trong COVID 19, hoặc các công ty năng lượng phục hồi sau khi đại dịch đóng cửa.
Kalra gọi cái xô cuối cùng là "những người trồng trọt theo cơ hội." Nó bao gồm các công ty có chất xúc tác để thúc đẩy tăng trưởng trong tương lai - một người quản lý mới hoặc một sản phẩm mới. Chẳng hạn, American Eagle Outfitters (AEO) là một nhà bán lẻ với thương hiệu quần áo mặc kín đáo đang phát triển nhanh chóng và một doanh nghiệp trực tuyến đang phát triển mạnh.
FBGRX nắm giữ cổ phiếu của hơn 500 công ty, tính đến thời điểm cuối cùng. Nhưng danh mục đầu tư được tải nhiều nhất. Ví dụ, 10 cổ phiếu lớn nhất chiếm gần một nửa tài sản của quỹ. Các công ty dưới mức nắm giữ lớn thứ 20 đại diện cho cổ phần dưới 1% mỗi tài sản của quỹ.
Kalra, người ghi nhận một nhóm gồm 100 nhà phân tích kỳ quặc đã giúp anh ta hoàn thành công việc của mình (họ là "đôi mắt, tai nghe và chân trên đường phố" của anh ta), đã định vị Fidelity Blue Chip Growth để phục hồi kinh tế, theo hướng nghiêng về cổ phiếu theo chu kỳ. Vào giữa năm 2021, ông đã thêm cổ phần vào Airbnb (ABNB) sau khi cổ phiếu giảm trở lại và trong Tesla (TSLA), công ty mà ông cho biết sẽ thấy nhu cầu về xe của mình tăng lên khi động lực cung-cầu cải thiện trong ngành công nghiệp ô tô.
Các nhà đầu tư đang tìm kiếm một quỹ được quản lý tích cực có thể đánh bại S&P 500 đã không thất vọng trong 12 năm Kalra điều hành quỹ. Chúng tôi không hy vọng điều đó sẽ thay đổi.
Tìm hiểu thêm về FBGRX tại trang web của nhà cung cấp Fidelity.
Will Danoff đã chủ trì Sự tương phản về độ trung thực kể từ tháng 9 năm 1990. Kể từ đó, Contrafund đã hoàn vốn 14,2%, vượt xa mức lợi tức hàng năm 11,2% trong S&P 500. Khoản đầu tư 10.000 đô la vào ngày Danoff tiếp quản sẽ trị giá hơn 620.000 đô la ngày nay. Một khoản đầu tư tương đương vào quỹ chỉ số S&P 500 chi phí thấp sẽ trị giá 262.253 đô la, ít hơn gần 60%.
Nói cách khác, Contrafund là một sản phẩm nổi bật đã được chứng minh.
Danoff thích mua các công ty tốt nhất bị đánh giá thấp hoặc bị bỏ qua với mức tăng trưởng thu nhập vượt trội, đội ngũ quản lý đã được kiểm chứng và lợi thế cạnh tranh bền vững. Ngày nay, anh ấy lạc quan về công nghệ - tốt, anh ấy đã làm việc trong nhiều năm, nhưng anh ấy đặc biệt quan tâm đến không gian hiện tại khi những câu chuyện về chuyển đổi kỹ thuật số vẫn tiếp tục diễn ra. Hơn 30% quỹ được đầu tư vào công nghệ, theo báo cáo cuối cùng, con số này cao hơn tỷ trọng 28% trong chỉ số chứng khoán S&P 500. Ông đã sở hữu Amazon.com, một công ty nắm giữ hàng đầu kể từ năm 2007 và Apple, một quỹ đầu tư hàng đầu khác, kể từ năm 2003.
Các quỹ Watchers of Fidelity coi Contrafund là một lựa chọn thận trọng để tăng trưởng. Có một số điểm đáng khen cho điều đó. Ví dụ, trong năm năm qua, lợi tức hàng năm 21,7% của quỹ xếp ở phần trăm thứ 50 trong nhóm ngang hàng của nó:các quỹ đầu tư vào các công ty lớn đang phát triển. Nhưng FCNTX cũng ít biến động hơn so với quỹ tăng trưởng công ty lớn điển hình.
Đây là một trong những quỹ Fidelity tốt nhất cho các nhà đầu tư muốn tăng trưởng nhưng không phải là tất cả các biến động đi kèm với một quỹ tích cực hơn.
Tìm hiểu thêm về FCNTX tại trang web của nhà cung cấp Fidelity.
Thật khó để thu hút sự hào hứng về việc đầu tư ra nước ngoài, bởi vì chứng khoán Hoa Kỳ đã hoạt động tốt hơn nhiều so với cổ phiếu nước ngoài.
Khi các quỹ cổ phiếu nước ngoài ra đời, Quốc tế đa dạng hóa Fidelity , phần lớn đầu tư vào các công ty lớn có triển vọng tăng trưởng lâu bền hoặc đang cải thiện, là một lựa chọn chắc chắn. Trên thực tế, quỹ Fidelity này đã đánh bại chỉ số - MSCI EAFE, theo dõi chứng khoán nước ngoài ở các nước phát triển - hơn 8 trong số 11 năm dương lịch vừa qua.
William Bower đã điều hành FDIVX hơn 20 năm. Ông ủng hộ các doanh nghiệp chất lượng cao, có lợi thế cạnh tranh và khả năng sinh lời nhất quán. Các quốc gia hàng đầu của quỹ bao gồm Nhật Bản, Pháp và Anh. Tuy nhiên, các khoản đầu tư của quỹ không chỉ giới hạn ở các nước phát triển. Trên thực tế, 10% quỹ được đầu tư vào các thị trường mới nổi, chủ yếu ở châu Á. Các cổ đông lớn nhất của nó là ASML Holding (ASML), nhà sản xuất hệ thống quang khắc được sử dụng để sản xuất chip bán dẫn, công ty dược phẩm Roche Holding và nhà sản xuất hàng xa xỉ LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton (LVMUY).
Trong những năm qua, chúng tôi đã đánh giá Fidelity Diversified International là Nắm giữ bởi vì bên cạnh các quỹ đầu tư khác của nó - các quỹ đầu tư vào các cổ phiếu nước ngoài đang phát triển lớn - thì nó hoàn toàn tầm thường. Fidelity Diversified International đã tụt hậu so với quỹ tăng trưởng lớn của nước ngoài trong 5 năm trong 10 năm qua.
Chắc chắn có những quỹ được quản lý tích cực tốt hơn ngoài kia, nhưng những quỹ đó có thể không có sẵn cho bạn trong kế hoạch của chúng tôi. Trong đánh giá này, chúng tôi phải xem xét rằng đây có thể là quỹ nước ngoài đang hoạt động duy nhất có sẵn trong kế hoạch.
Trong bối cảnh đó, quỹ ngoại này là một lựa chọn tốt. Theo thời gian, FDIVX đã đánh bại chỉ số MSCI EAFE và nó cũng ít biến động hơn.
Tìm hiểu thêm về FDIVX tại trang web của nhà cung cấp Fidelity.
Công ty phát triển Fidelity là quỹ tăng trưởng công ty lớn tốt nhất của Fidelity. Trong thập kỷ qua, người quản lý Steven Wymer đã mang lại tổng lợi nhuận hàng năm 22,7% cho các cổ đông, vượt qua mức tăng 16,2% trong S&P 500. Chỉ có hơn chục quỹ hoạt động tốt hơn mức đó trong 10 năm qua.
Nhiều nhà đầu tư không còn tham gia Fidelity Growth Company nữa vì nó đã đóng cửa với các nhà đầu tư mới. Nhưng nếu gói 401 (k) của bạn bao gồm FDGRX như một tùy chọn đầu tư, bạn vẫn có thể đầu tư vào nó, ngay cả khi bạn là người mới tham gia quỹ.
Wymer nắm giữ gần 500 cổ phiếu trong quỹ, nghiêng nhiều về các công ty công nghệ thông tin, chẳng hạn như Nvidia (NVDA), Salesforce.com (CRM) và Shopify (SHOP), cũng như các công ty dịch vụ truyền thông, chẳng hạn như Alphabet mẹ của Google , công ty truyền thông xã hội Facebook và Roku (ROKU), công ty thiết bị phát trực tuyến.
Wymer cho biết trong một báo cáo gần đây, các cổ phiếu nhạy cảm về mặt kinh tế đã trao lại một số vị trí dẫn đầu cho các cổ phiếu tăng trưởng thế tục. Ông nói:“Sự hoạt động tốt hơn của một cổ phiếu hoặc lĩnh vực trong những tháng tới sẽ được thúc đẩy bởi các nguyên tắc cơ bản riêng lẻ hơn là các yếu tố vĩ mô hoặc xu hướng”. Đó là lý do tại sao anh ấy tập trung vào các công ty có triển vọng mạnh mẽ dựa trên các nguyên tắc cơ bản.
FDGRX là một trong những quỹ Fidelity tốt nhất được cung cấp, tạo ra khối tài sản đáng kể trong thời gian qua. Nếu bạn đủ may mắn có quyền truy cập vào nó trong gói 401 (k) của mình, hãy mua cổ phiếu.
Tìm hiểu thêm về FDGRX tại trang web của nhà cung cấp Fidelity.
Joel Tillinghast là một nhà phân tích của Fidelity về các công ty sản phẩm chăm sóc cá nhân và thuốc lá khi ông đưa ra ý tưởng cho một quỹ mới cách đây hơn 30 năm. Ý tưởng là tìm kiếm những giá trị tốt ở các công ty nhỏ chất lượng cao và các công ty lớn hơn được ưu ái hơn.
Cấp trên của độ trung thực rất thích nó. Vì vậy, vào cuối năm 1989, Cổ phiếu định giá thấp của Fidelity ra mắt.
FLPSX đã là một thành công rõ ràng kể từ đó, với sự dẫn dắt của Tillinghast, mang lại lợi nhuận 13,6% hàng năm kể từ khi thành lập - vượt xa mức tăng trung bình hàng năm trong S&P 500, chỉ số công ty nhỏ Russell 2000, điểm chuẩn vốn hóa trung bình của Russell và gần như tất cả các quỹ cổ phiếu của công ty vừa hoặc nhỏ. Morningstar gần đây đã bổ nhiệm Tillinghast là nhà quản lý danh mục đầu tư xuất sắc của mình năm 2021.
Một số điều đã thay đổi trong những năm qua. Tillinghast hiện có năm giám đốc điều hành, mặc dù ông vẫn điều hành khoảng 95% tài sản của quỹ. Trong những ngày đầu của quỹ, cổ phiếu phải có giá từ $ 15 trở xuống tại thời điểm mua. Một vài năm trước, ngưỡng này đã tăng lên 35 đô la, hoặc cổ phiếu phải tự hào về lợi suất thu nhập giảm bằng hoặc cao hơn mức trung bình đối với chỉ số Russell 2000 của công ty nhỏ, đây vẫn là điểm chuẩn của quỹ. Cổ phiếu Định giá Thấp cũng sở hữu nhiều cổ phiếu nước ngoài hơn so với những ngày đầu tiên. Tại báo cáo cuối cùng, 35% tài sản được đầu tư vào cổ phiếu quốc tế, chủ yếu ở Châu Âu và Nhật Bản.
Cuối cùng, FLPSX luôn tập trung vào các công ty thuộc mọi quy mô, nhưng ngay từ đầu, nó đã nghiêng nhiều về các công ty nhỏ. Giờ đây, quỹ được chia đều cho các cổ phiếu công ty lớn, vừa và nhỏ.
Nhưng Tillinghast và những người quản lý của ông vẫn tìm kiếm những công ty có lợi nhuận ổn định, ít nợ và có lợi thế cạnh tranh bền vững so với các công ty cùng ngành. Nhà phân tích Robby Greengold của Morningstar nói rằng anh ấy không “keo kiệt” và anh ấy cũng không “chạy theo mốt”. Trong số các cổ phiếu nắm giữ hàng đầu của quỹ có UnitedHealth Group (UNH), nhà bán lẻ quần áo và sản phẩm gia dụng Next của Anh, và Metro, một chuỗi cửa hàng tạp hóa của Canada.
FLPSX là một trong những quỹ Fidelity tốt nhất nếu bạn đang tìm kiếm một khoản nắm giữ cốt lõi tuyệt vời - nó rất đa dạng giữa các lĩnh vực và trên toàn cầu. Và nó tự hào có mức biến động thấp so với hầu hết các quỹ cổ phiếu. Mối quan tâm duy nhất là Tillinghast, 63 tuổi, có kế hoạch nghỉ đầu tư vào cuối năm 2023.
Tìm hiểu thêm về FLPSX tại trang web của nhà cung cấp Fidelity.
Người quản lý Daniel Kelley đã tiếp quản Fidelity Puritan vào giữa năm 2018, nhưng anh ấy dường như đang tìm ra con đường của mình. Đó là lý do tại sao chúng tôi nâng cấp quỹ này từ Nắm giữ thành Mua. Kể từ khi ông đảm nhận vị trí của mình, quỹ đã thu về 14,5% hàng năm, vượt xa mức chuẩn của quỹ, tỷ lệ pha trộn 60/40 của chỉ số S&P 500 và chỉ số Trái phiếu tổng hợp của Bloomberg. Điều đó cũng đánh bại lợi nhuận hàng năm 10,0% trong quỹ cân bằng điển hình.
Về mặt chứng khoán, Kelley dựa vào phân tích cơ bản và định lượng để xây dựng danh mục đầu tư. Ông ủng hộ các công ty cung cấp thu nhập và tăng trưởng doanh thu ở một mức giá hợp lý. FPURX hiện có cổ phần cao với 70% tài sản. Về mặt trái phiếu, bao gồm khoảng 5% cổ phần trong trái phiếu lợi suất cao, mục tiêu là tìm trái phiếu có giá hấp dẫn với con mắt quản lý rủi ro kỷ luật.
Gần đây, Kelley đã tích trữ nhiều cổ phiếu bán lẻ có thể được hưởng lợi từ nhu cầu bị dồn nén từ người tiêu dùng cũng như giới tài chính, vốn có được nhờ nhu cầu vay được cải thiện khi nền kinh tế mở cửa trở lại. Việc tăng lãi suất, nếu nó xảy ra, cũng sẽ là một phần thưởng cho các ngân hàng. Bank of America (BAC) và Wells Fargo (WFC) là những ngân hàng nắm giữ hàng đầu trong báo cáo lần trước.
Về mặt trái phiếu, lạm phát và lãi suất tăng là một mối lo ngại. (Giá trái phiếu và lãi suất thay đổi theo hướng ngược nhau.) Vì vậy, Puritan hiện đang nghiêng về trái phiếu doanh nghiệp cấp đầu tư, đặc biệt là trái phiếu do các tổ chức tài chính phát hành, do bảng cân đối kế toán mạnh và định giá hấp dẫn của các ngân hàng.
Fidelity Puritan là tốt nhất cho các nhà đầu tư vừa phải, những người muốn có giải pháp danh mục đầu tư tất cả trong một cho cổ phiếu và trái phiếu. Dưới sự dẫn dắt của Kelley, người đã điều hành quỹ chỉ hơn ba năm, Puritan đã thu được lợi nhuận trên mức trung bình với mức biến động dưới mức trung bình.
Tìm hiểu thêm về FPURX tại trang web của nhà cung cấp Fidelity.
Đây là lần đầu tiên quỹ có Chỉ số Tự do Trung thực được xếp hạng trong số 100 quỹ 401 (k) được nắm giữ rộng rãi nhất.
Quỹ đặc biệt này được thiết kế cho các nhà đầu tư có kế hoạch nghỉ hưu vào khoảng năm 2030; điều đó đưa họ vào giữa tuổi 50 ngày nay. Nó nắm giữ 64% tài sản bằng cổ phiếu (39% cổ phiếu Mỹ và 25% cổ phiếu nước ngoài), 35% trái phiếu và 1% tiền mặt. Như tên gọi của nó, nó hoàn toàn bao gồm các quỹ chỉ số (chính xác là sáu). Cùng với tổng quỹ chứng khoán Hoa Kỳ trên thị trường và tổng quỹ cổ phiếu toàn cầu (không thuộc Hoa Kỳ), quỹ 2030 cũng nắm giữ một quỹ trái phiếu phản ánh chỉ số trái phiếu Tổng hợp Bloomberg US, quỹ kho bạc dài hạn và chỉ số trái phiếu được bảo vệ lạm phát quỹ.
Nó hoàn thành công việc, khi quỹ chỉ số hoạt động. Trong 10 năm qua, lợi nhuận hàng năm của quỹ, 9,7%, vượt xa quỹ mục tiêu đến năm 2030 điển hình, vốn công bố lợi nhuận hàng năm 9,6%.
Bởi vì các quỹ chỉ số tạo nên các tổ chức bên trong của nó, phần lớn thành công của Freedom Index 2030 sẽ phụ thuộc vào cách phân bổ tài sản. Nhiều chuyên gia tin rằng bất kể chiến lược nào, việc phân bổ tài sản - thực hành phân bổ một phần nhất định của danh mục đầu tư cho các tài sản khác nhau để cân bằng rủi ro và phần thưởng - quan trọng hơn để đầu tư thành công hơn là lựa chọn bảo mật.
Cuối cùng, Fidelity đã thông báo vào tháng 7 năm 2021 rằng họ sẽ điều chỉnh việc phân bổ các quỹ của Chỉ số Tự do, tất cả đều nhằm tăng lợi ích đa dạng hóa về phía trái phiếu. Nó bổ sung thêm một phần nợ của chính phủ nước ngoài, tăng cường phân bổ cho các Chứng khoán được Bảo vệ bởi Kho bạc (ngắn hạn và dài hạn) cũng như Kho bạc dài hạn. Để tạo chỗ cho những thay đổi này, chuỗi sẽ làm giảm tài sản trong trái phiếu loại đầu tư và nợ ngắn hạn.
Người phát ngôn của công ty cho biết:“Những cập nhật này nhằm cải thiện khả năng phục hồi của danh mục đầu tư trong các môi trường thị trường khác biệt có thể xuất hiện, đặc biệt là đối với các nhà đầu tư sắp hoặc sắp nghỉ hưu”.
Quá trình chuyển đổi sẽ được thực hiện chậm và dự kiến sẽ hoàn thành cho đến đầu mùa thu năm 2022.
Tìm hiểu thêm về FXIFX tại trang web của nhà cung cấp Fidelity.
Bảy Quỹ tự do trung thực môn thể thao đó mục tiêu các năm 2020 đến 2050 xếp hạng trong số các quỹ 401 (k) được tổ chức rộng rãi nhất. Mặc dù không có gì nổi bật, nhưng loạt phim Freedom vẫn xứng đáng có một vị trí trong số các quỹ tốt nhất của Fidelity. Các quỹ này hoạt động tốt, xếp hạng trong phần tư hàng đầu của các nhóm ngang hàng tương ứng của chúng trong hầu hết các năm dương lịch.
Tự do trung thực 2030 là kế hoạch lớn nhất trong 401 (k). Hướng đến những người tiết kiệm khi nghỉ hưu chỉ còn chưa đầy một thập kỷ nữa trước khi họ nghỉ việc, quỹ hiện nắm giữ 62% tài sản bằng cổ phiếu (30% là cổ phiếu của Mỹ; 32% là cổ phiếu nước ngoài); và 31% là trái phiếu, phần lớn là nợ của Hoa Kỳ. Phần còn lại chủ yếu bằng tiền mặt.
FFFEX có phân bổ được tinh chỉnh. Danh mục đầu tư nắm giữ 11 quỹ chứng khoán Hoa Kỳ - hầu hết được quản lý tích cực, bao gồm Fidelity Series Small Cap Opportunities (FSOPX) và Fidelity Series Opportunistic Insights (FVWSX) - và bảy quỹ cổ phiếu nước ngoài, bao gồm một quỹ công ty nhỏ quốc tế, một quỹ Canada, và hai quỹ quỹ chứng khoán thị trường mới nổi. Tất cả các khoản nắm giữ đều là quỹ có thương hiệu "Series", được tạo riêng cho quỹ Freedom-date-date và không có sẵn cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ.
Phần trái phiếu của các quỹ theo ngày mục tiêu của Freedom cũng được hiệu chỉnh tương tự và bao gồm các khoản vay lãi suất thả nổi, nợ bất động sản, trái phiếu nước ngoài và IOU có lợi suất cao.
Những điều chỉnh của Fidelity đối với thay đổi phân bổ quỹ theo ngày mục tiêu - được đề cập trong bài đánh giá của chúng tôi về quỹ Freedom Index 2030 - áp dụng cho tất cả các sản phẩm theo ngày mục tiêu của công ty. Vì vậy, chuỗi Mục tiêu Tự do được quản lý tích cực của công ty cũng sẽ nhận được một phần nợ của chính phủ nước ngoài và tăng cường phân bổ cho Chứng khoán Bảo vệ Lạm phát Kho bạc (ngắn hạn và dài hạn) và Kho bạc dài hạn.
Các thay đổi sẽ diễn ra dần dần, nhưng chúng tôi đang theo dõi chặt chẽ loạt bài này để đề phòng.
Tìm hiểu thêm về Quỹ Tự do Fidelity tại trang web của nhà cung cấp Fidelity.