Khi bỏ tiền vào một phương tiện đầu tư, chẳng hạn như cổ phiếu, bạn cần theo dõi lãi hoặc lỗ của mình. Điều này giúp bạn hiểu hoạt động đầu tư của mình như thế nào và liệu bạn có cần điều chỉnh các khoản đầu tư của mình hay không. Điều này cũng rất quan trọng khi bạn bán hàng và phải tính xem bạn phải trả bao nhiêu thuế, hoặc loại khấu trừ nào bạn có thể có. Bất kể hình thức đầu tư nào, lãi ròng hay lỗ chỉ đơn giản là chênh lệch giữa số tiền đã trả và số tiền thu hồi được.
Tính tổng số tiền đã đầu tư. Nếu đây là một cổ phiếu, bạn sẽ nhân số lượng cổ phiếu với giá vốn của cổ phiếu. Ví dụ:nếu bạn mua 100 cổ phiếu ZZZ cổ phiếu với giá 10 đô la cho mỗi cổ phiếu, bạn đã đầu tư 1.000 đô la.
Xác định tổng số tiền nhận được để bán khoản đầu tư của bạn. Nếu bạn bán chúng với giá 15 đô la cho mỗi cổ phiếu, thì bạn đã thu về 1.500 đô la.
Trừ tổng số tiền đầu tư khỏi tổng lợi nhuận. Trong ví dụ, bạn sẽ trừ 1.000 đô la từ 1.500 đô la, dẫn đến lợi nhuận ròng là 500 đô la. Nếu con số này là âm, thì bạn sẽ phải chịu một khoản lỗ ròng. Nếu bạn muốn chính xác hơn, bạn cũng có thể tính đến bất kỳ chi phí hoặc thu nhập bổ sung nào.
Trừ mọi chi phí liên quan đến khoản đầu tư. Ví dụ:nếu bạn phải trả khoản phí 25 đô la để mua cổ phiếu và 25 đô la khác khi bạn bán cổ phiếu, thì tổng phí của bạn sẽ là 50 đô la và lợi nhuận ròng đã điều chỉnh của bạn sẽ là 450 đô la, tức là 50 đô la phí trừ đi 500 đô la đã tính trước đó.
Thêm vào bất kỳ khoản thu nhập nào, chẳng hạn như cổ tức. Nếu bạn nhận được 100 đô la tiền cổ tức, thì khoản lãi ròng mới của bạn sẽ là 550 đô la, tức là 450 đô la được tính toán trước đó cộng với khoản thu nhập là 100 đô la.
Biểu thị lãi hoặc lỗ ròng của bạn dưới dạng tỷ lệ phần trăm bằng cách chia nó cho khoản đầu tư ban đầu và nhân với 100. Trong ví dụ, bạn sẽ chia khoản lãi ròng 550 đô la cho khoản đầu tư 1.000 đô la. Sau đó, bạn sẽ nhân kết quả với 100 để chuyển đổi số thập phân thành phần trăm. Điều này dẫn đến lợi nhuận ròng là 55%.
