SmartAsset1
SmartAsset Advisors, LLC ("SmartAsset"), một công ty con thuộc sở hữu hoàn toàn của Financial Insight Technology, đã đăng ký với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ với tư cách là cố vấn đầu tư. Các dịch vụ của SmartAsset được giới hạn ở việc giới thiệu người dùng đến cố vấn đầu tư đã đăng ký của bên thứ ba và/hoặc đại diện cố vấn đầu tư (“RIA/IAR”) đã chọn tham gia vào nền tảng phù hợp của chúng tôi dựa trên thông tin được thu thập từ người dùng thông qua bảng câu hỏi trực tuyến của chúng tôi. SmartAsset không xem xét hiệu suất liên tục của bất kỳ RIA/IAR nào, tham gia quản lý tài khoản của bất kỳ người dùng nào bằng RIA/IAR hoặc đưa ra lời khuyên về các khoản đầu tư cụ thể.
Chúng tôi không quản lý tiền của khách hàng hoặc giữ quyền giám sát tài sản, chúng tôi giúp người dùng kết nối với các cố vấn tài chính có liên quan
là dịch vụ có thể kết nối bạn với người lập kế hoạch tài chính hoặc cố vấn mà bạn không mất phí. Dịch vụ này cũng cung cấp cho bạn hướng dẫn tài chính và công cụ tính toán miễn phí về thuế, hưu trí, tiết kiệm và đầu tư.SmartAsset nhằm mục đích giúp bạn quản lý tiền của mình và đưa ra quyết định tài chính thông minh bằng cách đơn giản hóa việc quản lý tiền. Tuy nhiên, hướng dẫn tài chính miễn phí có thể không dành cho tất cả mọi người vì làm việc với cố vấn tài chính có tính phí sẽ mang lại những lợi ích nhất định.
Hãy cùng xem cách SmartAsset hoạt động, nó có thể mang lại lợi ích cho bạn như thế nào và liệu đó có phải là dịch vụ phù hợp với nhu cầu của bạn hay không.
Quảng cáo trả phí không dành cho khách hàng
FinanceBuzz không đầu tư tiền vào nhà cung cấp này nhưng họ là đối tác giới thiệu của chúng tôi. Chúng tôi chỉ được họ trả tiền nếu bạn nhấp vào họ từ trang web của chúng tôi và thực hiện hành động đủ điều kiện (ví dụ:mở tài khoản.)
Trong bài đánh giá SmartAsset này
Ưu điểm Nhược điểm SmartAsset là một công ty khởi nghiệp fintech được thành lập vào năm 2012 bởi những người đồng sáng lập Michael Carvin và Philip Camilleri. Công ty có trụ sở chính tại thành phố New York.
SmartAsset huy động vốn từ một số nhà đầu tư Vốn mạo hiểm, bao gồm Citi Ventures, Javelin Venture Partners và North Bridge Venture Partners &Development Equity.
SmartAsset cũng có thể kết nối bạn với các cố vấn tài chính miễn phí. Công cụ đối sánh này là sản phẩm chính của SmartAsset. SmartAsset tuyên bố rằng họ kết nối 5.000 người với cố vấn tài chính mỗi tháng.
Hãy ghi nhớ
Mặc dù dịch vụ kết nối người lập kế hoạch tài chính là miễn phí nhưng người lập kế hoạch tài chính mà bạn có thể kết hợp có thể tính phí.
SmartAsset cũng tiếp cận 75 triệu người hàng tháng thông qua máy tính tài chính và các tài nguyên giáo dục khác. Công ty công nghệ tài chính này nhằm mục đích giúp độc giả tìm hiểu về tài chính và quản lý tiền của họ.
SmartAsset là một công ty tư nhân đã huy động tiền từ các nhà đầu tư như Citi Ventures, Focus Financial Partners, Transamerica Ventures và Y Combinator.
Công ty Năm thành lập 2012Dịch vụ được cung cấp SmartAsset hoạt động bằng cách cung cấp quyền truy cập vào mạng lưới cố vấn tài chính. Công việc của một cố vấn tài chính là giúp bạn thiết kế một kế hoạch sử dụng tiền của mình. Cố vấn tài chính cũng có thể đề xuất các sản phẩm và dịch vụ ngân hàng hoặc đầu tư cụ thể phù hợp với nhu cầu của bạn.
Quá trình so khớp có ba phần riêng biệt:
Để đảm bảo bạn đang làm việc với những cố vấn đặt lợi ích của bạn lên hàng đầu, SmartAsset sẽ kết nối bạn với những cố vấn tài chính ủy thác đã được kiểm duyệt.
Người được ủy thác là người thay mặt bạn quản lý tiền bạc và các tài sản khác theo cách có lợi cho bạn. Những người được ủy thác được yêu cầu về mặt pháp lý phải đặt sức khoẻ tài chính của bạn lên trên bất kỳ lợi ích nào mà họ có thể nhận được.
Ví dụ:người ủy thác không đề xuất các sản phẩm, khoản đầu tư hoặc dịch vụ mang lại cho họ khoản hoa hồng lớn hơn trong khi không mang lại lợi ích tài chính tốt nhất cho bạn. Hãy nhớ rằng các cố vấn ủy thác mà bạn làm việc cùng có thể yêu cầu giá trị ròng tối thiểu, có thể dao động từ 150.000 USD đến 3 triệu USD.
Ngoài dịch vụ kết nối cố vấn, SmartAsset còn cung cấp hướng dẫn và công cụ tính toán về tiết kiệm, hưu trí, đầu tư, v.v.
Dịch vụ liên quan đến nhà ở:
Dịch vụ tài chính tương lai:
Xem liệu bạn có đang trên đường nghỉ hưu hay không
Hãy làm bài kiểm tra nhanh này và được kết nối với các cố vấn tài chính đã được hiệu đính trong khu vực của bạn, cùng với 3 lần tư vấn miễn phí.
Làm bài kiểm tra
Ngân hàng và đầu tư:
Các dịch vụ bổ sung:
SmartAsset không tính phí sử dụng tài nguyên của mình, nhưng khi bạn rời khỏi trang web SmartAsset để đăng ký dịch vụ hoặc chọn cố vấn tài chính, bạn có thể phải trả phí. Do đó, điều cần thiết là phải xem xét cẩn thận dịch vụ hoặc cố vấn mà bạn đang chọn trước khi tiếp tục.
SmartAsset cung cấp dịch vụ kết nối cố vấn tài chính giúp bạn tìm người làm việc cùng. Dịch vụ này có thể hữu ích nếu bạn có đủ tiền để đáp ứng yêu cầu số dư tối thiểu mà cố vấn tài chính có thể yêu cầu, thường dao động trong khoảng từ 150.000 đến 3 triệu USD.
Một cố vấn tài chính có thể cung cấp cho bạn các giải pháp và đề xuất phù hợp. SmartAsset thậm chí có thể kết nối bạn với người chia sẻ các giá trị và hiểu các ưu tiên của bạn.
Bạn có thể hưởng lợi từ SmartAsset bất kể bạn có bao nhiêu tiền. Nền tảng này cho phép bạn tìm hiểu những điều cơ bản về quản lý tài chính của mình. Công cụ tính toán của SmartAsset có thể giúp bạn chạy các tình huống khác nhau để biết được điều gì có ý nghĩa nhất về mặt tài chính cho trường hợp của bạn.
Trên hết, các hướng dẫn và bài viết mở rộng có thể giúp bạn tìm hiểu về các khoản thế chấp, khoản vay, hưu trí, thuế, v.v. SmartAsset cũng có nhiều bài đánh giá về sản phẩm và dịch vụ có thể giúp bạn đưa ra quyết định nên chọn sản phẩm nào.
Bạn có thể làm một bài kiểm tra trực tuyến ngắn để tìm được cố vấn tài chính thông qua SmartAsset. Chỉ cần làm theo các bước sau:
Có, hoàn toàn miễn phí khi được kết nối với cố vấn thông qua SmartAsset. Hãy nhớ rằng cố vấn có thể tính phí theo cơ cấu phí riêng cho dịch vụ của họ, vì vậy hãy đảm bảo rằng bạn xem xét chi phí của dịch vụ bạn sử dụng.
Bạn có thể liên hệ với SmartAdvisor bằng cách gửi email tới info@smartasset.com. SmartAsset không liệt kê số điện thoại hỗ trợ khách hàng trên trang web của mình.
Người ủy thác là người quản lý tiền và tài sản của bạn. Người này bị ràng buộc về mặt pháp lý hoặc đạo đức để đặt sức khỏe tài chính của bạn lên hàng đầu khi đưa ra quyết định về danh mục đầu tư của bạn hoặc các sản phẩm hoặc dịch vụ mà họ đề xuất. Sử dụng người được ủy thác làm cố vấn tài chính có thể cung cấp cho bạn lời khuyên tài chính phù hợp hơn với nhu cầu của bạn.
SmartAsset cung cấp nhiều dịch vụ, hướng dẫn và công cụ tài chính hữu ích. Dịch vụ chính của nó kết nối bạn với cố vấn tài chính, người có thể giúp quản lý tiền, tài sản và kế hoạch nghỉ hưu của bạn.
Dịch vụ kết hợp này là miễn phí, điều này khiến nó trở nên hấp dẫn khi sử dụng. Tuy nhiên, có một nhược điểm là bạn có thể nhận được tin nhắn văn bản và cuộc gọi từ SmartAsset và các cố vấn tiềm năng sau khi hoàn thành bài kiểm tra so khớp trực tuyến.
Hãy nhớ rằng cố vấn tài chính bạn chọn có thể có phí riêng. Các khoản phí này có thể có nhiều hình thức khác nhau tùy thuộc vào cố vấn tài chính của bạn. Làm việc với cố vấn tài chính chỉ thu phí thường có thể có lợi vì họ không nhận được hoa hồng từ các sản phẩm họ giới thiệu cho bạn. Biết các câu hỏi để hỏi cố vấn tài chính trước khi làm việc với họ và dành thời gian trước khi chọn người mà bạn có thể tin tưởng giao tiền của mình.
Được kết hợp với các cố vấn tài chính ủy thác
Các cố vấn là những người được ủy thác đã được hiệu đính và chứng nhận
Loại bỏ bí ẩn khỏi kế hoạch nghỉ hưu
Công cụ kết hợp của họ là miễn phí
Quảng cáo trả phí không dành cho khách hàng
FinanceBuzz không đầu tư tiền vào nhà cung cấp này nhưng họ là đối tác giới thiệu của chúng tôi. Chúng tôi chỉ được họ trả tiền nếu bạn nhấp vào họ từ trang web của chúng tôi và thực hiện hành động đủ điều kiện (ví dụ:mở tài khoản.)