Cách tạo danh mục đầu tư SIP của quỹ tương hỗ?

"SIP mein đầu tư karna hai." hoặc

“Bạn đề xuất điều gì - SIP hay quỹ tương hỗ?”

Thông thường, các nhà đầu tư tin rằng quỹ tương hỗ và SIP là hai thứ khác nhau.

Đó là một sự hiểu lầm.

SIP, dạng viết tắt của Kế hoạch đầu tư có hệ thống là một phương pháp đầu tư vào quỹ tương hỗ . Khi bạn đầu tư thường xuyên với tần suất được chỉ định trước chẳng hạn như ‘ Rs. 1000 mỗi tháng trong lược đồ XYZ ‘, Bạn đang thực hiện một SIP.

Bạn đã thiết lập hệ thống trong đó số tiền được tự động khấu trừ từ tài khoản ngân hàng của bạn và chuyển vào quỹ được chỉ định. Với mỗi khoản đầu tư, bạn được phân bổ các đơn vị của quỹ tương hỗ trong tài khoản.

Đầu tư thường xuyên là một thói quen tốt và phương pháp SIP làm cho nó tự động và dễ dàng hơn. Thực tế là bạn thực hiện một SIP trong một quỹ tương hỗ. Chúng không phải là những khoản đầu tư khác nhau, đúng hơn một là một phương pháp và một là một lựa chọn đầu tư.

Đọc thêm về SIP.

Câu hỏi bây giờ là Danh mục quỹ tương hỗ SIP của bạn nên làm gì trông giống như?

Xây dựng danh mục quỹ tương hỗ SIP

Trước tiên, hãy xem các lý do khác nhau mà bạn muốn đầu tư thường xuyên.

  • Xây dựng kho tài liệu khẩn cấp của bạn
  • Tiết kiệm cho thời gian nghỉ hưu của bạn
  • Tiết kiệm cho việc học của con
  • Cho kỳ nghỉ hoặc bất kỳ tài sản nào khác mà bạn muốn mua

Thực tế là chúng tôi tiết kiệm thời gian và đầu tư theo cách đó. Khi thu nhập tăng và chi phí ổn định, chúng tôi có thể tiết kiệm và đầu tư nhiều hơn.

Phương pháp SIP giúp bạn gửi các khoản tiết kiệm thường xuyên này theo thời gian để làm việc với các quỹ tương hỗ.

Khi bạn đã xác định được mục tiêu của mình và số tiền bạn cần đầu tư, bạn chọn tiền dựa trên hồ sơ rủi ro và thời gian của bạn.

Nhưng như mọi người đều biết, việc chọn đúng quỹ tương hỗ KHÔNG phải là một công việc dễ dàng . Có hơn 5000 chương trình hiện có. Bạn chọn cái nào cho danh mục đầu tư của mình?

Dưới đây là một số hướng dẫn bạn có thể sử dụng để xây dựng danh mục đầu tư quỹ tương hỗ thông qua SIP.

  1. Liệt kê các khoản tiền của bạn trên cơ sở hồ sơ theo dõi - Nó không chỉ có nghĩa là hiệu suất trong quá khứ cũng không có nghĩa là xếp hạng / thứ hạng theo sao. Nghiên cứu Tài liệu Thông tin Đề án, bảng dữ kiện và tìm ra lý do thuyết phục để có quỹ trong danh mục đầu tư. Một lần nữa, nó không thể chỉ là hiệu suất.
  2. Nếu bạn mới bắt đầu đầu tư , ELSS hoặc quỹ tiết kiệm thuế có thể là một khởi đầu tốt. Bạn có thể nạp thêm tiền sau.
  3. Không có nhiều tiền trong danh mục đầu tư của bạn. Đ tối đa là 6 quỹ tốt. Các quỹ này phải có các đặc điểm hoặc phong cách đầu tư độc đáo.
  4. Cho phép các khoản tiền của bạn tạo ra sự khác biệt cho danh mục đầu tư của bạn. Bởi điều này, chúng tôi muốn nói rằng bạn chỉ định trọng số tối thiểu , giả sử 10%, cho mỗi khoản tiền bạn đầu tư vào. Khoản đầu tư phải có đủ trọng lượng để có thể di chuyển danh mục đầu tư.
  5. Một SIP có thể được thực hiện thành bất kỳ loại quỹ nào. Bạn có thể chọn quỹ cổ phần, quỹ nợ hoặc quỹ cân bằng, tùy thuộc vào hồ sơ rủi ro và thời gian của bạn. Ví dụ , bạn có thể có một SIP vào một quỹ lưu động để có mục tiêu tiết kiệm cho kỳ nghỉ năm sau.
  6. Chọn các kế hoạch trực tiếp của quỹ tương hỗ - Với các kế hoạch trực tiếp, bạn có thể tiết kiệm tiền hoa hồng dẫn đến tăng trưởng danh mục đầu tư của bạn, lên tới 1,5% trong một số trường hợp. Tuy nhiên, hãy nhớ rằng nếu sử dụng dịch vụ của cố vấn, bạn có thể phải trả một khoản phí riêng.
  7. Chọn một thời lượng SIP bạn cảm thấy thoải mái với. Bạn có thể chọn khoảng thời gian đủ dài - 1 năm đến 99 năm hoặc hơn. Tuy nhiên, công nghệ giúp bạn có thể thực hiện các SIP ngắn như 1 hoặc 2 năm và sau đó gia hạn chúng trên cơ sở xem xét và đánh giá của bạn. Với mỗi lần gia hạn, bạn cũng có thể tăng số lượng SIP.

Vì vậy, hãy bắt đầu SIPs của riêng bạn ngay bây giờ. Bạn có thể sử dụng Unovest để đầu tư vào các kế hoạch trực tiếp của quỹ tương hỗ trên Unovest. Không có phí cho việc đầu tư của riêng bạn. Chỉ thanh toán nếu bạn cần lời khuyên.

Đọc thêm :Cách xây dựng danh mục quỹ tương hỗ thành công.


Quỹ đầu tư công
  1. Thông tin quỹ
  2.   
  3. Quỹ đầu tư công
  4.   
  5. Quỹ đầu tư tư nhân
  6.   
  7. Quỹ phòng hộ
  8.   
  9. Quỹ đầu tư
  10.   
  11. Quỹ chỉ số