Thị trường Ấn Độ đã trở thành một trong những con đường sinh lợi nhất để tạo ra của cải trong hai thập kỷ qua. Sensex đã tăng trưởng 93,65% trong khi Nifty đã tăng 87,27% so với cùng kỳ 5 năm.
Sự tăng trưởng đã được bổ sung bởi sự gia tăng đáng kinh ngạc của số lượng các nhà đầu tư trong nước. Dữ liệu cho thấy số lượng người Ấn Độ mua cổ phiếu tăng 142 vạn chỉ trong năm tài chính 21.
Mức độ phổ biến của các quỹ tương hỗ không còn xa nữa vì đã có khoảng 10,26 danh mục đầu tư tài chính MF tính đến tháng 6 năm 2021. Nhưng câu hỏi vẫn còn đó, điều gì tốt hơn:cổ phiếu hay quỹ tương hỗ?
Điều đầu tiên, lợi nhuận của quỹ tương hỗ sẽ là mức trung bình của tất cả các cổ phiếu mà quỹ đó nắm giữ. Cổ phiếu tốt nhất hoặc xấu nhất trong quỹ tương hỗ sẽ không đại diện cho lợi nhuận tổng thể.
Điều này, tất nhiên, có lợi ích. Nó cân bằng rủi ro mà mọi cổ phiếu vốn có. Nhưng mặt trái của nó là lợi nhuận có thể không ngang bằng với một cổ phiếu riêng lẻ.
Các cổ phiếu riêng lẻ có tiềm năng trở thành những người có nhiều túi. Họ đã được biết là tạo ra lợi nhuận hấp dẫn trong dài hạn, có thể đánh bại lợi nhuận do hầu hết các quỹ tương hỗ tạo ra.
Logic này có thể không đúng với mọi cổ phiếu. Hơn nữa, lợi nhuận cao mà một cổ phiếu có thể tạo ra đi kèm với rủi ro tương đối cao hơn so với các quỹ tương hỗ.
Các quỹ tương hỗ đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ bằng cách đầu tư vào nhiều cổ phiếu. Điều này giúp các quỹ tương hỗ phân phối rủi ro mà mỗi cổ phiếu trong danh mục đầu tư của nó mang theo.
Về mặt logic, một cổ phiếu riêng lẻ không thể làm được điều này. Hơn nữa, cổ phiếu có xu hướng biến động cao hơn. Tin tức tiêu cực hoặc tình hình tài chính dưới mức trung bình có thể ảnh hưởng trực tiếp đến sự mong muốn của cổ phiếu.
Giả sử có tồn tại cổ phiếu X cũng nằm trong danh mục đầu tư của quỹ tương hỗ. Cổ phiếu X đã được giao dịch khoảng 2.000 yên trong 3 năm. Nhưng đột nhiên, tin tức về tình hình tài chính kém xuất hiện và cổ phiếu X mất 99% giá trị.
Tất nhiên, điều này không tốt cho quỹ tương hỗ nhưng nó còn tệ hơn rất nhiều đối với cổ phiếu. Quỹ tương hỗ có thể bán cổ phiếu X và cân bằng lại danh mục đầu tư của mình, mặc dù thua lỗ.
Nhưng nó vẫn có phạm vi để thu hồi các khoản lỗ thông qua các cổ phiếu khác trong danh mục đầu tư của mình hoặc bằng cách đầu tư vào các cổ phiếu mới.
Hơn nữa, các quỹ tương hỗ được quản lý chuyên nghiệp bởi các chuyên gia được gọi là các nhà quản lý quỹ. Họ xử lý việc thực hiện các giao dịch trong danh mục đầu tư của quỹ tương hỗ.
Mặc dù một nhà quản lý quỹ không đảm bảo an toàn tuyệt đối, nhưng hiệu quả của phương pháp tiếp cận của họ đã được biết là có tương quan với mức độ rủi ro.
Cổ phiếu được biết là có số tiền đầu tư tối thiểu thấp hơn so với các quỹ tương hỗ. Ở Ấn Độ, bạn có thể mua cổ phiếu với giá dưới ₹ 10. Thực tế thú vị là có những cổ phiếu ở Ấn Độ có giá tới 80.000 yên.
Hầu hết các AMC và ứng dụng đầu tư đều yêu cầu bạn đầu tư ít nhất ₹ 100 vào quỹ tương hỗ. Hơn nữa, quỹ tương hỗ có tỷ lệ chi phí được tính theo tỷ lệ phần trăm của tổng số tiền đầu tư khi bạn bán quỹ.
Nói chung, chi phí thoát ra khỏi quỹ tương hỗ có thể dao động từ 0,30-2,5%. Đối với cổ phiếu, bạn sẽ phải trả phí môi giới để thực hiện các giao dịch. Phí thay đổi tùy thuộc vào nhà môi giới.
Bạn phải nhớ rằng cả cổ phiếu và quỹ tương hỗ đều là những khoản đầu tư liên quan đến thị trường. Chúng được biết là bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố khác nhau và dễ bị biến động.
Điều này có nghĩa là bạn sẽ phải nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đầu tư vào cổ phiếu hoặc quỹ tương hỗ. Hơn nữa, đầu tư vào cổ phiếu hoặc quỹ tương hỗ là một phần của hành trình đầu tư.
Phần khó khăn là tiếp tục đầu tư vào cổ phiếu hoặc quỹ tương hỗ thông qua sự biến động. Để tiếp tục đầu tư vào bất kỳ tài sản nào đòi hỏi một mức độ tự tin nhất định trong đầu tư, kỷ luật và sự kiên nhẫn.
Nhận lời khuyên đầu tư từ các chuyên gia đáng tin cậy như những người mà Cube cho phép bạn tiếp cận là một cách để bạn tự tin vào khoản đầu tư của mình. Các chuyên gia bận rộn, đặc biệt, có thể được hưởng lợi từ nó.
Xem video này để biết thêm về các cố vấn của Cube
Thuế thu nhập vốn ngắn hạn được áp dụng khi quỹ tương hỗ hoặc cổ phiếu được bán sau chưa đầy một năm. Thuế thu nhập vốn dài hạn được áp dụng khi quỹ tương hỗ hoặc cổ phiếu được bán sau 3 năm.
Thuế Giao dịch Chứng khoán (STT) được áp dụng khi bạn mua cổ phiếu được niêm yết trên các sở giao dịch chứng khoán được công nhận. Nó thường là 0,1%.
| Đầu tư | Cổ phiếu | Quỹ vốn chủ sở hữu | Quỹ Nợ |
| Thu nhập vốn ngắn hạn | I-T Slab | I-T Slab | I-T Slab |
| STCG Nếu STT có thể áp dụng | 15% | 15% | NA |
| Thu nhập vốn dài hạn | 10% | 10% | 20% |
Cổ phiếu và quỹ tương hỗ có tiềm năng hoạt động tốt hơn các tài sản truyền thống như FD và RD của ngân hàng. Các quỹ tương hỗ cho phép các nhà đầu tư tiếp xúc với nhiều cổ phiếu trong một khoản đầu tư.
Việc đa dạng hóa giúp giảm rủi ro thường liên quan đến cổ phiếu. Tuy nhiên, lợi nhuận do quỹ tương hỗ tạo ra thường thấp so với lợi nhuận của các cổ phiếu riêng lẻ.
Các nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm, những người hiểu rõ về thị trường đều có khả năng đầu tư vào cổ phiếu. Nhưng việc chọn ra những cổ phiếu tốt nhất nói thì dễ hơn làm ngay cả đối với những nhà đầu tư có kinh nghiệm nhất.
Đó là lý do tại sao các chuyên gia bận rộn không có thời gian nghiên cứu chuyên sâu thường đầu tư vào các quỹ tương hỗ. Trong cả hai trường hợp, tốt nhất bạn nên tham khảo ý kiến của một cố vấn tài chính đáng tin cậy trước khi đầu tư.
Xem video này để tìm hiểu cách bạn có thể tiếp cận các quỹ tương hỗ được lựa chọn cẩn thận tốt nhất ở Ấn Độ