Việc xây dựng một danh mục cổ phiếu chia cổ tức đa dạng trong một ngân sách hạn chế không phải là điều dễ dàng. Mặc dù tỷ lệ hoa hồng đang giảm xuống, nhưng chi phí giao dịch thực sự có thể tăng lên nếu bạn không có nhiều tiền để đầu tư.

Quỹ thu nhập vốn chủ sở hữu

May mắn thay, có thể có một lựa chọn rẻ hơn. Bạn có thể đầu tư cho thu nhập từ cổ tức không chỉ bằng cách mua cổ phiếu của từng công ty mà còn thông qua các quỹ đầu tư, chẳng hạn như quỹ tín thác đơn vị, Công ty đầu tư mở (OEIC) và ủy thác đầu tư.

5 cổ phiếu để cố gắng tạo dựng sự giàu có sau 50

Các thị trường trên khắp thế giới đang quay cuồng vì đại dịch coronavirus… và với rất nhiều công ty lớn đang giao dịch với cái giá được coi là giá ‘chiết khấu’, bây giờ có thể là thời điểm để các nhà đầu tư hiểu biết kiếm được một số món hời tiềm năng.

Nhưng cho dù bạn là một nhà đầu tư mới hay một chuyên gia dày dạn kinh nghiệm, thì việc quyết định thêm cổ phiếu nào vào danh sách mua sắm của mình có thể là một viễn cảnh khó khăn trong những thời điểm chưa từng có như vậy.

May mắn thay, nhóm phân tích của The Motley Fool Vương quốc Anh đã liệt kê ngắn gọn năm công ty mà họ tin rằng VẪN có triển vọng tăng trưởng dài hạn đáng kể bất chấp sự biến động toàn cầu…

Chúng tôi đang chia sẻ những cái tên trong một báo cáo đầu tư MIỄN PHÍ đặc biệt mà bạn có thể tải xuống ngay hôm nay. Và nếu bạn từ 50 tuổi trở lên, chúng tôi tin rằng những cổ phiếu này có thể rất phù hợp cho bất kỳ danh mục đầu tư đa dạng nào.

Nhấp vào đây để nhận bản sao miễn phí của bạn ngay bây giờ!

Các quỹ này đầu tư vào các công ty trả cổ tức, với mục đích mang lại thu nhập thường xuyên cho các nhà đầu tư của họ, được trả từ thu nhập cổ tức mà họ nhận được từ các khoản đầu tư cơ bản của họ. Khi nói đến đa dạng hóa, quỹ thu nhập vốn cổ phần do đó đã trở nên phổ biến với các nhà đầu tư chia cổ tức đang tìm kiếm một phương pháp chi phí thấp để phân tán rủi ro.

Đó là trường hợp của The Niềm tin của người bán (LSE:MRCH). Với mức phí hiện tại thấp, chỉ 0,59%, nó tìm cách cung cấp cho các nhà đầu tư mức thu nhập trên mức trung bình, cũng như tăng trưởng thu nhập và tăng trưởng vốn dài hạn thông qua đầu tư vào cổ phiếu chia cổ tức niêm yết trong nước.

Các công ty có vốn hóa lớn

Simon Gergel, người đã quản lý quỹ tín thác từ năm 2006, có sở thích hướng tới các công ty lớn, lâu đời và nổi tiếng của Vương quốc Anh. Về hoạt động danh mục đầu tư gần đây, ông đã thêm hai khoản nắm giữ mới vào danh mục đầu tư - công ty bất động sản trung tâm mua sắm Hammerson và người quản lý tài sản St James’s Place .

Tổng cộng, có 49 vị thế cổ phiếu trong danh mục vào cuối tháng 3 năm 2018, với lượng nắm giữ lớn nhất là Royal Dutch Shell (7,0%), GlaxoSmithKline (6,5%), BP (4,8%), UBM (4,3%) và HSBC Holdings (4,2%). Lĩnh vực tài chính là lĩnh vực có tỷ trọng lớn nhất, với tỷ trọng 31%, tiếp theo là lĩnh vực công nghiệp (16%) và dịch vụ tiêu dùng (15%).

Merchants Trust có một thành tích ấn tượng trong việc tăng chi trả cho cổ đông, sau khi tăng chi trả cổ tức cho cổ đông trong 36 năm liên tiếp. Nó hiện có lợi suất là 4,8% và giao dịch với mức chiết khấu nhỏ so với giá trị tài sản ròng (NAV) là 3,4%.

Lợi tức hấp dẫn

Thu nhập Shires (LSE:SHRS) là một quỹ thu nhập vốn cổ phần khác mang lại lợi suất hấp dẫn. Cổ phiếu trong ủy thác đầu tư hiện mang lại lợi suất 4,5% khi chúng giao dịch với mức phí bảo hiểm nhẹ so với NAV của nó là 1%.

Nhưng không giống như Merchants Trust, quỹ đầu tư chủ yếu vào cổ phiếu, quỹ này tìm cách cung cấp cho cổ đông mức thu nhập cao bằng cách đầu tư vào cổ phiếu ưu đãi, cổ phiếu có thể chuyển đổi và chứng khoán có thu nhập cố định.

Đa dạng hóa

Cách tiếp cận đa tài sản này phân chia số tiền được đầu tư giữa các loại tài sản khác nhau, làm tăng thêm tính đa dạng hóa của nó, có thể giúp giảm thiểu rủi ro. Tuy nhiên, mặt khác, quỹ cũng phải đối mặt với rủi ro lãi suất tăng, điều này có thể gây lo ngại cho các nhà đầu tư.

Ngoài ra, không giống như Merchants Trust, Shires Income còn tiếp xúc với các công ty nhỏ hơn thông qua khoản đầu tư vào quỹ thu nhập vốn chủ sở hữu vốn hóa nhỏ chị em Aberdeen Smaller Enterprises Income, chiếm 8,9% tài sản của nó. Xét theo lĩnh vực, tài chính (một lần nữa) thống trị danh mục Shires Income, chiếm 52% tổng tài sản, tiếp theo là hàng tiêu dùng (11%) và công nghiệp (10,4%).

Phí cho quỹ cao hơn một chút so với Merchants Trust, với con số phí liên tục là 1,04% trong năm qua.

Công ty ít được biết đến này có phải là đợt IPO tiếp theo của ‘Monster’ không?

Ngay bây giờ, ‘hét MUA’ này cổ phiếu đang giao dịch với mức chiết khấu mạnh so với giá IPO của nó, nhưng có vẻ như bầu trời là giới hạn trong những năm tới.

Bởi vì công ty Bắc Mỹ này là công ty dẫn đầu rõ ràng trong lĩnh vực được ước tính là trị giá 261 TỶ USD vào năm 2025 .

Nhóm phân tích của Motley Fool Vương quốc Anh vừa xuất bản một báo cáo toàn diện cho bạn thấy chính xác lý do tại sao chúng tôi tin rằng nó có nhiều tiềm năng tăng giá đến vậy.

Nhưng tôi cảnh báo bạn, bạn cần phải hành động nhanh chóng , với tốc độ phát triển của ‘Monster IPO’ này.

Nhấp vào đây để xem cách bạn có thể nhận bản sao của báo cáo này cho chính mình ngay hôm nay