Sự khác biệt giữa IRA Người ủy thác hoặc Người giám sát
Một người được IRA ủy thác có thể đưa ra nhiều lựa chọn tài chính hơn một người giám sát IRA.

Hai thực thể khác nhau giúp quản lý IRA được gọi là "Người giám sát" hoặc "Người được ủy thác". Theo IRS Publication 590, cả người được ủy thác và người giám sát "phải là một ngân hàng, một liên minh tín dụng được bảo hiểm liên bang, một hiệp hội tiết kiệm và cho vay, hoặc một thực thể được IRS chấp thuận để hoạt động như người được ủy thác hoặc người giám sát." Ngoài ra, cả hai tổ chức trong hầu hết các trường hợp đều không thể nhận các khoản đóng góp vượt quá khoản khấu trừ IRA hàng năm.

Toàn quyền quản lý

Mặc dù đối với hầu hết mọi người, có rất ít sự khác biệt giữa người giám sát IRA và người được ủy thác, Tom Anderson, Giám đốc điều hành và Người sáng lập của PENSCO Trust Company, nói rằng một điểm khác biệt chính là người được ủy thác có thể đảm nhận toàn bộ việc quản lý đầu tư của IRA và đưa ra lời khuyên tài chính. Người giám hộ thì không.

Hướng dẫn IRA

Có một số loại IRA như IRA vàng, Roth và SEP. Như Anderson giải thích, người được ủy thác có thể xem xét tình hình tài chính cụ thể của bạn và cung cấp cho bạn hướng dẫn về những gì tốt nhất cho bạn.

Các Nguồn Tài chính Khác

Người được ủy thác nên am hiểu về CD, cổ phiếu, trái phiếu và tài khoản thị trường tiền tệ để có thể đưa ra nhiều con đường đầu tư khác nhau. Người giám sát không nhất thiết phải am hiểu về các lĩnh vực tài chính này và nói chung là không thể đưa ra lời khuyên tài chính. Các nguồn lực tài chính như Ngân hàng Quốc gia Canandaigua và Trust có sự khác biệt rõ ràng giữa hai vị trí.

Ngân hàng hoặc Công ty đầu tư

Anderson tuyên bố rằng những người giám hộ chủ yếu được giao nhiệm vụ hỗ trợ hành chính và hoạt động của IRA của bạn. Hầu hết các ngân hàng có chức năng là người giám sát. Các công ty đầu tư và các tổ chức tài chính khác có chức năng như người được ủy thác, mặc dù hầu hết các tổ chức tài chính lớn sẽ cung cấp cả hai dịch vụ.

Bắt buộc / Tùy chọn

Như đã nêu bởi uslegal.com, một trang web tài nguyên pháp lý có uy tín, IRA, cho dù chúng là ĐƠN GIẢN, SEP, Roth hay truyền thống, đều cần có người giám sát. Người được ủy thác là tùy chọn.

đầu tư
  1. thẻ tín dụng
  2.   
  3. món nợ
  4.   
  5. lập ngân sách
  6.   
  7. đầu tư
  8.   
  9. tài chính gia đình
  10.   
  11. xe ô tô
  12.   
  13. mua sắm giải trí
  14.   
  15. quyền sở hữu nhà đất
  16.   
  17. bảo hiểm
  18.   
  19. sự nghỉ hưu