Cho dù bạn đang xử lý một cuốn séc bị đánh cắp hoặc đã bị đánh cắp séc mà người khác đã viết cho bạn, bạn có thể tự hỏi bạn cần thực hiện những bước nào để đảm bảo rằng bạn nhận lại được bất kỳ khoản tiền nào bị lấy mất từ ​​bạn. Quy trình xử lý việc người khác chuyển tiền mặt bằng séc không phải của họ sẽ phụ thuộc vào việc bạn là người nhận thanh toán hay người trả tiền. Nếu bạn đã viết séc, thì bạn nên liên hệ với ngân hàng của bạn và cảnh sát để biết về hành vi trộm cắp danh tính. Nếu ai đó đã viết séc cho bạn nhưng bạn không đích thân rút tiền mặt, thì thông thường bạn sẽ cần liên hệ với người phát hành séc để ghi lại dấu vết và hy vọng séc được phát hành lại sau khi cuộc điều tra hoàn tất.

Liên hệ với ngân hàng của bạn về việc gian lận

Bạn có thể gặp trường hợp bị mất hộp séc qua đường bưu điện và bị đánh cắp hoặc bạn đã viết séc cho một người cụ thể nhưng một bên không được phép chuyển tiền mặt. Trong những trường hợp gian lận séc bị đánh cắp như vậy, bạn cần gọi cho ngân hàng của mình và nói chuyện với bộ phận liên quan đến gian lận và trộm cắp. Điều này thông thường sẽ giúp bạn được hoàn lại số tiền đã bị đánh cắp.

Khi nói chuyện với họ, bạn sẽ muốn thực hiện một số hành động liên quan đến tài khoản của mình. Trước tiên, hãy thông báo cho họ về những séc hiển thị trên tài khoản của bạn mà bạn không đích thân viết để họ có thể ghi chú và điều tra xem ai đã chuyển tiền mặt cho họ. Thứ hai, nói với họ rằng bạn muốn dừng xử lý mọi séc còn lại trong trường hợp nhiều séc khác bị đánh cắp.

Ngay cả khi ngân hàng của bạn không đề xuất, hãy xem xét việc đóng tài khoản séc của bạn và tạo một tài khoản mới để bảo mật nhất. Hãy nhớ rằng bạn cần đảm bảo cập nhật bất kỳ bên nào sử dụng tài khoản ngân hàng của bạn để thanh toán hóa đơn hoặc gửi thanh toán cho bạn. Điều này bao gồm bất kỳ khoản tiền gửi trực tiếp nào cho chủ nhân của bạn, thanh toán hóa đơn tự động từ các công ty tiện ích, công ty thẻ tín dụng và những thứ tương tự.

Thông báo cho Chính quyền địa phương

Cho dù bạn là người thanh toán séc hay người nhận thanh toán, bạn cũng nên liên hệ với sở cảnh sát địa phương vì để nhầm người rút séc là một hình thức đánh cắp danh tính. Trên thực tế, ngân hàng hoặc công ty phát hành séc của bạn có thể đưa ra yêu cầu này như một phần của quy trình báo cáo gian lận khi bạn gọi. Cho dù bạn đến gặp cảnh sát hay họ đến gặp bạn, hãy chuẩn bị với những bản sao kê mới nhất của bạn cho thấy séc gian lận được chuyển ra khỏi tài khoản của bạn hoặc chứng minh séc đã được gửi qua đường bưu điện cho bạn. Yêu cầu một bản sao của báo cáo cảnh sát trong trường hợp ngân hàng hoặc công ty phát hành séc của bạn cần bạn xuất trình.

Báo cáo cho Người phát hành séc

Nếu ai đó chuyển séc bị đánh cắp bằng tiền mặt được viết cho bạn, bạn cần liên hệ trực tiếp với người phát hành séc cùng với việc liên hệ với cảnh sát. Ví dụ:bạn sẽ liên hệ với Sở Thuế vụ để nộp bản khai báo hành vi trộm cắp danh tính cho một séc chính phủ bị đánh cắp từ họ và họ sẽ thực hiện một cuộc điều tra và phát hành lại séc ngay sau khi họ có thể xác minh gian lận đã xảy ra. Trong trường hợp tiền lương bị đánh cắp, bạn có thể liên hệ với chủ lao động của mình và tìm hiểu những chính sách của họ; ngân hàng, chứ không phải người sử dụng lao động của bạn, có thể sẽ xử lý tình huống này.

Ngăn các Vấn đề Kiểm tra Trong tương lai

Để tránh gặp rắc rối khi xử lý séc bị đánh cắp, bạn nên thực hiện một số bước phòng ngừa nếu bạn gặp phải tình huống như cuốn séc bị đánh cắp hoặc thường xuyên được thanh toán bằng séc giấy có thể dễ bị mất hoặc bị đánh cắp.

Ví dụ:bạn nên thông báo cho ngân hàng của mình ngay sau khi bạn làm mất bất kỳ séc hoặc sổ séc nào để họ có thể ngừng thanh toán bằng séc trong tài khoản của bạn. Nếu có tùy chọn, bạn có thể cho ngân hàng của mình biết bạn sẽ trực tiếp đến nhận séc mới và tránh hoàn toàn qua thư. Bạn cũng có thể cân nhắc thiết lập cảnh báo giao dịch để theo dõi chặt chẽ các khoản tiền đang rời khỏi tài khoản của bạn.

Để tránh việc séc giấy bị mất hoặc bị đánh cắp, hãy cân nhắc sử dụng tiền gửi trực tiếp càng nhiều càng tốt. Điều này không chỉ có thể tránh bị nhầm người chuyển tiền mặt mà còn có thể bạn sẽ thấy thuận tiện hơn khi không cần đến ngân hàng hoặc tải séc lên ứng dụng di động của ngân hàng để rút tiền mặt. Sử dụng chuyển tiền điện tử thay vì viết séc ra giấy cũng có thể giảm thiểu rủi ro séc đến tay kẻ xấu.