Thị trường Chứng khoán được coi là nơi tạo ra tiền cho con người bình thường nhưng bạn có biết rằng 95% các nhà đầu tư bán lẻ thực sự mất tiền thay vì kết hợp của cải. Đây là những số liệu thống kê gây sốc mà một nhà đầu tư bán lẻ sẽ chỉ nhận ra sau khi anh ta thua lỗ. Lý do chính mà việc bao gồm tài chính và sự thâm nhập của đầu tư cổ phần vào Ấn Độ không thành công là vì các nhà đầu tư bán lẻ thực sự kết thúc bằng việc thua lỗ và điều này cần phải được thay đổi. Bởi vì nếu làm đúng, thị trường chứng khoán có thể thay đổi cuộc chơi. Thứ nhất, các nhà đầu tư không chọn các doanh nghiệp có chất lượng tốt, thứ hai, họ không kiên nhẫn giữ chân họ để thấy được điều kỳ diệu của lãi kép. Nếu bạn làm đúng được 2 điều này, bạn có thể tạo ra khối tài sản kếch xù để đảm bảo cho tương lai của mình.

Để phân tích rõ hơn lý do tại sao các nhà đầu tư bán lẻ lại đốt tiền vào cổ phiếu, chúng tôi đã thực hiện một Nghiên cứu về sự phá hủy của cải. Sau một số thử nghiệm chặt chẽ về số liệu, sự thật đã khiến chúng tôi choáng váng. Có ít hơn 20% cổ phiếu thực sự đánh bại lợi nhuận kỳ vọng 15% yêu cầu trong cổ phiếu. Ngoài ra, 55% công ty thực sự tạo ra lợi nhuận âm. Sốc đúng không! Là một nhà đầu tư, bạn chỉ muốn kiếm tiền nhiều hơn những gì FD sẽ mang lại cho bạn. Nhưng cuối cùng bạn sẽ mất nhiều hơn thế vì 70% công ty không bao giờ đánh bại lợi nhuận FD. Tất cả những số liệu thống kê này chỉ ra một kết luận - “Ít hơn 1 trong số 5 cổ phiếu thực sự tạo ra lợi nhuận để biện minh cho rủi ro vốn chủ sở hữu.”

Chắc hẳn bạn đang tự hỏi làm thế nào để nhận ra những kẻ hủy hoại sự giàu có? Sự khác biệt giữa các cổ đông sở hữu những người tạo ra của cải và những người phá hủy là rất lớn và khoảng cách này có thể được giảm bớt chỉ bằng cách chọn chất lượng có ý thức. Nếu bạn nhìn vào FMCG vốn hóa lớn Hindustan Unilever, nó thuộc sở hữu của 4 cổ đông Lakh. Colgate và Dabur mỗi người chỉ thuộc sở hữu của 2 cổ đông Lakh. Trong khi những doanh nghiệp chất lượng như vậy chỉ có 5 cổ đông Lakh, thì những công ty đang chịu gánh nặng nợ nần chồng chất và gặp khó khăn trong việc trả nợ cho các chủ nợ như Reliance Power lại có hơn 31 cổ đông Lakh. Suzlon cũng có khoảng 10 cổ đông Lakh. Điều này chứng tỏ rằng những kẻ hủy hoại của cải có cơ sở cổ đông lớn hơn nhiều so với những công ty tạo ra của cải.

Loại bỏ có thể là một phương pháp khác để tránh những kẻ hủy hoại của cải. Các nhà đầu tư nên kiểm tra 5 yếu tố này - Các doanh nghiệp có ROE thấp, ROE vừa phải nhưng dòng tiền tự do kém, dòng tiền nhiều hoặc khó dự đoán và các sản phẩm tùy ý lớn, các doanh nghiệp hàng hóa và các doanh nghiệp định giá quá cao trong khi chọn cổ phiếu. Nếu các công ty rơi vào trường hợp trên thì họ nên tránh. Chỉ khi đó, một nhà đầu tư thông thường mới có thể vượt qua mốc 20% để kiếm được lợi tức yêu cầu dự kiến. Nhưng thật không may, có một số ít người làm tốt công việc chọn hàng thích hợp. Ngay cả các quỹ tương hỗ đôi khi cũng trở nên cực kỳ tích cực và mua rất nhiều công ty trong quỹ của họ. Ý tưởng có thể là đa dạng hóa rủi ro trong danh mục đầu tư nhưng điều tương tự cũng có thể đạt được thông qua số lượng công ty chất lượng ít hơn. Việc lựa chọn cổ phiếu là công việc vô cùng phức tạp và là một nghệ thuật với tỷ lệ thành công dưới 20%. Và các nhà đầu tư đang gặp bất lợi nghiêm trọng khi họ tập trung vào số lượng hơn chất lượng.

Một tiết lộ khác từ nghiên cứu Wealth Creation là các nhà đầu tư bán lẻ có xu hướng bán cổ phiếu quá sớm vì họ đang thua lỗ hoặc vì họ cảm thấy rằng cổ phiếu sẽ giảm ngay bây giờ khi nó đã mang lại lợi nhuận tốt. Thời gian nắm giữ trung bình của hầu hết các công ty là dưới 2 năm. Ví dụ, từ năm 2011-2020, Jubilant Foodworks đã mang lại lợi nhuận CAGR nhất quán là 20% nhưng khung thời gian nắm giữ trung bình của các nhà đầu tư chỉ là 1,99 năm. Nếu một nhà đầu tư nắm giữ nó trong suốt 10 năm, anh ta đã kiếm được 422% ngày hôm nay về giá trị tuyệt đối so với lợi nhuận trong 2 năm là 110%. Đây là sức mạnh của lãi kép mà các nhà đầu tư có xu hướng bỏ lỡ khi bán cổ phiếu sớm. Nắm giữ những người tạo ra của cải trong một số năm sẽ đảm bảo bạn tạo ra lợi nhuận đáng kể trong khi đi theo đường cong tăng giá của chứng khoán.

“Người giàu đầu tư vào thời gian, người nghèo đầu tư vào tiền bạc” - Warren Buffett .. Nếu bạn là một nhà đầu tư tuân theo 2 quy tắc này - chọn chất lượng và kiên nhẫn nắm giữ cổ phiếu, bạn chắc chắn sẽ tạo ra khối tài sản khổng lồ. Và StockBasket là một sản phẩm tuân theo cả hai hệ tư tưởng này. Nó bao gồm các công ty mạnh về cơ bản với tỷ suất an toàn cao để cho phép các nhà đầu tư gộp số vốn đầu tư của họ. Chần chừ gì nữa, hãy đầu tư vào StockBasket để bảo vệ tương lai của bạn bằng cách trở thành một trong số ít những nhà đầu tư kiếm được 15% lợi nhuận từ cổ phiếu.