Các chủ nhà có thể thấy phí bảo hiểm tăng thêm 16% trong hai năm tới do thiên tai và chi phí xây dựng lại gia tăng. 

Công ty phân tích bất động sản Cotality dự kiến ​​tại một hội nghị bất động sản thường niên, phí bảo hiểm trung bình cho chủ sở hữu nhà dự kiến sẽ tăng 8% vào năm 2026, tiếp theo là 8% vào năm 2027.

Giám đốc phân tích và dữ liệu của Cotality, John Rogers, giải thích rằng những khoản phí bảo hiểm này đã "tăng đáng kể" trong vài năm qua, với một số lĩnh vực có mức tăng trưởng hai con số.  

Khả năng chi trả nhà ở KHỦNG HOẢNG ĐANG KIẾM ĐƯỢC NÔNG THÔN MỸ

Rogers cho biết bảo hiểm hiện chiếm 9% khoản thanh toán thông thường của chủ nhà ở Hoa Kỳ, đây là "mức trung bình cao nhất được ghi nhận về số tiền chi tiêu của một người về tiền gốc, lãi, thuế tài sản và phí bảo hiểm." 

Danielle Hale, nhà kinh tế trưởng tại Realtor.com, nói với FOX Business rằng chi phí xây dựng lại cao hơn, phản ánh cả lạm phát chung và một số xu hướng cụ thể của chuỗi cung ứng nhà ở, đang khiến phí bảo hiểm này tăng cao hơn. 

Phí bảo hiểm chủ sở hữu nhà trung bình dự kiến sẽ tăng 8% vào năm 2026, tiếp theo là 8% nữa vào năm 2027. (Getty Images)

Hale cũng nói rằng "thảm họa thường xuyên hơn đã dẫn đến nhiều thiệt hại hơn và số yêu cầu bồi thường tăng lên, đây là xu hướng mà các công ty bảo hiểm đang cố gắng đón đầu."

Hơn nửa số ngôi nhà ở Mỹ bị mất giá trị trong năm qua

Theo Hale, nghiên cứu của Realtor.com tiết lộ rằng "một phần đáng kể nguồn cung nhà ở ở Hoa Kỳ" thực sự phải đối mặt với rủi ro khí hậu nghiêm trọng hoặc cực đoan, từ hơn 6% do lũ lụt, 18% cho rủi ro gió và 6% cho cháy rừng. 

Danielle Hale, nhà kinh tế trưởng tại Realtor.com, nói với FOX Business rằng chi phí xây dựng lại cao hơn đang khiến phí bảo hiểm này tăng cao hơn.  (Patrick T. Fallon/AFP qua Getty Images)

Hale cho biết, bất động sản trị giá hàng nghìn tỷ đô la có nguy cơ gặp rủi ro đáng kể.

Trong báo cáo tháng 9, Realtor.com lưu ý rằng các thị trường ven biển thống trị danh sách các khu vực đô thị có giá trị đồng đô la cao nhất của những ngôi nhà có nguy cơ lũ lụt nghiêm trọng hoặc cực đoan, mặc dù thị trường Miami–Fort Lauderdale–West Palm Beach, Florida, đứng đầu. 

Khoảng 306,8 tỷ USD tổng giá trị ngôi nhà đang gặp rủi ro, chiếm 23,2% tổng giá trị nhà ở của khu vực.

TẠI SAO LÃI SUẤT THẾ CHẤP TĂNG MỌI LÃI SUẤT TỪ FED CẮT GIẢM?  

Khoảng 307 tỷ USD tổng giá trị ngôi nhà đang gặp rủi ro ở khu vực đô thị Miami–Fort Lauderdale–West Palm Beach, Florida. (Jeffrey Greenberg/UCG/Universal Images Group qua Getty Images)

Sự gia tăng chi phí này có thể gây trở ngại hơn nữa cho người mua trong một thị trường nhà đất vốn đã trì trệ. Nhiều người đã bị đẩy ra ngoài lề bởi cuộc khủng hoảng dai dẳng về khả năng chi trả, vì lãi suất cao và chi phí nhà ở tăng cao khiến người dân khó di chuyển. 

Việc tăng chi phí bảo hiểm chủ sở hữu nhà một cách bất ngờ có thể khiến các chủ sở hữu nhà hiện tại mất cảnh giác và cũng có thể làm nản lòng những người mua tiềm năng đang cố gắng ước tính chi phí nhà ở hàng tháng của họ,"

THỰC HIỆN KINH DOANH FOX BẰNG CÁCH NHẤP VÀO ĐÂY

Hannah Jones, nhà phân tích nghiên cứu kinh tế cấp cao tại Realtor.com, cho biết trong một báo cáo gần đây rằng việc tăng phí bảo hiểm này có thể làm nản lòng những người mua tiềm năng đang cố gắng ước tính chi phí nhà ở hàng tháng của họ.

Jones cho biết:“Trong cả hai trường hợp, chi phí bảo hiểm tăng cao có thể góp phần làm giảm nhu cầu của người mua và khiến sự ổn định nhà ở trở nên mong manh hơn ở những thị trường vốn đã dễ bị tổn thương”.