Nếu bạn có các chi phí liên quan đến giáo dục - các khoản vay sinh viên, học phí, phí ghi danh - hoặc nhận được một khoản học bổng hoặc trợ cấp để trang trải một số chi phí, thì đống giấy tờ liên quan đến thuế của bạn có thể sẽ cao hơn một chút trong năm nay.

Dưới đây là những việc cần làm với thông tin về 1098-Es và 1098-Ts đó để thu được khoản tiền hoàn thuế lớn hơn.

Khấu trừ lãi vay sinh viên

Nếu bạn thực hiện thanh toán khoản vay sinh viên vào năm 2019, mùa thuế là cơ hội để bạn có được một chút nhẹ nhõm. Mặc dù nó có thể nhạt so với tổng số tiền bạn đã trả cho các khoản vay của mình vào năm ngoái, những người đóng thuế đủ tiêu chuẩn có thể khấu trừ lên đến $ 2.500 tiền lãi vay sinh viên trên tờ khai thuế thu nhập của bạn.

Khoản khấu trừ lãi vay sinh viên là khoản khấu trừ trên dòng, có nghĩa là khoản khấu trừ trước khi bạn đạt được tổng thu nhập đã điều chỉnh (AGI) của mình. Ngay cả khi bạn không chia thành các khoản khấu trừ, bạn vẫn có thể khấu trừ nó.

Tính đủ điều kiện: Khoản khấu trừ lãi vay sinh viên chỉ khả dụng nếu tổng thu nhập đã điều chỉnh (MAGI) của bạn - thường là tổng thu nhập đã điều chỉnh của bạn trừ đi bất kỳ khoản khấu trừ lãi vay sinh viên nào - không quá cao. Đối với năm 2019 nếu MAGI của bạn lớn hơn 85.000 đô la (nếu nộp đơn lẻ) hoặc 170.000 đô la (nếu bạn đã kết hôn nộp hồ sơ chung), rất tiếc là bạn không đủ điều kiện để được khấu trừ.

Làm thế nào để lấy nó: Bạn sẽ nhận được Biểu mẫu 1098-E cho mỗi tài khoản mà bạn có khoản vay sinh viên. Cộng các số tiền từ Hộp 1 và bao gồm tổng số tiền khấu trừ trên tờ khai thuế của bạn.

Tín chỉ học phí và lệ phí

IRS cũng cung cấp các khoản tín dụng thuế cho các chi phí liên quan đến giáo dục. Đây là chương trình dành cho bạn nếu bạn đã thanh toán học phí, lệ phí, tài liệu khóa học và bất kỳ thứ gì cần thiết để sinh viên theo học hoặc đăng ký tại một cơ sở giáo dục đủ điều kiện. FYI:“Một cơ sở giáo dục đủ điều kiện” không chỉ là một trường cao đẳng hoặc đại học bốn năm. Các trường dạy nghề và các cơ sở giáo dục sau trung học khác, chẳng hạn như trường cao đẳng cộng đồng, cũng được tính.

Có hai tín chỉ giáo dục:

• Tín dụng Thuế Cơ hội của Hoa Kỳ:Khoản tín dụng thuế được hoàn lại một phần lên đến $ 2.500 hàng năm trong bốn năm.
• Tín dụng Học tập Trọn đời:Một khoản tín dụng thuế không hoàn lại lên đến $ 2.000 hàng năm không giới hạn thời gian.

Tính đủ điều kiện: Tùy thuộc vào MAGI của bạn, bạn có thể đủ điều kiện nhận tín dụng thuế giáo dục hoặc khoản khấu trừ học phí và lệ phí. Lời khuyên cho những người khôn ngoan:nếu bạn đang yêu cầu một người phụ thuộc và người phụ thuộc đó đã trả học phí của chính họ, BẠN vẫn có thể yêu cầu tín dụng thuế giáo dục. (Nếu người phụ thuộc của bạn nói rằng điều đó có vẻ không công bằng, hãy yêu cầu họ trình bày với Đại biểu Quốc hội địa phương của bạn!)

Làm thế nào để lấy nó: Bạn sẽ nhận được Biểu mẫu 1098-T từ tổ chức giáo dục đủ điều kiện nơi bạn đang đóng học phí. Nhập các khoản thanh toán học phí (từ Ô 1) trên tờ khai của bạn.

Nếu bạn vay sinh viên để trả học phí, tốt hơn bạn nên đảm bảo rằng bạn có thể nhận được bất kỳ khoản khấu trừ hoặc tín dụng nào mà bạn có thể.

Các khoản giảm trừ học phí và lệ phí

Giống như khoản khấu trừ lãi vay dành cho sinh viên, khoản khấu trừ học phí và lệ phí là khoản khấu trừ tối đa lên đến $ 4.000. Mặc dù khoản giảm thuế liên quan đến giáo dục này đã được ấn định là hết hạn, nhưng Đạo luật giảm thuế về sự chắc chắn của người nộp thuế và giảm thuế thiên tai năm 2019 đã kéo dài thời hạn đến ngày 31 tháng 12 năm 2020.

Sau đây là giải pháp:Bạn không được phép yêu cầu khấu trừ cả học phí và lệ phí và một trong hai khoản tín dụng thuế giáo dục được nêu ở trên. Phần mềm khai thuế hoặc phần mềm khai thuế của bạn thường tối ưu hóa để xem cái nào có lợi hơn cho bạn (vì bạn sẽ được hoàn lại nhiều tiền hơn).

Học bổng và trợ cấp nghiên cứu sinh

Cùng với các khoản thanh toán học phí bạn đã thực hiện, học bổng và trợ cấp bạn nhận được cũng được báo cáo trên Biểu mẫu 1098-T. Việc các khoản này có bị đánh thuế hay không dựa trên cách bạn (hoặc người phụ thuộc của bạn) sử dụng tiền.

Nếu nó được dùng để chi trả cho các chi phí giáo dục đủ tiêu chuẩn (học phí, sách và các vật dụng khác cần thiết cho một khóa học cụ thể), thì học bổng hoặc trợ cấp nghiên cứu sinh của bạn sẽ không bị đánh thuế.

Đó là một câu chuyện khác nếu có bất kỳ yêu cầu công việc nào để nhận được tài trợ. Ví dụ:giả sử Tony Stark đã nhận được khoản trợ cấp 5.000 đô la Mỹ, yêu cầu anh ấy phải dạy bán thời gian. Trường đại học đã trao khoản tài trợ coi 1.500 đô la trong số đó là thu nhập cho việc giảng dạy mà anh ta nhận được W-2. Khi chuẩn bị thuế, Tony chỉ có thể loại trừ khoản trợ cấp có khả năng lên tới 3.500 đô la khỏi thu nhập chịu thuế của mình.

Đảm bảo rằng bạn nghỉ giải lao mà bạn được phép

Việc tối ưu hóa các khoản khấu trừ và tín dụng giáo dục của bạn thường có nghĩa là tìm hiểu sâu hơn một chút vào chi tiết thay vì chỉ đơn giản là nhập thông tin từ biểu mẫu thuế từ trường đại học của bạn,

Thêm trợ giúp về chuẩn bị thuế trên HerMoney:

• Con bạn có phải khai thuế không?
• Sử dụng danh sách này để tiết kiệm tiền khi chuẩn bị thuế trong năm nay
• Khi nào nên Giữ và Khi nào Vứt Chứng từ Tài chính

ĐĂNG KÝ: Nhận thêm thông tin chi tiết về tài chính từ HerMoney. Đăng ký ngay hôm nay!