Kiểm soát tương lai tài chính của bạn với đầy đủ các nguồn lực, bao gồm ý tưởng đầu tư theo yêu cầu, danh mục đầu tư tự động và thông tin chi tiết được cá nhân hóa từ Cố vấn tài chính Morgan Stanley.
Danh mục đầu tư cốt lõi
Tính năng:
Cố vấn tài chính Morgan Stanley
Tính năng:
Chúng tôi có loại tài khoản dành cho hầu hết mọi nhà đầu tư. Danh mục đầu tư cá nhân, chung, hưu trí và được quản lý—đầu tư theo cách phù hợp với bạn.
Danh mục đầu tư cốt lõi giúp bạn giảm bớt công sức đầu tư, được quản lý bởi các chuyên gia của Morgan Stanley và công nghệ tiên tiến giúp tự động giúp bạn đạt được mục tiêu.
Chúng tôi sẽ giúp xây dựng và phân bổ danh mục đầu tư đa dạng phù hợp với mức độ chấp nhận rủi ro mong muốn của bạn.
Chúng tôi theo dõi danh mục đầu tư của bạn hàng ngày và cân bằng lại nếu cần để duy trì sự phù hợp với mô hình đầu tư đã chọn của bạn.
Nhóm của chúng tôi luôn sẵn sàng cung cấp cho bạn bất kỳ sự hỗ trợ nào mà bạn có thể cần—qua điện thoại hoặc thông qua các tài nguyên trực tuyến.
Chúng tôi sẽ cố gắng hết sức để giúp bạn bám sát chiến lược của mình thông qua những thăng trầm của thị trường.
Việc thu lỗ thuế có thể giúp bạn biến khoản lỗ đầu tư thành lợi ích về thuế, nếu đủ điều kiện. Dưới đây là cách bắt đầu sử dụng tính năng thu lỗ thuế với Danh mục đầu tư cốt lõi.
Cố vấn tài chính Morgan Stanley
Khi bạn đã sẵn sàng, chúng tôi có thể kết nối bạn với Cố vấn tài chính dày dạn kinh nghiệm của Morgan Stanley để lập kế hoạch tài chính được cá nhân hóa phù hợp với mục tiêu của bạn.3
Morgan Stanley là công ty đi đầu trong lĩnh vực xây dựng danh mục đầu tư phức hợp, mang đến khả năng tiếp cận độc quyền các cơ hội trên thị trường tư nhân, IPO và các khoản đầu tư thay thế.
Cố vấn tài chính của bạn được hỗ trợ bởi toàn bộ nguồn lực của Morgan Stanley, cung cấp các giải pháp phù hợp để phát triển cùng bạn ở mọi giai đoạn của cuộc đời.
Morgan Stanley đã 5 lần được Barron's vinh danh là Nền tảng quản lý tài sản tốt nhất và nền tảng quản lý rủi ro từng đoạt giải thưởng của họ giúp các cố vấn dự đoán những thay đổi của thị trường và giảm thiểu rủi ro.4,5
Cố vấn tài chính của bạn có thể hợp tác với các chuyên gia để giải quyết các nhu cầu phức tạp như lập kế hoạch về thuế, bất động sản, ủy thác và thanh khoản.
Hãy trả lời một số câu hỏi và chúng tôi sẽ giới thiệu cho bạn các Cố vấn Tài chính của Morgan Stanley được trang bị độc đáo để đáp ứng nhu cầu của bạn.
Forbes 2025 Nhà tư vấn giàu có hàng đầu của Forbes5
Xây dựng danh mục đầu tư của bạn bằng các công cụ dễ sử dụng, giao dịch không tính phí hoa hồng và trợ giúp bất cứ khi nào bạn cần.
Cải thiện chiến lược đầu tư của bạn với tin tức thị trường theo thời gian thực và thông tin chi tiết chuyên môn từ hơn 500 nhà phân tích vốn cổ phần hàng đầu của Morgan Stanley.
Từ việc nghỉ hưu và lập kế hoạch mục tiêu cho đến thông tin chuyên sâu về thuế, chúng tôi đều có những thứ bạn cần để giúp bạn tập trung vào tương lai.
Tìm hiểu cách Cố vấn tài chính có thể làm việc với bạn để xây dựng kế hoạch giúp bạn đạt được mục tiêu của mình.
Kế hoạch tài chính giúp bạn đi đúng hướng, thích ứng với tình trạng không chắc chắn và đưa ra quyết định tự tin hơn.
Mặc dù bạn không thể kiểm soát thị trường nhưng đầu tư tự động có thể giúp giảm thiểu rủi ro và giúp ngăn chặn việc đưa ra quyết định tài chính theo cảm xúc.
Hãy nghe podcast từng đoạt giải thưởng này, nơi các Cố vấn tài chính của Morgan Stanley giúp những người thực sự giải quyết các câu hỏi quan trọng về tiền bạc.
Vâng. Dù mục tiêu đầu tư của bạn là gì, E*TRADE đều có các công cụ, hướng dẫn và hướng dẫn để giúp bạn đạt được chúng.
Làm việc với Cố vấn tài chính tận tâm của Morgan Stanley để giúp bạn bắt đầu với các giải pháp tư vấn phù hợp hoặc sử dụng các công cụ trực tuyến hiện đại của chúng tôi để giúp bạn phân tích, đa dạng hóa và quản lý danh mục đầu tư của mình.
Nâng cao kiến thức đầu tư của bạn thông qua thư viện kiến thức của chúng tôi, các sự kiện trực tiếp và được ghi lại, các bản giới thiệu nền tảng, v.v.
E*TRADE cung cấp các công cụ, kiến thức và hỗ trợ chuyên biệt để giúp bạn lập kế hoạch nghỉ hưu theo từng bước. Các công cụ trực tuyến dễ dàng của chúng tôi giúp bạn đặt mục tiêu, chọn tài khoản và quản lý danh mục đầu tư của mình. Hoặc, nếu bạn muốn được trợ giúp trực tiếp, Cố vấn tài chính Morgan Stanley của chúng tôi có thể trợ giúp.
Không giống như nhiều giải pháp đầu tư tự động, chúng tôi:
Phí tư vấn hàng năm là 0,30% và là phí trực tiếp được tính cho bất kỳ khách hàng nào trong chương trình tư vấn. Phí tư vấn không bao gồm phí quản lý cơ bản và chi phí của bất kỳ khoản đầu tư ETF nào được giữ trong danh mục đầu tư. Phí này được tính trước mỗi tháng, dựa trên số dư cuối kỳ của tháng trước. Ví dụ:một tài khoản có số dư cuối kỳ là 50.000 USD trong tháng sẽ bị tính phí 12,50 USD vào đầu tháng tiếp theo. Phí này sẽ tự động được khấu trừ từ trạng thái tiền mặt trong tài khoản. Nếu không có tiền mặt trong tài khoản, chứng khoán sẽ được thanh lý để trang trải khoản phí.
Khách hàng mới (Chuyển khoản bên ngoài)
Bạn có thể nạp tiền vào tài khoản của mình bằng cách gửi tiền mặt hoặc chuyển khoản chứng khoán. Việc gửi tiền mặt có thể được hoàn thành trong quá trình đăng ký hoặc bạn có thể chọn các phương thức cấp vốn khác trên trang Chuyển tiền. Là một lợi ích bổ sung, tất cả các giao dịch sẽ được xử lý miễn phí hoa hồng và số tiền thu được sẽ được sử dụng để tài trợ cho danh mục đầu tư được đề xuất của bạn. Xin lưu ý rằng điều này có thể dẫn đến sự kiện phải chịu thuế.
Khách hàng hiện tại (Chuyển nội bộ)
Bạn có thể nạp tiền vào tài khoản của mình bằng tiền mặt hoặc chứng khoán hiện có. Công cụ chuyển tiền nội bộ trên trang Chuyển tiền sẽ cho phép bạn dễ dàng chuyển một phần hoặc toàn bộ giá trị của tài khoản hiện có sang tài khoản Danh mục cốt lõi mới. Là một lợi ích bổ sung, tất cả các giao dịch sẽ được xử lý miễn phí hoa hồng và số tiền thu được sẽ được sử dụng để tài trợ cho danh mục đầu tư được đề xuất của bạn. Xin lưu ý rằng điều này có thể dẫn đến sự kiện phải chịu thuế.
Không thấy câu trả lời cho câu hỏi của bạn? Hãy liên hệ với một trong những chuyên gia của chúng tôi theo số 866-484-3658.
Khi bạn mở tài khoản Danh mục cốt lõi, bạn sẽ cần nạp tiền vào tài khoản của mình với 500 đô la. Sau khi được tài trợ, tất cả các khoản đầu tư thường được thực hiện trong vòng ba ngày làm việc. Bạn sẽ nhận được một tuyên bố xác nhận tổng hợp cho bạn biết khi chúng tôi thay mặt bạn thực hiện giao dịch.
Sau đó, tài khoản của bạn sẽ được theo dõi hàng ngày và được cân bằng lại nửa năm một lần cũng như khi thực hiện gửi và rút tiền vật chất. Ngoài việc có thể theo dõi hiệu suất trực tuyến của bạn bất cứ lúc nào, chúng tôi sẽ thông báo cho bạn về các sự kiện và xu hướng thị trường quan trọng có thể ảnh hưởng đến danh mục đầu tư của bạn. Ngoài ra, khi có thắc mắc, bạn luôn có thể nhận trợ giúp và hỗ trợ từ đội ngũ chuyên gia tận tâm của chúng tôi theo số 866-484-3658.
Cuối cùng, hàng quý, chúng tôi sẽ cung cấp cho bạn bản sao kê tài khoản môi giới trực tuyến, thông tin này sẽ cung cấp cho bạn thông tin về cổ phần của bạn, mọi giao dịch chúng tôi đã thực hiện trong tài khoản của bạn, mọi cổ tức bạn nhận được và tất cả hoạt động tài khoản khác. Cuối cùng, dựa trên hoạt động tài khoản của bạn, bạn cũng có thể nhận được bảng sao kê hàng tháng bao gồm mọi khoản phí tư vấn đã được khấu trừ từ tài khoản của bạn.
Khi thị trường biến động, danh mục đầu tư của bạn rất dễ bị lệch khỏi mục tiêu phân bổ ban đầu. Đó là lý do tại sao chúng tôi giám sát tài khoản Danh mục cốt lõi của bạn hàng ngày để xem liệu tài khoản đó có cần được cân bằng lại hay không, giúp bạn theo dõi chặt chẽ hơn mục tiêu của mình. Bất cứ khi nào hỗn hợp đầu tư của bạn chênh lệch ít nhất 10% so với phân bổ mục tiêu của bạn, chúng tôi sẽ tự động mua và bán các khoản đầu tư để đưa nó trở lại mức bình thường. Đây là hoạt động ngoài kế hoạch tái cân bằng nửa năm một lần mà chúng tôi cũng đưa vào.
Hãy đọc bài viết hướng dẫn của chúng tôi để tìm hiểu thêm về việc tái cân bằng danh mục đầu tư và cách nó có thể mang lại lợi ích cho bạn.
Morgan Stanley cung cấp nhiều loại tài khoản và dịch vụ khác nhau để giúp bạn đáp ứng nhu cầu của mình. Phí có thể thay đổi tùy theo loại tài khoản hoặc các yếu tố khác và có thể thay đổi. Vui lòng nói chuyện với Cố vấn tài chính để biết thêm thông tin về phí tài khoản và dịch vụ của chúng tôi.
Cố vấn tài chính Morgan Stanley của bạn sẽ nói chuyện với bạn về mục tiêu của bạn và hiểu toàn bộ bức tranh tài chính của bạn. Trong thời gian bạn nghỉ hưu, họ sẽ xem xét tình hình tài chính của bạn và thực hiện các điều chỉnh theo nhu cầu, sự kiện trong cuộc sống và sự thay đổi của điều kiện thị trường.
Nếu bạn muốn đầu tư 500.000 USD trở lên, bạn có thể tận dụng Cố vấn tài chính của Morgan Stanley. Họ sẽ sẵn sàng gặp mặt thường xuyên, qua video và qua điện thoại trong suốt cả năm để trả lời các câu hỏi của bạn. Nếu muốn đầu tư 100.000 USD trở lên, bạn có thể gọi cho Cố vấn ảo của Morgan Stanley từ Thứ Hai đến Thứ Sáu, 8 giờ sáng đến 7 giờ 30 tối theo giờ ET.
Bạn và Cố vấn tài chính Morgan Stanley của bạn sẽ có thể thiết lập mối quan hệ có ý nghĩa đối với bạn. Đối với những khách hàng chỉ muốn được hướng dẫn đầu tư, Cố vấn Tài chính của họ sẽ không kiểm soát các khoản đầu tư mà sẽ cung cấp hướng dẫn và nguồn lực để giúp khách hàng tự đưa ra quyết định. Các khách hàng khác tìm đến Cố vấn tài chính của họ để thay mặt họ đưa ra quyết định và thực hiện giao dịch. Trong cả hai trường hợp, bạn đều có một đối tác đáng tin cậy để trả lời các câu hỏi của mình và hướng dẫn bạn đạt được các mục tiêu tài chính của mình.
Các cố vấn tài chính của Morgan Stanley dành nhiều thời gian để kiểm tra xem chi tiêu có xu hướng thay đổi như thế nào trong quá trình nghỉ hưu và các lựa chọn lối sống có thể ảnh hưởng như thế nào đến sự sẵn sàng nghỉ hưu. Họ hiểu rằng chi tiêu có thể thay đổi đáng kể từ những năm đầu nghỉ hưu, giai đoạn giữa kỳ nghỉ hưu cho đến những năm cuối cùng. Khi Cố vấn tài chính giúp bạn xây dựng kế hoạch, họ sẽ có thể xem xét các xu hướng chi tiêu đó và đề xuất các chiến lược có thể giúp bạn tăng khả năng duy trì lối sống mong muốn trong suốt thời gian nghỉ hưu.