Bank Nifty là gì? Bank Nifty là Chỉ số bao gồm các ngân hàng có tính thanh khoản cao nhất được niêm yết trên Sở Giao dịch Chứng khoán Quốc gia (NSE). Bank Nifty bao gồm mười hai ngân hàng hàng đầu (bao gồm cả khu vực Nhà nước và khu vực Tư nhân) được niêm yết công khai trên NSE. Sau đây là danh sách 12 ngân hàng bao gồm:

1. Ngân hàng Axis Bank Ltd
2. Ngân hàng Ấn Độ
3. Ngân hàng TNHH HDFC
4. Ngân hàng TNHH ICICI
5. Ngân hàng Baroda
6. Ngân hàng Canara
7. Ngân hàng hạn chế Kotak
8. Ngân hàng TNHH IDBI
9. Ngân hàng Thương mại Phương Đông
10. Ngân hàng Nhà nước Ấn Độ
11. Ngân hàng Quốc gia Punjab
12. Ngân hàng Union của Ấn Độ

Chỉ số Bank Nifty là Chỉ số được giao dịch cao nhất trong Thị trường Hợp đồng Tương lai và Quyền chọn. Trên thực tế, Bank Nifty và Nifty Index có mối tương quan thuận rất cao do tỷ trọng của Bank Nifty trong Nifty 50 Index rất cao.

Mục lục

Lược sử về Bank Nifty

Ngân hàng nifty được giới thiệu vào tháng 9 năm 2003 nhưng năm cơ sở của nó được coi là ngày 1 tháng 1 năm 2000. Giá trị cơ bản vào năm 2000 được coi là 1000. Vì vậy, nếu Ngân hàng Nifty ngay bây giờ đang giao dịch ở mức 20.000, điều đó có nghĩa là nó được đưa ra lợi nhuận gấp 20 lần trong 20 năm qua.

Các giá trị của Bank Nifty có sẵn trên thị trường thời gian thực và khối lượng giao dịch của nó nhiều hơn chỉ số Nifty. Đây là Chỉ số đầu tiên có các tùy chọn hết hạn hàng tuần với khối lượng giao dịch cao nhất và do đó rất thanh khoản.

Nifty Bank Các thành phần hàng đầu theo tỷ trọng

Dưới đây là tỷ trọng của mười ngân hàng hàng đầu cấu thành Bank Nifty Vào ngày 31 tháng 3 năm 2020:

Nguồn:(NSE Ấn Độ)

Nhìn vào đại diện ở trên, chúng ta nhận thấy rằng 5 ngân hàng hàng đầu chiếm gần 85% Ngân hàng Nifty. Vì vậy, theo lẽ tự nhiên, bất kỳ chuyển động nào của một trong 5 ngân hàng này đều có ảnh hưởng rất nhiều đến Ngân hàng tiện lợi và thậm chí là Chỉ số Nifty 50.

Các ngân hàng khu vực tư nhân có một phần chính trong Bank Nifty và rất ít khu vực công thực hiện cắt giảm. Điều này cũng có thể là do các ngân hàng khu vực tư nhân (không giống như các ngân hàng khu vực công) được hiện đại hóa hơn và được trang bị công nghệ tốt hơn để đáp ứng nhu cầu của hệ thống ngân hàng hiện đại. Và do đó, hoạt động giao dịch trong các ngân hàng khu vực tư nhân cũng cao hơn.

Ngay cả khi xem xét sự phá vỡ của chỉ số Nifty 50, chúng ta có thể thấy rằng Bank Nifty chiếm khoảng 28,5% thị phần (cao nhất đối với một ngành), tiếp theo là Công nghệ (18%) và Dầu khí (14,5%). Do đó, nếu chúng ta thấy một động thái đáng kể trong Chỉ số, chúng ta có thể yên tâm giả định rằng ngành ngân hàng hẳn đã đóng một vai trò trong đó và sự biến động của chỉ số cũng phải tác động đến Chỉ số Nifty của Ngân hàng.

Trọng lượng được quyết định như thế nào trong Bank Nifty?

Nói một cách đơn giản, tỷ trọng của các ngân hàng trong Bank Nifty hoàn toàn phụ thuộc vào giá trị vốn hóa thị trường tự do chuyển nhượng của các ngân hàng. Vốn hóa thị trường Free float không có nghĩa là phương pháp vốn hóa đầy đủ. Về cơ bản, nó có nghĩa là giá trị thị trường của tổng số cổ phiếu (không bao gồm cổ phiếu nắm giữ, chính phủ và người trong cuộc) đang giao dịch tích cực tại sàn giao dịch.

Phương pháp thả nổi tự do là cách tốt nhất để đánh giá tỷ trọng của các ngân hàng trong Chỉ số Nifty Ngân hàng. Giá cổ phiếu hiện tại quyết định tỷ trọng và hoạt động hàng ngày của các ngân hàng ảnh hưởng rất nhiều đến giá cổ phiếu của họ và do đó cũng ảnh hưởng đến chuyển động của Bank Nifty. Các chính sách của công ty, sự đổi mới, sản phẩm, tin tức cụ thể về ngân hàng, chính sách của công ty, v.v., tác động đến giá cổ phiếu, từ đó tác động đến tỷ trọng của chúng.

Do đó, từ những thảo luận trên, chúng ta có thể dễ dàng kết luận rằng HDFC bank không được đảm bảo vị trí hàng đầu trong bảng xếp hạng Bank Nifty. Nó có thể bị bất kỳ ngân hàng nào tiếp quản nếu giá cổ phiếu ngân hàng đó bắt đầu cao hơn giá cổ phiếu ngân hàng HDFC trong một khoảng thời gian.

Ngân hàng Thương mại Tương lai Nifty

Hợp đồng tương lai là một hợp đồng kỳ hạn có ngày hết hạn cố định và các hợp đồng đã hết hạn có thể được chuyển sang hợp đồng tiếp theo. Hợp đồng tương lai của Bank Nifty là công cụ phái sinh thu được giá trị từ Chỉ số Nifty của Ngân hàng.

Hợp đồng tương lai của Bank Nifty có ba hợp đồng chạy đồng thời. Tháng đầu tiên (gần một), tháng tiếp theo (hợp đồng hai tháng) và tháng xa (ba tháng).

Khi hợp đồng tháng gần hết hạn, hợp đồng tháng xa mới được giới thiệu. Vì vậy, tại bất kỳ thời điểm nào, có ba hợp đồng đang hoạt động trong hợp đồng tương lai của Bank Nifty. Hợp đồng tương lai tiện lợi của ngân hàng hết hạn vào Thứ Năm làm việc cuối cùng (hoặc ngày trước đó nếu Thứ Năm làm việc cuối cùng là ngày nghỉ) hàng tháng

Tùy chọn Nifty của Ngân hàng Giao dịch

Như đã thảo luận trong bài viết trước của tôi, quyền chọn là quyền theo hợp đồng (không phải nghĩa vụ) của người mua quyền chọn và nghĩa vụ bắt buộc của người bán quyền chọn. Các hợp đồng quyền chọn tiện lợi của Ngân hàng được thanh toán bằng tiền mặt. Hợp đồng quyền chọn Bank Nifty thu được giá trị của chúng nhờ Chỉ số Ngân hàng Nifty (Tài sản cơ bản).

Cũng giống như hợp đồng tương lai, ngay cả hợp đồng quyền chọn tiện lợi ngân hàng cũng có ba hợp đồng hàng tháng (Gần một, hai tháng một và một xa). Và khi hết hạn hợp đồng tháng gần, một hợp đồng tháng xa mới được thêm vào. Bank Nifty có 7 hợp đồng hết hạn hàng tuần. Vào cuối tuần gần đây, một hợp đồng tuần nối tiếp mới sẽ được giới thiệu.

Hợp đồng hết hạn hàng tuần sẽ hết hạn vào mỗi thứ Năm trong tuần và nếu thứ Năm đó là ngày nghỉ thì hợp đồng sẽ hết hạn vào ngày hôm trước. Tương tự, hợp đồng quyền chọn Bank Nifty hàng tháng sẽ hết hạn vào thứ Năm cuối cùng hàng tháng và một lần nữa nếu thứ Năm cuối cùng là ngày nghỉ thì hợp đồng sẽ hết hạn vào ngày trước đó.

Suy nghĩ kết thúc

Tóm tắt lại bài viết này, chúng ta có thể kết luận rằng sức khỏe tổng thể của nền kinh tế có thể được đánh giá bằng cách nhìn vào sức khỏe của hệ thống ngân hàng của nó. Bank Nifty đã đi một chặng đường dài trong việc giải thích nó. Bank Nifty chiếm 12 trong số các ngân hàng công và tư lớn trong hệ thống Ngân hàng Ấn Độ. Hợp đồng quyền chọn Bank Nifty chiếm đa số trong thị trường Quyền chọn Ấn Độ và họ có một loạt hợp đồng hết hạn hàng tuần và hàng tháng.