Bên cạnh sức khỏe của một người, có lẽ không có gì riêng tư bằng hoàn cảnh tài chính của một người và điều đó có thể gây ra vấn đề cho những người không thể cởi mở và yêu cầu sự giúp đỡ mà họ cần để thực hiện một kế hoạch nghỉ hưu an toàn.
Đối với nhiều người, việc miễn cưỡng mời cố vấn tài chính có thể là do sợ hãi hoặc bối rối. Những cảm xúc này có nhiều dạng, nhưng dưới đây là một số dạng:
Trong suốt hơn hai thập kỷ làm cố vấn, tôi đã gặp rất nhiều người thành công nhưng lại thực hiện công việc quản lý tài chính kém cỏi của họ. Một số gặp khó khăn vì thiếu chú ý trong khi cố gắng tự mình làm việc đó, những người khác có trải nghiệm tồi tệ với những cố vấn vô đạo đức hoặc có động cơ hoa hồng.
Là cố vấn, chúng ta phải đối mặt với thực tế rằng nghề nghiệp của chúng ta bị coi là thiếu liêm chính. Một cuộc thăm dò của Gallup năm 2016 đã đánh giá các nhà môi giới chứng khoán ở 1/3 dưới cùng của các nghề về độ tin cậy, chỉ cao hơn một chút so với những người bán xe hơi và các chính trị gia. Việc một số công ty lớn nhất của Phố Wall chống lại nỗ lực mở rộng tiêu chuẩn chăm sóc của người được ủy thác bao gồm tất cả các mối quan hệ cố vấn-khách hàng cũng không giúp ích được gì.
Các nhà tư vấn nên suy nghĩ về cảm giác của khách hàng tiềm năng và thực hiện các bước để giúp người tiêu dùng tìm kiếm lời khuyên chuyên nghiệp dễ dàng hơn. Hãy đối mặt với nó, một cuộc gặp ban đầu với cố vấn tài chính giống như một cuộc “gỡ rối về tài chính” trước mặt một người mà họ khó biết.
Dưới đây là một số mẹo cho cả cố vấn và người tiêu dùng về cách tạo bầu không khí có thể giúp khắc phục sự miễn cưỡng mà một số người có thể mắc phải khi làm việc với cố vấn.
Hãy nhớ rằng không bao giờ là lúc sai để làm điều đúng đắn đó. Hành trình để độc lập tài chính bắt đầu bằng một bước.
