Trong bài viết này, chúng ta thảo luận về một câu hỏi do Suresh đặt ra:"Thưa ông, thị trường đã bắt đầu giảm dần sau ngân sách năm 2021. Đã đến lúc ghi nhận một số lợi nhuận từ các quỹ tương hỗ?" Ngay cả một người quan sát bình thường cũng sẽ đồng ý với Suresh. Đầu tiên chúng ta hãy thử hình dung điều này.
Biến động giá Sensex trong màu hồng và lợi nhuận luân phiên trong một năm tương ứng với màu vàng để đo lường động lượng thị trường được hiển thị bên dưới. Theo giá hoàn vốn, chúng tôi đề cập đến lợi nhuận được tính với giá đóng cửa của Sensex không bao gồm cổ tức. Đối với mục đích của chúng tôi, điều này là đủ.
Đầu tiên, hãy chú ý đến hai mũi tên màu trắng nằm ngang. Mặc dù thị trường không giảm vào năm 2020 nhiều như năm 2008, nhưng nó chắc chắn đã phục hồi nhiều! Lợi nhuận một năm sau vụ tai nạn cho cả hai năm là gần như nhau.
Đương nhiên, bữa tiệc sẽ không kéo dài mãi mãi, như đã thấy ở phần trước. Cả Sensex và sự trở lại tròn một năm của nó đều đã bắt đầu đi xuống. Không ai có thể đoán trước được điều gì sẽ xảy ra trong tương lai, nhưng chúng ta phải thừa nhận câu hỏi của Suresh là tự nhiên, và chúng ta nên làm tốt hơn là gạt bỏ nó bằng những câu nói vô vị như “đừng cố tính thị trường”, “hãy đầu tư lâu dài ”V.v.
Các nhà đầu tư có cùng suy nghĩ với Suresh sẽ cần trả lời một số câu hỏi. Giả sử bạn muốn ghi lại một số lợi nhuận ngay bây giờ vì danh mục đầu tư của bạn có màu xanh lục đậm đẹp mắt,
Tóm lại, có kế hoạch nào khác ngoài việc làm theo mọi suy nghĩ ngẫu nhiên lướt qua tai bạn không? Chắc chắn, khi tôi nhìn thấy biểu đồ trên, tôi có thể thấy lợi nhuận của mình đang dần tan biến.
Danh mục đầu tư cho giáo dục và danh mục đầu tư hưu trí của con trai tôi hiện có mức phân bổ vốn chủ sở hữu cao hơn khoảng 3-5% so với mức phân bổ vốn chủ sở hữu mục tiêu lần lượt là 55% và 60% vốn chủ sở hữu (một số giao dịch chưa được tính đến).
Vì vậy, tôi không xem xét tái cân bằng danh mục đầu tư:Chuyển khoảng 5% vốn chủ sở hữu từ cả hai danh mục sang thu nhập cố định. Tôi có thể làm điều đó khi tôi vượt qua được sức ì của mình để cập nhật các khoản đầu tư mới trong vài tháng qua.
Vâng, đây là một "đặt phòng lợi nhuận". Hãy để chúng tôi gọi nó là đặt phòng lợi nhuận dựa trên mục tiêu . Điều đó chắc chắn nghe hấp dẫn và thân thiện hơn tái cân bằng danh mục đầu tư! Vì vậy, bạn có thể tiếp tục và “đặt trước một số lợi nhuận” miễn là có kế hoạch.
Và theo một kế hoạch, chúng tôi đề cập đến một kế hoạch được / được tạo ra mà không cần xem xét các chuyển động thị trường hoặc bằng cách xem xét các chuyển động thị trường một cách định lượng . Ví dụ:thông qua đường trung bình động 6 tháng + 12 tháng.
Nếu bạn lo lắng về việc mất lợi nhuận của mình và muốn ghi nhận lợi nhuận chỉ vì thị trường không biến động nhiều như cách đây vài tháng, thì sẽ rất khó để sự giàu có tăng lên.
Nó giống như một tập trong Curious George . George được yêu cầu trồng cà rốt trong vườn của mình. Vì vậy, hãy gieo hạt và tưới nước thường xuyên. Sau một thời gian, anh ta thấy những chiếc lá nhỏ li ti. Chúng lớn hơn mỗi ngày.
Bây giờ, anh ấy muốn biết liệu củ cà rốt có đang phát triển bên dưới hay không. Vì vậy, hàng ngày, anh ta nhổ từng búi lá và kiểm tra củ cà rốt bên dưới. Ban đầu, bên dưới không có nhiều thay đổi, nhưng sau một thời gian, những củ cà rốt mà anh nhổ ra hàng ngày không mọc lên được bao nhiêu so với những củ anh để nguyên.
Bạn không thể bỏ mặc các khoản đầu tư của mình mãi mãi, cũng như không thể tiếp tục thoát ra ngay từ cái nhìn “xanh” đầu tiên. Sự cân bằng giữa hai thái cực là cần thiết. Chúng tôi chỉ đưa ra quyết định dựa trên mục tiêu của mình hoặc sử dụng một số biện pháp quản lý rủi ro định lượng. Dưới đây là một số khuyến nghị chung.
Tóm lại, phân bổ tài sản là chìa khóa. Không có gì mang lại ý nghĩa cho các quyết định đầu tư bằng việc phân bổ tài sản với điều kiện nó được quyết định với một số suy nghĩ. Các quyết định dựa trên những suy nghĩ ngẫu nhiên sẽ dẫn đến hậu quả ngẫu nhiên. Tiền của chúng ta đáng được tôn trọng hơn là đầu cơ.
