Quỹ quỹ nghĩa là gì?

Quỹ quỹ là gì? Nói một cách đơn giản, chúng là một dạng quỹ tương hỗ đầu tư vào các chương trình quỹ tương hỗ khác. Do đó, thay vì nắm giữ danh mục đầu tư cổ phiếu hoặc trái phiếu, người quản lý quỹ của chương trình quỹ đầu tư nắm giữ danh mục đầu tư của các quỹ tương hỗ khác. Một FoF nhất định có thể đầu tư vào một chương trình quỹ tương hỗ là một phần của cùng một tổ chức quỹ tương hỗ hoặc một phần của tổ chức quỹ tương hỗ khác. Danh mục đầu tư của chương trình FoF được tạo ra với mục tiêu thu hút nhiều nhà đầu tư khác nhau trên các hồ sơ rủi ro và mục tiêu tài chính khác nhau.

Mục đích chính là cho phép các nhà đầu tư nhận được cơ hội hưởng lợi từ công cụ đa dạng hóa vì họ có thể đầu tư vào một loạt các danh mục quỹ tương hỗ. FoFs có thể ở nước ngoài cũng như trong nước. Với FoFs nước ngoài, nhà quản lý quỹ lựa chọn đầu tư vào các đơn vị của một chương trình quỹ tương hỗ nước ngoài. Người quản lý quỹ đảm bảo rằng hồ sơ rủi ro cũng như triết lý đầu tư của quỹ tương hỗ mục tiêu phù hợp với nhiệm vụ của quỹ tương hỗ. Mục tiêu của hầu hết các chương trình FoF là bắt đầu quá trình tạo ra của cải về lâu dài.

Chương trình Quỹ Quỹ dành cho ai?

Bây giờ chúng ta đã hiểu quỹ quỹ trong các chương trình quỹ tương hỗ là gì, câu hỏi tiếp theo mà chúng ta nên giải quyết là nó để làm gì. Các chương trình FoF tạo ra một khoản đặt cược tuyệt vời cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ có mục tiêu không phải là chấp nhận mức độ rủi ro cao. Sự đa dạng hóa hiện có trong các quỹ của rổ cho phép các nhà đầu tư FoF giảm mức độ rủi ro. FoFs cũng trở thành một công cụ đầu tư tuyệt vời khi đầu tư trung hạn cho các nhà đầu tư có một số lượng nhỏ quỹ có sẵn để đầu tư mỗi tháng. Thêm vào đó, các nhà đầu tư có thời gian đầu tư vượt quá 5 năm cũng có thể xem xét đầu tư vào các chương trình FoF.

Các loại quỹ ở Ấn Độ

Có nhiều loại quỹ khác nhau của các chương trình quỹ có sẵn để đầu tư vào Ấn Độ. Một số trong số này như sau:

Quỹ vàng của quỹ :

Một chương trình quỹ vàng của quỹ sẽ đầu tư vào nhiều hình thức vàng khác nhau thông qua rổ đầu tư quỹ tương hỗ của họ. Điều này bao gồm đầu tư vào các quỹ tương hỗ đầu tư vào vàng vật chất, cũng như các quỹ đầu tư vào cổ phiếu của các công ty khai thác vàng.

Quỹ quỹ nhiều người quản lý :

Quỹ nhiều người quản lý quỹ là một trong đó một rổ các quỹ tương hỗ được quản lý chuyên nghiệp được đầu tư vào và kết hợp để tạo thành một danh mục đầu tư duy nhất.

Quỹ phân bổ tài sản của quỹ :

Các loại quỹ này đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau. Chúng có thể bao gồm từ hàng hóa và kim loại đến các chương trình quỹ tương hỗ định hướng vốn cổ phần và định hướng nợ. Người ta có thể chọn các khoản tiền như vậy dựa trên mục tiêu tài chính và hồ sơ rủi ro của họ.

Quỹ tài trợ quốc tế :

Đây là các khoản đầu tư vào các chương trình quỹ tương hỗ quốc tế chủ yếu bao gồm cổ phiếu hoặc trái phiếu trong các công ty toàn cầu.

Điều gì cần cân nhắc trước khi đầu tư vào các chương trình Fund of Funds?

Nguyên tắc thúc đẩy nguồn vốn của các chương trình quỹ là lợi ích tối đa thu được từ các lựa chọn đầu tư đơn lẻ nhưng đa dạng. Đảm bảo rằng bạn cân nhắc những ưu cũng như nhược điểm của một chương trình quỹ tương hỗ trước khi bạn đưa ra quyết định đầu tư vào nó. Đảm bảo chọn một nhà quản lý quỹ có kinh nghiệm và nhận thức được khả năng chấp nhận rủi ro, tác động của thuế, lịch trình giao dịch và hơn thế nữa. Dưới đây là một số ưu và nhược điểm của việc đầu tư vào quỹ của các chương trình quỹ.

Ưu điểm của việc đầu tư vào chương trình quỹ :

Dễ xử lý :

Chỉ với một giá trị tài sản ròng để theo dõi trong một danh mục đầu tư duy nhất, chương trình quỹ quỹ cực kỳ dễ dàng theo dõi cũng như quản lý.

Thân thiện với thuế :

Khi bạn đầu tư vào các chương trình quỹ với mục tiêu tái cân bằng tài sản của mình, sẽ không bị đánh thuế đối với lợi nhuận vốn kiếm được từ giao dịch nội bộ này. Do đó, khi quỹ ngân quỹ của bạn được cân bằng lại để bạn có thể duy trì sự phân bổ mong muốn giữa nợ và vốn chủ sở hữu, sẽ không áp dụng thuế đối với lãi vốn.

Dịch vụ Quản lý Quỹ Chuyên nghiệp :

Trước khi bạn chọn tham gia vào các khoản đầu tư quỹ tương hỗ riêng lẻ, đầu tư vào chương trình quỹ có thể cho phép bạn đầu tư vào các chương trình quỹ tương hỗ được quản lý chuyên nghiệp.

Tùy chọn cho những người có vốn hạn chế :

Một chương trình quỹ cho phép các nhà đầu tư chỉ sở hữu một mức độ tài sản hạn chế để tham gia vào việc đa dạng hóa tài sản cơ bản của họ. Mặt khác, sẽ rất khó để các nhà đầu tư đó đánh giá tài sản cơ bản một cách riêng lẻ.

Người quản lý danh mục đầu tư đáng tin cậy :

Vì chương trình quỹ quỹ yêu cầu lý lịch của người quản lý quỹ phải được xác minh và kiểm tra, bạn có thể yên tâm rằng khoản đầu tư của mình nằm trong tay những người có năng lực.

Nhược điểm của việc đầu tư vào các chương trình quỹ :

Ý nghĩa về thuế :

Nếu bạn chọn bán kế hoạch quỹ tương hỗ của mình trước khi vượt qua 36 tháng, thuế thu nhập vốn ngắn hạn sẽ được áp dụng dựa trên bảng thuế thu nhập của bạn. Trong trường hợp bạn chọn bán kế hoạch quỹ quỹ của mình sau khi vượt qua 36 tháng, thuế thu nhập vốn dài hạn 20% sẽ được đánh kèm theo chỉ mục.

Tỷ lệ chi phí cao :

Cũng giống như bất kỳ chương trình quỹ tương hỗ nào, các chương trình FoF cũng phát sinh chi phí. Tuy nhiên, không giống như các chương trình quỹ tương hỗ khác, có quá nhiều chi phí được đánh vào các loại chương trình này. Bên cạnh phí hành chính và quản lý chung, thường sẽ có thêm một khoản chi phí cho các quỹ cơ sở. Mặc dù tỷ lệ FoF có xu hướng chỉ là 1% đối với các nhà đầu tư, nhưng bạn vẫn phải trả số tiền này cho mỗi quỹ thuộc sở hữu của chương trình FoF.

Đa dạng hóa quá mức :

Vì các chương trình FoF đầu tư vào nhiều quỹ khác nhau, những quỹ này tiếp tục đầu tư vào nhiều loại chứng khoán, nên người ta có thể sở hữu cùng một loại chứng khoán và cổ phiếu thông qua các quỹ khác nhau. Điều này cuối cùng làm giảm tiềm năng đa dạng hóa của chương trình quỹ tương hỗ.

Takeaway

Các chương trình Fund of Funds là một lựa chọn tuyệt vời cho những người có nguồn vốn hạn chế, đang muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình ngay lập tức và muốn lần đầu tiên tham gia vào thế giới đầu tư của quỹ tương hỗ. Tuy nhiên, những loại kế hoạch này có nhược điểm là tỷ lệ chi phí cao hơn và tiềm năng đa dạng hóa quá mức. Điều quan trọng là người ta phải tiến hành tất cả các nghiên cứu cần thiết để họ có thể đầu tư sáng suốt.