Đây là lý do tại sao bạn nên tránh Motilal Oswal Nifty 500 Fund và gắn bó với các quỹ chỉ số Nifty 50 đã được thiết lập. Thật đáng tiếc khi mọi người cho rằng bằng cách mua 500 cổ phiếu, họ thực sự đang mua toàn bộ thị trường và sẽ là thứ gì đó bổ sung so với quỹ chỉ số vốn hóa lớn đang theo dõi Nifty 50 hoặc Sensex. Đừng tin vào những nỗ lực bán hàng rằng Nifty 500 tương tự như S &P 500!
Khía cạnh đầu tiên cần hiểu là xây dựng chỉ mục. Các chỉ số như Sensex, Nifty 50, Nifty 500 dựa trên vốn hóa thị trường tự do thả nổi. Điều này có nghĩa là, vốn hóa thị trường của một cổ phiếu càng cao thì tỷ trọng trong chỉ số càng cao. Vốn hóa thị trường không giảm dần. Nó rơi xuống khá nghiêm trọng như hình dưới đây. Nguồn dữ liệu:AMFI
Cũng đọc:Motilal Oswal Nifty Midcap 150 Index Fund:Bạn có nên đầu tư? và
Motilal Oswal Nifty Smallcap Index Fund 250:Điều này có tạo nên sự khác biệt không?
Nếu bạn lưu ý rằng vốn hóa thị trường càng cao, tỷ trọng trong chỉ số càng cao, thì biểu đồ này sẽ giải thích rõ tại sao bạn nên tránh Quỹ Motilal Oswal Nifty 500 (mở bán dưới dạng NFO từ hôm nay) và gắn bó với các quỹ chỉ số Nifty 50 được thiết lập tốt với chi phí thấp và lỗi theo dõi thấp (cái trước không ngụ ý cái sau) và AUM hợp lý . Nếu AUM không đáng kể, quỹ chỉ số có thể đánh bại chỉ số !! Xem:Năm quỹ chỉ số này đánh bại các chỉ số của họ! Tại sao bạn nên tránh chúng!
Nếu bạn cần thuyết phục hơn nữa, hãy xem các bảng dữ kiện mới nhất của Nifty 50 và Nifty 500 và so sánh mười cổ phiếu hàng đầu trong mỗi loại.
Cộng trọng số của mười người hàng đầu và nó là 61,81%. Điều này có nghĩa là 40 cổ phiếu còn lại chỉ có khoảng 38% đại diện.
Vì vậy, 10 cổ phiếu hàng đầu của một chỉ số chứng khoán 500 đã nuốt chửng 43,76% trọng lượng! Chúng là những cổ phiếu giống với top 10 của Nifty 50 (thực tế là top 50 của Nifty 500 =Nifty 50). Nếu bạn quan tâm đến việc đầu tư vào Quỹ Motilal Oswal Nifty 500 vì nó đại diện cho 96% vốn hóa thị trường chứng khoán NSE, hãy suy nghĩ cẩn thận. Bạn có thực sự nhận được thêm gì đáng kể bằng cách thêm 450 cổ phiếu không? Để có được trọng số của tất cả 500 cổ phiếu, bạn có thể tham khảo tài liệu kế hoạch Quỹ Motilal Oswal Nifty 500
Vì vậy, bạn không chính xác mua thị trường đầy đủ !! Nếu bạn vẫn chưa thuyết phục, hãy để chúng tôi xem xét rủi ro và phần thưởng.
Điều này có khiến bạn muốn đầu tư vào Quỹ Motilal Oswal Nifty 500 không? Chờ đã, điều tra! Hãy xem xét 2535 chỉ số lợi nhuận trong 10 năm. Nifty 500 hoạt động tốt hơn là do đợt tăng giá 2002-2008. Trong sáu năm qua, lợi nhuận của mười năm không có nhiều khác biệt.
Điều này cũng đúng với lợi nhuận năm năm. Bất cứ khi nào có một đợt phục hồi vốn hóa nhỏ vốn hóa trung bình, Nifty 500 đã hoạt động tốt hơn một chút.
Về rủi ro (biến động), được đo lường bằng độ lệch chuẩn luân phiên, Nifty 500 được kỳ vọng sẽ thấp hơn nhưng không phải lúc nào cũng như vậy.
Tóm tắt:Tại sao nên tránh quỹ chỉ số Nifty 500 mới này Chỉ số Nifty 500 không thường xuyên đánh bại chỉ số Nifty 50. Nó chỉ làm như vậy trong các đợt tăng giá. Điều này là do nó thực chất là một chỉ số vốn hóa lớn để đảm bảo tỷ trọng vốn hóa thị trường trong danh mục đầu tư. Không có ích gì khi đầu tư cái này chỉ vì lợi ích không thường xuyên. Đ đúng nhà đầu tư thụ động sẽ tốt hơn với sự kết hợp của các chỉ số Nifty 50 và Nifty Next 50 và lợi nhuận thấp hơn với sự tái cân bằng có hệ thống hoặc chiến thuật giữa các quỹ:Xem:Kết hợp các quỹ Nifty và Nifty Next 50 để tạo danh mục đầu tư chỉ số vốn hóa lớn, trung bình cũng xem Tám cách để kết hợp Nifty Next 50 với các quỹ đang hoạt động
Quản lý chỉ số cổ phiếu 500 khó hơn một chút so với chỉ số cổ phiếu 50. Các nhà đầu tư cũ có thể nhớ lại Goldman đã điều hành quỹ CNX 500 Index nhưng đã bị đóng cửa trước khi AMC được bán cho Reliance (và sau đó được hợp nhất với Reliance Nifty Fund). Trang bìa này của tập tài liệu quảng cáo Quỹ Motilal Oswal Nifty 500 không chính xác.
Dưới đây là một số con số từ Báo cáo thường niên tóm tắt của Quỹ tương hỗ Goldman Sachs 2015 - 2016 Kể từ khi thành lập, ngày 6 tháng 1 năm 2009, Quỹ chỉ số CNX 500 (kế hoạch thông thường) đã trả lại 14,69% (vào ngày 31 tháng 3 năm 2016) trong khi chỉ số chuẩn (tổng lợi nhuận ) tăng 15,72%. Điều này là khá tốt (đối với một kế hoạch thông thường). Quỹ này có sai số theo dõi là 0,17% dựa trên 3 năm lịch sử dữ liệu hàng tháng vào ngày 31 tháng 3 năm 2016. Con số này cao hơn mức 0,11% được báo cáo cho Nifty BeES ETF. Tổng AUM của quỹ chỉ số CNX 500 vào ngày 31 tháng 3 năm 2016:Rs. 58,30 crores (2.280 nhà đầu tư). Thông tin bên lề :lỗi theo dõi của Junior BeES ETF cao hơn rất nhiều.
Vì vậy, ngay cả khi chúng tôi giả định các tỷ lệ chi phí tương đương và các kế hoạch trực tiếp, quỹ chỉ số Nifty 500 dự kiến sẽ lệch một chút so với chỉ số của nó so với quỹ chỉ số Nifty 50. Điều này được mong đợi và không có gì sai. Tuy nhiên, liệu sự sai lệch này có đáng không khi một nhà đầu tư xem xét rằng phần lớn rủi ro và phần thưởng của Nifty 500 có thể so sánh được với Nifty 50? Một quỹ Ấn Độ được quản lý thụ động như vậy đã không chứng kiến một thị trường lớn lên xuống. Sau đó họ sẽ có thể theo dõi chỉ mục tốt như thế nào là một ẩn số.
Ngoài ra, AUM cũng là một yếu tố quan trọng. Ngay cả khi Motilal Oswal thúc giục các nhà phân phối của mình thúc đẩy kế hoạch thông thường (có ngay cả đối với quỹ chỉ số, AUM kế hoạch thông thường cao hơn ở Ấn Độ, mỉa mai, nhưng nó là như thế nào. Đừng nói lảm nhảm trên twitter.), AUM sẽ không đáng kể và sẽ mất một lúc để đạt được ít nhất 1000 Crores.
Xem xét tất cả những điều này, tại sao tôi nên chọn Motilal Oswal Nifty 500 Fund thay vì một quỹ chỉ số Nifty 50 đã được thiết lập tốt hoặc Nifty 50 ETF được giao dịch tích cực? Hiện tại, không có lý do chính đáng nào để làm như vậy. Nếu bạn vẫn quan tâm, hãy quan sát sự tăng trưởng AUM của quỹ này, biến động tỷ lệ chi phí (vâng, chúng có thể thay đổi rất nhiều !!), theo dõi lỗi (như chênh lệch lợi nhuận giữa quỹ và chỉ số tổng lợi nhuận của quỹ trong khoảng thời gian 6-12 tháng) và sau đó nhận cuộc gọi. Đừng để bị cuốn đi bởi các chương trình khuyến mãi của NFO.
Còn đối với các quỹ chỉ số vốn hóa trung bình và vốn hóa nhỏ sẽ được tung ra với quỹ này thì sao? Các bài báo sắp xuất hiện. Cũng đọc:Motilal Oswal Nifty Midcap 150 Index Fund:Bạn có nên đầu tư? và Motilal Oswal Nifty Smallcap Index Fund 250:Điều này có tạo nên sự khác biệt không?
