Quỹ dự trữ tiền mặt Fidelity (FDRXX) là một quỹ tương hỗ do Fidelity Investments cung cấp. Chiến lược đầu tư chính là đầu tư vào chứng khoán thị trường tiền tệ từ các tổ chức phát hành nước ngoài và trong nước, cũng như các hợp đồng mua lại (repos). Quỹ dự trữ tiền mặt trung thực (FDRXX) sẽ đầu tư ít nhất 25% tổng tài sản của quỹ vào lĩnh vực dịch vụ tài chính.

Hiệu suất và Rủi ro

Fidelity Cash Dự trữ (FDRXX) là một quỹ có lợi nhuận thấp, rủi ro thấp. Kể từ tháng 9 năm 2014, hiệu suất tương ứng với lợi tức 1 năm (0,01 phần trăm), lợi tức 3 năm (0,01 phần trăm) và lợi tức 5 năm (0,03 phần trăm). Như với tất cả các khoản đầu tư, có rủi ro tiềm ẩn liên quan đến quỹ này. Tuy nhiên, chứng khoán thị trường tiền tệ được coi là một khoản đầu tư an toàn do khả năng vỡ nợ của chứng khoán là không cao. Điều quan trọng là phải hiểu rằng chứng khoán thị trường tiền tệ không được bảo hiểm bởi Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang, hoặc bất kỳ cơ quan nào khác. Cần biết rằng quỹ này đầu tư phần lớn vào chứng khoán nước ngoài, có thể bị ảnh hưởng bởi các điều kiện thị trường hoặc chính trị.

Xếp hạng của Lipper

Lipper, một nhóm nghiên cứu đầu tư độc lập, đã xếp hạng Fidelity Cash Reserve (FDRXX) cao trong số các công ty cùng ngành và xếp hạng dựa trên tổng lợi nhuận. Bảng xếp hạng được tổng hợp bằng cách so sánh các quỹ có mục tiêu đầu tư tương tự; xếp hạng bao gồm tái đầu tư cổ tức và lãi vốn. Năm 2014, Lipper xếp hạng Quỹ dự trữ tiền mặt Fidelity là số 65 trong số 219 quỹ cho hiệu suất tổng thể trong 1 năm, số 35 trong số 198 quỹ cho hiệu suất tổng thể 5 năm và số 8 trong số 169 quỹ cho hiệu suất 10 năm.

Mức tối thiểu, chi phí và lệ phí

Đối với các nhà đầu tư muốn đầu tư vào Dự trữ tiền mặt của Fidelity, khoản đầu tư ban đầu tối thiểu là 2.500 đô la. Tuy nhiên, nhà đầu tư phải duy trì số dư tài khoản là 2.000 đô la. Tính đến năm 2014, tỷ lệ chi phí cho quỹ là 0,24%. Tỷ lệ chi phí là số tiền mà Quỹ phải trả để hoạt động. Khoản phí 12 đô la sẽ được khấu trừ nếu số dư tài khoản giảm xuống dưới 2.000 đô la.

Tiềm năng

Dự trữ tiền mặt trung thực (FDRXX) có thể cung cấp một nơi an toàn, ít rủi ro để đầu tư tiền trong ngắn hạn. Lợi tức thấp và cổ tức hàng tháng là 0,000008494 mỗi cổ phiếu trong năm 2014 có thể không phù hợp với mục tiêu của mọi nhà đầu tư. Lipper, một công ty nghiên cứu độc lập, xếp hạng quỹ này rất cao trong số các quỹ ngang hàng. Nhà đầu tư có thể tiếp xúc với các công cụ thị trường tiền tệ nước ngoài.

Cảnh báo

Vui lòng tham khảo ý kiến ​​cố vấn tài chính của bạn. Tất cả các khoản đầu tư đều có rủi ro mất một phần hoặc toàn bộ khoản đầu tư ban đầu. Đọc kỹ bản cáo bạch của quỹ, bản này sẽ chứa tất cả thông tin thích hợp liên quan đến mục tiêu, rủi ro, phí và hiệu quả hoạt động của quỹ.