Chúng tôi tiếp tục với loạt bài học của chúng tôi - Money Master. Nó có nghĩa là cho bạn nếu bạn sẵn sàng khám phá đầu tư và lập kế hoạch tài chính chuyên sâu hơn. Với việc sử dụng phương pháp học dựa trên tình huống / vấn đề, bạn sẽ đi qua một chủ đề / chủ đề phụ để hiểu, giải quyết một vấn đề và trong quá trình này, tìm hiểu thêm về quỹ tương hỗ, vốn chủ sở hữu, phân bổ tài sản, lập kế hoạch tài chính và xây dựng danh mục đầu tư.

Về trường hợp của ngày hôm nay.

Đây là quỹ vốn hóa trung bình hay quỹ vốn hóa cao?

Trong đánh giá danh mục đầu tư hàng năm, bạn đã quyết định thêm quỹ vốn hóa trung bình vào danh mục đầu tư của mình. Bạn đã có phân bổ bắt buộc cho các giá trị vốn hóa lớn trong danh mục đầu tư cốt lõi của mình.

Trong danh mục quỹ vốn hóa trung bình, có một quỹ (Quỹ A) đã thu hút sự chú ý của bạn về nguồn gốc, lợi nhuận và kinh nghiệm của nó. Bạn đang muốn đầu tư vào nó.

Bạn kiểm tra với cố vấn của mình, người cho bạn biết về một quỹ vốn hóa trung bình khác (Quỹ B) với sự tập trung tốt hơn vào Vốn hóa trung bình / Vốn hóa nhỏ và cũng có kinh nghiệm liên quan. Tuy nhiên, các con số hoạt động hiện tại của quỹ này có vẻ yếu.

Nếu bạn là người được xếp hạng sao, nó chỉ nhận được 3 sao. 🙁

Không chỉ vậy, khi so sánh với các quỹ khác, nó thua kém hầu hết chúng. Thậm chí đừng nói về việc so sánh với chỉ số vốn hóa trung bình!

Hơn cả nắp giữa, cái này trông giống như một cái nắp điên!

Hiện tại, Mid cap Fund A (mà bạn đã phát hiện ra) đã mang lại một vài khoản lợi tức cơ bản bổ sung so với Mid cap Fund B. Không chỉ trong 1 năm qua mà còn trong hơn 3 và 5 năm. Nó cũng được xếp hạng 5 sao.

Bạn muốn biết thêm thông tin về danh mục đầu tư. Cố vấn chia sẻ danh mục đầu tư và phân bổ vốn hóa thị trường cho cả hai quỹ với bạn.

Bạn thấy rằng Quỹ A có khoảng 15 đến 20% vốn hóa lớn trong danh mục đầu tư của mình, trong khi Quỹ B không có. Trên thực tế, Quỹ B có 70% vốn hóa trung bình và số dư vốn hóa nhỏ.

Bây giờ bạn đang bối rối. Quỹ nào phù hợp với danh mục đầu tư của bạn? Cái nào có lợi nhuận và xếp hạng sao cao hơn hay cái khác?

Câu hỏi làm việc

1. Bạn rút ra được điều gì từ những thông tin trên có sẵn cho bạn?
2. Cấu trúc danh mục đầu tư của quỹ tác động như thế nào đến các thông số rủi ro và hiệu suất?
3. Thông tin nào ở trên là thừa hoặc không bắt buộc để bạn đưa ra quyết định?

Trong khi tên quỹ không được tiết lộ, điểm cộng thêm nếu bạn cũng có thể xác định được quỹ. Chia sẻ câu trả lời chi tiết của bạn trong hộp nhận xét.

Lưu ý :* Một công ty vốn hóa trung bình trên cơ sở thị trường được xác định bởi các hướng dẫn của SEBI là một công ty nằm trong khoảng xếp hạng từ 101 đến 250. 100 đầu tiên là các mã lớn và từ 251 trở đi được phân loại là các mã vốn hóa nhỏ.