Thật đáng kinh ngạc khi bạn nghĩ về điều đó, rằng vào năm 2017, vẫn còn tồn tại niềm tin khá rộng rãi rằng phụ nữ không quan tâm đến việc giải quyết vấn đề tài chính - đặc biệt là khi đầu tư vào tương lai của họ.

Là một phụ nữ đã làm trong ngành tài chính do nam giới thống trị hơn 30 năm, tôi có thể nói với bạn rằng điều đó không đúng. Không phải là phụ nữ thờ ơ; đó là việc tất cả các chuyên gia tài chính thường gặp khó khăn trong việc tìm cách kết nối theo cách có ý nghĩa đối với họ.

Khi việc giao hàng có phần trịch thượng, quá kỹ thuật hoặc một phần của chiêu trò bán hàng quá bóng bẩy, đôi mắt của một người phụ nữ có xu hướng nhìn chằm chằm vào và cô ấy sẽ chỉ muốn hét lên:“Nhưng điều này liên quan gì đến gia đình tôi, tôi nỗi sợ hãi và mục tiêu của tôi ?! ”

Dưới đây là một số cách mà ngành của chúng tôi có thể cải thiện cách tiếp cận phụ nữ:

1. Không nói chuyện qua loa hay nói chuyện với một người phụ nữ đến nhờ bạn tư vấn.

Nếu cô ấy đi cùng chồng, hãy dành nhiều thời gian để nhìn và nói chuyện với cô ấy như khi bạn làm với anh ấy. Cô ấy có thể yên lặng ngồi đó, nhưng có khả năng cô ấy có ý kiến ​​và thắc mắc, vì vậy hãy lôi kéo cô ấy vào và hỏi xem cô ấy có lo lắng không. Cô ấy có thể biết nhiều bằng hoặc hơn chồng mình về tình hình tài chính gia đình hàng ngày của họ và có thể cung cấp thông tin giúp bạn xây dựng kế hoạch nghỉ hưu thực tế hơn.

2. Hãy là một nhà giáo dục đồng cảm.

Nếu một người phụ nữ không có khả năng quản lý danh mục đầu tư của mình, có thể là do đó không phải là vai trò của cô ấy trong gia đình. Nếu tình huống của cô ấy là truyền thống hơn, có lẽ cô ấy đang lo những việc khác và nhiều lần được nói rằng “Đừng lo lắng, tôi sẽ chăm sóc bạn”. Sau đó, đột nhiên, cô ấy trở thành góa phụ hoặc đã ly hôn và sống một mình mà không có bất kỳ ý tưởng nào về những gì cô ấy có hoặc phải làm với nó. Điều đó không có nghĩa là cô ấy không thể được thông báo. Phụ nữ có bản năng tuyệt vời. Trao quyền cho cô ấy đưa ra quyết định của riêng mình bằng cách nói về kế hoạch nghỉ hưu theo những điều kiện thực tế để xoa dịu nỗi sợ hãi của cô ấy và cho cô ấy biết rằng cô ấy luôn có tiếng nói.

3. Đáng tin cậy.

Giữ các đường dây liên lạc luôn mở:Trả lời điện thoại khi cô ấy gọi - và thỉnh thoảng gọi cho cô ấy chỉ để đăng ký.

4. Giao tiếp hiệu quả.

Khi gặp nhau, hãy coi đó là một cuộc trò chuyện chứ không phải độc thoại và sau đó, hãy cập nhật những thay đổi trong cuộc sống của cô ấy. Hãy nhớ những chi tiết có ý nghĩa đối với cô ấy:Cô ấy muốn làm gì khi nghỉ hưu? Khả năng chịu đựng rủi ro của cô ấy so với người phối ngẫu của cô ấy là bao nhiêu? Và cô ấy muốn để lại di sản gì cho gia đình hoặc tổ chức từ thiện yêu thích của mình?

5. Hãy trung thực.

Bỏ cái tôi và lời rao bán hàng có đường; nó không phải về bạn. Một người phụ nữ có thể sẽ không quan tâm đến những gì bạn đã làm cho những khách hàng khác - cô ấy muốn biết bạn có thể làm gì để giúp CÔ ẤY. Làm thế nào bạn sẽ giúp giữ tiền của cô ấy an toàn? Bạn sẽ giúp nó phát triển như thế nào? Bạn sẽ làm cách nào để đảm bảo rằng cô ấy có đủ nếu vợ / chồng của cô ấy chết và cô ấy đang sống bằng một tờ séc An sinh Xã hội và một khoản lương hưu nhỏ hơn? Cô ấy sẽ trả tiền cho viện dưỡng lão như thế nào nếu cô ấy hoặc chồng cô ấy bị ốm? Đừng nói với cô ấy những gì cô ấy muốn nghe - hãy nói cho cô ấy biết những gì cô ấy cần biết. Phụ nữ đánh giá cao sự minh bạch.

Phụ nữ thực sự rất giỏi trong việc lắng nghe lời khuyên, nhưng việc tôn trọng và phù hợp sẽ giúp ích cho bạn. Họ muốn làm việc với một người có kỹ thuật tốt nhưng cũng sắc sảo về mặt tình cảm. Và nếu họ có thể tìm thấy người đó, một người mà họ có thể tin tưởng, họ sẽ trung thành và gắn bó.

Dịch vụ tư vấn đầu tư chỉ được cung cấp bởi các cá nhân đã đăng ký hợp lệ thông qua AE Wealth Management, LLC (AEWM). AEWM và Family Focus Financial Group không phải là công ty liên kết.

Kim Franke-Folstad đã đóng góp cho bài viết này.