Các thuật ngữ và biệt ngữ phức tạp được các cố vấn và nhà quản lý tài sản sử dụng có thể khiến mọi người cảnh giác khi đầu tư vào các quỹ tương hỗ. Biết một vài thuật ngữ này sẽ làm cho các cuộc trò chuyện liên quan đến đầu tư trở nên rõ ràng hơn nhiều.
Tiếp cận với bạn bè, gia đình và các huấn luyện viên giàu có là một cách để đơn giản hóa mọi thứ. Cách khác là có một trang truy cập, như trang này, có các định nghĩa ngắn gọn và dễ hiểu cho các thuật ngữ quỹ tương hỗ hàng ngày.
Dưới đây là bảng thuật ngữ về các cụm từ quỹ tương hỗ chính và từ viết tắt để giúp các nhà đầu tư nghiệp dư bắt đầu với thuật ngữ đầu tư. Đừng quên đánh dấu trang blog này để tham khảo trong tương lai!
Quỹ tương hỗ là một công cụ đầu tư nơi nhiều nhà đầu tư gom tiền của họ. Người quản lý quỹ đầu tư số tiền này vào chứng khoán như cổ phiếu và trái phiếu với mục tiêu tạo ra lợi nhuận.
Quỹ nợ là quỹ tương hỗ đầu tư vào các chứng khoán có thu nhập cố định như trái phiếu, thương phiếu và tín phiếu kho bạc. Chúng là những khoản đầu tư có rủi ro thấp có thời gian đáo hạn và tỷ suất sinh lợi cụ thể. Đọc thêm về Quỹ Nợ tại đây.
Trái phiếu là công cụ nợ có tính bảo mật cao, trong đó nhà đầu tư cho một tổ chức vay tiền để giúp huy động vốn. Trái phiếu có lãi suất cố định cũng như lãi suất thay đổi.
Chứng chỉ tiền gửi (CD) tương tự như tài khoản tiết kiệm. Sự khác biệt là nó khóa tiền của bạn trong một thời hạn cố định và cung cấp lãi suất cao hơn so với tài khoản tiết kiệm thông thường.
Thương phiếu (CP) là một công cụ thị trường tiền tệ không có bảo đảm do các công ty doanh nghiệp lớn phát hành để huy động vốn ngắn hạn.
Tín phiếu kho bạc hoặc T-phiếu là các công cụ ngắn hạn do RBI phát hành để đáp ứng các yêu cầu về quỹ của chính phủ. T-bill không có lãi suất. Chúng có thể được mua với giá chiết khấu và sau đó được đổi với giá trị danh nghĩa. Phần chênh lệch là lợi nhuận của nhà đầu tư.
Quỹ cổ phần là quỹ tương hỗ chủ yếu đầu tư vào cổ phiếu hoặc cổ phiếu của các công ty khác nhau thay vì trái phiếu.
Các quỹ vốn hóa lớn là quỹ tương hỗ vốn đầu tư phần lớn vốn của họ vào các công ty có giá trị vốn hóa thị trường lớn (trên 26.677,06 Rs). Đọc thêm về Quỹ vốn hóa lớn tại đây.
Quỹ Bluechip là quỹ tương hỗ đầu tư vào các công ty lớn, đáng tin cậy và có uy tín. Còn được gọi là các công ty blue chip, họ ít biến động hơn và được biết là mang lại lợi nhuận ổn định.
Quỹ vốn hóa trung bình là quỹ tương hỗ vốn đầu tư vào các công ty quy mô vừa, tức là các công ty có vốn hóa từ Rs. 500 Cr sang Rs. 10.000 Cr. Đọc thêm về Quỹ trung bình tại đây.
Các quỹ vốn hóa nhỏ đầu tư vào các công ty có vốn hóa thị trường dưới Rs. 500 Cr hoặc được xếp hạng 20 hoặc thấp hơn về giá trị vốn hóa thị trường. Đọc thêm về Quỹ vốn nhỏ tại đây.
Quỹ đa vốn hóa là quỹ đầu tư chủ yếu đầu tư vào cổ phiếu của các công ty có vốn hóa nhỏ, vốn hóa trung bình và vốn hóa lớn.
Đây là tất cả những gì bạn cần biết về quỹ đa giới hạn.
Chương trình Tiết kiệm Liên kết Cổ phần hoặc quỹ ELSS là quỹ cổ phần tiết kiệm thuế với thời gian khóa bắt buộc là ba năm. Họ cung cấp miễn thuế lên đến Rs. 1.50.000 theo Mục 80C. Đọc về những sai lầm trong việc tiết kiệm thuế cần tránh trong năm 2021 tại đây.
Quỹ hỗn hợp là quỹ tương hỗ hoặc quỹ giao dịch trao đổi đầu tư vào một hỗn hợp chứng khoán thường là sự kết hợp giữa đầu tư vốn cổ phần và đầu tư nợ.
Các quỹ thanh khoản đầu tư chủ yếu vào các công cụ như tín phiếu, tiền gửi cố định và các chứng khoán nợ tương tự. Đây là các khoản đầu tư ngắn hạn với thời gian đáo hạn là 91 ngày. Các quỹ thanh khoản mang lại lợi nhuận từ 7 đến 8%, cao hơn lợi nhuận từ tài khoản tiết kiệm hoặc FD. Đọc thêm về các quỹ thanh khoản tốt nhất vào năm 2021 tại đây.
Các quỹ tương hỗ quốc tế đầu tư tiền của bạn ra nước ngoài như Anh, Mỹ, Nhật Bản, Trung Quốc, v.v. Đọc blog này để biết thêm về các quỹ toàn cầu và quốc tế.
Các quỹ tương hỗ toàn cầu đầu tư tiền của bạn vào Ấn Độ cũng như một số quốc gia nước ngoài. Đọc blog này để biết thêm về các quỹ toàn cầu và quốc tế
Quỹ nợ siêu ngắn hạn là loại quỹ nợ có thời gian đáo hạn từ 3 đến 6 tháng. Họ đầu tư vào nợ và chứng khoán thị trường tiền tệ như trái phiếu. Đọc thêm về quỹ siêu ngắn hạn tại đây.
Các quỹ chuyên kinh doanh chênh lệch giá là các quỹ tương hỗ tạo ra lợi nhuận bằng cách tận dụng chênh lệch giá cổ phiếu trên các thị trường. Họ mua cổ phiếu với giá thấp hơn và bán chúng kiếm lời. Đọc thêm về quỹ chênh lệch giá tại đây.
Cơ hội kinh doanh chênh lệch giá nảy sinh từ sự chênh lệch giá của cổ phiếu giữa các thị trường. Kinh doanh chênh lệch giá có nghĩa là các nhà đầu tư mua hàng hóa với giá thấp hơn và bán cùng một loại hàng hóa trên một thị trường khác với giá cao hơn.
Các quỹ giá trị là các quỹ không chính thống đầu tư vào các cổ phiếu được định giá thấp có tiềm năng tạo ra lợi nhuận trong thời gian dài. Các quỹ này giả định rằng giá trị của cổ phiếu sẽ tăng lên khi thị trường nhận ra tiềm năng của nó. Đọc thêm về quỹ giá trị tại đây.
Các quỹ cân bằng trải rộng các khoản đầu tư của họ trên các loại tài sản, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu và các chứng khoán khác. Họ đa dạng hóa và cân bằng rủi ro bằng cách đầu tư vào các tài sản có rủi ro thấp, rủi ro trung bình và rủi ro cao.
Quỹ thị trường tiền tệ là quỹ tương hỗ đầu tư vào các công cụ ngắn hạn (12 tháng) để duy trì tính thanh khoản cao.
Quỹ ngành là quỹ tương hỗ chỉ đầu tư vào một lĩnh vực được chọn. Chúng còn được gọi là quỹ ngành và quỹ chuyên ngành. Đọc thêm về quỹ ngành tại đây.
Kế hoạch đầu tư có hệ thống cho phép các nhà đầu tư thực hiện các khoản đầu tư nhỏ, thường xuyên và bình đẳng vào một quỹ tương hỗ hoặc một tài khoản giao dịch. Đọc thêm về SIP tại đây.
Kế hoạch chuyển tiền có hệ thống cho phép các nhà đầu tư chuyển tiền từ quỹ tương hỗ này sang quỹ tương hỗ khác. Ví dụ, đầu tiên các nhà đầu tư có thể gửi tiền vào một quỹ thanh khoản và sau đó định kỳ chuyển khoản đầu tư đó sang quỹ cổ phần. Mọi chuyển nhượng đều phải chịu một khoản khấu trừ thuế. Đọc thêm về STP tại đây.
Kế hoạch rút tiền có hệ thống cho phép các nhà đầu tư đầu tư một số tiền cụ thể và lên lịch rút tiền thường xuyên. Nhà đầu tư có thể rút một số tiền cố định mỗi tháng, trong khi số tiền còn lại tiếp tục được tích lũy lãi suất.
Quỹ đóng là quỹ vốn chủ sở hữu hoặc quỹ nợ có một số lượng cổ phiếu cố định được chào bán bởi một công ty đầu tư thông qua IPO (Phát hành lần đầu ra công chúng). Sau khi giai đoạn NFO (Ưu đãi quỹ mới) kết thúc, nhà đầu tư không thể mua bất kỳ đơn vị nào của quỹ tương hỗ.
Trong một kế hoạch trực tiếp, các nhà đầu tư mua cổ phiếu trực tiếp từ một công ty quỹ tương hỗ. Không có nhà môi giới hoặc nhà phân phối nào ở giữa.
Trong một kế hoạch thông thường, các nhà đầu tư thông qua các nhà phân phối hoặc môi giới để mua cổ phiếu. Hoa hồng của nhà môi giới do công ty quỹ tương hỗ trả.
Một kế hoạch tăng trưởng hoặc một quỹ tăng trưởng đầu tư vào các công ty có tốc độ tăng trưởng trên mức trung bình. Mục tiêu của danh mục đầu tư thích hợp là tạo ra lợi nhuận cao. Quỹ tăng trưởng cung cấp rất ít hoặc không có cổ tức.
Lợi tức (khi đầu tư) đề cập đến số tiền kiếm được từ các khoản đầu tư trong một khoảng thời gian. Ba loại lợi nhuận của các khoản đầu tư tài chính là lãi, cổ tức và lãi vốn.
Entry load là khoản phí được tính cho các nhà đầu tư khi họ đầu tư vào một quỹ tương hỗ. Nó được thêm vào giá trị tài sản ròng tại thời điểm phân bổ.
Tải thoát là khoản phí được tính cho nhà đầu tư tại thời điểm thoát khỏi một chương trình hoặc một công ty. Nó được tính từ giá trị tài sản ròng tại thời điểm mua lại.
Tỷ lệ chi phí (Quản lý) là tỷ lệ phần trăm tài sản của quỹ được chi cho các chi phí quản lý, điều hành, quảng cáo và các chi phí khác.
AUM là tên viết tắt của Assets Under Management. Nó đề cập đến tổng giá trị thị trường của tất cả các tài sản và khoản đầu tư được quản lý bởi một người hoặc một tổ chức tài chính thay mặt cho khách hàng của họ.
NAV là dạng viết tắt của Giá trị tài sản ròng. NAV được tính bằng cách lấy tổng giá trị tài sản của công ty trừ đi tổng giá trị nợ phải trả. Nó thường được biểu thị dưới dạng giá trị trên một đơn vị của quỹ.
Chiến lược đầu tư đề cập đến cách tiếp cận mà nhà đầu tư thực hiện để đưa ra quyết định đầu tư. Cách tiếp cận hoặc chiến lược này dựa trên mục tiêu của nhà đầu tư, mức độ ưa thích rủi ro, lợi nhuận kỳ vọng và số lượng doanh nghiệp. Nó có thể được định hình thêm bởi những sở thích cụ thể và niềm tin cơ bản.
Số foo là một số duy nhất được chỉ định cho một nhà đầu tư quỹ tương hỗ.
Trạng thái tài khoản còn được gọi là CAS (Báo cáo tài khoản hợp nhất). Nó là một tuyên bố về tất cả các giao dịch quỹ tương hỗ được thực hiện trong một khoảng thời gian nhất định bởi một nhà đầu tư. Nó bao gồm chi tiết của tất cả các quỹ tương hỗ do một nhà đầu tư nắm giữ.
AMC (Công ty Quản lý Tài sản) đầu tư vào chứng khoán bằng cách sử dụng các quỹ từ các nhà đầu tư cá nhân khác nhau. Họ tính phí cho các nhà đầu tư cho các dịch vụ của họ và do đó mang lại lợi nhuận tối ưu.
Lợi tức hàng năm là giá trị trung bình hình học của số tiền kiếm được trên một khoản đầu tư mỗi năm.
Phân bổ tài sản đề cập đến việc phân chia các khoản đầu tư của bạn để cân bằng giữa lợi nhuận và rủi ro. Nó liên quan đến việc đầu tư vào các loại và loại tài sản khác nhau tùy thuộc vào chiến lược đầu tư của nhà đầu tư.
Điểm chuẩn là một điểm tham chiếu để so sánh hiệu suất và việc phân bổ cổ phiếu của một chương trình quỹ tương hỗ.
Lãi vốn là lợi nhuận phát sinh từ sự chênh lệch giữa giá mua và giá bán của một tài sản tài chính như vàng kỹ thuật số hoặc cổ phiếu.
Thuế lãi vốn được tính trên lợi nhuận thu được từ việc bán các tài sản như quỹ tương hỗ, cổ phiếu và các khoản đầu tư vàng kỹ thuật số.
Đa dạng hóa là một kỹ thuật phân bổ các nguồn lực đầu tư theo cách phân tán rủi ro. Thông thường, nó bao gồm đầu tư vào các loại tài sản khác nhau để cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận.
Một phần lợi nhuận do một công ty niêm yết đại chúng thực hiện được trả cho các cổ đông của mình được gọi là cổ tức. Các quỹ tương hỗ cũng có thể trả cổ tức.
Thuế phân phối cổ tức là loại thuế mà các công ty Ấn Độ trả cho chính phủ đối với khoản cổ tức được trả cho các nhà đầu tư từ lợi nhuận của họ.
Người quản lý quỹ là một chuyên gia đầu tư được công ty quỹ tương hỗ bổ nhiệm để quản lý quỹ và đầu tư cho một nhóm khách hàng và lưu giữ hồ sơ kế toán rõ ràng cho họ.
Phí quản lý được trả cho một chuyên gia quản lý các khoản đầu tư thay mặt cho khách hàng của họ. Nó thường được tính theo tỷ lệ phần trăm của giá trị tài sản ròng hoặc tổng tài sản đang quản lý.
Lập chỉ mục là một kỹ thuật điều chỉnh lợi tức thu nhập bằng cách sử dụng chỉ số giá để điều chỉnh các tác động của lạm phát và giảm thiểu số tiền mà các nhà đầu tư phải trả dưới dạng thuế.
Các quỹ tương hỗ được xếp hạng sao dựa trên lợi nhuận được cung cấp và mức độ rủi ro liên quan đến một khoản đầu tư. Xếp hạng được chỉ định cho các khoảng thời gian 3, 5 và 10 năm và sau đó được kết hợp để tạo ra xếp hạng tổng thể.
Lạm phát đề cập đến mức tăng giá tổng thể trong một nền kinh tế trong một khoảng thời gian. Trong thời kỳ lạm phát, giá trị của đồng tiền giảm trong khi giá hàng hóa tăng.
Mục tiêu đầu tư đề cập đến mục đích mà nhà đầu tư tiếp cận các khoản đầu tư của mình.
Thời hạn khóa là thời hạn được xác định trước mà nhà đầu tư bị cấm rút, mua lại hoặc bán khoản đầu tư của mình.
Tính thanh khoản là sự dễ dàng mà các tài sản tài chính có thể được chuyển đổi thành tiền mặt sẵn sàng mà không gây ra biến động trên thị trường. Ví dụ:các khoản đầu tư quỹ tương hỗ có tính thanh khoản vừa phải.
AMC thu phí hoàn lại tại thời điểm mua lại khoản đầu tư. Nó còn được gọi là tải thoát.
Lợi tức được điều chỉnh theo rủi ro là phép tính lợi nhuận từ một khoản đầu tư có tính đến mức độ rủi ro liên quan đến việc đạt được lợi tức kỳ vọng.
Rủi ro thị trường là rủi ro tổn thất vốn có liên quan đến các khoản đầu tư tài chính. Những khoản lỗ như vậy là kết quả của việc giảm giá trị của tài sản nắm giữ, có thể do một số yếu tố gây ra.
Số tiền đầu tư tối thiểu là số tiền nhỏ nhất hoặc số lượng cổ phiếu ít nhất mà nhà đầu tư có thể mua khi đầu tư vào vốn cổ phần hoặc quỹ cụ thể.
Cube Wealth là một nền tảng quản lý tài sản kỹ thuật số cho phép người dùng tiếp cận với các lời khuyên đầu tư chuyên nghiệp từ các chuyên gia đầu ngành như Wealth First; Purnartha; RIA, Rick Holbrook; và nhiều hơn nữa.
Cube Wealth giúp các nhà đầu tư chọn các khoản đầu tư phù hợp dựa trên hồ sơ rủi ro và mục tiêu của họ để xây dựng một danh mục đầu tư hoàn hảo.
Cố vấn tài sản là cố vấn đầu tư, người chuyên thiết kế chiến lược đầu tư và quản lý tài sản cụ thể cho các mục tiêu của khách hàng như cố vấn quỹ tương hỗ của Cube, Wealth First.
Wealth First là một tư vấn đầu tư tài sản tài chính. Rổ dịch vụ nén của họ bao gồm lập chiến lược đầu tư, nghiên cứu tài sản, phân bổ tài sản, lập kế hoạch thuế, dịch vụ môi giới, quản lý ngân quỹ, quản lý rủi ro và lập kế hoạch hưu trí.
Nó được thành lập vào năm 2000 và đứng ở mức AUM là 7.000 yên + Cr. và hơn 3000 khách hàng hiện tại.
Cube Wealth Coaches là những chuyên gia quản lý tài sản, những người sẵn sàng đưa ra lời khuyên liên quan đến đầu tư. Họ đưa ra các khuyến nghị phù hợp trên cơ sở mục tiêu đầu tư và khẩu vị rủi ro của nhà đầu tư. Các nhà đầu tư có thể tham khảo ý kiến của một chuyên gia đào tạo về sự giàu có qua cuộc gọi hoặc qua tin nhắn trên WhatsApp.
Quick SIP (Kế hoạch đầu tư có hệ thống) là một lựa chọn đầu tư trên Cube Wealth cho phép đầu tư số tiền nhỏ vào (các) cổ phiếu cụ thể, quỹ trao đổi hoặc quỹ tương hỗ theo các khoảng thời gian đều đặn.
Ứng dụng Cube Wealth bao gồm hướng dẫn QuickSIP và một bài kiểm tra rủi ro mà bạn có thể thực hiện để hiểu hồ sơ rủi ro của mình và nhận các đề xuất SIP phù hợp với nhu cầu của bạn.
Super SIP là một cơ sở duy nhất - chỉ có trên Cube Wealth - cho phép các nhà đầu tư thay đổi ngày đáo hạn SIP của họ, cùng với sự linh hoạt trong việc tạm dừng và nạp tiền vào các khoản đầu tư SIP của họ bất cứ lúc nào.
Một bài kiểm tra phân tích rủi ro là một tập hợp các câu hỏi giúp bạn xác định mức độ rủi ro liên quan đến một khoản đầu tư. Phân tích dựa trên câu trả lời cho các câu hỏi đố vui.
Một chương trình quỹ tương hỗ thực hiện đầu tư thông qua một nhà quản lý quỹ bằng cách sử dụng một nhóm tiền thu được từ nhiều nhà đầu tư. Các nhà quản lý quỹ là những chuyên gia đảm bảo lựa chọn cổ phiếu tốt hơn so với các nhà đầu tư mới làm quen.
Các quỹ tương hỗ cũng cho phép bạn linh hoạt đầu tư số lượng nhỏ thay vì đầu tư một lần. Chúng tương đối an toàn, minh bạch và là một khoản đầu tư tiết kiệm thuế tốt. Ví dụ. Các Quỹ Tương hỗ ELSS được miễn thuế Rs. 1,5 vạn một năm theo mục 80C của Đạo luật thuế thu nhập.
Tuy nhiên, đầu tư quỹ tương hỗ là một công cụ có rủi ro tương đối cao so với tiền gửi cố định và đầu tư vàng kỹ thuật số. Do đó, bạn nên tham khảo ý kiến của một chuyên gia đào tạo về tài chính để chọn khoản đầu tư phù hợp với mục tiêu đầu tư và khẩu vị rủi ro của bạn.
Bạn nghĩ rằng bạn biết tất cả về quỹ tương hỗ? Hãy làm bài kiểm tra 1 phút này và giành được tư vấn miễn phí với Chuyên gia đào tạo về sự giàu có của Cube nếu bạn nhận được đúng 8 điểm trở lên!