Các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) đã trở thành một công cụ đầu tư trong thập kỷ qua và chúng vẫn đang phát triển. Bank of America ước tính vào cuối năm 2019 rằng tài sản ETF sẽ tăng 25% lên khoảng 5,3 nghìn tỷ đô la vào cuối năm 2020… và bùng nổ lên 50 nghìn tỷ đô la vào năm 2030.
Khi ngày càng có nhiều quỹ ETF ra mắt, các nhà đầu tư càng khó khăn hơn khi phải vượt qua các nhóm lựa chọn để xây dựng một danh mục đầu tư cơ bản hợp lý, dễ quản lý. Nhưng một số nhà cung cấp quỹ có các công cụ cho công việc - thực sự, một số ETF iShares tốt nhất có thể được kết hợp để tạo ra một danh mục đầu tư cơ bản nhưng toàn diện.
iShares cung cấp hơn 370 ETF mà các nhà đầu tư có thể sử dụng để đạt được alpha - mức lợi nhuận vượt quá các chỉ số chuẩn chính.
Tuy nhiên, bạn phải học cách đi bộ trước khi chạy.
Trong số hơn 370 sản phẩm đó có 25 quỹ ETF mang nhãn hiệu "Cốt lõi" cung cấp các nền tảng cơ bản của danh mục đầu tư. Và bạn có thể kết hợp một số ít ETF iShares này lại với nhau để tạo ra một tập hợp nắm giữ đa tài sản đa dạng, không tốn kém.
Dưới đây là năm ETF iShares tốt nhất cho danh mục đầu tư chính. Chúng tôi đã tạo một danh mục đầu tư nhỏ gồm các quỹ ETF, mỗi quỹ có tỷ trọng 20%, dẫn đến sự kết hợp giữa 80% vốn chủ sở hữu-20% thu nhập cố định. (Bạn có thể điều chỉnh số lượng bạn nắm giữ mỗi thứ để phù hợp với mục tiêu của mình.) Nó cũng cực kỳ rẻ, trung bình chỉ 0,06% mỗi năm.
Đầu tư vào iShares Core S&P Total US Stock Market ETF (ITOT, 75,73 đô la) sẽ giúp bạn tiếp xúc với bộ sưu tập khoảng 3.550 cổ phiếu - gấp khoảng bảy lần số lượng cổ phiếu bạn sở hữu nếu bạn mua một công cụ theo dõi S&P 500 như iShares Core S&P 500 ETF > (IVV).
Cả hai đều có chi phí như nhau - một khoản phí nhỏ 0,03% hàng năm - nhưng bằng cách theo dõi hiệu suất của Chỉ số thị trường tổng thể S&P chứ không chỉ S&P 500, bạn đang tạo cho mình nền tảng để xây dựng danh mục đầu tư tập trung có thể chịu được thử nghiệm của thời gian.
Ví dụ, trong khi IVV có vốn hóa thị trường trung bình khoảng 160 tỷ đô la, thì mức trung bình của ITOT thấp hơn khoảng 40% ở mức 96 tỷ đô la. Tỷ trọng của nó đối với các cổ phiếu vốn hóa siêu nhỏ, nhỏ và trung bình lên tới 23,2% so với 12,2% của IVV. Đúng vậy, hầu hết danh mục đầu tư vẫn là các chip xanh lớn như Apple (AAPL) và Microsoft (MSFT), nhưng bạn đang nhận được sự đa dạng hóa về quy mô hơn.
Hầu hết thời gian, theo dõi S&P 500 sẽ mang lại hiệu suất cao hơn mức khả quan. Tuy nhiên, trong lịch sử, khi suy thoái xảy ra, các cổ phiếu vốn hóa nhỏ thường có xu hướng quay trở lại. Các cổ phiếu vốn hóa nhỏ đã hoạt động tốt hơn trong sự phục hồi trong chín trong số 10 cuộc suy thoái kinh tế trong quá khứ.
Đó là lý do tại sao ITOT là một trong những ETF iShares tốt nhất mà bạn có thể mua:bởi vì bạn có được sự đa dạng hóa đó và lợi thế đó trong thời kỳ kinh tế phục hồi mà không phải trả thêm chi phí.
Tìm hiểu thêm về ITOT tại trang web của nhà cung cấp iShares.
iShares Core S&P Small-Cap ETF (IJR, $ 72,14), như tên cho thấy, là một ETF Core-series khác của iShares.
Các sản phẩm Core không chỉ rẻ, tốn khoảng một phần chín mức phí mà quỹ tương hỗ trung bình tính, mà còn hiệu quả về thuế. Theo iShares, chỉ có 6% ETF của họ đã trả lãi vốn trong 5 năm qua. Quan trọng không kém, các ETF cốt lõi của nó theo dõi hiệu suất của các chỉ số chất lượng cao, được thiết lập như Chỉ số S&P SmallCap 600, trong trường hợp của IJR.
IShares Core S&P Small-Cap ETF là một trong những ETF iShares tốt nhất vì chỉ 0,06%, nó cho phép các nhà đầu tư tiếp cận khoảng 600 cổ phiếu vốn hóa nhỏ, có mức trung bình chỉ là 1,6 tỷ đô la, hoặc một nửa mức trung bình cho nhóm vốn hóa nhỏ thể loại pha trộn. Trên thực tế, IJR không chỉ cung cấp khả năng tiếp xúc với các cổ phiếu vốn hóa nhỏ, mà nó còn có tỷ trọng 12,9% trong các giá trị vốn hóa siêu nhỏ (giá trị thị trường khoảng 50 triệu đến 300 triệu đô la), có nghĩa là bạn đang mua vào một số kênh truyền thông mạnh nhất nước Mỹ mà còn có hầu hết các cổ phiếu được đóng gói tiềm năng.
Hiện tại, ba lĩnh vực hàng đầu theo tỷ trọng là công nghiệp (18,6%), tiêu dùng tùy ý (15,6%) và tài chính (15,3%). Và không giống như nhiều quỹ vốn hóa lớn, nơi các cổ phiếu nắm giữ hàng đầu có ảnh hưởng đáng kể đến hoạt động của quỹ, 10 cổ phiếu nắm giữ hàng đầu của IJR chỉ chiếm 6,2% tài sản. Các cổ phiếu hàng đầu hiện nay bao gồm Momenta Pharmaceuticals (MNTA), được mua lại bởi Johnson &Johnson (JNJ) vào tháng 8, giúp tăng cường vận may của quỹ; hãng an toàn thực phẩm quốc tế Neogen (NEOG); và chuỗi nhà hàng bình dân nhanh chóng Wingstop (WING).
ETF có tỷ lệ doanh thu là 16%, có nghĩa là nó thay thế toàn bộ danh mục đầu tư sáu năm một lần, con số này không nhiều.
Tìm hiểu thêm về IJR tại trang web của nhà cung cấp iShares.
Trong một môi trường lãi suất thấp như hiện nay, chỉ có rất nhiều cách để tạo ra thu nhập. Ủy thác đầu tư bất động sản (REIT), là các công ty sở hữu và / hoặc vận hành bất động sản và được yêu cầu trả 90% lợi nhuận của họ dưới dạng cổ tức, vẫn là một cách tuyệt vời để cung cấp một lượng thu nhập hợp lý đồng thời mang lại lợi nhuận dài hạn tăng giá vốn.
Chỉ với 0,08% hàng năm, iShares Core US REIT ETF (USRT, $ 45,73) cung cấp chi phí thấp, tiếp xúc lâu dài với bất động sản Hoa Kỳ. Bạn cũng đang nhận được một loạt bất động sản đa dạng trên gần 150 cổ phiếu. REIT chuyên dụng (một loại bất động sản rộng rãi) chiếm 26,7% danh mục đầu tư, tiếp theo là nhà ở (17,7%) và công nghiệp (14,7%). Bạn cũng được tiếp xúc với dịch vụ chăm sóc sức khỏe, bán lẻ, văn phòng và các tài sản khác.
REIT lớn nhất do USRT nắm giữ là Prologis (PLD), chủ sở hữu 963 triệu feet vuông bất động sản công nghiệp và hậu cần, chiếm 8,8% tài sản. Nó cũng sở hữu trung tâm dữ liệu REIT Equinix (EQIX) và giải pháp lưu trữ REIT Public Storage (PSA), trong số những giải pháp khác.
USRT không phải là REIT tập trung vào bất động sản lớn nhất trên thị trường, nhưng nó là một trong những ETF iShares tốt nhất để sử dụng trong việc xây dựng danh mục đầu tư cơ bản. Nó đã mang lại hiệu suất hấp dẫn trong thập kỷ qua, nó mang lại lợi nhuận gần 4% và nó có thể được mua cho một bài hát.
Tìm hiểu thêm về USRT tại trang web của nhà cung cấp iShares.
Đa dạng hóa không chỉ là về số lượng cổ phiếu hoặc ETF mà bạn có trong danh mục đầu tư của mình. Nó cũng nói về loại tài sản bạn nắm giữ và thị trường mà bạn sở hữu chúng.
Trong những năm gần đây, các cổ phiếu vốn hóa lớn của Hoa Kỳ đã hoạt động tốt hơn hầu hết mọi loại hình đầu tư khác. Cuối cùng danh sách sẽ là cổ phiếu quốc tế, vốn đã nhận được sự đánh giá không tốt từ các nhà đầu tư vì hoạt động kém hiệu quả gần đây. Đó sẽ không phải là trường hợp mãi mãi.
Để tránh sự thiên vị trong nước, các nhà đầu tư nên xem xét cách tiếp cận toàn cầu để xây dựng danh mục đầu tư của họ. iShares Core MSCI Total International Stock ETF (IXUS, $ 59,88) giúp bạn thực hiện điều đó với tỷ lệ chi phí quản lý rất hợp lý là 0,09%.
IXUS theo dõi hiệu suất của MSCI ACWI (All Country World Index) ex USA IMI Index. Nó sở hữu hơn 4.300 cổ phiếu trên gần 50 quốc gia, với tỷ trọng lớn nhất là tài chính (16,3%), tiêu dùng tùy ý (13,3%) và công nghiệp (12,7%).
Bạn không chỉ được tiếp xúc với một số thị trường phát triển lớn nhất thế giới, chẳng hạn như Nhật Bản (tỷ trọng 16,9%), Vương quốc Anh (8,9%) và Đức (5,9%), bạn còn sở hữu cổ phiếu từ các thị trường mới nổi như Trung Quốc (10,9%). ). ở mức 11,2%. Nhìn chung, IXUS cung cấp tỷ trọng 79% tại các thị trường phát triển và phần còn lại cho các thị trường mới nổi ở Châu Á, Châu Mỹ Latinh, Châu Phi và Châu Âu.
10 cổ phiếu hàng đầu của iShares ETF, chiếm 11% tài sản của quỹ, bao gồm những cái tên quen thuộc như Alibaba của Trung Quốc (BABA), Nestle của Thụy Sĩ (NSRGY) và AstraZeneca của Anh (AZN). Ngoài phí thấp, iShares ETF này cũng có rất ít lực cản giao dịch - nó chỉ quay vòng hơn 6% cổ phiếu mỗi năm.
Tìm hiểu thêm về IXUS tại trang web của nhà cung cấp iShares.
Có lẽ bạn đã từng đọc vào năm 2020 rằng danh mục đầu tư 60/40 truyền thống - với 60% đầu tư vào cổ phiếu và 40% đầu tư vào chứng khoán có thu nhập cố định - đã chết.
Cuộc tranh luận xung quanh danh mục đầu tư 60/40 đã diễn ra trong nhiều năm, nhưng tiềm năng thu nhập cực kỳ hạn chế của trái phiếu đang làm tổn hại đến trường hợp bị phơi nhiễm nhiều với chúng. Điều đó nói rằng, ngưỡng rủi ro của mỗi người là khác nhau - sự pha trộn 80-20 của danh mục ETF của chúng tôi có thể quá thận trọng đối với một số người và quá rủi ro đối với những người khác.
Bất kể bạn cần bao nhiêu mức thu nhập cố định, bạn có thể nhận được nó qua iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG, $ 118,36), không chỉ là một trong những ETF iShares tốt nhất được cung cấp - nó còn là ETF trái phiếu lớn nhất hiện có.
AGG theo dõi hiệu suất của Chỉ số trái phiếu tổng hợp của Bloomberg Barclays Hoa Kỳ và bạn không thể yêu cầu mức độ tiếp xúc trái phiếu rộng hơn. ETF nắm giữ hơn 8.300 phát hành với lãi suất bình quân gia quyền là 3,3 và thời hạn hiệu lực là 5,9 năm, có nghĩa là quỹ có thể sẽ mất 5,9% giá trị cho mỗi lần tăng lãi suất 1 điểm phần trăm.
Tỷ trọng lớn nhất của ETF là Kho bạc Hoa Kỳ với khoảng 38% tài sản. Về chất lượng tín dụng, tất cả các trái phiếu ETF đều được xếp hạng BBB trở lên, chiếm 100% mức đầu tư của danh mục đầu tư.
Hiệu suất của iShares Core US Aggregate Bond ETF rất mạnh mẽ, đặc biệt là với chi phí. Nó hoạt động tốt hơn 71% trong số 330 quỹ khác nhau trong danh mục Sao mai Trái phiếu Trung cấp Core Core trong năm năm qua. Nó hoạt động đặc biệt tốt trong thời kỳ suy thoái thị trường. Trong cuộc khủng hoảng tài chính, nó đã tăng 7,6% so với mức giảm 55,3% đối với S&P 500. Và trong thời gian thị trường giảm 34% từ tháng 2 đến tháng 3 năm 2020, AGG chỉ giảm hơn 1% trên cơ sở tổng lợi nhuận (giá cả cộng với thu nhập ).
* Lợi tức SEC phản ánh tiền lãi kiếm được sau khi trừ đi chi phí quỹ trong khoảng thời gian 30 ngày gần đây nhất và là thước đo tiêu chuẩn cho các quỹ trái phiếu và cổ phiếu ưu đãi.
Tìm hiểu thêm về AGG tại trang web của nhà cung cấp iShares.
