Đừng lo lắng - bạn không cần phải trở thành nông dân hay lo lắng về việc trồng trọt và duy trì mùa màng hay chăm sóc gia súc.
Nhưng có thể bạn đã biết, đa dạng hóa danh mục đầu tư là một trong những điều thông minh nhất bạn có thể làm khi bắt đầu dồn tiền vào công việc.
Và mở rộng sang lĩnh vực nông nghiệp có thể là một cách tuyệt vời khác để phát triển tài sản và danh mục đầu tư của bạn.
Vậy đầu tư vào đất ruộng như thế nào? bạn có những lựa chọn nào? Và ưu nhược điểm của đầu tư vào đất canh tác và nông nghiệp là gì? Bạn sẽ tìm hiểu tất cả trong hướng dẫn này.
Mục lục
Bạn có thể ngạc nhiên khi phát hiện ra rằng, đất nông nghiệp là một trong những khoản đầu tư ổn định hơn trên thị trường và là một phần thú vị của bất động sản mà nhiều nhà đầu tư không phải lúc nào cũng nghĩ đến.
Theo Forbes, đất nông nghiệp đại diện cho một thị trường gần 9 nghìn tỷ đô la trên toàn cầu và có lợi nhuận cao trong lịch sử. Và trong 47 năm qua, đất nông nghiệp của Hoa Kỳ chẳng hạn đã mang lại lợi nhuận trên 10%!
Không quá tồi tàn, amirite?
Một ví dụ được cung cấp bởi tính toán của AcreTrader từ dữ liệu của NCREIF, Bloomberg và Bankrate, cho thấy rằng chỉ cần 10.000 đô la đầu tư vào đất nông nghiệp vào năm 1990 sẽ có giá trị hơn 199.700 đô la ngày nay.
Ngoài ra, số lượng đất canh tác có hạn ở Hoa Kỳ nhưng nhu cầu vẫn luôn ở đó. Rốt cuộc, nông nghiệp là quan trọng để cung cấp thức ăn cho con người và động vật, làm nhiên liệu thay thế và các nguồn tài nguyên cần thiết khác.
Và đất canh tác có mối tương quan rất thấp với những gì thị trường chứng khoán hoặc thị trường bất động sản truyền thống đang làm. Do đó, đây có thể là một cách tuyệt vời để đa dạng hóa và phòng ngừa trước sự biến động trên các thị trường khác.
Bây giờ đầu tư vào đất nông nghiệp không phải là hoàn hảo và có những rủi ro như với bất kỳ khoản đầu tư nào, nhưng nhiều hơn về điều đó trong phần ưu và nhược điểm.
May mắn thay, bạn có một số cách để bắt đầu đầu tư vào đất nông nghiệp. Bạn có thể kết hợp các tài sản gắn liền với ngành nông nghiệp hoặc bạn có thể tập trung đầu tư trực tiếp vào đất đai. Những gì bạn quyết định làm sẽ phụ thuộc vào mục tiêu tài chính cá nhân và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn.
Nhưng đây là những cách phổ biến để bắt đầu đầu tư vào đất trồng trọt và nông nghiệp ngày nay.
Cách rõ ràng nhất để đầu tư vào đất trồng trọt và nông nghiệp là chỉ cần trực tiếp mua một trang trại. Tất nhiên, suy nghĩ đó dễ dàng hơn nhiều so với việc thực sự trải qua quá trình đầu tư vào đất trồng trọt.
Nhưng nếu đây là một con đường bạn muốn đi, nó có thể là một lựa chọn tuyệt vời. Ngoài ra, bạn không cần phải là một nông dân để sở hữu một trang trại và bạn vẫn có thể tạo ra lợi nhuận từ khoản đầu tư của mình.
Nó hoạt động khá giống như đầu tư vào bất động sản thông thường. Nếu bạn có vốn và phương tiện, bạn có thể mua trực tiếp đất nông nghiệp mà bạn cho những người nông dân thuê để trồng trọt và chăn nuôi.
Nó có thể là đôi bên cùng có lợi vì:
Thị trường huy động vốn cộng đồng đã phát triển đáng kể trong vài năm qua, đặc biệt là ở Hoa Kỳ khi các quy định đã thay đổi đối với các nhà đầu tư. Bạn có thể đầu tư vào bất động sản thông qua Fundrise hoặc DiversyFund, đầu tư vào mỹ thuật với Masterworks và bây giờ là đất nông nghiệp.
Vẻ đẹp của huy động vốn từ cộng đồng là có thể đầu tư với ít tiền hơn và xử lý ít hậu cần hơn.
Chắc chắn có một số ưu và nhược điểm khi đi theo hướng này, nhưng nó có thể là một cách tuyệt vời để bắt đầu đầu tư vào nông nghiệp mà không phải mạo hiểm quá nhiều vốn.
Dưới đây là một số nền tảng huy động vốn từ cộng đồng trên đất nông nghiệp cần xem xét:
Một trong những nền tảng đầu tư vào đất nông nghiệp phổ biến hơn là FarmTogether. Công ty cung cấp và quản lý đất nông nghiệp có chất lượng thể chế để huy động vốn từ cộng đồng và tất cả các dịch vụ đầu tư của mình. Những khoản đầu tư này là dài hạn, với thời hạn từ 5 năm trở lên.
Ngoài ra, các khoản đầu tư tối thiểu của họ bắt đầu từ 10.000 đô la. Và FarmTogether cung cấp cho các nhà đầu tư cá nhân tìm kiếm quyền sở hữu duy nhất và sẵn sàng đầu tư 1.000.000 đô la + vốn chủ sở hữu cho mỗi tùy chọn trang trại.
Bạn có thể đầu tư vào IRA tự định hướng, tài khoản Solo 401k, công ty, LLC và các phương tiện khác. Nhưng nhược điểm là bạn sẽ cần phải là một nhà đầu tư được công nhận để bắt đầu với FarmTogether.
Một nền tảng huy động vốn từ cộng đồng trên đất nông nghiệp phổ biến khác là AcreTrader, cũng chỉ mở cửa cho các nhà đầu tư được công nhận tại thời điểm này. Nhưng tương tự như FarmTogether, nền tảng AcreTrader chỉ chọn khoảng 1% tài sản cho các nhà đầu tư của họ, đảm bảo chất lượng hàng đầu.
Khi bạn thấy một khoản đầu tư mà bạn thích, bạn có thể nhận được cổ phần của mình trên đất nông nghiệp. AcreTrade xử lý tất cả các công việc quản lý (kế toán, bảo hiểm, làm việc với nông dân, v.v.) và các nhà đầu tư nhận được thu nhập hàng năm từ cổ phiếu của bạn.
Các khoản đầu tư tối thiểu khác nhau, nhưng từ một số giao dịch đã đóng gần đây của họ, chúng dao động từ 15.000 đô la đến hơn 30.000 đô la. Vì vậy, đây là một ít tiền mặt để bắt đầu.
Giống như các nền tảng huy động vốn cộng đồng khác, Harvest Returns cho phép bạn đầu tư vào các khoản đầu tư nông nghiệp khác nhau.
Nhưng sự khác biệt lớn ở đây là họ sẽ có các khoản đầu tư cho cả nhà đầu tư được công nhận và không được công nhận. Điều này giúp nhiều người có cơ hội nhận được một miếng bánh đất nông nghiệp hơn!
Các khoản đầu tư này được kiểm tra bởi nhóm Harvest Returns và họ chỉ chọn những lựa chọn hàng đầu. Là một nhà đầu tư, bạn có thể mong đợi tìm thấy các giao dịch trong đó các khoản đầu tư tối thiểu sẽ thay đổi từ 5.000 đô la đến 25.000 đô la. Và bạn cũng có thể đầu tư vào các dịch vụ của họ với IRA tự định hướng.
Theo USDA, nợ nông nghiệp được dự báo sẽ tăng 9,6 tỷ USD (2,2%) lên 441,7 tỷ USD (về danh nghĩa), dẫn đến nợ bất động sản dự kiến tăng 3,1%.
Mặc dù khoản nợ có thể đang tăng lên, nhưng điều đó mang lại cho bạn với tư cách là nhà đầu tư một cơ hội mới. Thay vì mua đất nông nghiệp trực tiếp hoặc sử dụng huy động vốn cộng đồng, bạn có thể khám phá việc cho nông dân vay tiền.
Do chi phí vận hành trang trại và thiết bị đòi hỏi nhiều vốn nên người nông dân có xu hướng phải gánh một khoản nợ khá lớn mỗi năm. Điều này có thể đòi hỏi người nông dân phải vay vốn để mua bất kỳ sản phẩm mới nào cho mùa canh tác sắp tới.
Vì vậy, với tư cách là một nhà đầu tư, bạn có thể mua nợ trang trại trực tiếp hoặc thông qua trái phiếu, sau đó cung cấp cho bạn các khoản thanh toán nhất quán mà người vay trả lại bằng lãi suất trong một khoảng thời gian nhất định.
Khi bạn mua nợ, sẽ có nguy cơ vỡ nợ. Nhưng nếu bạn tìm thấy một trang trại đáng tin cậy và luôn thanh toán các hóa đơn của họ, bạn sẽ thấy rằng đầu tư vào khoản nợ của trang trại có thể là một cơ hội tốt.
REIT là một nhóm các công ty sẽ thu tiền từ các danh mục đầu tư bất động sản khác nhau. Thông thường, bạn có thể tìm thấy REIT trong công ty đầu tư nơi bạn đầu tư vào cổ phiếu và trái phiếu.
Nhưng cũng có những REIT liên quan đến nông nghiệp mà bạn có thể đầu tư vào.
Điều tốt khi nuôi REIT là chúng ít tốn kém hơn nhiều để mua và đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn. Thêm vào đó, họ cung cấp lợi tức cổ tức chắc chắn theo yêu cầu của pháp luật để trả lại lợi nhuận cho các cổ đông của họ.
Vì vậy, nếu bạn không phải là nhà đầu tư được công nhận hoặc không đủ khả năng mua đất, REITs nông nghiệp là tài sản tạo thu nhập vững chắc có thể đáng để thêm vào danh mục đầu tư của bạn.
Hai REITs đất nông nghiệp cần xem xét :
Tuy nhiên, hãy nhớ các REIT này có xu hướng theo xu hướng thị trường chứng khoán, vì vậy bạn không đa dạng như mua đất trực tiếp và nợ, hoặc cổ phiếu trong huy động vốn từ cộng đồng.
Mặc dù bạn có thể không đầu tư trực tiếp vào đất nông nghiệp ở đây, nhưng bạn đang đầu tư vào nông nghiệp và các công ty liên quan có thể sở hữu trang trại. Điều này làm cho các quỹ tương hỗ và ETF trở thành một cơ hội đầu tư thú vị khác cho bạn.
Thay vì đầu tư vào các công ty riêng lẻ, đầu tư vào quỹ tương hỗ hoặc ETF sẽ giúp bạn đa dạng hóa sự kết hợp của các công ty có liên quan đến nông nghiệp, nông nghiệp và hàng hóa.
Hãy nhớ rằng, thường có các khoản phí khi bạn đầu tư vào những tài sản này và nó sẽ theo sự biến động của thị trường chứng khoán.
Ba ví dụ:
Nếu bạn đang tìm kiếm thêm ETF trong không gian hàng hóa, đây là danh sách có tất cả các quỹ khác nhau trong danh mục này. Ngoài ra, nếu bạn đang sử dụng nền tảng tuyệt vời M1 Finance , họ cung cấp một số ETF liên quan đến trang trại mà bạn có thể quan tâm.
Lựa chọn cuối cùng giúp bạn đầu tư vào đất nông nghiệp là thông qua cổ phần hoặc sở hữu cổ phiếu của các công ty được giao dịch công khai trên thị trường chứng khoán.
Đầu tư cổ phiếu riêng lẻ luôn rủi ro hơn một chút so với các quỹ tương hỗ hoặc ETF vì nó liên quan đến việc nghiên cứu và tìm kiếm các công ty phù hợp để đầu tư.
Có rất nhiều công ty hoạt động trong lĩnh vực nông nghiệp và hàng hóa, nhiều công ty cũng sở hữu nhiều trang trại khác nhau liên quan đến hoạt động kinh doanh nói chung. Và đây là một cách khác để tham gia vào ngành nông nghiệp mà không cần trực tiếp sở hữu đất hoặc cần vốn trả trước lớn.
Nếu bạn quyết định đầu tư vào cổ phiếu xung quanh việc trồng trọt, bạn sẽ tìm thấy các tổ chức trong các danh mục như:
Đất nông nghiệp có thể là một khoản đầu tư tốt vì nó giúp bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình và nó có ít hoặc không có mối tương quan với lạm phát hoặc biến động thị trường chứng khoán. Một nhà đầu tư có thể kiếm tiền bằng nhiều cách và có nhiều lựa chọn khác nhau để tạo thu nhập. Nhưng cũng có những rủi ro, giống như bất kỳ khoản đầu tư nào.
Để giúp bạn hiểu xem đất trồng trọt và nông nghiệp có phải là những khoản đầu tư tốt hay không, dưới đây là một số ưu và nhược điểm chung.
Mọi người luôn cần ăn
Làm nông nghiệp sẽ không biến mất vì mọi người dựa vào trang trại để kiếm thức ăn. Và khi dân số tăng lên, có thể đặt cược an toàn rằng các trang trại sẽ tiếp tục đóng vai trò quan trọng trong tương lai.
Trang trại tiếp tục hoạt động hiệu quả
Sản lượng của các trang trại tiếp tục phát triển và nhiều nông dân cần ít đất hơn để hoàn thành nhiều việc hơn. Điều đó liên quan nhiều đến công nghệ và những tiến bộ của khoa học giúp việc trồng trọt trở nên năng suất hơn bao giờ hết.
Nhiều cách để tạo ra lợi nhuận từ tiền của bạn
Đầu tư vào đất nông nghiệp tạo ra một vài cơ hội kiếm tiền, trong khi bạn định đầu tư như thế nào. Mua đất canh tác trực tiếp cho phép bạn kiếm tiền từ việc cho nông dân thuê và ngày càng đánh giá cao tài sản đó.
Đa dạng từ thị trường chứng khoán và bất động sản
Như đã đề cập trước đó trong bài đăng này, khi bạn đầu tư vào đất nông nghiệp, bạn đang đa dạng hóa khỏi thị trường bất động sản truyền thống và thị trường chứng khoán. Trừ khi bạn đầu tư vào quỹ tương hỗ hoặc ETF, khoản đầu tư trang trại của bạn sẽ có rất ít mối tương quan với các thị trường đó.
Khí hậu có thể ảnh hưởng đến kết quả canh tác
Một yếu tố nằm ngoài tầm kiểm soát của bất kỳ ai là ảnh hưởng của khí hậu và thời tiết đối với đất nông nghiệp. Quá nhiều mưa, nắng, hoặc những đợt lạnh giá chưa từng có hoặc những đợt nắng nóng có thể hủy hoại đất đai hoặc mùa màng. Và điều này có thể ảnh hưởng đến các trang trại trên toàn cầu, không chỉ ở Hoa Kỳ
Chính trị chiến tranh thương mại
Mặc dù tôi không thích chính trị, nhưng nó cũng có thể ảnh hưởng đến ngành nông nghiệp và trồng trọt. Khi có các quy định khác nhau về các quốc gia có thể giao dịch, nó sẽ ảnh hưởng đến hoạt động kinh doanh nói chung. Các trang trại phải đối mặt với những thách thức tương tự như các ngành công nghiệp khác nếu một số quốc gia đang trong “chiến tranh thương mại” với Hoa Kỳ. Điều cần lưu ý khi đầu tư vào đất nông nghiệp.
Đất nông nghiệp không phải là rất lỏng
Đầu tư vào đất nông nghiệp hoặc sở hữu cổ phần của các trang trại thường không phải là một khoản đầu tư có tính thanh khoản cao. Có nghĩa là, nó có thể không dễ bán nếu bạn cần tiền sớm hơn. Nói chung, tiền của bạn vào đất nông nghiệp nên là khoản đầu tư dài hạn từ 3-5 năm trở lên.
Giờ đây với ETF hoặc quỹ tương hỗ, những tài sản này có thể được bán nhanh chóng vì chúng được giao dịch thông qua các sàn giao dịch chứng khoán.
Nếu bạn đã sẵn sàng đầu tư vào đất nông nghiệp, điều quan trọng cần nhớ là bạn sẽ cần nhiều vốn trả trước và phải là một nhà đầu tư được công nhận.
Cho dù đó là đầu tư trực tiếp vào trang trại, vay nợ trang trại hay tham gia huy động vốn từ cộng đồng trên đất nông nghiệp - giá trị ròng cao hơn sẽ quan trọng.
Nhưng nếu bạn được công nhận và đang tìm cách đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình, đầu tư vào đất nông nghiệp và nông nghiệp chắc chắn có thể là một lựa chọn thú vị. Có thể tốt nếu bắt đầu với một cái gì đó như FarmTogether , ít rủi ro hơn so với mua trực tiếp trang trại và các khoản đầu tư tối thiểu có giá cả phải chăng hơn.
Tuy nhiên, bạn cũng có thể tham gia vào lĩnh vực nông nghiệp và trồng trọt thông qua thị trường chứng khoán với ít tiền mặt trả trước hơn và bạn không cần phải được công nhận. Bất kỳ ai cũng có thể đầu tư vào ETF hoặc quỹ tương hỗ phù hợp với danh mục nông nghiệp.
Nhưng những gì bạn quyết định làm phụ thuộc vào tài chính, khả năng chấp nhận rủi ro và mục tiêu tài chính tổng thể của bạn.