Có những rủi ro liên quan đến việc chấp nhận séc từ người lạ đối với hàng hóa hoặc dịch vụ được cung cấp. Rủi ro lớn nhất là tài khoản có thể không đủ tiền để chi trả cho séc. Ngân hàng của bạn sẽ tính phí trả lại séc cho bạn và bạn có thể không có cách nào để thu từ kẻ gian. Nhiều kẻ gian manh động săn mồi những nạn nhân nhẹ dạ cả tin. Tuy nhiên, có nhiều cách để khám phá xem tài khoản ngân hàng có hoạt động hay không và có sẵn tiền hay không trước khi bạn chấp nhận séc đó.
Gọi cho tổ chức tài chính để xác minh số tiền trước khi chấp nhận séc là khoản thanh toán cho các dịch vụ. Thông thường, số điện thoại của ngân hàng được đặt trên séc. Nếu không, hãy gọi thông tin (411) hoặc tìm kiếm ngân hàng trên Internet. Nếu có thể, hãy liên hệ với tổ chức ngân hàng trước mặt khách hàng. Điều này rất quan trọng vì một số tổ chức ngân hàng cần nói chuyện với khách hàng để xác nhận rằng họ đã cho phép tiết lộ thông tin.
Cho đại diện tổ chức ngân hàng biết rằng bạn cần xác minh số tiền. Người đại diện sẽ hỏi tên trên tài khoản, số tài khoản và có thể là số séc. Chín chữ số đầu tiên là số định tuyến. Từ mười đến mười lăm chữ số liên tiếp tiếp theo là số tài khoản. Ba chữ số cuối cùng là số séc.
Thêm ít nhất hai mươi đô la vào số tiền của séc và yêu cầu người đại diện xác minh xem số tiền đó có sẵn vào lúc này không. Đồng thời hỏi xem tài khoản có đang hoạt động hay không. Nếu tài khoản không hoạt động, điều này có thể có nghĩa là tài khoản đã bị đóng hoặc tài khoản không hoạt động. Tài khoản không hoạt động có nghĩa là chủ tài khoản đã ngừng sử dụng tài khoản, có nghĩa là người khác có thể đang sử dụng tài khoản mà không được phép.
Xác nhận tài khoản không có khoản giữ nào. Tài khoản bị giữ có nghĩa là mọi nỗ lực rút tiền đều ở trạng thái bị khóa vô thời hạn và bạn có thể không nhận được thanh toán.
Tránh gửi séc vào tài khoản của bạn mà không xác minh trước rằng tiền có sẵn.
Luôn xác minh séc vào một ngày trong tuần vì một số ngân hàng không cập nhật hồ sơ vào cuối tuần.
Kiểm tra số tài khoản
Tên chủ tài khoản
Số điện thoại của tổ chức tài chính
