Khi nói đến quỹ tương hỗ Vanguard, bạn có thể nghĩ rằng vũ trụ của các dịch vụ quá lớn đến mức không thể chọn ra các tùy chọn phù hợp. Chúng tôi sẽ không đổ lỗi cho bạn:Vanguard là một trong những nhà quản lý tài sản hàng đầu thế giới, với số vốn quản lý đáng kinh ngạc là 7 nghìn tỷ đô la.
Tuy nhiên, sự thật là các quỹ tương hỗ của Vanguard đã vươn lên thống trị như vậy không phải vì chúng quá phức tạp hay quá nhiều. Gã khổng lồ đầu tư thực sự chỉ cung cấp khoảng 130 quỹ tương hỗ - nhiều quỹ trong số đó đã tồn tại và tuân theo cùng một kế hoạch trong nhiều thập kỷ.
Đó là sức hấp dẫn của Vanguard:một cách tiếp cận đã được thử nghiệm để đầu tư hiệu quả về chi phí, hiệu quả. Bạn sẽ tìm thấy các quỹ chỉ số siêu rẻ, điển hình của Vanguard trong danh sách các quỹ tương hỗ hàng đầu này, nhưng bạn cũng sẽ tìm thấy các tùy chọn được quản lý tích cực cho các nhà đầu tư chỉ cần trợ giúp hiểu thị trường.
Dưới đây là 15 quỹ tương hỗ Vanguard tốt nhất trải qua nhiều chiến lược đầu tư khác nhau. Bất kể bạn là loại nhà đầu tư nào, bạn sẽ có thể tìm thấy ít nhất một vài lựa chọn hữu ích, chi phí thấp phù hợp với mục tiêu của bạn.
Cổ phiếu Đô đốc Quỹ chỉ số Vanguard 500 (VFIAX, $ 403,40) trở thành quỹ chỉ số đầu tiên của Phố Wall vào năm 1975 theo lệnh của Jack Bogle, người sáng lập Vanguard. Ngày nay, nó vẫn là một trong những cách phổ biến nhất để tiếp cận đa dạng với thị trường chứng khoán Hoa Kỳ chỉ trong một lần nắm giữ.
Đăng ký thư điện tử Chuông đóng cửa MIỄN PHÍ của Kiplinger:Cái nhìn hàng ngày của chúng tôi về các tiêu đề quan trọng nhất của thị trường chứng khoán và những động thái mà các nhà đầu tư nên thực hiện.
Quỹ tương hỗ Vanguard này được cho là đơn giản, cung cấp cho các nhà đầu tư sự tiếp xúc với 500 công ty chủ yếu có vốn hóa lớn và trung bình có trụ sở tại Hoa Kỳ, hiện bao gồm các cổ phiếu phổ biến như Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) và Nvidia (NVDA). Trên thực tế, vì nhiều công ty lớn nhất trên hành tinh là những gã khổng lồ công nghệ như thế này, nên công nghệ thông tin chiếm khoảng 27% toàn bộ quỹ.
Nói chung, Vanguard 500 Index được coi là một tổ chức cốt lõi đa dạng và hiệu quả về chi phí cho hầu hết mọi loại nhà đầu tư muốn tiếp xúc với các công ty Hoa Kỳ được giao dịch công khai. Điều đó làm cho nó trở thành một trong những quỹ tương hỗ Vanguard tốt nhất cho bất kỳ phong cách nhà đầu tư nào.
Lưu ý:VFIAX cũng giao dịch như một ETF, Vanguard S&P 500 ETF (VOO).
Tìm hiểu thêm về VFIAX tại trang web của nhà cung cấp Vanguard.
Chỉ nhìn xa hơn những cổ phiếu lớn nhất trên Phố Wall, Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX, $ 109,58) cho phép các nhà đầu tư tiếp xúc với tổng số 3.800 vị thế. Như tên của nó, điều này chiếm gần như toàn bộ thị trường chứng khoán trong nước.
Tuy nhiên, do quy mô lớn nên VTSAX vẫn được đầu tư mạnh vào các cổ phiếu công nghệ lớn, với lĩnh vực này chiếm tỷ trọng tương tự (27%) như VFIAX phần lớn nhờ vào cùng một nhóm những người khổng lồ nghìn tỷ đô la ở Thung lũng Silicon. Hơn nữa, 10 vị trí hàng đầu tổng thể chiếm 22% toàn bộ danh mục đầu tư mặc dù thực tế là hàng nghìn công ty khác có cổ phần theo tỷ lệ nhỏ trong cấu trúc của quỹ tương hỗ Vanguard này.
Điều đó dẫn đến danh mục đầu tư có sự pha trộn 70-17-6 lớn-trung-nhỏ cho VTSAX, so với 85-15-0 cho VFIAX - do đó, đa dạng hơn một chút về quy mô, nhưng vẫn chú ý đến các cổ phiếu vốn hóa lớn. Nhưng đó là sự khác biệt đủ để nhiều nhà đầu tư thích Vanguard Total Stock Market Index hơn Vanguard 500.
Lưu ý:VTSAX cũng giao dịch như một ETF, Vanguard Total Stock Market ETF (VTI).
Tìm hiểu thêm về VTSAX tại trang web của nhà cung cấp Vanguard.
Nhìn xa hơn chứng khoán Hoa Kỳ, Vanguard Total International Stock Index Fund Admiral Shares (VTIAX, $ 34,88) cho phép các nhà đầu tư bổ sung việc nắm giữ cổ phiếu Mỹ cốt lõi của họ với các cổ phiếu quốc tế - mà không có các vị trí trùng lặp. Đó là bởi vì VTIAX là ngoại quốc của Hoa Kỳ, có nghĩa là nó loại trừ tất cả các cổ phiếu trong nước khỏi danh sách khoảng 7.500 tổng số cổ phiếu nắm giữ.
Hiện tại, khu vực thống trị Vanguard Total International Stock Index là Châu Âu, với khoảng 40% tổng tài sản là cổ phiếu như tập đoàn thực phẩm khổng lồ của Thụy Sĩ Nestle SA (NSRGY) và tập đoàn hàng tiêu dùng và thời trang Pháp LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton (LVMUY). Tuy nhiên, các thị trường mới nổi vẫn được thể hiện tốt với hơn 25% tài sản gắn liền với các khu vực bao gồm Trung Quốc, Ấn Độ và Brazil.
Nếu bạn muốn gắn bó với các quỹ tương hỗ Vanguard tốt nhất khi bạn bổ sung vốn nắm giữ trong nước cốt lõi của mình, VTIAX là một cách đơn giản và rẻ để làm như vậy.
Lưu ý:VTIAX cũng giao dịch như một ETF, Vanguard Total International Stock ETF (VXUS).
Tìm hiểu thêm về VTIAX tại trang web của nhà cung cấp Vanguard.
Tất nhiên, một danh sách khổng lồ các cổ phiếu đa quốc gia cuối cùng có thể không giúp bạn đa dạng hóa hơn. Xét cho cùng, Nestle cũng phụ thuộc vào thị hiếu của người tiêu dùng Hoa Kỳ như nhiều công ty thực phẩm trong nước khác. Vì vậy, tại sao không tạo ra một cách tiếp cận chất lượng hơn cho các khoản đầu tư quốc tế của bạn thay vì chỉ chọn những cổ phiếu lớn ở nước ngoài?
Đó là những gì Vanguard International Explorer Fund (VINEX, $ 22,46) thì có. Danh mục đầu tư được quản lý tích cực của khoảng 530 công ty nước ngoài có một chiến lược chiến lược hơn là chỉ đơn giản đầu tư vào các công ty đa quốc gia lớn với những tên tuổi dễ nhận biết. Ví dụ, những cổ phiếu nắm giữ hàng đầu bao gồm công ty bán dẫn Hà Lan ASM International NV (ASMIY) và công ty dược phẩm Nhật Bản Nippon Shinyaku - hai công ty mà hầu hết các nhà đầu tư Hoa Kỳ có lẽ chưa từng nghe đến, nhưng vẫn vượt trội hơn rất nhiều so với S&P 500 cho đến nay vào năm 2021.
Hơn nữa, nhiều cổ phần của Vanguard International Explorer không dễ dàng được tiếp cận bởi các nhà đầu tư trong nước điển hình. Đó là giá trị thực của VINEX so với các nước ngoài Hoa Kỳ điển hình. quỹ chỉ số tập trung vào các công ty đa quốc gia nổi tiếng.
Nếu bạn đang tìm kiếm tiềm năng phát triển thực sự ở nước ngoài, VINEX có thể là một trong những quỹ tương hỗ Vanguard tốt nhất dành cho bạn.
Tìm hiểu thêm về VINEX tại trang web của nhà cung cấp Vanguard.
Quỹ tăng trưởng cổ tức của Vanguard (VDIGX, $ 37,40) nhấn mạnh sự ổn định và tăng trưởng thu nhập theo cách đơn giản và hiệu quả.
Đơn giản như thế nào? Hiện chỉ có hơn 40 cổ phiếu tạo nên quỹ này, với các công ty bao gồm gã khổng lồ chăm sóc sức khỏe Johnson &Johnson (JNJ), biểu tượng đồ ăn nhanh McDonald's (MCD) và công ty bảo hiểm UnitedHealth Group (UNH) ở gần đầu danh sách.
Nhiệm vụ của Giám đốc Donald Kilbride là nhắm mục tiêu vào các công ty chất lượng cao, thường là các công ty có vốn hóa lớn chứng tỏ tiềm năng (và điển hình là phương pháp hiện có) tăng cổ tức. Nhưng lợi nhuận tuyệt đối không phải là vấn đề - do đó, lợi suất 1,5% hiện tại, tuy tốt hơn một cách khiêm tốn so với lợi suất 1,3% của S&P 500, nhưng hầu như không phải là một khoản thu nhập thay đổi trò chơi.
Điều đáng chú ý là mặc dù những cổ phiếu cố định này ổn định hơn so với các công ty công nghệ có định hướng tăng trưởng điển hình không trả cổ tức, nhưng sự ổn định này có thể dẫn đến việc các nhà đầu tư để lại lợi nhuận khi mọi thứ đang diễn ra tốt đẹp ở Phố Wall. Trường hợp cụ thể:Ngay cả khi tính đến cổ tức, VDIGX đã hoạt động kém hiệu quả so với S&P vào năm 2021.
Nhưng nếu sự ổn định và tăng trưởng thu nhập là quan trọng đối với bạn, thì VDIGX là một trong những quỹ tương hỗ Vanguard tốt nhất mà bạn có thể mua. Morningstar lưu ý rằng quỹ cung cấp rủi ro cực kỳ thấp so với các quỹ khác trong danh mục hỗn hợp lớn.
Tìm hiểu thêm về VDIGX tại trang web của nhà cung cấp Vanguard.
Đầu tư giá trị liên quan đến việc tìm kiếm các công ty có giá trị vốn có trong hoạt động của họ và không phụ thuộc vào các kế hoạch tăng trưởng trong tương lai hoặc những ý tưởng bất chợt của Phố Wall.
Quỹ giá trị đã chọn của Vanguard (VASVX, $ 30,26) là một lựa chọn đáng tin cậy cho những người quan tâm đến chiến lược này. VASVX bao gồm khoảng 120 cổ phiếu, chủ yếu (93%) ở Hoa Kỳ và nắm giữ khối tài sản dưới 7 tỷ đô la được quản lý.
Không giống như một số quỹ chỉ số lớn hơn và thụ động hơn ngoài kia, cách tiếp cận mục tiêu của Vanguard Selected Value được quản lý tích cực và tập trung chủ yếu vào các công ty quy mô vừa cho phép nó theo đuổi các khoản đầu tư "giá trị sâu" thay vì chỉ có danh sách điển hình là cổ phiếu chủ lực của người tiêu dùng vốn hóa lớn bạn thường có thể thấy.
Trường hợp điển hình:Các cổ phiếu hàng đầu hiện nay bao gồm công ty cho thuê sân bay AerCap Holdings (AER) có trụ sở tại Dublin, công ty may mặc Canada Gildan Activewear (GIL) và công ty máy tính doanh nghiệp hạng trung của Mỹ Arrow Electronics (ARW).
Nếu bạn đang mắc kẹt trong cùng một blue chip cũ, thì đây là một trong những quỹ tương hỗ Vanguard tốt nhất để tạo ra một luồng gió mới.
Tìm hiểu thêm về VASVX từ trang web của nhà cung cấp Vanguard.
Tất nhiên, mặt trái của giá trị là tăng trưởng. Và Quỹ khám phá Vanguard (VEXPX, 143,96 đô la) đại diện cho một trong những quỹ tương hỗ Vanguard tốt nhất cho những người muốn nhìn xa hơn các cổ phiếu vốn hóa lớn để tìm kiếm cơ hội tăng trưởng ngoài con đường bị đánh bại.
Danh mục đầu tư hiện tại tự hào có tổng số 750 vị thế, nhưng vốn hóa thị trường trung bình chỉ là 6,4 tỷ đô la. Điều đó có thể hấp dẫn các nhà đầu tư hoài nghi rằng các công ty nghìn tỷ đô la đã trưởng thành có thể tiếp tục hoạt động tốt hơn và phát triển với tốc độ đáng kể mãi mãi.
Các nhà quản lý của VEXPX đã tập trung mạnh mẽ hơn 2/3 tài sản chỉ vào ba lĩnh vực:Công nghệ thông tin (23%), chăm sóc sức khỏe (22%) và công nghiệp (20%). Các cổ phiếu hàng đầu hiện nay bao gồm công ty chẩn đoán y tế Ailen Icon (ICLR), nhà bán lẻ hàng may mặc Burlington Stores (BURL) và công ty phần mềm đám mây Five9 (FIVN) ở Thung lũng Silicon.
Các công ty nhỏ hơn đương nhiên có nhiều rủi ro hơn, nhưng về mặt lý thuyết, họ cũng sở hữu nhiều tiềm năng hơn trong dài hạn. VEXPX là một cách không tốn kém để khai thác tiềm năng này.
Lưu ý:VEXPX cũng giao dịch với tư cách là cổ phiếu hạng Đô đốc (VEXRX).
Tìm hiểu thêm về VEXPX tại trang web của nhà cung cấp Vanguard.
Sau sự biến động của năm 2020, nhiều nhà đầu tư bắt đầu tìm kiếm các quỹ có hồ sơ rủi ro thấp hơn để giúp bảo vệ tổ ấm của họ trong thời kỳ khó khăn. Đó là nơi Chia sẻ của nhà đầu tư quỹ biến động tối thiểu toàn cầu Vanguard (VMVFX, 14,84 đô la) xuất hiện, cung cấp một chiến lược được thiết kế để giải quyết những khúc mắc trên đường cho danh mục đầu tư của bạn.
Nói rõ hơn, không có khoản đầu tư nào là không có rủi ro 100%. Nhưng quỹ được quản lý tích cực chuyên về cả cổ phiếu Hoa Kỳ và cổ phiếu nước ngoài có xu hướng ít "dao động" hơn so với các đồng nghiệp của họ, điều đó có nghĩa là VMVFX có nhiều khả năng gặp khó khăn khi mọi thứ trở nên tồi tệ đối với Phố Wall.
Có lẽ không có gì đáng ngạc nhiên khi danh sách khoảng 300 cổ phiếu thiên về chăm sóc sức khỏe (16%), công nghệ (15%) và hàng tiêu dùng (14%). Những công ty công nghệ lớn như Microsoft nằm trong số những cổ đông hàng đầu, vì gã khổng lồ doanh nghiệp này quá cố gắng để sớm đi bất cứ nơi đâu, cũng như những gã khổng lồ chăm sóc sức khỏe hàng đầu của Mỹ bao gồm J&J và Amgen (AMGN) có thể dựa vào "khách hàng" y tế bất kể rộng hơn môi trường kinh tế.
Tuy nhiên, một lời cảnh báo:Trong khi sự gián đoạn ngắn hạn là điều đáng lo ngại, thì xu hướng dài hạn của thị trường chứng khoán nói chung luôn cao hơn. Trên thực tế, Vanguard cảnh báo trong tài liệu chính thức của mình rằng "chúng tôi thận trọng không nên kỳ vọng bất kỳ khoản đầu tư có độ biến động thấp hoặc tối thiểu nào sẽ hoạt động tốt hơn hoặc thậm chí phù hợp với thị trường chứng khoán toàn cầu trong dài hạn."
Nói cách khác, VMVFX không phải là một con đường lý tưởng để phát triển. Nhưng nó là một trong những quỹ tương hỗ Vanguard tốt nhất cho các nhà đầu tư cần hợp đồng bảo hiểm ngắn hạn.
Lưu ý:VMVFX cũng giao dịch dưới dạng cổ phiếu lớp Đô đốc (VMNVX).
Tìm hiểu thêm về VMVFX tại trang web của nhà cung cấp Vanguard.
Mặc dù các sự kiện gần đây trên Phố Wall có thể khiến nhiều người suy nghĩ về sự biến động, nhưng các sự kiện gần đây trên Phố Chính cũng khiến nhiều nhà đầu tư suy nghĩ nhiều về trách nhiệm xã hội trong danh mục đầu tư của họ - và làm thế nào họ có thể tự tin rằng họ đang ủng hộ các công ty phù hợp với giá trị cá nhân của họ.
Cổ phiếu của Đô đốc Quỹ chỉ số xã hội Vanguard FTSE (VFTAX, $ 42,78) là một câu trả lời cho câu hỏi này. Quỹ này được đánh giá theo tiêu chuẩn FTSE4Good US Select Index, một chỉ số tính theo vốn hóa thị trường bao gồm chỉ dưới 500 cổ phiếu vốn hóa lớn và trung bình được sàng lọc theo các tiêu chí về môi trường, xã hội và quản trị công ty - được hầu hết mọi người biết đến với tên viết tắt là ESG các nhà đầu tư.
Nói rõ hơn, đây là một chỉ số "loại trừ", có nghĩa là nó chỉ đơn giản là loại bỏ các cổ phiếu không đáp ứng các tiêu chuẩn nhân quyền tối thiểu hoặc tham gia vào cờ bạc hoặc sản xuất nhiên liệu hóa thạch. Vì vậy, theo nhiều cách, danh sách này khá giống với quỹ chỉ số vốn hóa lớn điển hình của bạn, với gã khổng lồ tìm kiếm Alphabet (GOOGL), nhà sản xuất xe điện Tesla (TSLA) và ngân hàng lớn JPMorgan Chase (JPM) gần đứng đầu lớp.
Tuy nhiên, nếu bạn đang tìm kiếm một cách đơn giản và hiệu quả về chi phí để loại bỏ các nhà sản xuất Big Oil hoặc súng cầm tay, thì VFTAX có thể là một lựa chọn phù hợp.
Tìm hiểu thêm về VFTAX tại trang web của nhà cung cấp Vanguard.
Cho đến nay đã có rất nhiều quỹ tương hỗ Vanguard trong danh sách này để chơi thị trường chứng khoán theo nhiều cách khác nhau. Tuy nhiên, trái phiếu vẫn là một phần quan trọng của bất kỳ danh mục đầu tư dài hạn và đầy đủ nào, vừa mang lại thu nhập đáng tin cậy vừa là cách để giải quyết sự biến động và giảm thiểu rủi ro của bạn.
Cổ phiếu Đô đốc chỉ số thị trường trái phiếu tổng số Vanguard (VBTLX, $ 11,42) là một trong những quỹ tương hỗ Vanguard tốt nhất cho các nhà đầu tư có thu nhập cố định. Đó là một cách lớn, đơn giản và không tốn kém để tiếp cận rộng rãi với các trái phiếu "cấp độ đầu tư" của Hoa Kỳ.
Chủ yếu, quỹ đầu tư vào Kho bạc Hoa Kỳ và chứng khoán được bảo đảm bằng thế chấp (MBS) ở tất cả các kỳ hạn, từ trái phiếu đến hạn chỉ trong vài năm đến các vấn đề dài hạn sẽ không đáo hạn trong vài thập kỷ. Khoảng 2/3 quỹ nằm trong các trái phiếu được chính phủ hậu thuẫn này, trong khi phần còn lại nằm trong các tập đoàn cấp cao nhất bao gồm các tổ chức phát hành như Bank of America (BAC).
Thật không may, với việc lãi suất liên tục giảm xuống trong vài năm qua, Chỉ số Thị trường Trái phiếu Tổng số Vanguard chỉ mang lại lợi nhuận 1,3%. Tuy nhiên, điều đó cũng giống như S&P 500 - và xem xét Kho bạc Hoa Kỳ và trái phiếu doanh nghiệp chất lượng cao ổn định hơn rất nhiều so với cổ phiếu trung bình của bạn, ngày lãnh lương đó đi kèm với hồ sơ rủi ro thấp hơn đáng kể.
Chỉ cần lưu ý rằng, cũng như các quỹ trái phiếu khác, lãi suất tăng có thể khiến giá trái phiếu trong danh mục đầu tư giảm theo mệnh giá. Vì vậy, nếu lãi suất bắt đầu tăng, VBTLX có thể gặp một số khó khăn trong ngắn hạn.
Lưu ý:VBTLX cũng giao dịch như một ETF, Thị trường trái phiếu tổng số Vanguard (BND).
* Lợi tức SEC phản ánh tiền lãi kiếm được sau khi trừ đi chi phí quỹ trong khoảng thời gian 30 ngày gần đây nhất và là thước đo tiêu chuẩn cho các quỹ trái phiếu và cổ phiếu ưu đãi.
Tìm hiểu thêm về VBTLX tại trang web của nhà cung cấp Vanguard.
Nếu sự ổn định và an toàn là mục tiêu chính của bạn, thì Cổ phiếu của nhà đầu tư quỹ kho bạc ngắn hạn Vanguard (VFISX, $ 10,71) là một giải pháp thay thế cho toàn bộ vũ trụ trái phiếu cấp đầu tư của VBLTX, thay vào đó chỉ tập trung vào trái phiếu kho bạc ngắn hạn.
Điều này làm giảm đáng kể hồ sơ rủi ro của bạn theo hai cách quan trọng. Đối với những người mới bắt đầu, bạn không phải gánh bất kỳ khoản nợ nào của công ty và thay vào đó, hoàn toàn dựa vào chính phủ Hoa Kỳ với tư cách là người đi vay được lựa chọn. Nếu Uncle Sam phá sản, xét cho cùng, tất cả chúng ta đều gặp phải những vấn đề lớn hơn nhiều so với 401 (k) của chúng ta.
Thứ hai, điều quan trọng là phải hiểu rằng "thời hạn" của các khoản vay này đối với chính phủ chỉ là một vài năm; hiện tại, thời hạn trung bình của trái phiếu do VFISX nắm giữ chỉ là 1,9 năm, nghĩa là lãi suất tăng 1 điểm phần trăm sẽ khiến VFISX chỉ giảm 1,9%.
Càng đi xa về thời gian, bạn càng khó dự đoán mọi thứ, nhưng ngay cả khi bạn tin rằng cuối cùng Washington sẽ bị diệt vong, chỉ hai năm không phải là quá nhiều thời gian để toàn bộ Bộ Tài chính sụp đổ.
Sự đánh đổi lớn đối với mức độ chắc chắn này là các nhà đầu tư có phí bảo hiểm nhỏ được trả cho các khoản vay này cho chính phủ liên bang. Cụ thể, lợi suất trên VFISX ngay bây giờ là 2 điểm cơ bản (0,02%). Ngay cả trong thời kỳ lạm phát thấp, lợi tức từ vốn đầu tư của bạn có thể sẽ không duy trì được sức mua trong vài năm tới.
Đó là lý do tại sao nhiều nhà đầu tư sử dụng loại quỹ này như một nơi nắm giữ tiền mặt ngắn hạn cho đến khi họ sẵn sàng triển khai lại nó.
Lưu ý:VFISX cũng giao dịch với tư cách là cổ phiếu hạng Đô đốc (VFIRX).
Tìm hiểu thêm về VFISX tại trang web của nhà cung cấp Vanguard.
Nói về lạm phát, Cổ phiếu của nhà đầu tư quỹ chứng khoán được bảo vệ chống lạm phát Vanguard được quản lý tích cực (VIPSX, 14,69 đô la) cung cấp một khoản đầu tư hoặc phòng hộ thú vị cho những ai lo lắng về việc giá tăng trong dài hạn. Quỹ này được thiết kế để bảo vệ danh mục đầu tư của bạn thông qua việc tập trung vào Chứng khoán được Bảo vệ bởi Kho bạc, hoặc MẸO.
Loại trái phiếu đặc biệt này không chỉ được hỗ trợ bởi niềm tin và tín dụng đầy đủ của chính phủ liên bang, mà nó còn được xác định theo chỉ số lạm phát. Nói cách khác, nếu lạm phát bỏ trốn xảy ra, bạn sẽ thấy giá trị của VIPSX tăng lên để bảo vệ bạn.
Điều này nghe có vẻ rất hay, bạn sẽ thắc mắc tại sao bất kỳ nhà đầu tư nào lại đi theo trái phiếu thông thường trong một môi trường lạm phát. Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là lợi nhuận tiềm năng về giá trị gốc mà bạn sẽ được hưởng được bù đắp - hoặc tùy thuộc vào điều kiện thị trường, đôi khi nhiều hơn bù đắp - bằng cách giảm lợi nhuận. Hãy xem xét rằng bóng ma lạm phát đã khiến lợi suất trên các TIPS được ban hành gần đây thực sự chuyển sang âm, với VIPSX hiện đang cho lợi suất -1,7%.
Đây là rủi ro thực sự trong TIPS, lần đầu tiên chứng kiến lợi suất âm vào năm 2010 sau khi lo ngại lạm phát trong bối cảnh khủng hoảng tài chính toàn cầu và các gói cứu trợ liên quan của chính phủ. Cũng cần lưu ý rằng bất chấp những lo ngại này, lạm phát vẫn ở mức khoảng 1,6% hàng năm trong năm 2010 - khó có thể biện minh cho những lợi suất âm đó.
Nhưng nếu bạn thực sự lo lắng về lạm phát, VIPSX là một trong những quỹ tương hỗ Vanguard tốt nhất mà bạn có thể mua.
Lưu ý:VIPSX cũng giao dịch với tư cách là cổ phiếu hạng Đô đốc ( V ).
Tìm hiểu thêm về VIPSX tại trang web của nhà cung cấp Vanguard.
Nếu bạn quan tâm đến thu nhập từ thị trường trái phiếu, thì Cổ phiếu của nhà đầu tư quỹ công ty lợi nhuận cao Vanguard (VWEHX, $ 6,00) rất đáng xem. Quỹ được quản lý tích cực này được thành lập tốt, với tổng tài sản được quản lý khoảng 30 tỷ đô la và được xếp hạng là một trong 25 quỹ tương hỗ được yêu thích của Kiplinger.
VWEHX tìm kiếm mức thu nhập cao hơn mức bình thường được cung cấp bởi những người đi vay đáng tin cậy hơn trên thị trường trái phiếu bằng cách đầu tư chủ yếu vào chứng khoán doanh nghiệp từ các công ty hơi bị mờ nhạt. Trong số các vị trí của quỹ hiện tại là trái phiếu từ nhà sản xuất in Xerox (XRX) và nhà điều hành sòng bạc Caesars Entertainment (CZR). Obviously, there's more risk in lending to companies like this than mega-cap mainstays, but there's also a better rate of return on that investment if these companies continue to make good on their debt payments.
How much better is that rate of return? The current SEC yield of 2.8% is more than double the yield on the S&P 500, and considerably better than most large-cap dividend funds and investment-grade bond funds.
Also, with more than 600 different bonds to build in some diversification, chances are that even if a few of these investments go south, Vanguard High-Yield Corporate will remain a solid performer in the long term.
Note:VWEHX also trades as Admiral class shares (VWEAX).
Learn more about VWEHX at the Vanguard provider site.
The nearly century-old Vanguard Wellington Fund Investor Shares (VWELX, $49.03) isn't just one of the best Vanguard mutual funds on offer. It's also the oldest, and it also claims to be the nation's oldest "balanced" fund, looking to allocate investors into a mix of stocks and bonds for a more diversified approach than sticking to just one asset class.
Founded in 1929, this Kiplinger 25 selection aims to keep about two-thirds of the portfolio in stocks and the other third in bonds for broad diversification. Though bonds are the "smaller" part of the portfolio, VWELX still holds nearly 1,100 different debt issues, giving this fund a very diversified view of this asset class.
Conversely, while stocks represent two-thirds of the total portfolio, Wellington's managers only have 60 total positions at the moment. That said, the mix of industries is still decent; technology is the largest sector by weighting (20%), but five other sectors rank around 10% or more for a broad look at the equities market.
All this balance comes at a very low cost, with a fee structure that is quite affordable when compared with other diversified asset allocation funds.
Editor's note:VWELX and the Admiral class VWENX shares are currently closed to new investors unless they purchase directly through a Vanguard brokerage account.
Learn more about VWELX at the Vanguard provider site.
Rounding out this list of the top Vanguard mutual funds is one of its premier "funds of funds" – the Vanguard LifeStrategy Growth Fund (VASGX, $44.11), which is an amalgamation of other offerings, including some of the picks already mentioned on this list.
The idea is pretty simple:If you're an investor who wants to cover multiple asset classes and take a holistic approach to your portfolio instead of picking and choosing individual positions, VASGX will balance things out for you.
Right now, VASGX's five holdings include domestic equity fund Vanguard Total Stock Market at 49% of the fund, foreign stock fund Vanguard Total International (32%), Vanguard Total Bond Market II (VTBIX, 14%) to represent investment grade U.S. bonds, and then Vanguard Total International Bond Fund (VTABX) and Vanguard Total International Bond II Index Fund (VTIIX) providing overseas fixed-income exposure to round out the fund.
You have all your bases covered in one fund here. This is all many investors need to approach their portfolio in a single position. However, be aware that if you don't like this mix, you don't really have much say in customization of the fund.
Learn more about VASGX at the Vanguard provider site.
