Nhân viên ủy thác là một nhân viên làm công ăn lương của một công ty ủy thác, ngân hàng hoặc công ty quản lý đầu tư cung cấp các dịch vụ ủy thác. Nhân viên ủy thác quản lý và quản lý tài khoản ủy thác và đảm bảo rằng việc quản lý tài khoản ủy thác tuân thủ luật liên bang và tiểu bang.

Con đường sự nghiệp

Các viên chức ủy thác đến từ nhiều nguồn gốc khác nhau và một nhà tuyển dụng thường yêu cầu ít nhất bằng cử nhân trước khi thuê một người thiếu kinh nghiệm để bắt đầu con đường sự nghiệp của viên chức ủy thác. Con đường sự nghiệp thông thường để trở thành một nhân viên ủy thác bắt đầu dưới sự cố vấn của một nhân viên ủy thác cấp cao. Kinh doanh ủy thác rất phức tạp và đối với những người không có bằng luật, đào tạo tại chỗ là phương pháp duy nhất để có được kinh nghiệm thực tế trong việc quản lý tài khoản ủy thác.

Luật sư

Nhiều viên chức ủy thác có bằng luật và không yêu cầu đào tạo tại chỗ giống như các viên chức ủy thác có trình độ học vấn khác nhau. Là một luật sư, nhân viên ủy thác đã có kỹ năng đọc các thỏa thuận pháp lý và hiểu luật ủy thác cũng như hậu quả về thuế của tài khoản ủy thác. Nhiều công ty thích người quản lý của bộ phận ủy thác phải có bằng luật.

Nhiệm vụ

Ngoài việc quản lý ủy thác đối với tải tài khoản được chỉ định, hầu hết các nhà tuyển dụng trong thế giới ngày nay đều yêu cầu nhân viên ủy thác hoạt động như nhân viên bán hàng ủy thác. Trong hầu hết các trường hợp, nhân viên ủy thác có một mục tiêu kinh doanh mới cần đáp ứng, và nếu anh ta không đạt được mục tiêu bán hàng, nhân viên ủy thác có nguy cơ mất việc. Các nhân viên ủy thác cũng đóng vai trò là cố vấn tài chính hỗ trợ khách hàng lập kế hoạch tài chính và bất động sản, nhưng làm việc với các luật sư và chuyên gia thuế của khách hàng.

Chứng nhận

Các viên chức ủy thác không bắt buộc phải có bất kỳ hình thức giấy phép nào. Sau ba năm làm việc trong lĩnh vực ủy thác, nhiều cán bộ ủy thác đã theo đuổi chứng chỉ Cố vấn Tài chính và Tín thác được Chứng nhận (CTFA), vì đây là chứng chỉ uy tín dành cho các cán bộ ủy thác. Các viên chức ủy thác có CTFA đã vượt qua kỳ thi toàn diện về kiến ​​thức ủy thác và được yêu cầu tham gia các lớp giáo dục thường xuyên thường xuyên về các chủ đề ủy thác hiện tại để duy trì chứng chỉ.