Có khả năng là bạn đã thêm một người được đề cử vào khoản đầu tư của mình. Mục đích là trong trường hợp có điều gì đó xảy ra với bạn, tức là cái chết, thì người được đề cử có thể kiểm soát khoản đầu tư.

Điều đó thật tuyệt. Tuy nhiên, có một số quan niệm sai lầm về những gì một ứng viên được đề cử có quyền hoặc không. Trong bài đăng này, chúng tôi làm rõ về vai trò của người được đề cử trong quỹ tương hỗ.

Theo luật, vai trò của một người được đề cử là nhận các khoản đầu tư hoặc tài sản khi (các) chủ sở hữu ban đầu qua đời và sau đó phân phối cho những người thừa kế hợp pháp theo yêu cầu hoặc theo định nghĩa của Di chúc, nếu có. Người được đề cử cũng có thể là người thừa kế hợp pháp nhưng các quy tắc sẽ được áp dụng.

Dưới đây là các điều khoản và điều kiện của biểu mẫu đăng ký Số tài khoản chung -

Nhà đầu tư nên lựa chọn cơ sở đề cử để tránh rắc rối và bất tiện trong trường hợp không lường trước được trong tương lai. Thông qua cơ sở (đề cử) này… (chúng tôi) không cố gắng trao bất kỳ quyền nào ngoài những quyền được cấp theo luật cho (những) người được đề cử. Đề cử đối với các đơn vị 0f (quỹ tương hỗ) không tạo ra lợi ích đối với tài sản sau cái chết của Unitholder. Người được đề cử sẽ nhận các đơn vị chỉ với tư cách là đại lý và người được ủy thác cho những người thừa kế hợp pháp hoặc người thừa kế hợp pháp của Unitholder đã qua đời tùy từng trường hợp.

Các điều khoản quy định rõ ràng rằng việc đề cử không cung cấp quyền sở hữu trong khoản đầu tư. Nó chỉ cho phép người được đề cử hoạt động như một đại lý của chủ sở hữu ban đầu.

Theo quan điểm của AMC, sau khi Unitholder ban đầu chết, AMC sẽ truyền các đơn vị cho người được đề cử và nó được coi là sự bãi nại hợp lệ đối với những người thừa kế hợp pháp.

Việc truyền được thực hiện sau khi nộp các giấy tờ cần thiết theo yêu cầu của AMC bao gồm Giấy chứng tử của chủ sở hữu bản gốc, Bằng chứng về Danh tính của Người được đề cử cùng với Bằng chứng về địa chỉ.

Việc thêm một người được đề cử có bắt buộc không?

Đối với một số quỹ tương hỗ, việc đề cử hiện là bắt buộc đối với các foo / tài khoản mới do cá nhân mở, đặc biệt là với tỷ lệ nắm giữ duy nhất. Không có tài khoản / tài khoản mới nào dành cho cá nhân nắm giữ một lần được mở mà không có đề cử.

Ngay cả những nhà đầu tư không muốn đề cử cũng phải ký riêng xác nhận không có ý định đề cử.

Điều gì xảy ra trong trường hợp không có người được đề cử?

Trong trường hợp không có người được đề cử, người yêu cầu phải xuất trình một loạt các tài liệu như Di chúc, Giấy chứng nhận người thừa kế hợp pháp, Giấy chứng nhận không từ chối từ những người thừa kế hợp pháp khác, v.v. để được chuyển nhượng các đơn vị dưới tên của họ.

Người được đề cử có cần phải đồng ý cho việc đề cử không?

Không cần chữ ký hoặc sự đồng ý của người được đề cử. Tuy nhiên, tốt nhất là nếu người được đề cử biết về việc đề cử.

Tốt hơn nên có Đồng chủ sở hữu hay người được đề cử?

Một chủ sở hữu chung có quyền sở hữu đối với tài sản / khoản đầu tư. Nếu người sở hữu chung là vợ hoặc chồng, với tư cách là người thừa kế tự nhiên, thì quyền sở hữu phần tài sản còn lại sẽ thuộc về người phối ngẫu. Tuy nhiên, đối với bất kỳ người nào khác, những người thừa kế hợp pháp của người nắm giữ đã qua đời có thể yêu cầu bồi thường đối với phần tài sản / khoản đầu tư đó.

Với tư cách là một người được đề cử, một người chỉ có thể hoạt động như một người đại diện.

Di chúc có thể ghi đè đề cử không?

Có, những người thừa kế hợp pháp và lợi ích của họ như được định nghĩa trong Di chúc sẽ ghi đè lên những người được đề cập trong đề cử. Người được đề cử, trong trường hợp có Di chúc, chỉ là người đại diện để nhận và chuyển giao tài sản / khoản đầu tư cho những người thừa kế hợp pháp.

Dưới đây là một số nguyên tắc có liên quan hơn về đề cử :

• Việc đề cử chỉ có thể được thực hiện bởi các cá nhân đăng ký / nắm giữ Đơn vị thay mặt riêng họ hoặc cùng nhau.
• Những người không phải là cá nhân (bao gồm hiệp hội, quỹ tín thác, tổ chức công ty, công ty hợp danh, v.v.), Karta của Gia đình không chia rẽ theo đạo Hindu (HUF) và người có Giấy ủy quyền không được đề cử.
• Cơ sở đề cử không có sẵn cho các khoản đầu tư được tổ chức thay mặt cho trẻ vị thành niên.
• Trẻ vị thành niên có thể được đề cử và trong trường hợp đó, tên và địa chỉ của người giám hộ của người được đề cử là trẻ vị thành niên sẽ được Chủ đơn vị cung cấp.
• Việc đề cử cũng có thể có lợi cho Chính phủ Trung ương, Chính quyền Tiểu bang, chính quyền địa phương; bất kỳ người nào được chỉ định bởi văn phòng của họ hoặc một quỹ tín thác tôn giáo hoặc từ thiện.
• Người được đề cử sẽ không phải là một quỹ tín thác (không phải là một quỹ tín thác tôn giáo hoặc từ thiện), xã hội, cơ quan công ty, công ty hợp danh, Karta of HUF hoặc một người nắm giữ Giấy ủy quyền. Một NRI có thể là một người được đề cử, tùy thuộc vào các biện pháp kiểm soát trao đổi có hiệu lực vào từng thời điểm.
• Việc đề cử đối với các Đơn vị sẽ bị hủy bỏ hoặc hủy bỏ sau khi đổi các Đơn vị.
• Việc hủy bỏ đề cử chỉ có thể được thực hiện bởi những cá nhân nắm giữ Đơn vị thay mặt riêng họ và những người đã đưa ra đề cử ban đầu.
• Khi hủy bỏ đề cử, đề cử sẽ bị hủy bỏ và AMC sẽ không có bất kỳ nghĩa vụ nào phải chuyển các Đơn vị có lợi cho (các) người được đề cử.
• Người được đề cử chỉ có thể yêu cầu các quyền trong Đơn vị khi tất cả Chủ sở hữu Đơn vị qua đời.
• Việc đề cử có thể được thực hiện cho nhiều hơn một và tối đa ba cá nhân. Các nhà đầu tư mong muốn được đề cử đối với nhiều người được đề cử nên chỉ định rõ ràng tỷ lệ phần trăm được phân bổ giữa những người được đề cử.
  • Nếu không có tỷ lệ phần trăm nào được đề cập, việc đề cử sẽ được thực hiện như nhau cho tất cả những người được đề cử.
    Việc đề cử sẽ được duy trì ở cấp độ tài khoản hoặc tài khoản và sẽ được áp dụng cho tất cả các khoản đầu tư vào foo hoặc tài khoản.
• Trường hợp một lá phiếu có các đồng sở hữu, tất cả các đồng sở hữu phải ký vào yêu cầu đề cử / hủy bỏ đề cử, ngay cả khi phương thức nắm giữ không phải là "Chung". Người có Giấy ủy quyền (PoA) không thể ký vào biểu mẫu đề cử.
• Trong trường hợp một lá phiếu có các chủ sở hữu chung, tất cả các chủ sở hữu chung phải ký vào yêu cầu đề cử, ngay cả khi hình thức nắm giữ là "Bất kỳ ai / Người sống sót" hoặc "Người đầu tiên / Người sống sót".
• Yêu cầu đề cử mới ngụ ý hủy bỏ đồng thời đề cử hiện có và yêu cầu đề cử mới.
• Những người nộp đơn không muốn đề cử, phải ký vào chỗ trống chỉ định xác nhận ý định không đề cử của họ. Nếu điều này không được thực hiện, biểu mẫu có thể bị AMC / Quỹ từ chối.

Xem xét đề cử

Cuối cùng, lý tưởng nhất là thỉnh thoảng nên xem lại đề cử của bạn để cập nhật các hồ sơ liên quan. Ví dụ , khi bạn đã kết hôn, bạn có thể muốn thêm tên của vợ / chồng mình thay vì hoặc thêm vào tên cha mẹ của bạn.

Trong những năm sau đó, con cái của bạn cũng có thể trở thành người được đề cử cho một số khoản đầu tư.

Vậy, các khoản đầu tư của bạn có được đề cử không?