Trong bài đăng này, chúng tôi sẽ chỉ cho bạn cách để được gia hạn thuế trong ba bước đơn giản. Nhưng có rất nhiều điều cần biết về việc đăng ký gia hạn, vì vậy trước khi bắt đầu các bước, hãy để tôi chia sẻ một số kiến thức với bạn qua một giai thoại quyến rũ.
Tôi là người bạn không thể chấp nhận được mà họ nộp thuế vào tháng Ba.
Khi những người bạn còn lại của tôi tranh nhau nộp thuế vào đêm trước ngày 15 tháng 4, tôi đang cười khúc khích với chính mình. Tôi không chỉ ngồi lại và thư giãn trong khi họ tranh nhau tìm mọi thứ, tôi còn nhận được tiền hoàn lại của mình. Mỗi năm, nó đều cảm thấy vinh quang.
Nhưng một năm…
Tôi đã nhầm lẫn.
Công việc trở nên điên cuồng, tôi đã đợi quá lâu để lên lịch một cuộc họp với kế toán của mình, và sau đó tình huống khẩn cấp vào phút cuối đã chặn đứng giao dịch.
Không có chuyện tôi phải nộp thuế đúng hạn. Tôi sẽ phải được gia hạn thuế. Tôi đã mong đợi một quá trình khủng khiếp nhưng nó hóa ra lại khá dễ dàng. Tôi có thời gian cần thiết và tránh được bất kỳ hình phạt nào từ IRS.
Nếu bạn đang ở trong tình huống tương tự, tôi sẽ trình bày toàn bộ quy trình bên dưới.
Thuế của Tiểu bang và Liên bang sẽ đến hạn vào ngày 15 tháng 4 hàng năm. Nộp thuế muộn có thể dẫn đến tiền phạt và phí nộp chậm. IRS coi khoản thuế của bạn là chậm nếu bạn không nộp và thanh toán các khoản thuế còn nợ theo ngày thuế.
Nếu có vấn đề gì đó xảy ra và bạn không thể đáp ứng thời hạn, hãy nộp đơn gia hạn. Điều cuối cùng bạn muốn là thanh toán các khoản phí và lãi suất trả chậm. Tuy nhiên, có thể mất một ít thời gian để xử lý yêu cầu, vì vậy bạn sẽ muốn gửi ngay khi biết mình sẽ đến muộn để đảm bảo rằng yêu cầu của bạn được gửi trước thời hạn nộp thuế.
Hãy nhớ rằng thông tin này chỉ dành cho phần mở rộng thuế liên bang. Mỗi tiểu bang có những yêu cầu riêng đối với việc nộp đơn gia hạn. Vì vậy, bạn cũng cần phải tìm ra các yêu cầu cho quá trình đó.
Trước khi nộp gia hạn thuế, bạn cần lưu ý một số điều khác.
IRS sẽ cho phép bạn nộp thuế muộn đến sáu tháng. Tuy nhiên, họ sẽ muốn có tiền trước thời hạn nộp thuế. Bạn có thể gửi một khoản thanh toán ước tính nhưng bạn có thể bị mắc lãi nếu khoản thanh toán ước tính của bạn ít hơn số tiền bạn thực sự nợ.
Nếu bạn nộp thuế đúng hạn nhưng không trả các khoản thuế còn nợ trước hạn chót ngày 15 tháng 4, IRS sẽ tính 0,5% tiền thuế mỗi tháng cho bạn. Thuế sở hữu cũng cộng dồn lãi suất, cộng dồn hàng ngày, ở mức 5%. Các khoản thanh toán này trở nên khổng lồ nhanh chóng. Ngay cả khi bạn nộp hồ sơ muộn sau khi được gia hạn, tôi vẫn sẽ ước tính thanh toán đúng hạn.
Nếu bạn được hoàn thuế, bạn sẽ không bị phạt nếu nộp chậm, tuy nhiên, bạn nên nộp trong vòng ba năm để tránh mất các khoản lợi nhuận tiềm năng.
Nếu bạn khai thuế hoặc gia hạn trước thời hạn nộp thuế hoặc bạn không khai thuế trước thời hạn gia hạn (ngày 14 tháng 10 năm 2020), bạn sẽ phải trả 5% số tiền còn nợ mỗi tháng, với mức tối đa là 25%.
Nếu bạn nộp thuế chậm hơn 60 ngày, bạn sẽ bị tính phí 210 đô la hoặc 100% tổng số thuế còn nợ (tùy theo mức nào thấp hơn), theo IRS.
IRS tự động cho phép gia hạn cho một số tình huống nhất định bao gồm cả các thành viên đã triển khai của quân đội, gia đình, cá nhân bị ảnh hưởng bởi thiên tai và các cá nhân làm việc bên ngoài đất nước. Hầu hết các lần gia hạn tự động có thời hạn lên đến 90 ngày, mặc dù IRS có thể gia hạn đến 180 ngày đối với một số trường hợp nhất định.
Có một quan niệm sai lầm rằng việc phải nộp hồ sơ cho một phần mở rộng có nghĩa là bạn vô tổ chức hoặc vô trách nhiệm. Tuy nhiên, nhiều doanh nghiệp biết rằng họ sẽ phải nộp hồ sơ muộn hàng năm. Nếu bạn là người làm việc tự do hoặc làm việc với quan hệ đối tác, bạn có thể cần phải nộp hồ sơ muộn vì bạn biết rằng thông tin thuế sẽ không được cung cấp cho bạn trước thời hạn.
Nếu bạn nộp đơn xin gia hạn trước thời hạn và nỗ lực trung thực để trả các khoản thuế ước tính còn nợ trước thời hạn ngày 15 tháng 4, bạn sẽ không phải lo lắng về điều gì. IRS sẽ không hỏi bạn tại sao bạn lại nộp đơn gia hạn và tốt nhất là bạn nên nộp hồ sơ khi bạn có đầu óc tỉnh táo và một chút thời gian để tập trung. Vì vậy, cho dù bạn đang đối phó với một cái chết trong gia đình, đang hồi phục sau một trận ốm hay chỉ cần thêm một chút thời gian để kiểm tra lại các con số của mình, thì việc nộp đơn gia hạn có thể cực kỳ hữu ích.
Nếu bạn đã sử dụng phần mềm thuế, bạn có thể nộp gia hạn thuế bằng chương trình đó. Nhiều dịch vụ thuế trực tuyến cung cấp tùy chọn nộp đơn gia hạn miễn phí.
Khi bạn gửi đơn xin gia hạn, bạn cũng phải gửi một khoản thanh toán cho các khoản thuế ước tính của bạn. Nếu bạn không thanh toán ít nhất 90% tổng số tiền còn nợ, bạn sẽ bị tính phí phạt trả chậm và lãi suất cho bất kỳ số tiền nào bạn nợ.
Để xác định ước tính số tiền bạn nợ, bạn có thể truy cập trang web IRS và sử dụng máy tính của họ. Bạn sẽ cần biết số tiền bạn kiếm được (hoặc ước tính gần đúng) trong một năm nhất định và số thuế đã khấu trừ hoặc bạn đã trả (nếu bạn là doanh nghiệp tự do). Bạn có thể sử dụng các con số từ cuống phiếu lương cuối cùng của mình nếu bạn chưa nhận được W2 để ước tính.
Biểu mẫu cũng sẽ hỏi liệu bạn có đóng góp vào tài khoản hưu trí hoãn thuế và / hoặc tài khoản HSA hoặc FSA hay không. Khi bạn đã hoàn thành bảng câu hỏi, trang web sẽ cung cấp cho bạn một con số ước tính.
Ngoài ra, bạn có thể tìm ra ước tính của mình theo cách thủ công. Để thực hiện việc này, bạn sẽ cần biết tổng thu nhập chịu thuế của mình (tiền lương, tiền boa, tiền thưởng, tiền cấp dưỡng, v.v.) và tổng thu nhập đã điều chỉnh của bạn (thu nhập chịu thuế trừ lãi vay sinh viên, chi phí di chuyển, đóng góp cho IRA, phí bảo hiểm y tế , v.v.)
Sau khi bạn có tổng thu nhập đã điều chỉnh, hãy trừ mọi khoản khấu trừ bao gồm chi phí y tế và nha khoa, quyên góp từ thiện, v.v. Sử dụng bảng IRS để xác định nghĩa vụ thuế của bạn. (Đừng quên tài khoản hoặc những người phụ thuộc có thể làm giảm trách nhiệm thuế của bạn).
Trừ các khoản thuế bạn đã nộp trong năm nay (kiểm tra W2 hoặc cuống phiếu lương cuối cùng để biết ước tính) khỏi nghĩa vụ thuế của bạn. Sự khác biệt giữa những gì bạn đã trả và trách nhiệm pháp lý của bạn là những gì bạn nợ. Nếu số âm, bạn đủ điều kiện để được hoàn lại tiền.
Bạn sẽ cần hoàn thành biểu mẫu thuế yêu cầu IRS gia hạn. Biểu mẫu này có sẵn thông qua hầu hết các công ty phần mềm thuế. Bạn cũng có thể tải xuống biểu mẫu từ trang web IRS.
Thông tin bạn cần cung cấp trên biểu mẫu này bao gồm tên, địa chỉ, số an sinh xã hội của bạn (và số an sinh xã hội của vợ / chồng), ước tính số tiền bạn nợ và số tiền thanh toán bạn đang thực hiện tại thời điểm gửi.
Sau khi hoàn thành biểu mẫu, bạn có thể gửi biểu mẫu gia hạn qua tệp điện tử thông qua phần mềm thuế của mình. Một số chương trình thuế thậm chí còn cho phép bạn thực hiện bất kỳ khoản thanh toán thuế nào trực tiếp từ tài khoản ngân hàng của bạn.
Đừng quên in ra một bản sao của biểu mẫu để làm hồ sơ của riêng bạn.
Nếu bạn muốn gửi tiện ích của mình theo cách thủ công, có thể mất nhiều thời gian hơn một chút nhưng vẫn đơn giản. Dưới đây là bốn bước cần thiết để gửi yêu cầu gia hạn thuế theo cách thủ công.
Để gửi yêu cầu gia hạn từ IRS, bạn cần điền vào Biểu mẫu IRS 4868. Bạn có thể lấy biểu mẫu này từ trang web IRS. Bạn có thể in ra và điền vào nếu cần. Bạn cũng có thể nhận Mẫu 4868 từ thư viện hoặc bưu điện địa phương của bạn.
Khi bạn đã có trong tay biểu mẫu chính xác để nộp đơn gia hạn, chỉ cần điền vào một biểu mẫu ngắn yêu cầu gia hạn. Tài liệu dài bốn trang nhưng phần bạn cần điền chỉ chiếm một phần tư trang.
Bạn sẽ được hỏi tên, địa chỉ, số an sinh xã hội (cũng như số an sinh xã hội của vợ / chồng bạn nếu bạn nộp chung), ước tính tổng số thuế bạn phải trả và số tiền bạn sẽ phải trả khi nộp biểu mẫu.
Nếu bạn chọn gửi yêu cầu gia hạn qua thư, hãy đảm bảo bạn có đủ thời gian để gia hạn của mình đến IRS qua thư liên tục. Bạn có thể gửi séc hoặc lệnh chuyển tiền cùng với đơn gia hạn của mình hoặc thanh toán trực tuyến. Nếu thanh toán trực tuyến, bạn sẽ được yêu cầu cung cấp số xác nhận trên trang 3 của biểu mẫu tiện ích mở rộng.
Trang bốn của Biểu mẫu 4868 cung cấp địa chỉ gửi thư để gửi yêu cầu gia hạn và các khoản thanh toán nếu bạn chọn in biểu mẫu ra và gửi qua đường bưu điện.
Bạn có thể gửi biểu mẫu của mình theo phương thức điện tử thông qua tệp điện tử IRS. Chỉ cần điền vào biểu mẫu, bao gồm số xác nhận cho bất kỳ khoản thanh toán nào và gửi khoản thanh toán đó qua tệp điện tử. Bạn có thể tìm thấy tệp điện tử trên IRS.gov.
Gia hạn thuế cho bạn đến ngày 15 tháng 10 năm 2020, để nộp các biểu mẫu thuế. Bạn có thể nộp thuế trực tuyến hoặc qua thư thông thường. Nếu bạn nợ nhiều hơn ước tính của mình, bạn cũng phải gửi khoản thanh toán đó cộng với bất kỳ khoản lãi nào.
