Tôi nhận được hai câu hỏi thú vị nhận được trên email. (1) Là một nhà đầu tư mới, tôi cần có bao nhiêu quỹ tương hỗ để bắt đầu? (2) Tôi có thể bắt đầu đầu tư với một quỹ đa vốn hóa không? Điều thú vị là câu trả lời cho câu hỏi thứ hai là “có” và đó cũng là câu trả lời cho câu hỏi đầu tiên - “một”.

Có, hầu hết các nhà đầu tư, dù cũ hay mới đều cần một quỹ tương hỗ vốn cổ phần (việc phân bổ thu nhập cố định là cần thiết và riêng biệt, chúng tôi sẽ không xem xét điều này ở đây). Nếu tôi có thể quay ngược thời gian và sửa một sai lầm, tôi sẽ mua được ít tiền hơn. Vì vậy, bạn có thể học hỏi từ sai lầm của tôi hoặc bỏ qua người gyan nhận thức muộn này và phát minh lại bánh xe.

Bài đăng này là một phần của loạt bài Câu hỏi thường gặp về MF, trong đó chúng tôi trả lời các câu hỏi cơ bản dành cho người mới. Hãy xem như một ví dụ mẫu:Câu hỏi thường gặp về MF:Đã trả lời 20 câu hỏi cơ bản về quỹ tương hỗ - phần một và phần 2

Quỹ tương hỗ đa vốn hóa là gì?

“Định nghĩa chính thức” là:Một chương trình vốn cổ phần kết thúc mở đầu tư vào các cổ phiếu vốn hóa lớn, vốn hóa trung bình, vốn hóa nhỏ (tối thiểu 65%). Điều này khác với quỹ lớn và vốn hóa trung bình trong đó phân bổ riêng lẻ được xác định:tối thiểu 35% đối với vốn hóa lớn và tối thiểu 35% đối với vốn hóa trung bình.

Tuy nhiên, khi AUM của quỹ tăng lên, quỹ đa vốn hóa có xu hướng trở thành quỹ lớn và trung bình. Vì vậy, từ quan điểm thực tế, không có nhiều sự khác biệt giữa đa vốn hóa và vốn hóa lớn và trung bình.

Tại sao chỉ có một quỹ tương hỗ vốn cổ phần (đa dạng)?

Tại sao không? Một quỹ duy nhất thường cung cấp một rổ từ 40-60 cổ phiếu trên các lĩnh vực (mặc dù thường là tài chính lớn) và mức chênh lệch khá trên giá trị vốn hóa thị trường. Người ta cần gì nữa? Tôi không cố gắng nói một danh mục đầu tư hai quỹ như một vốn hóa lớn và một vốn hóa trung bình là đúng hay sai. Chỉ cần chỉ ra rằng một quỹ có thể hoàn thành công việc.

Làm thế nào? Ưu điểm là gì?

Hãy tưởng tượng bạn nắm giữ hai danh mục đầu tư (điều này khá hiếm!):60% vốn hóa lớn và 40% vốn hóa trung bình. Sau một vài năm, các cổ phiếu vốn hóa trung bình đã tăng hoặc giảm đáng kể. Bạn sẽ làm gì?

(A) Không có gì (B) chuyển từ vốn hóa trung bình sang vốn hóa lớn để ghi nhận lợi nhuận hoặc ngược lại để mua giá thấp. Tùy chọn B sẽ giảm rủi ro, khiến bạn ngủ ngon hơn và với sự may mắn thậm chí có thể kiếm được lợi nhuận tốt hơn. Hầu hết các nhà đầu tư, cho dù họ nắm giữ 2 hoặc 10 quỹ hoặc không có khả năng tái cân bằng trong một loại tài sản (hoặc giai đoạn tái cân bằng) lo sợ về việc thoát tải và thuế - cách tiếp cận ngu xuẩn đồng bảng Anh khôn ngoan.

Nếu thay vì 2 quỹ (hoặc 20), nhà đầu tư tổ chức một quỹ đa vốn hóa hoặc quỹ lớn và trung bình, thì người quản lý quỹ sẽ thực hiện việc cân bằng lại như vậy mà nhà đầu tư không phải trả thêm chi phí nào. Nhà đầu tư không chỉ có được một danh mục đầu tư tối giản dễ theo dõi mà còn quản lý rủi ro vốn hóa thị trường tích cực.

Chắc chắn là có nhược điểm?

Đầu tiên, đó là một tuyên bố không phải là một câu hỏi, nhưng tôi hiểu nó. Thứ hai có luôn luôn có những bất lợi. Nhà đầu tư có thể tiếp tục lo lắng nếu họ đã chọn đúng quỹ và làm việc hiệu quả. Sự thật là họ làm điều đó ngay cả với 20 hoặc đúng hơn là 1/2 trở thành 20 vì thái độ đó. Vì vậy, người ta không thể làm gì nhiều về điều này.

Tôi muốn nói rằng có những vấn đề về tinh thần (như hầu hết những thứ liên quan đến tiền) hơn là những vấn đề về danh mục đầu tư thực tế. Chủ đầu tư phải:

1. có niềm tin để chọn một quỹ và gắn bó với nó
2. biết cách đánh giá hoạt động của quỹ mà không có cảm xúc
3. có niềm tin và dũng khí để chuyển hoàn toàn các quỹ tương hỗ. Đó là nếu quỹ được giữ không hoạt động sau khoảng thời gian 3 năm *, hãy chuyển hoàn toàn vào một quỹ khác (cả đầu tư trong tương lai và quá khứ).

* Hãy nhớ rằng đây là một quỹ đầu tư và bạn đang đầu tư cho một mục tiêu dài hạn (10 năm trở đi)

Hầu hết mọi người không thể thực hiện điều này ngay cả khi họ nhận được lời khuyên trả tiền. Tuy nhiên, nếu bạn nghĩ rằng bạn có thể thực hiện nó, thì tôi khá tin tưởng rằng nó sẽ hoạt động tốt.

Chờ đã. Tôi sẽ không nhận được lợi ích trung bình với nhiều khoản tiền phải không?

Không, bạn sẽ không. Thay vào đó, bạn sẽ đánh giá trung bình một thứ gì đó ở đâu đó nhưng lợi ích đó có lợi hay không thì không thể đánh giá hoặc kiểm tra lại. Vì vậy, nó chỉ đơn thuần là tâm lý.

Chờ đã, bạn đã nói một quỹ hỗn hợp tích cực là đủ hoặc một quỹ lợi thế cân bằng là đủ. Bây giờ bạn đang nói một quỹ đa vốn hóa là đủ? Điều này thật khó chịu và khó hiểu

Vấn đề là mong đợi và tìm kiếm "giải pháp tốt nhất" cho một câu trả lời. Bạn có thể xây dựng danh mục đầu tư một quỹ theo nhiều cách, danh mục đầu tư hai quỹ theo nhiều cách. Nhiều giải pháp là cách tự nhiên vận hành. Tham gia chương trình!

Tôi đã có đủ bạn, chỉ cần cho tôi biết tên quỹ

Tương tự như vậy. Rất vui vì bạn đã nói tên s bởi vì có rất nhiều trong số chúng:

• Đánh giá Quỹ Vốn chủ sở hữu Dài hạn của Parag Parikh
• Quỹ cổ phần Mirae Asset Ấn Độ (đây là đánh giá năm 2015) Đánh giá quỹ tương hỗ:Quỹ cơ hội Mirae Asset Ấn Độ
• Nhìn sơ qua thì ICICI Multi-cap cũng có vẻ ổn
• Có Franklin Prima Plus
• Vốn chủ sở hữu mới nổi của Canara Robeco cũng rất tốt
• Khám phá giá trị ICICI
• Vốn chủ sở hữu dài hạn lượng tử và những thứ khác trong danh mục Định hướng giá trị

Nhưng làm thế nào để chọn một trong số này?

Tôi nghĩ rằng bạn đã có đủ với tôi? Bạn có tùy chọn sau s (vâng, có sự lựa chọn ở mọi nơi)

• Sử dụng các Quỹ tương hỗ do tôi lựa chọn cẩn thận vào tháng 1 năm 2019 (PlumbLine)
• sử dụng công cụ sàng lọc chung hàng tháng của tôi (giải thích cách chọn)
• hỏi những người không rõ trong một nhóm tài chính cá nhân
• tìm kiếm các quỹ tương hỗ tốt nhất và bạn sẽ thấy các blogger yêu thích của mình đăng trên “top 10 quỹ tương hỗ tốt nhất”. Nếu đó là một trong số đó quá nhiều đối với bạn, hãy hỏi họ xem nên chọn gì.

Tuy nhiên bạn chọn, trừ khi bạn biết làm thế nào để xem lại và khi nào nên thoát ra, không có ích gì cả. Điểm cốt yếu của bài đăng này là điều quan trọng là phải có kế hoạch trước mua quỹ tương hỗ.

Xem thông tin mới nhất từ ​​freefincal trên YouTube