Thị trường đã đưa các nhà đầu tư vào một chuyến đi hoang dã trong năm nay và sự biến động dường như sẽ tiếp tục diễn ra trong bối cảnh nền kinh tế không chắc chắn. Tuy nhiên, điều quan trọng cần nhớ là sự biến động định kỳ là một phần bình thường của việc đầu tư và bất cứ khi nào nó phát sinh, điều quan trọng là phải kiểm tra kế hoạch nghỉ hưu hiện tại của bạn để xác nhận rằng bạn đang đi đúng hướng đạt được mục tiêu đầu tư của mình.
Ngay cả khi thị trường rộng lớn tăng cao hơn, bạn vẫn muốn xác nhận rằng khoản đầu tư của mình đang hoạt động phù hợp với mong đợi. Hơn nữa, nếu bạn không theo kịp những đóng góp của mình hoặc đi chệch khỏi kế hoạch—hoặc nếu bạn đã trải qua những thay đổi lớn trong cuộc sống như công việc mới hoặc cuộc hôn nhân mới, bạn sẽ muốn xem những sự kiện đó đã ảnh hưởng đến địa vị của bạn như thế nào. Ví dụ:
Sau đây là sáu bước kiểm tra kế hoạch nghỉ hưu có thể hữu ích:
Tìm hiểu xem số tiền bạn đang tiết kiệm và đầu tư có phù hợp với số tiền bạn cần để nghỉ hưu hay không (với một số sai sót có thể xảy ra). Bạn có thể tìm thấy nhiều công cụ tính toán trực tuyến để trợ giúp hoặc hỏi Cố vấn tài chính nếu bạn có. Ngoài ra, một số tài khoản tư vấn đầu tư sẽ tự động thông báo cho bạn khi bạn không đạt được mục tiêu của mình.
Tuy nhiên, nếu bạn đã tích lũy nhiều tài khoản hưu trí khác nhau từ các công việc trước đây, việc biết mình đang đứng ở đâu có thể khó hơn thực tế. Bây giờ có thể là thời điểm tốt để cân nhắc việc hợp nhất1 tài khoản hưu trí của bạn.
Bạn có tiết kiệm được nhiều như dự định không? Bạn có đang tối đa hóa các khoản đóng góp của mình cho kế hoạch nghỉ hưu do nhà tuyển dụng tài trợ hoặc tài khoản hưu trí cá nhân (IRA) không? Số tiền bạn cần khi nghỉ hưu có tăng lên không? Nếu bạn không đi đúng hướng vì khoản đầu tư của bạn không hoạt động tốt, bạn có thể muốn xem xét lại chiến lược phân bổ tài sản của mình hoặc các khoản đầu tư cụ thể mà bạn đã chọn. Nếu khoản đầu tư của bạn ít nhất không hoạt động theo tiêu chuẩn, hãy xem nghiên cứu mới nhất có sẵn cho bạn bằng tài khoản môi giới E*TRADE hoặc thông qua nhà cung cấp dịch vụ hưu trí của bạn trước khi bạn quyết định thực hiện bất kỳ thay đổi nào vì việc theo đuổi những người hoạt động tốt nhất có thể là một cách tồi để đưa ra quyết định.
Điều đó có thể bao gồm việc xem xét lại mục tiêu của bạn, chẳng hạn như bằng cách kéo dài khoảng thời gian cho đến khi bạn nghỉ hưu hoặc giảm số tiền bạn dự định chi tiêu khi nghỉ hưu. Điều đó có thể có nghĩa là tạo ra một kế hoạch tài chính phản ánh xu hướng người về hưu sẽ chi tiêu ít hơn khi nghỉ hưu, điều đó có nghĩa là bạn có thể chuẩn bị tốt hơn bạn nghĩ.
Nó cũng có thể biểu thị sự cần thiết phải tăng rủi ro danh mục đầu tư, mặc dù chỉ sau khi xem xét cẩn thận mức độ chấp nhận rủi ro của bạn. Có thể lựa chọn hợp lý nhất là một trong ba lựa chọn, điều này có thể giảm thiểu tác động của bất kỳ thay đổi nào.
Kiểm tra kế hoạch nghỉ hưu của bạn không chỉ đòi hỏi phải đảm bảo bạn đang tiết kiệm đủ tiền. Điều đó cũng có nghĩa là giúp đảm bảo số tiền tiết kiệm mà bạn đã dày công tích lũy sẽ có mặt khi bạn cần.
Kiểm tra kế hoạch nghỉ hưu của bạn không chỉ đòi hỏi phải đảm bảo bạn đang tiết kiệm đủ tiền. Điều đó cũng có nghĩa là giúp đảm bảo số tiền tiết kiệm mà bạn đã dày công tích lũy sẽ có mặt khi bạn cần.
CRC# 4549167 06/2025
Thời gian giao gói hàng của bạn đúng lúc
Những cách tốt nhất để tiết kiệm tiền trong mùa hè
Kế thừa niên kim? Đây là một cách ít được biết đến để kéo dài lợi ích về thuế của mình
Sembcorp Marine và Keppel Corp đàm phán về việc sáp nhập:Lợi ích cho các nhà đầu tư
Cách điền phiếu gửi tiền từ ngân hàng Chase