Các nhà đầu tư thường tận hưởng sự phấn khích đi kèm với một thị trường tăng giá mạnh mẽ khi chúng tôi theo dõi danh mục đầu tư của mình tăng trưởng. Trong thời gian này, chúng tôi đặt mục tiêu tối đa hóa giá trị và hiệu suất của các khoản đầu tư của mình. Và khi thị trường giá xuống xảy ra, chúng tôi tìm cách bảo vệ những tài sản này.

Cho dù đang đối phó với chu kỳ mở rộng hay chu kỳ rủi ro suy thoái, chúng tôi vẫn không ngừng tìm cách xây dựng, bảo vệ và tối ưu hóa danh mục đầu tư của mình. Cho dù đó là cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản hay các khoản đầu tư tư nhân khác, các chuyên gia giàu kinh nghiệm như CPA, nhà quản lý tài sản, chủ ngân hàng đầu tư và luật sư được sử dụng để giúp nhà đầu tư điều hướng qua các chu kỳ này. Nhưng khi nói đến cách các chủ sở hữu doanh nghiệp quản lý khoản đầu tư lớn nhất của họ - công việc kinh doanh chặt chẽ mà họ đã xây dựng - họ thường không tìm kiếm sự trợ giúp và hướng dẫn chuyên môn cần thiết tương tự cần thiết để hoàn thành mục tiêu của họ.

Là một nhà quản lý tài sản và cố vấn đầu tư trong 25 năm qua, tôi đã phát triển và tư vấn cho một nhóm khách hàng đa dạng. Tôi đã có cơ hội trợ giúp một nhóm nhân khẩu học đáng kể:chủ doanh nghiệp nhỏ. Một lĩnh vực quan trọng mà tôi phát hiện ra mà họ cần trợ giúp là chiến lược kinh doanh và nâng cao.

Chủ doanh nghiệp nhỏ thường bỏ qua khoản đầu tư có giá trị nhất cho thời gian nghỉ hưu và di sản của họ:công việc kinh doanh của họ. Hầu hết các chủ doanh nghiệp làm việc không mệt mỏi năm này qua năm khác để vận hành, duy trì và phát triển công ty của họ, nhưng họ có thể không dành nhiều thời gian cho việc lập kế hoạch và chiến lược. Thực hiện chiến lược kinh doanh đúng đắn, phù hợp với mục tiêu sẽ giúp họ vốn hóa và gia tăng giá trị khoản đầu tư lớn nhất.

Một người đàn ông gặp trở ngại khi bán doanh nghiệp của mình

Một khách hàng tiềm năng gần đây đã đến công ty của chúng tôi để tìm kiếm hướng dẫn về chiến lược kế thừa kinh doanh cho công ty phân phối thực phẩm và đồ uống của anh ấy, công ty mà anh ấy đã hoạt động hơn 25 năm với tư cách là chủ sở hữu duy nhất. Công ty có lãi rất cao, tỷ suất lợi nhuận cao, chủ sở hữu đã ngoài 60 tuổi và thích một lối sống thoải mái. Tuy nhiên, anh ấy hiện đang làm việc khoảng 45 giờ một tuần và anh ấy lo lắng về tương lai của công việc kinh doanh của mình nếu anh ấy chết hoặc bị tàn tật. Vì cảm thấy mệt mỏi của tuổi tác nhưng vẫn làm việc chăm chỉ, ông ấy muốn bán công việc kinh doanh của mình và nghỉ hưu.

Tôi phát hiện ra rằng chủ sở hữu doanh nghiệp này đang phải đối mặt với ba thách thức phổ biến sẽ làm giảm giá trị công ty của anh ấy khi anh ấy bán:

1. Công ty phụ thuộc nhiều vào chủ sở hữu; chủ sở hữu quá mỏng trong nhiều lĩnh vực hoạt động kinh doanh và các mối quan hệ với khách hàng.
2. Việc kinh doanh phụ thuộc vào khả năng điều hành công ty của chủ sở hữu và thiếu một đội ngũ quản lý tài năng có thể tiếp tục hoạt động trong trường hợp vắng mặt dài hạn, bán hoặc có kế hoạch kế nhiệm.
3. Công ty hiện có cơ sở khách hàng tập trung cao, trong đó hai khách hàng chiếm hơn 55% doanh thu, thiếu sự đa dạng.

Một số thống kê đáng lo ngại về doanh nghiệp nhỏ

Hãy xem các số liệu thống kê này từ Viện lập kế hoạch xuất cảnh, một nhà cung cấp giáo dục và công cụ cho các chuyên gia lập kế hoạch rút lui, lưu ý rằng doanh nghiệp của một người thường là tài sản lớn nhất trong danh mục đầu tư của chủ doanh nghiệp nhỏ:

1. 70% đến 80% doanh nghiệp đưa ra thị trường không bán được hàng.
2. 95% các chuyên gia mua bán và sáp nhập tin rằng kỳ vọng không thực tế của chủ sở hữu doanh nghiệp về giá trị công ty của họ là trở ngại lớn nhất đối với việc bán hoặc chuyển nhượng.
3. Chỉ 30% tổng số doanh nghiệp do gia đình sở hữu tồn tại ở thế hệ thứ hai và chỉ 12% ở thế hệ thứ ba.
4. 78% không có nhóm chuyển đổi chuyên nghiệp chính thức; 83% không có kế hoạch chuyển đổi bằng văn bản; và 49% hoàn toàn không lập kế hoạch.
5. Một nửa cho rằng các kế hoạch chuyển đổi quyền sở hữu yêu cầu công ty phải duy trì lợi nhuận để các kế hoạch được thực hiện đúng cách, tuy nhiên 86% chưa thực hiện đánh giá chiến lược hoặc dự án nâng cao giá trị kinh doanh.

3 kế hoạch quan trọng cần thực hiện, vì lợi ích của riêng bạn

Xét rằng trong nhiều trường hợp, doanh nghiệp tư nhân là tài sản lớn nhất của cá nhân tự kinh doanh, nhiều chủ sở hữu trong số này đang thất bại trong ba lĩnh vực quan trọng nhất của việc lập kế hoạch và điều hành doanh nghiệp. Lập kế hoạch thông minh trong ba lĩnh vực này có thể giúp thực hiện các mục tiêu hưu trí của họ và chuyển giao của cải cho các thế hệ tương lai hoặc các thành viên trong gia đình:

1. Thực hiện kế hoạch nâng cao giá trị kinh doanh liên quan đến các chỉ số hiệu suất chính có thể theo dõi được.
2. Xây dựng kế hoạch kế thừa doanh nghiệp với sự tham gia của các bên liên quan khác, giúp chủ sở hữu doanh nghiệp có thể chuyển sang giai đoạn nghỉ hưu suôn sẻ.
3. Chuẩn bị cho khả năng chủ sở hữu có thể muốn bán doanh nghiệp. Khám phá năm phương pháp phổ biến nhất để có giá trị tối đa:mua lại bên thứ ba chiến lược, người mua tài chính như công ty cổ phần tư nhân, mua của ban quản lý công ty, mua cho gia đình (hoặc kết hợp cả hai) hoặc cuối cùng là ESOP (kế hoạch sở hữu cổ phiếu của nhân viên) giảm giá.

Với việc lập kế hoạch có đầu óc, các chủ doanh nghiệp nhỏ có thể giảm thiểu hoặc loại bỏ đáng kể những thách thức phải đối mặt trong thời kỳ chuyển đổi không thể tránh khỏi. Nó cũng có thể giúp cho phép chủ sở hữu doanh nghiệp tối đa hóa tiềm năng đầu tư của họ. Với sự tập trung, siêng năng và một chiến lược đúng đắn, chúng tôi có khả năng đạt được một kỳ nghỉ hưu thoải mái và bổ ích. Một thứ sẽ không chỉ thực hiện hy vọng, mục tiêu và ước mơ của chúng ta mà còn cho phép chúng ta để lại di sản, nếu được lên kế hoạch đúng đắn, cho gia đình, người thừa kế hoặc tổ chức từ thiện yêu thích của chúng ta cho các thế hệ tương lai.