Người giám sát robot đã trở thành một phương thức đầu tư phổ biến trong thế kỷ thiên niên kỷ. Chúng cung cấp sự tiện lợi, đơn giản và hiệu suất với mức phí thấp. Cùng với thiết kế ưu tiên thiết bị di động và giao diện người dùng / giao diện người dùng trực quan, nó rất được các thế hệ thiên niên kỷ bản địa kỹ thuật số ngày nay đánh giá cao.
Syfe chắc chắn là một trong những nhà điều hành robot đáng chú ý ở Singapore. Điều tôi thích ở họ là cách tiếp cận đa yếu tố để đầu tư - đây là điều tôi tin tưởng vì đây là cách đảm bảo hơn để đạt được lợi nhuận cao hơn so với hầu hết các phân tích chủ quan.
Giới thiệu nhanh về “Các yếu tố” - về cơ bản chúng là các đặc điểm đã được chứng minh của các cổ phiếu mang lại lợi nhuận cao hơn. Có rất nhiều nghiên cứu để chứng minh những điều này với bằng chứng. Một số yếu tố phổ biến là giá trị, lợi nhuận, động lượng và quy mô.
Tóm lại, chọn cổ phiếu thể hiện một trong những yếu tố này sẽ mang lại cho bạn cơ hội cao hơn để đạt được lợi nhuận đánh bại thị trường.
Syfe cung cấp nhiều danh mục đầu tư cho phép bạn đầu tư dễ dàng vào Singapore nhưng Equity100 là thú vị nhất đối với tôi vì hai lý do. Đầu tiên, tôi là một người thích chứng khoán và sẵn sàng chấp nhận sự biến động cao đi kèm với việc tiếp xúc 100% với cổ phiếu, để đổi lấy lợi nhuận cao trong dài hạn. Thứ hai là cách Syfe sử dụng ETF để xây dựng quỹ beta thông minh tùy chỉnh cho khách hàng của họ. Đây là nơi phát huy kỹ năng thủ công của Syfe.
Đối với nhiều người, ETF là một quỹ ETF. Còn nhiều hơn thế nữa. Bạn có thể xác định các yếu tố nhất định mà ETF tiếp xúc nếu bạn hiểu về đầu tư theo yếu tố. Syfe chắc chắn biết công cụ của họ. Tôi đã biết về điều này khi nói chuyện với người sáng lập của họ, Dhruv về danh mục đầu tư Equity100. Ấn tượng ban đầu của tôi là Syfe đã sử dụng các ETF beta thông minh hoặc quỹ nhân tố ngay khi mới ra mắt, nhưng Dhruv giải thích rằng Syfe sử dụng kết hợp các ETF thể hiện niềm tin yếu tố của họ.
Điều này đáng khen ngợi vì Syfe đang gia tăng giá trị bằng cách xây dựng danh mục beta thông minh bằng cách sử dụng các quỹ ETF có liên quan để tạo thành một hỗn hợp các yếu tố tiếp xúc. Đây là lý do tại sao chúng xứng đáng với khoản phí mà chúng phải trả - có chuyên môn và nỗ lực thực sự đằng sau việc giám sát và lựa chọn.
Một khía cạnh quan trọng khác về các yếu tố là yếu tố hoạt động tốt nhất thay đổi theo định kỳ, giống như chơi ghế âm nhạc. Một năm có thể là tăng trưởng và năm khác có thể là giá trị. Năm 2020 và 2021 là những ví dụ điển hình về sự chuyển đổi này, mà thị trường mô tả là sự luân chuyển ngành.
Biết được điều này, Syfe không tĩnh với Equity100. Họ điều chỉnh danh mục đầu tư hai lần một năm để cân nhắc các yếu tố đang hoạt động. Điều này là để giúp bạn nhận được lợi nhuận được điều chỉnh theo rủi ro một cách nhất quán nhất có thể.
Ví dụ:bạn có thể xem các điều chỉnh mới nhất cho danh mục đầu tư Equity100 trong bảng bên dưới:
Syfe đã quyết định giảm tốc độ tăng trưởng và tiếp xúc với công nghệ bằng cách giảm vị trí trong Invesco QQQ Trust từ 30,2% xuống 20%.
Điều đó cho thấy đây vẫn là vị trí lớn nhất, kể cả sau khi giảm. Syfe giải thích rằng có một sự thay đổi cơ bản để áp dụng công nghệ nhiều hơn, do đó, danh mục đầu tư không đủ khả năng để loại bỏ nó.
Phân bổ 17% được đưa vào quỹ ETF của Invesco S&P 500 Equal Weight. Đối với người mới, điều này có thể giống như một ETF S&P 500 khác. Nhưng trên thực tế, đây là sự nghiêng về giá trị và các công ty nhỏ trong chỉ số S&P 500.
Các chỉ số chủ yếu có trọng số thị trường, điều đó có nghĩa là các công ty lớn hơn sẽ có tỷ trọng cao hơn. Nhưng tỷ trọng bằng nhau trong 500 cổ phiếu có nghĩa là tỷ lệ tiếp xúc với mỗi cổ phiếu là 0,2%, bao gồm cả cổ phiếu lớn nhất, Apple Inc. Cơ sở lý luận của Syfe là mức vốn hóa lớn và các yếu tố tăng trưởng có thể không hoạt động tốt trong tương lai.
Một phân bổ mới đáng kể khác trong danh mục Equity100 là các quỹ ETF của Trung Quốc. Trước đây không có. Bây giờ chúng ta thấy iShares MSCI China ETF và KraneShares CSI China Internet ETF trong danh mục đầu tư. Đó là tỷ lệ hiển thị tổng cộng là 16,2%. Syfe trích dẫn một vài lý do. Đầu tiên, các yếu tố khu vực và địa lý được đánh giá ngược lại đã xác nhận việc lựa chọn. Thứ hai, nó cung cấp một sự đa dạng hóa tốt cho Trung Quốc, khác với việc nước này luôn là danh mục đầu tư tập trung vào Hoa Kỳ. Thứ ba, Syfe tin rằng chứng khoán Trung Quốc sẽ hoạt động tốt hơn trong tương lai.
Tôi cũng lạc quan ở Trung Quốc và luôn tin rằng đầu tư vào cổ phiếu của cả Hoa Kỳ và Trung Quốc là giải pháp tốt hơn là cố gắng đứng về phía nào.
Ngoài tính dễ sử dụng và chiến lược đầu tư được áp dụng, hiệu suất đầu tư là những gì các nhà đầu tư sẽ tìm kiếm.
Syfe đã báo cáo lợi nhuận hàng năm 14,2% cho danh mục đầu tư Equity100 trên trang web của mình. Nhưng tôi quan tâm đến kết quả thực tế hơn nên tôi đã hỏi xung quanh và nhận được hiệu suất từ một nhà đầu tư thực sự.
Đây là ảnh chụp màn hình anh ấy đã gửi cho tôi:
Anh ấy đã thử nghiệm với 500 đô la vào tháng 11 năm 2020 và nó đã thu về 16,13% sau 6 tháng. Đó là một lợi nhuận khá tốt nếu không nỗ lực.
Bạn có thể tìm thấy những câu chuyện về những người khác đạt được lợi nhuận cao hơn mức này trong cùng khoảng thời gian, nhưng điều quan trọng là bạn phải biết nỗ lực và rủi ro đã phải bỏ ra để đạt được điều đó như thế nào. Tôi tin rằng 16% trong 6 tháng sẽ đánh bại nhiều nhà đầu tư DIY. Hơn nữa, anh ấy chỉ để nó ở chế độ lái tự động!
Anh ấy nói với tôi rằng anh ấy thích cách ứng dụng chia sẻ tất cả các giao dịch được thực hiện trong danh mục đầu tư vì tính minh bạch tạo niềm tin trong quá trình đầu tư. Anh ấy biết Syfe đang làm gì nhưng đồng thời không bị sa lầy bởi tất cả các quyết định mua và bán mà anh ấy sẽ phải thực hiện nếu tự đầu tư.
Tất nhiên, kết quả hoạt động trong quá khứ không phải là dấu hiệu cho thấy lợi nhuận trong tương lai và tốt hơn là chấp nhận những gì thị trường sẵn sàng cung cấp hơn là kỳ vọng.
Tuy nhiên, tư vấn bằng robot là một trong những cách đầu tư rẻ nhất và thuận tiện. Tại sao không thử nếu những gì tôi mô tả cho đến nay sẽ giúp ích cho tình huống của bạn?
Syfe tính phí quản lý hợp lý 0,65% mỗi năm. Bạn có thể giảm phí xuống 0,5% hoặc 0,4% nếu bạn đầu tư tối thiểu 20.000 đô la hoặc 100.000 đô la tương ứng.
Tin tốt là Syfe sẵn sàng cung cấp cho độc giả của Dr Wealth 6 tháng đầu tư miễn phí! Bạn có thể thử nó không có rủi ro và trải nghiệm nó cho chính mình. Sử dụng mã DRWEALTH để nhận khoản tiền gửi 30.000 đô la đầu tiên được quản lý miễn phí trong 6 tháng.
Không có số tiền tối thiểu để bạn có thể kiểm tra bất kỳ số tiền nào bạn cảm thấy thoải mái. Không có thời gian khóa và bạn có thể rút tiền bất cứ lúc nào mà không phải trả phí.
Bài viết này được tài trợ bởi Syfe nhưng ý kiến thuộc về tác giả.
