Theo Phân loại của SEBI, quỹ rủi ro tín dụng đầu tư từ 65% danh mục trở lên vào các chứng khoán được xếp hạng AA hoặc thấp hơn. Vì vậy, bạn có thể nhìn vào danh mục đầu tư và biết được quỹ đó có phải là quỹ rủi ro tín dụng hay không. Đúng không?

Tốt. Đây là một bài kiểm tra nhanh dành cho bạn. Dưới đây là các khoản nắm giữ hàng đầu của 3 quỹ rủi ro tín dụng.

Bây giờ, câu hỏi. Danh mục đầu tư nào ở trên phản ánh bức tranh tốt nhất về quỹ rủi ro tín dụng?

Tôi không biết về bạn, nhưng đối với tôi, Quỹ 1 có vẻ phù hợp với hóa đơn. 2 công cụ còn lại thậm chí có các công cụ được xếp hạng AAA trong các cổ phiếu hàng đầu của họ. Ý tôi là thực sự!

Tôi thà vào quỹ trái phiếu doanh nghiệp hoặc quỹ ngắn hạn để có AAA. Tại sao chọn quỹ rủi ro tín dụng?

OK, vậy quay trở lại 3 quỹ của chúng tôi. Hãy để tôi tiết lộ tên thật của họ.

Quỹ 3 là Quỹ Rủi ro Tín dụng ICICI Prudential.

Quỹ 2 là Quỹ Nợ Rủi ro Tín dụng HDFC.

Bạn có đoán được tên của Quỹ 1 không?

Không có khả năng! Tôi đã lừa bạn! 🙂

Quỹ 1 là Quỹ trái phiếu siêu ngắn Franklin Ấn Độ - Kế hoạch siêu thể chế. Nó không phải là một phần của danh mục quỹ rủi ro tín dụng. Thay vào đó, nó là một phần của danh mục ngắn hạn.

Đọc thêm về phân loại SEBI tại đây

Tiếp tục, hãy nhìn vào hình ảnh bên dưới. Đây là sự so sánh ngang hàng của một số quỹ rủi ro tín dụng, bao gồm cả 2 quỹ mà chúng tôi đã sử dụng ở trên.

Con số cần lưu ý là tỷ lệ chi phí, thường gần 1%. Điều này dành cho các kế hoạch trực tiếp. Thêm 50 bps khác hoặc hơn cho các gói thông thường. Và họ cho nó để làm gì? Mọi người hãy đoán!

Bây giờ hãy xem cái này.

Tỷ lệ chi phí của quỹ này là 0,41%, đối với danh mục đầu tư sử dụng vốn tín dụng.

Quỹ rủi ro tín dụng thực sự là một trò đùa!

1. Nếu tôi đến một quỹ rủi ro tín dụng, tôi sẽ tìm kiếm rủi ro. Tại sao nên chọn quỹ rủi ro tín dụng để đảm bảo an toàn hay còn gọi là AAA?
2. Quỹ rủi ro tín dụng tính một tỷ lệ chi phí ngang bằng với quỹ vốn chủ sở hữu, mà không cần nỗ lực tương xứng. Hãy quên hiệu suất đi, ngay cả danh mục đầu tư cũng không phản ánh rủi ro.
3. Franklin India UST, mặc dù là quỹ trái phiếu cực ngắn, có nhiều chứng khoán được xếp hạng thấp hơn và do đó rủi ro tín dụng cao hơn so với cái gọi là quỹ rủi ro tín dụng.
4. Franklin India UST thực hiện việc đó cho tôi với chi phí thấp hơn nhiều. Quỹ được biết đến với các cuộc gọi tín dụng bao gồm cả việc sử dụng các sản phẩm có cấu trúc.

Giữa bạn và tôi: Bạn chấp nhận quỹ rủi ro tín dụng là gì?

Lưu ý: Không có gì trong bài đăng này nên được coi là một khuyến nghị. Bạn nên nói chuyện với cố vấn của mình nếu điều này phù hợp với bạn.

Tiết lộ: Tôi là nhà đầu tư vào Quỹ trái phiếu UST của Franklin Ấn Độ.