Phương tiện truyền thông xã hội dường như là một chỉ báo tâm lý tuyệt vời về tâm lý thị trường. Khi ngày tận thế và suy thoái tăng lên, các nhà đầu tư có nhu cầu tài chính cách xa hàng thập kỷ có lẽ nên mua thêm vốn chủ sở hữu! Trong số những người coi đây là cơ hội, một số muốn biết "đây có phải là thời điểm tốt để mua các quỹ tương hỗ vốn hóa trung bình và vốn hóa nhỏ không?" Câu trả lời không đơn giản là có hoặc không. Chúng ta cần đặt câu hỏi theo một cách khác.
Trước khi chúng tôi bắt đầu, Nếu bạn đang làm việc với một cố vấn tài chính chỉ tính phí đã đăng ký SEBI (từ danh sách của tôi hoặc ở nơi khác), vui lòng trợ giúp bằng cách cung cấp phản hồi qua khảo sát này . Chúng tôi đã có một phản hồi phi thường cho đến nay, cảm ơn tất cả các bạn đã dành thời gian !!
Sử dụng Công cụ định giá Nifty (bạn có thể sử dụng công cụ này để tìm xem thị trường đắt hay rẻ theo nhiều cách), chúng tôi có thể nhanh chóng kiểm tra xu hướng thị trường trong không gian vốn hóa trung bình và vốn hóa nhỏ (tôi sẽ trình bày kết quả cho riêng giá trị vốn hóa trung bình tại đây).
Tôi sẽ chỉ trình bày kết quả ở đây. Để tìm hiểu thêm về cách diễn giải kết quả cho từng chỉ số, vui lòng tham khảo:Tìm hiểu thị trường chứng khoán đắt hay rẻ theo nhiều cách
Đường trung bình động kép cho thấy giá chỉ số vốn hóa trung bình thấp hơn cả mức trung bình 1 năm và 6 tháng với đường 188 ngày bên dưới đường 364 ngày. Nếu chúng ta đi theo lịch sử trong quá khứ, đây là một tín hiệu mua.
Chỉ báo xu hướng và biến động, dải Bollinger cho thấy sự tách biệt tốt với giá chạm vào dải dưới. Đây thường được coi là tín hiệu mua trở lại. Đọc thêm:Phát hiện xu hướng thị trường với Dải Bollinger 
Chỉ số vốn hóa trung bình PE cũng khá thuận lợi (mặc dù lịch sử khá ngắn). Nó có thể giảm hơn nữa, nhưng điều đó không có nghĩa là người ta cần phải đợi.
Vì vậy, bây giờ chúng tôi mua các quỹ vốn hóa trung bình và vốn hóa nhỏ? Tôi không vô trách nhiệm đưa ra câu trả lời đơn giản có hoặc không cho điều này. Tôi sẽ cung cấp câu trả lời “không, không mua” đủ điều kiện. Tại sao? Hầu hết các nhà đầu tư hỏi những câu hỏi như thế này đều không có chiến lược (họ sẽ không hỏi nếu họ đã có!). Vì vậy, trước tiên hãy lên cho mình một chiến lược đầu tư.
Nếu bạn nắm giữ các quỹ đa bản đồ cộng hoặc trừ các quỹ hỗn hợp tích cực, thì tôi khuyên bạn nên tiếp tục đầu tư vào chúng. Hãy để nhà quản lý quỹ lo lắng về việc tăng phân bổ cho vốn hóa trung bình hoặc vốn hóa nhỏ. Đây là cách tiếp cận đơn giản nhất, an toàn nhất, phù hợp với tất cả mọi người.
Nếu bạn khăng khăng muốn có các quỹ vốn hóa lớn (LC), vốn hóa trung bình (MC) và vốn hóa nhỏ (SC) riêng lẻ, thì hãy dành một chút thời gian để hiểu phân bổ tài sản. Giả sử bạn quyết định có một danh mục vốn chủ sở hữu với 50% LC, 25% MC và 25% SC và bắt đầu đầu tư hai năm trước thông qua SIP.
Ngày nay, phân bổ tài sản sẽ là 52% LC, 26% MC, 21% SC (đối với các quỹ đã chọn, hãy nghĩ đây chỉ là một xu hướng). Điều đó sẽ tự động cho bạn biết phải làm gì! Giảm phân bổ vốn chủ sở hữu trở lại 50% LC, 25% MC và 25% SC và bạn sẽ tự động mua thêm các cổ phiếu vốn hóa nhỏ. Không cần phải nhìn vào xu hướng thị trường!
Ví dụ, được xem xét ở đây, 4% quỹ LC nắm giữ nên được bán, 5% quỹ MC nắm giữ được bán và thêm vào quỹ SC. Nó sẽ tăng 16% trong lá SC. Bạn có đủ can đảm để làm điều này? Hay bạn vẫn sẽ suy nghĩ về việc thêm các khoản đầu tư mới vào quỹ MC và SC của mình?
Nếu bạn quản lý rủi ro bổ sung từ việc nắm giữ vốn hóa trung bình và vốn hóa nhỏ, lợi nhuận sẽ tự động giảm xuống. Đối với điều này, bạn sẽ cần phải phân bổ tài sản mục tiêu và cân bằng lại như đã đề cập theo thời gian. Mua trên thị trường giảm giá rất lãng phí thời gian
Vấn đề là nhiều nhà đầu tư tin rằng họ quản lý rủi ro danh mục đầu tư bằng cách thay đổi số tiền họ đầu tư, nơi họ đầu tư và khi nào. Điều này thật ngớ ngẩn. Chúng ta cần tự nhủ rằng chúng ta sẽ trở nên giàu có. Số tiền chúng tôi đầu tư mỗi tháng sẽ sớm bằng 1% số tiền đầu tư của chúng tôi. Sau đó, nó sẽ trở thành 0,1%.
Một khi chúng ta áp dụng thái độ đó, chúng ta nhận ra rằng chúng ta cần phải lo lắng về số tiền đã đầu tư chứ không phải số tiền chúng ta sắp đầu tư (ít nhất là không nhiều).
Vì vậy, nếu bạn muốn thu được lợi nhuận từ vốn hóa trung bình và vốn hóa nhỏ (quỹ hoặc cổ phiếu), hãy phân bổ tài sản và kiểm soát nó theo thời gian. Phần còn lại sẽ rơi vào đúng vị trí.
