Khi nói đến đầu tư vào cổ phiếu chia cổ tức, sự kiên nhẫn sẽ dẫn đến ngày trả lương thực sự cho các cổ đông.
Thước đo rõ ràng nhất về tiềm năng thu nhập của một công ty, lợi tức cổ tức, được tính toán trên cơ sở hàng năm sử dụng phân phối 12 tháng. Điều đó thường được chia cho bốn lần thanh toán, với một cổ tức được trả mỗi quý, có nghĩa là bạn có thể giữ cổ phiếu trong khoảng 12 tuần mà không thấy một xu cổ tức nào nếu bạn kết thúc bán hàng vào thời điểm không thích hợp.
Ngoài những thực tế đơn giản là đảm bảo bạn đủ điều kiện nhận cổ tức tiếp theo, lý do thực sự mà sự kiên nhẫn trả cho các nhà đầu tư có thu nhập là mức cổ tức tăng đáng kể cung cấp trong thời gian rất dài. Hãy xem xét rằng Chỉ số S&P 500 của các cổ phiếu lớn của Hoa Kỳ đã tăng 167% kể từ đầu năm 2010. Tuy nhiên, nếu bạn tính cổ tức được trả bởi các cổ phiếu cấu thành trong tiêu chuẩn này và tái đầu tư số tiền đó trở lại chỉ số, lợi tức của bạn sẽ tăng lên hơn 230% trong 10 năm qua hoặc lâu hơn!
Nếu đây là hiệu suất mà cổ tức có thể mang lại trong một thập kỷ, hãy tưởng tượng điều gì sẽ xảy ra khi bạn tính đến một thế kỷ hoặc hơn các khoản thanh toán.
13 cổ phiếu chia cổ tức này đã cung cấp điều đó:một lịch sử phong phú về việc phân phối tiền mặt không bị gián đoạn cho các cổ đông kéo dài ít nhất 100 năm.
Coca-Cola (KO, 45,89 đô la) là sự bổ sung mới nhất cho câu lạc bộ cổ phiếu trả cổ tức lâu dài này, tự hào với 100 năm phân phối liên tiếp tính đến năm 2020. Hơn nữa, một thông báo vào tháng 2 rằng Coke đã tăng cổ tức hàng quý của mình lên một xu đánh dấu năm thứ 58 liên tiếp nơi các khoản thanh toán của nó đã tăng lên cho các cổ đông. Điều đó khiến Coca-Cola trở thành Vua cổ tức - một nhóm quý tộc ưu tú về Cổ tức, những người đã phát triển các khoản thanh toán bằng tiền mặt của họ trong nửa thế kỷ trở lên.
Thị hiếu của người tiêu dùng có thể đang hướng tới các lựa chọn lành mạnh hơn và tránh xa loại soda hàng đầu của công ty nước giải khát này. Nhưng sức mạnh thương hiệu và phạm vi toàn cầu của Coke - chưa kể đến các thương vụ mua lại như Cà phê Costa và các sản phẩm ra mắt như nước tăng lực mang nhãn hiệu Coca-Cola để thu hút thị hiếu rộng rãi hơn - có nghĩa là KO vẫn là một cổ phiếu có thu nhập rất ổn định trong dài hạn.
Chubb (CB, $ 104,61) là một công ty bảo hiểm có trụ sở tại Thụy Sĩ cung cấp một loạt các chính sách bao gồm nhà cửa, ô tô, doanh nghiệp và hơn thế nữa. Mô hình kinh doanh thu phí bảo hiểm thường xuyên từ khách hàng để trang trải trách nhiệm cũng mang lại cổ tức thường xuyên khi Chubb chuyển một phần các khoản thanh toán đó cho các cổ đông của mình.
CB đã làm việc này hơn một thế kỷ, vì vậy họ biết điều gì đó về việc quản lý rủi ro bảo hiểm cũng như quản lý việc chi trả cổ tức. Và mới đây, Cổ tức Aristocrat đã công bố mức phân phối hàng quý của mình tăng 4%, lên 78 xu / cổ phiếu, đánh dấu năm tăng chi trả thứ 27 liên tiếp.
Có lẽ bạn không nhận ra bộ đôi Church &Dwight (CHD, 72,15 đô la), nhưng bạn chắc chắn sẽ nhận ra sự kết hợp của Arm &Hammer - một trong những thương hiệu phổ biến nhất trong kho vũ khí CHD. Ngoài nhiều sản phẩm gia dụng lấy cảm hứng từ baking soda, từ cát vệ sinh cho mèo con đến bột giặt, Church &Dwight còn là công ty đứng sau các sản phẩm chăm sóc răng miệng của Orajel, chất tẩy rửa OxiClean và bao cao su Trojan.
Cổ phiếu của Church &Dwight là động lực tăng trưởng khá tốt cho cổ phiếu chủ lực của người tiêu dùng, mang lại hiệu suất tăng giá gần 70% trong năm năm qua so với chỉ 40% của Chỉ số S&P 500 trong cùng thời kỳ.
Tuy nhiên, lịch sử cổ tức kéo dài 119 năm mới thực sự hấp dẫn các nhà đầu tư có thu nhập. Rất ít cổ phiếu chia cổ tức có tuổi thọ như vậy.
Ban đầu có tên là Pittsburgh Plate Glass, công ty đổi tên vào những năm 1960 thành PPG Industries (PPG, 95,99 đô la) để phản ánh một công ty đã phát triển vượt xa ngành nghề kinh doanh duy nhất này.
PPG đã phát triển trong hơn một thế kỷ qua thành một loạt các ứng dụng công nghiệp bao gồm sơn, dung môi, chất kết dính và thậm chí cả sợi thủy tinh. Dòng sản phẩm đa dạng này đảm bảo mang lại nguồn doanh thu đa dạng để hỗ trợ nguồn thu nhập cho các cổ đông đại chúng.
Việc kinh doanh thực sự mang tính chu kỳ và gắn liền với nhu cầu công nghiệp rộng lớn hơn. Tuy nhiên, PPG là một trong số ít các cổ phiếu trả cổ tức có số tiền chi trả đã sống sót sau cuộc Đại suy thoái và hai cuộc Thế chiến. Điều đó sẽ mang lại sự an tâm cho các nhà đầu tư.
Một cái tên tiêu dùng lớn khác trong thế giới chi trả cổ tức dài hạn không thể bỏ qua là General Mills (GIS, $ 60,93).
Bạn biết đó là công ty "Big G" đứng sau ngũ cốc Cheerios, kem Häagen-Dazs, hỗn hợp bánh Betty Crocker và hơn thế nữa. Những thương hiệu lớn này có lòng trung thành lớn và GIS đang có doanh số bán hàng đặc biệt mạnh mẽ vào thời điểm mà mọi người ăn ở ngoài ít hơn và nấu bữa tối ở nhà.
General Mills rõ ràng là một công ty chơi cổ tức dài hạn, với hơn 120 năm liên tiếp chia cổ tức, cũng như 15 lần tăng liên tiếp. Tuy nhiên, xu hướng nhu cầu ngắn hạn nói trên đã nâng General Mills lên hơn 15% trong 12 tháng qua trong khi S&P rộng hơn chỉ tăng 5%.
Colgate-Palmolive (CL, 70,47 đô la) có rất nhiều sản phẩm trong kho vũ khí của các thương hiệu ngoài hai thương hiệu nổi bật nhất trong tên của nó, bao gồm lăn khử mùi Speed Stick, sữa rửa mặt Ajax và các sản phẩm dành cho thú cưng của Hill.
Trong khi nhiều cổ phiếu tiêu dùng tùy ý lao dốc sau đại dịch toàn cầu, thực tế là mọi người vẫn phải tiếp tục đánh răng và giặt quần áo, ngay cả khi bị kiểm dịch. Đó là một ví dụ tuyệt vời về cách các cổ phiếu chủ lực như CL có được sức mạnh duy trì bất chấp sự gián đoạn kinh tế rộng lớn hơn.
Đó cũng là cách Colgate-Palmolive có thể tiếp tục trả cổ tức của mình theo thời gian tốt và xấu. Kỷ lục 125 năm của nó chỉ bị vượt qua bởi một số ít cổ phiếu chia cổ tức và khoản chi trả đó đã tăng lên không bị gián đoạn trong 57 năm qua.
Giống như một số cổ phiếu khác trong danh sách này, gã khổng lồ về dụng cụ điện Stanley Black &Decker (SWK, 127,13 đô la) đã thay đổi rất nhiều trong những năm qua.
Stanley khởi đầu là một công ty sản xuất dụng cụ cầm tay và dây buộc nhỏ chỉ sau Nội chiến, nhưng nó đã phát triển và phát triển một cách đều đặn. Việc mua lại Black &Decker chỉ cách đây hơn một thập kỷ và nó đã thành công trong dòng công cụ Craftsman vào năm 2017. Nhưng Stanley cũng tự hào có hệ thống an ninh, giải pháp khoan và thậm chí cả thẻ chăm sóc sức khỏe, mặt dây chuyền và các sản phẩm khác.
SWK có một trong những chương trình cổ tức dài nhất, 125 năm. Và hoạt động kinh doanh công cụ đa dạng và lâu dài của nó sẽ đảm bảo những ngày lương đó tiếp tục diễn ra trong nhiều năm tới.
Với sự ổn định sâu sắc của một số thương hiệu lớn nhất trong hàng tiêu dùng của Mỹ, Procter &Gamble (PG, $ 113,28) là một trong những cổ phiếu sẽ tìm thấy người mua sản phẩm của nó trong bất kỳ môi trường nào. Những mặt hàng này bao gồm khăn giấy Bounty, bột giặt Tide, sản phẩm cạo râu Gillette, thuốc trị cảm cúm và cảm lạnh Vicks, và tã Pampers, chỉ là một vài cái tên.
Với chuỗi 63 năm tăng cổ tức hàng năm cùng với hơn một thế kỷ chia cổ tức hàng quý liên tiếp, P&G được nhiều nhà đầu tư coi là cổ phiếu thu nhập tinh túy.
Johnson Controls (JCI, 28,74 đô la) là một công ty công nghiệp thú vị cung cấp hệ thống phun nước, dịch vụ sưởi ấm và làm mát cũng như thiết bị an ninh cho các tòa nhà.
Năm 2016, Johnson Controls hợp nhất với Tyco International và chuyển trụ sở chính đến Ireland; tuy nhiên, công ty có nguồn gốc sâu xa từ Hoa Kỳ. Sau khi người sáng lập Warren Johnson phát minh ra một trong những bộ điều khiển máy điều nhiệt đầu tiên, ông và một nhóm các nhà đầu tư đã thành lập công ty ở Wisconsin vào năm 1885.
Ngay sau đó, JCI bắt đầu trả cổ tức cho các cổ đông đại chúng - một thông lệ vẫn tiếp tục cho đến ngày nay.
Edison hợp nhất (ED, 70,74 đô la) là một trong số những cổ phiếu trả cổ tức trong danh sách này với lịch sử phong phú bắt nguồn từ những ngày đầu của cường quốc công nghiệp Mỹ.
Khởi đầu với tên gọi New York Gas Light Company vào năm 1823, công ty này ban đầu cung cấp khí đốt tự nhiên cho các tòa nhà gần 100 năm trước khi các hộ gia đình điển hình của Mỹ có điện. ConEd cuối cùng đã điện khí hóa thành phố New York và khu vực xung quanh, đồng thời bắt đầu trả cổ tức hào phóng và nhất quán trong suốt quá trình.
Cổ phiếu tiện ích được các nhà đầu tư có thu nhập yêu thích. Đó là bởi vì họ thường có thu nhập dài hạn đáng tin cậy nhờ vào nhu cầu có sẵn, độc quyền địa lý và chu kỳ thanh toán hàng tháng đều đặn giúp lấp đầy kho bạc của họ.
Eli Lilly (LLY, $ 151,13) là một nhà lãnh đạo Big Pharma đã tạo dựng được tên tuổi của mình với các sản phẩm có thương hiệu bao gồm Prozac và Cialis. Gần đây, các bộ phim bom tấn cho LLY bao gồm Trulicity bán chạy nhất, dành cho bệnh tiểu đường, sản phẩm insulin Humalog và thuốc hóa trị Alimta.
Eli Lilly cũng tiếp tục nghiên cứu thế hệ thuốc tiếp theo; họ cũng đang cố gắng cung cấp năng lượng cho các sản phẩm mới thông qua các thương vụ mua lại, chẳng hạn như thương vụ 8 tỷ đô la mua Loxo Oncology vào năm 2019.
Bộ phương pháp điều trị khỏi bệnh rộng rãi này cùng với việc nghiên cứu liên tục các phương pháp chữa bệnh mới đảm bảo sự ổn định - và cổ tức - cho nhà sản xuất thuốc này.
Năng lượng khổng lồ hiện đại của Exxon Mobil (XOM, $ 45,37) bắt nguồn từ sự độc quyền của Standard Oil. Trên thực tế, cả hai thương hiệu Exxon và Mobil đều được tách ra khỏi công ty dầu mỏ lớn hơn mà John D. Rockefeller đã gây dựng trước khi họ tái gia nhập vào năm 1998.
Tuy nhiên, nếu bạn theo dõi những nguồn gốc đó từ năm 1882, bạn sẽ thấy sự khởi đầu của cam kết cổ tức đều đặn kéo dài đến ngày nay.
Mặc dù tương lai không chắc chắn - nhu cầu dầu đã cạn kiệt nhờ COVID-19 và mối lo ngại về sự nóng lên toàn cầu đang làm mất dần tình yêu của thế giới đối với nhiên liệu hóa thạch - XOM sẽ có đủ nguồn lực để phát triển trong nhiều năm tới.
Nếu mọi việc diễn ra theo lịch trình, York Water (YORW, 42,45 đô la) sẽ kiểm đếm khoản chi trả cổ tức thứ 600 liên tiếp trong năm nay - một kỷ lục kéo dài hai thế kỷ và rằng công ty tuyên bố có thể là cam kết hoạt động lâu nhất của bất kỳ công ty Phố Wall nào. Bổ sung thêm vào phả hệ của mình, công ty có trụ sở tại Pennsylvania là công ty tiện ích được giao dịch công khai lâu đời nhất trên toàn quốc.
Lợi tức được thừa nhận là một trong những mức thấp nhất trong số các cổ phiếu chia cổ tức trong danh sách này. Và tổng giá trị thị trường chỉ là một phần nhỏ so với những gì một số cổ phiếu lớn hơn ngoài thị trường phải cung cấp.
Nhưng nếu bạn quan tâm đến việc chi trả cổ tức nhất quán trên tất cả, York Water đáng để xem xét.