Thoạt đầu, việc học và hiểu các thuật ngữ đầu tư có thể hơi khó hiểu hoặc khó khăn.
Tuy nhiên, cũng giống như bất kỳ điều gì khác, việc đọc và xem các thuật ngữ này lặp đi lặp lại một cách nhanh chóng có thể giúp bạn biết chính xác ý nghĩa của chúng.
Và khi nói đến đầu tư, có RẤT NHIỀU các thuật ngữ có thể được sử dụng theo cách của bạn. Thêm vào đó, là một người mới bắt đầu đầu tư, chắc chắn có thể cảm thấy hơi choáng ngợp.
Nhưng, không cần thiết phải cảm thấy bị đe dọa. Bạn cũng không nên cảm thấy mình cần phải biết mọi thuật ngữ đầu tư để thậm chí bắt đầu.
Trên thực tế, mặc dù tôi tự quản lý các khoản đầu tư của mình và đã ở trong tình trạng bí mật được vài năm, nhưng tôi vẫn luôn hiểu thêm về các từ tài chính.
Cho dù bạn là người mới tham gia đầu tư hay chỉ cần một lời nhắc, những thuật ngữ đầu tư cơ bản dưới đây là những điều bạn nên biết trước.
Mục lục
1. Người môi giới: Đây là thực thể cho phép bạn mua và bán các khoản đầu tư cho bạn. Thông thường, bạn phải trả một khoản phí cho dịch vụ này. Cũng có rất nhiều nhà môi giới chiết khấu trực tuyến, nơi bạn thường trả một khoản hoa hồng cố định cho mỗi giao dịch.
2. Tài khoản Môi giới: Tài khoản môi giới được tạo bởi một công ty môi giới được cấp phép, cho phép nhà đầu tư thêm tiền và sau đó nhà đầu tư có thể đặt lệnh đầu tư. Nhà đầu tư sở hữu các tài sản có trong tài khoản môi giới nhưng thường sẽ phải yêu cầu bất kỳ khoản thu nhập chịu thuế nào từ lãi vốn,
3. Thị trường tiền tệ: Tài khoản thị trường tiền tệ là tài khoản chịu lãi suất thường sẽ trả lãi suất cao hơn so với tài khoản tiết kiệm ngân hàng. Tôi thực sự tích trữ một phần đáng kể số tiền tiết kiệm của mình vào khoản này để thu lợi nhuận hàng tháng tốt hơn nhiều so với lãi suất 0,001% của ngân hàng.
4. 401k: Một loại kế hoạch nghỉ hưu do người sử dụng lao động cung cấp cho nhân viên của họ, thường cho phép các nhà đầu tư bỏ tiền của họ để làm việc trong các quỹ tương hỗ hoặc quỹ chỉ số. Một nhà đầu tư thường được khấu trừ thuế tại thời điểm tài khoản được cấp vốn, có giới hạn hàng năm, nhà tuyển dụng thường khớp với các khoản đóng góp và không có khoản thuế nào còn nợ cho đến khi bạn bắt đầu rút tiền. Về cơ bản, hãy tận dụng lợi thế nếu công ty của bạn cung cấp.
5. IRA truyền thống: IRA truyền thống là một tài khoản hưu trí cá nhân mang lại lợi ích về thuế cho những người tiết kiệm. Bạn sẽ không phải trả trước thuế, nhưng bạn sẽ phải trả khi rút tiền trong thời gian nghỉ hưu. IRA truyền thống cung cấp các khoản khấu trừ thuế lên tới 5.500 đô la một năm (6.500 đô la cho những người từ 50 tuổi trở lên).
6. Roth IRA: Một tài khoản hưu trí cá nhân cho phép một người trích lập thu nhập sau thuế. Tương tự như IRA truyền thống. bạn có thể đóng góp tối đa 5.500 đô la cho Roth IRA (6.500 đô la nếu bạn từ 50 tuổi trở lên vào cuối năm). Sự khác biệt là bạn không bị đánh thuế khi nhận tiền hưu trí. Tuy nhiên, có những hạn chế đang chờ đợi mức lương của bạn. Tìm hiểu thêm về Roth IRA tại đây.
7. IRA di chuyển: Khi một nhân viên rời bỏ người sử dụng lao động của mình, họ có thể chọn chuyển qua số dư 401 (k) và gửi số dư đó vào IRA Rollover, về cơ bản giống như IRA Truyền thống. Tôi có một trong những cái này ở Vanguard.
8. IRA đơn giản: Một loại IRA dành cho các chủ doanh nghiệp nhỏ với ít hơn 100 nhân viên muốn cung cấp một số loại phúc lợi hưu trí cho nhân viên của họ nhưng không muốn đối phó với những thách thức lớn hơn đến với một công ty 401k.
9. SEP-IRA: Hình thức IRA này có thể được sử dụng bởi những người tự kinh doanh và chủ doanh nghiệp nhỏ trong một số trường hợp nhất định. Giới hạn đóng góp cao hơn nhiều so với IRA truyền thống hoặc Roth IRA.
10. 403b: Một kế hoạch nghỉ hưu khá giống với 401 (k) nhưng chỉ được cung cấp cho các tổ chức phi lợi nhuận.
11. Kế hoạch 529: Kế hoạch ưu đãi thuế này được thiết kế để tiết kiệm chi phí giáo dục trong tương lai. Đây có thể là học phí K-12 hoặc chi phí đại học trong tương lai. Có hai loại kế hoạch 529. Có thể tìm thấy thêm thông tin về Kế hoạch 529B tại đây.
Bài đăng có liên quan: Bốn năm đầu tư chứng khoán cho riêng tôi:Bài học tôi đã học được12. Trái phiếu: Trái phiếu là một khoản đầu tư có thu nhập cố định, trong đó nhà đầu tư cho vay tiền thường là doanh nghiệp hoặc chính phủ vay vốn trong một khoảng thời gian xác định với lãi suất thay đổi hoặc cố định. Có nhiều loại trái phiếu ngoài kia.
13. Cổ phiếu: Cổ phiếu (còn được gọi là “cổ phiếu” và “vốn chủ sở hữu) là một loại chứng khoán biểu thị quyền sở hữu trong một công ty và thể hiện yêu cầu về một phần tài sản và thu nhập của công ty. Có hai loại cổ phiếu chính:cổ phiếu phổ thông và cổ phiếu ưu đãi. Vui lòng gửi Google những thứ đó nếu bạn quan tâm.
14. Cổ phiếu Penny: Cổ phiếu penny từng là những cổ phiếu được giao dịch với giá dưới một đô la trên mỗi cổ phiếu, nhưng theo thời gian, thuật ngữ này giờ đây dùng để chỉ những cổ phiếu giao dịch dưới 5 đô la trên mỗi cổ phiếu. Có một số rủi ro liên quan đến cổ phiếu penny khiến nhiều nhà đầu tư muốn định hướng rõ ràng vì chúng rất dễ bay hơi (một từ được định nghĩa sâu hơn). Có những người làm khá tốt với cổ phiếu penny nhưng không nhiều người thất bại.
15. Bất động sản: Bất động sản là tài sản, chẳng hạn như đất đai, nhà ở, tòa nhà hoặc nhà để xe mà chủ sở hữu có thể sử dụng hoặc cho phép người khác sử dụng để đổi lấy tiền thuê. Những tài sản này cũng có thể được chuyển nhượng để thu lợi nhuận.
Được đề xuất :Tìm cách cải thiện 401k hoặc IRA của bạn? Nhận đề xuất, nắm bắt các khoản phí ẩn và đảm bảo bạn đang đi đúng hướng với Blooom. Bắt đầu miễn phí tại đây.16. Quỹ tương hỗ: Quỹ tương hỗ là một danh mục đầu tư tổng hợp. Bản thân quỹ nắm giữ các cổ phiếu riêng lẻ, trong trường hợp quỹ cổ phần, hoặc trái phiếu, trong trường hợp quỹ trái phiếu. Các quỹ tương hỗ là một cách tuyệt vời để tiếp xúc với các nhóm cổ phiếu hoặc trái phiếu, nhưng hãy cẩn thận. Nhiều người có mức phí cao có thể ăn mòn lợi nhuận của bạn.
17. Quỹ chỉ số: Quỹ chỉ số là một quỹ tương hỗ, cho phép một cá nhân “đầu tư” vào một chỉ số, chẳng hạn như S&P 500. Quỹ chỉ số rất giống với cách hoạt động của các quỹ tương hỗ, nhưng thường có phí rất thấp và là lựa chọn tốt hơn. Tôi chủ yếu đầu tư vào quỹ chỉ số với Vanguard.
18. Quỹ phòng hộ: Quỹ phòng hộ là một loại hình hợp tác đầu tư. Đó là nơi các đối tác sẽ gom tiền từ các nhà đầu tư để tham gia vào một loạt các hoạt động đầu tư. Về cơ bản, quản lý tiền của nhà đầu tư đi đâu. Nó có thể rủi ro hơn một chút cho các nhà đầu tư.
19. ETF: Hoặc các quỹ giao dịch trao đổi cũng giống như quỹ tương hỗ, ngoại trừ việc chúng giao dịch suốt cả ngày trên các sàn giao dịch chứng khoán như thể chúng là các cổ phiếu riêng lẻ. Các ETF này có thể nắm giữ các tài sản khác nhau như cổ phiếu, hàng hóa hoặc trái phiếu.
20. REITs: Thay vì giải quyết việc mua và thuê tài sản thực tế, bạn có thể đầu tư thông qua ủy thác đầu tư bất động sản hoặc REITs. Họ giao dịch như thể chúng là cổ phiếu và được đối xử đặc biệt về thuế. Có tất cả các loại REIT khác nhau chuyên về tất cả các loại bất động sản khác nhau. REITs thường giao dịch trên các sàn giao dịch lớn giống như các cổ phiếu khác, vì vậy chúng di chuyển theo thị trường. Tôi có một tỷ lệ rất nhỏ trong số này trong Roth IRA của mình.
21. Nguồn vốn từ cộng đồng bất động sản: Một cách khác để đầu tư vào bất động sản và tương đối mới hơn là huy động vốn cộng đồng từ bất động sản. Điều này mang lại cho các nhà đầu tư cá nhân cơ hội đầu tư vào một số thị trường bất động sản mà trước đây không có giới hạn, chẳng hạn như bất động sản thương mại. Những thứ này không nhất thiết phải tuân theo thị trường chứng khoán và không có tính thanh khoản cao, nghĩa là không phải lúc nào bạn cũng có thể nhận được tiền hoàn lại ngay lập tức.
Các trang web huy động vốn từ cộng đồng về bất động sản hàng đầu:
22. Chợ Gấu: Thị trường con gấu là một giai đoạn mà giá cổ phiếu đang giảm xuống. Trong thị trường giá xuống, niềm tin của nhà đầu tư là cực kỳ thấp và nhiều nhà đầu tư bắt đầu bán bớt cổ phiếu của họ trong thị trường giá xuống vì sợ thua lỗ thêm, do đó càng thúc đẩy thị trường tiêu cực hơn. Thông thường, thị trường gấu được đánh dấu bằng sự sụt giảm giá cổ phiếu từ 20% trở lên trong một khoảng thời gian nhất định. Đây cũng có thể là một thời điểm mua hàng tuyệt vời, khi cổ phiếu được bán ra.
23. Thị trường Bull: Thị trường tăng giá khi thị trường đang diễn biến theo hướng tích cực và dự kiến sẽ tiếp tục. Về cơ bản, sự lạc quan là cao và niềm tin của nhà đầu tư kỳ vọng rằng kết quả mạnh mẽ sẽ tiếp tục, trong nhiều tháng hoặc nhiều năm.
24. Sở giao dịch chứng khoán New York: Sở giao dịch chứng khoán New York (NYSE) là một sở giao dịch chứng khoán đặt tại Thành phố New York, được coi là sàn giao dịch dựa trên cổ phiếu lớn nhất trên thế giới và bao gồm 21 phòng được sử dụng để tạo điều kiện thuận lợi cho giao dịch.
25. Dow Jones: Chỉ số Công nghiệp Dow Jones (DJIA) là chỉ số trung bình có trọng số về giá của 30 cổ phiếu quan trọng được giao dịch trên Sở giao dịch chứng khoán New York (NYSE) và Nasdaq. Nó đã có từ năm 1896!
26. NASDAQ: Đây là thị trường mua bán chứng khoán. Có hàng nghìn cổ phiếu được niêm yết trên sàn giao dịch Nasdaq bao gồm các công ty khổng lồ như Apple, Google, Microsoft, Oracle, Amazon và Intel.
27. Bảng cân đối kế toán: Bảng cân đối kế toán báo cáo tài sản và nợ phải trả của công ty. Đây chỉ là một báo cáo tài chính hoàn chỉnh cung cấp một cái nhìn tổng thể về những gì một công ty sở hữu và những gì họ nợ, cũng như số tiền mà các cổ đông đã đầu tư.
28. Chip xanh: Một công ty có lịch sử thu nhập ổn định, tăng cổ tức và bảng cân đối kế toán tuyệt vời.
29. Cổ tức :Một phần lợi nhuận của công ty được trả cho các cổ đông hàng quý hoặc hàng năm. Không bắt buộc các công ty phải trả cổ tức bằng cổ phiếu, nhưng nhiều công ty trả cổ tức cho các cổ đông của họ.
30. Vốn lãi (hoặc lỗ): Đây là sự khác biệt giữa những gì bạn mua một khoản đầu tư và những gì bạn bán nó để làm gì. Lợi nhuận là khi bạn mua một cổ phiếu với giá 30 đô la / cổ phiếu và sau đó bán nó với giá 50 đô la / cổ phiếu. Mất mát là mặt trái của điều đó.
31. CAP thị trường: Vốn hóa thị trường được tính bằng cách nhân giá hiện tại trên mỗi cổ phiếu với số lượng cổ phiếu đang lưu hành (số lượng cổ phiếu mà nhà đầu tư sở hữu).
32. Nhà môi giới chứng khoán: Nhà môi giới chứng khoán là một tổ chức hoặc cá nhân thực hiện các lệnh mua hoặc bán thay mặt cho khách hàng. Các nhà môi giới chứng khoán giúp giải quyết các giao dịch.
33. Âm lượng: Khối lượng là số lượng cổ phiếu được giao dịch trên toàn bộ thị trường trong một khoảng thời gian nhất định. Mỗi giao dịch trong giờ giao dịch chứng khoán đóng góp vào việc đếm tổng khối lượng.
34. Trung bình chi phí đô la: Đây là một kỹ thuật đầu tư mua một lượng đô la cố định của một khoản đầu tư cụ thể theo lịch trình thường xuyên, bất kể giá cổ phiếu là bao nhiêu. Đây là điều tôi thực hành và giúp giữ cho các khoản đầu tư của bạn đi đúng hướng.
35. Biến động: Đây là khi có sự biến động lớn theo cả hai hướng của thị trường chứng khoán hoặc các cổ phiếu riêng lẻ. Nếu thị trường chứng khoán tăng và giảm hơn 1% trong một khoảng thời gian nhất định, nó có thể được coi là thị trường 'dễ bay hơi'.
Tìm kiếm thêm về tiếp thị chứng khoán và giờ giao dịch? Dưới đây là tất cả các giờ thị trường chứng khoán quan trọng và thông tin mở cửa mà bạn cần.Trên đây chỉ là bản tóm tắt của tất cả các thuật ngữ đầu tư phổ biến mà bạn có thể gặp phải và những người mới bắt đầu đầu tư nên biết.
Chắc chắn còn nhiều thuật ngữ đầu tư hơn để hiểu, nhưng những thuật ngữ này sẽ giúp bạn khởi đầu thành công và giúp bạn bắt đầu hiểu thế giới đầu tư tốt hơn.
Tôi khuyên bạn nên bắt đầu với những điều trên, sau đó từ từ mở rộng kiến thức về thuật ngữ đầu tư khi bạn cảm thấy thoải mái.
