Quản lý tài sản Morgan Stanley

Tóm tắt: Thiết lập một địa chỉ liên hệ đáng tin cậy là một bước quan trọng để bảo vệ tài khoản của bạn khỏi hành vi gian lận tiềm ẩn, đảm bảo rằng luôn có một đầu mối liên hệ đáng tin cậy trong trường hợp có hoạt động đáng ngờ và/hoặc gian lận.

Những kẻ lừa đảo tài chính ngày càng trở nên tinh vi hơn. Đầu tiên và quan trọng nhất—E*TRADE sẽ không bao giờ gọi điện hoặc nhắn tin cho bạn để yêu cầu thông tin cá nhân, chẳng hạn như ID người dùng hoặc mật khẩu của bạn; số thẻ ghi nợ hoặc mã PIN; hoặc mật mã một lần mà bạn không yêu cầu. Nếu bạn nhận được cuộc gọi hoặc tin nhắn từ Công ty và cảm thấy không chắc chắn liệu mình có đang nói chuyện với người hợp pháp từ E*TRADE hoặc Morgan Stanley hay không, hãy cúp máy và gọi đến số trên trang web của chúng tôi.

Bất kể trò lừa đảo được lên kế hoạch tốt bắt đầu như thế nào, mục đích luôn giống nhau:giành quyền truy cập vào thông tin cá nhân của bạn và số tiền khó kiếm được. Một trò lừa đảo phổ biến liên quan đến việc mạo danh người mà bạn có thể tin cậy, chẳng hạn như các quan chức IRS. Nếu IRS đang cố gắng liên lạc với bạn một cách hợp pháp, họ sẽ thực hiện việc đó qua đường bưu điện. Những trò lừa đảo như vậy có thể dẫn đến tổn thất tài chính đáng kể cho nạn nhân. Kể từ năm 2018, hơn 75.000 nạn nhân đã mất tổng cộng 28 triệu USD vì các vụ lừa đảo mạo danh liên quan đến IRS.1

Nhận thức được những hành vi lừa đảo này và thực hiện các biện pháp phòng ngừa có thể giúp ngăn chặn những kẻ lừa đảo truy cập vào thông tin cá nhân và tài chính của bạn. Một cách để bảo vệ bản thân hoặc người thân khỏi gian lận và lừa đảo tài chính là thêm một địa chỉ liên hệ đáng tin cậy vào tài khoản môi giới E*TRADE của bạn.

1. Liên hệ đáng tin cậy là gì?

Người liên hệ đáng tin cậy là người mà bạn chỉ định để liên hệ nếu chúng tôi không thể liên hệ với bạn khi có mối quan ngại về sức khỏe của bạn, nghi ngờ có hoạt động bất thường trên (các) tài khoản của bạn hoặc khả năng bị lợi dụng tài chính.

2. Ai có thể là người liên hệ đáng tin cậy?

Người liên hệ đáng tin cậy của bạn phải là thành viên thân thiết trong gia đình hoặc bạn bè từ 18 tuổi trở lên. Người này có thể được coi là người liên hệ khẩn cấp và phải biết rõ về tình trạng sức khỏe cũng như hành vi tài chính điển hình của bạn. Ví dụ:người liên hệ đáng tin cậy của bạn sẽ có thể xác nhận xem bạn có phải nhập viện hay không hoặc liệu yêu cầu đột ngột chuyển số tiền đáng kể từ tài khoản của bạn có bị coi là không phù hợp với bạn hay không.  

3. Người liên hệ đáng tin cậy có thể làm gì?

Người liên hệ đáng tin cậy của bạn có thể xác nhận tình trạng sức khỏe của bạn và xác minh những cá nhân được ủy quyền được liên kết với tài khoản của bạn, chẳng hạn như vợ/chồng của bạn. Người liên hệ đáng tin cậy không có quyền truy cập vào chi tiết tài khoản của bạn, đưa ra quyết định tài chính hoặc thực hiện bất kỳ hành động nào thay mặt bạn.

Nếu người liên hệ đáng tin cậy của bạn xác nhận rằng bất kỳ yêu cầu tài chính cụ thể nào là bất thường đối với bạn, chúng tôi có thể thực hiện các bước tiếp theo để chặn hoạt động bị nghi ngờ gian lận.  

4. Lợi ích của việc thêm một liên hệ đáng tin cậy là gì?

Nếu chúng tôi nhận thấy hoạt động đáng ngờ hoặc bất thường trên tài khoản của bạn và không thể liên hệ với bạn, chúng tôi có thể liên hệ với người liên hệ đáng tin cậy của bạn. Nếu một tình huống phát sinh và cần có người liên hệ đáng tin cậy của bạn, họ có thể đóng vai trò như một lớp bảo vệ bổ sung khỏi hoạt động đáng ngờ. Nếu người liên hệ đáng tin cậy của bạn xác nhận rằng bất kỳ yêu cầu tài chính cụ thể nào là bất thường đối với bạn, chúng tôi có thể thực hiện các bước tiếp theo để chặn hoạt động bị nghi ngờ gian lận.  

5. Làm cách nào tôi có thể thêm một liên hệ đáng tin cậy vào (các) tài khoản E*TRADE của mình?

Bạn có thể thêm một liên hệ đáng tin cậy vào tài khoản của mình bằng cách đăng nhập vào tài khoản E*TRADE hoặc bạn có thể liên hệ với Trung tâm dịch vụ khách hàng E*TRADE theo số 800-387-2331. Không thể thêm liên hệ đáng tin cậy vào tài khoản ngân hàng hoặc tài khoản mà bạn không phải là chủ sở hữu chính, chẳng hạn như quỹ tín thác.

Để tự thêm một liên hệ đáng tin cậy, hãy sử dụng liên kết này hoặc làm theo hướng dẫn bên dưới:

Sử dụng etrade.com:

/P>

1. Ở góc trên cùng bên phải của trang chủ, hãy di chuột lên “Hồ sơ” rồi nhấp vào “Tùy chọn tài khoản”.
2. Cuộn xuống “Người liên hệ đáng tin cậy” và nhấp vào “Thêm”.
3. Hoàn thành biểu mẫu “Chỉnh sửa người liên hệ đáng tin cậy” với thông tin chi tiết về Người liên hệ đáng tin cậy mà bạn muốn thêm.

Sử dụng Ứng dụng di động E*TRADE:

/

1. Ở thanh dưới cùng, nhấn “Menu”.
2. Nhấn “Hồ sơ của tôi”.
3. Nhấn “Cập nhật thông tin cá nhân.”
4. Nhấn “Tùy chọn tài khoản” và cuộn xuống “Liên hệ đáng tin cậy”.
5. Nhấp vào “Thêm”.
6. Hoàn thành biểu mẫu “Chỉnh sửa người liên hệ đáng tin cậy” với thông tin chi tiết về người liên hệ đáng tin cậy mà bạn muốn thêm.

Chú thích cuối bài:

1 NPR. Không, IRS không gọi cho bạn. Đó cũng không phải là nhắn tin hay gửi email cho bạn. Được xuất bản ngày 7 tháng 4 năm 2025, bởi Kaitlyn Radde. https://www.npr.org/2023/04/07/1168353969/irs-scam-tax-day-imposter-how-to-avoid

CRC# 4523382 06/2025

E*TRADE từ Morgan Stanley có thể giúp ích như thế nào?

Đọc gì tiếp theo...

Bạn đang muốn mở rộng kiến thức tài chính của mình?