Mùa khai thuế năm 2021 chính thức bắt đầu vào ngày 12 tháng 2, khi IRS bắt đầu chấp nhận các tờ khai thuế năm 2020 và đồng hồ bắt đầu đếm ngược cho đến ngày 15 tháng 4.
Nếu bạn hy vọng được hoàn thuế trong năm nay - hoặc thậm chí nếu bạn chỉ đơn giản hy vọng nhận được khoản hoàn thuế lớn hơn vào năm sau - thì đây là một số điều bạn nên biết.
Theo IRS, nộp tờ khai thuế theo phương thức điện tử và chọn nhận tiền hoàn lại thông qua tiền gửi trực tiếp vào tài khoản ngân hàng của bạn - thay vì thông qua séc gửi thư - là cách tốt nhất để tăng tốc độ hoàn phí của bạn.
Nộp hồ sơ điện tử cũng là cách tốt nhất để giảm thiểu sai sót, mà bản thân chúng có thể làm chậm trễ việc hoàn tiền của bạn. IRS giải thích:
“Mặc dù IRS phát hành hầu hết các khoản hoàn trả trong vòng chưa đầy 21 ngày, một số tờ khai thuế yêu cầu xem xét bổ sung và mất nhiều thời gian để xử lý hơn những tờ khai khác. Điều này có thể cần thiết khi hàng trả lại có lỗi, không đầy đủ hoặc bị ảnh hưởng bởi hành vi gian lận hoặc đánh cắp danh tính. ”
Một lợi ích khác của việc nhận tiền hoàn lại bằng cách gửi tiền trực tiếp là bạn sẽ có thể lựa chọn giữa việc gửi toàn bộ số tiền vào một tài khoản hoặc chia nhỏ thành hai hoặc ba tài khoản. Đây có thể là tài khoản ngân hàng hoặc tài khoản hưu trí cá nhân.
Vì vậy, bạn có thể có một phần tiền hoàn lại được gửi vào tài khoản séc, một phần khác vào tài khoản tiết kiệm và phần còn lại vào IRA của bạn, chẳng hạn.
Tất nhiên, Uncle Sam cũng cung cấp cho bạn tùy chọn sử dụng khoản tiền hoàn lại của mình để mua trái phiếu tiết kiệm lên tới 5.000 đô la Mỹ.
Việc chia nhỏ tiền hoàn lại của bạn theo bất kỳ cách nào trong số này là dễ dàng nhất nếu bạn sử dụng phần mềm thuế hoặc báo cho chuyên gia thuế của mình, nhưng bạn cũng có thể thực hiện việc này trên giấy bằng cách sử dụng Biểu mẫu 8888 của IRS.
Việc nộp thuế sớm giúp ngăn bọn tội phạm khai thác thông tin thuế của bạn để trục lợi.
Như chúng tôi giải thích trong “Hãy coi chừng 6 trò gian lận thuế thu nhập này”, những kẻ trộm nắm được thông tin cá nhân của bạn sau đó có thể quay lại và khai thuế dưới danh nghĩa của bạn:
“Họ sử dụng tên, địa chỉ, số An sinh xã hội và các dữ liệu cá nhân khác của bạn để điền và nộp tờ khai thuế giả mạo với tên của bạn. Sau đó, họ nhận được một khoản hoàn lại lớn. Trong khi đó, IRS từ chối khai thuế thực tế của bạn vì cơ quan cho rằng bạn đã nộp đơn. Vấn đề có thể được khắc phục, nhưng đó là một vấn đề rất đau đầu. ”
Bạn khai thuế càng sớm trong mùa khai thuế, kẻ gian càng có ít thời gian để thực hiện một kế hoạch như vậy.
Mặc dù việc khai thuế của bạn sớm hơn muộn là điều thông minh, nhưng vẫn có một điều là quá sớm thôi.
IRS kêu gọi người nộp thuế có trong tay tất cả các tài liệu thuế năm 2020, chẳng hạn như Mẫu W-2, trước khi nộp tờ khai năm 2020. Điều này sẽ giúp tránh sai sót và do đó tránh được sự chậm trễ trong việc hoàn tiền.
IRS giải thích:“Người nộp thuế cần có W-2 của họ để khai thuế chính xác, vì biểu mẫu hiển thị thu nhập của nhân viên và các khoản thuế đã khấu trừ trong năm,” IRS giải thích.
Các loại tài liệu thuế khác mà bạn cần có trước khi nộp đơn có thể bao gồm:
Nếu bạn yêu cầu khoản tín dụng thuế thu nhập kiếm được hoặc khoản tín dụng thuế trẻ em bổ sung, IRS sẽ không hoàn lại tiền cho bạn trước giữa tháng 2. Điều này là bắt buộc theo luật và áp dụng cho toàn bộ tiền hoàn lại của bạn, không chỉ phần từ một trong hai khoản tín dụng thuế đó.
IRS cho biết họ hy vọng rằng hầu hết các khoản hoàn trả liên quan đến một trong hai khoản tín dụng đó sẽ đến tay người nộp thuế vào tuần đầu tiên của tháng 3, giả sử người nộp thuế chọn hình thức gửi tiền trực tiếp và lợi nhuận của họ không có vấn đề gì khác.
Theo Đạo luật giảm thuế thiên tai và không chắc chắn cho người nộp thuế năm 2020, người nộp thuế có thể sử dụng thu nhập kiếm được năm 2019, thay vì thu nhập kiếm được năm 2020, để xác định xem họ có đủ điều kiện nhận tín dụng thuế thu nhập kiếm được hay không và nếu có, để tính khoản tín dụng đó là bao nhiêu giá trị cho họ trong năm nay. (Điều khoản “nhìn lại” tương tự cũng áp dụng cho khoản tín dụng thuế trẻ em bổ sung.)
IRS mô tả khoản tín dụng thuế thu nhập kiếm được là “khoản tín dụng thuế thu nhập liên bang có thể hoàn lại lớn nhất của chính phủ liên bang dành cho người lao động có thu nhập thấp đến trung bình.”
Cho phép những người lao động này sử dụng thu nhập kiếm được năm 2019 của họ để tính khoản tín dụng trong năm nay có nghĩa là sẽ có nhiều lợi ích hơn từ khoản tín dụng này. IRS giải thích:
“Để đủ điều kiện tham gia EITC, mọi người phải có thu nhập, vì vậy tùy chọn này có thể giúp những người lao động kiếm được ít tiền hơn vào năm 2020 hoặc nhận thu nhập thất nghiệp thay vì lương thông thường, nhận được khoản tín dụng thuế lớn hơn và tiền hoàn lại lớn hơn…”
Vì khoản tín dụng thuế thu nhập kiếm được có thể được hoàn lại, những người nộp thuế đủ điều kiện sẽ nhận được toàn bộ số tiền tín dụng mà họ đủ điều kiện để được hoàn lại, ngay cả khi họ không nợ thuế.
Sau khi nộp đơn hoàn trả, bạn có thể kiểm tra trạng thái hoàn tiền của mình bằng cách sử dụng tính năng Tiền hoàn lại của tôi ở đâu? trên trang web IRS hoặc bằng cách sử dụng ứng dụng di động IRS2Go.
Nói chung, thông tin hoàn thuế sẽ có sẵn qua công cụ trực tuyến và ứng dụng dành cho thiết bị di động trong vòng 24 giờ kể từ khi IRS xác nhận đã nhận được tờ khai thuế đã nộp điện tử, IRS cho biết.
Nếu bạn thất vọng vì khoản hoàn thuế năm nay - hoặc thậm chí tệ hơn, nếu bạn phát hiện ra rằng mình nợ tiền - bạn có thể tránh số phận tương tự vào năm sau bằng cách điều chỉnh khoản khấu lưu của mình ngay bây giờ.
Có nhiều tiền hơn từ phiếu lương của bạn - hoặc thậm chí thu nhập hưu trí của bạn - cho các khoản thuế trong suốt cả năm sẽ có nghĩa là bạn ít có khả năng phải trả tiền cho Uncle Sam vào thời điểm tính thuế và có nhiều khả năng được hoàn lại tiền hơn.
Tất nhiên, nhận được tiền hoàn lại không nhất thiết là một điều tốt. Điều đó có nghĩa là bạn đã cho chính phủ một khoản vay không tính lãi một cách hiệu quả.
Đó là một lý do khác tại sao việc điều chỉnh khấu lưu của bạn bây giờ là thông minh. Bạn có thể thực hiện việc này trực tuyến bằng cách sử dụng công cụ Ước tính Khấu trừ Thuế IRS.
Nếu bạn quyết định điều chỉnh khoản khấu lưu từ phiếu lương của mình, hãy điền vào Mẫu W-4 mới để cung cấp cho chủ lao động của bạn.
Để điều chỉnh khấu trừ từ các phúc lợi An sinh Xã hội, hãy sử dụng Mẫu đơn W-4V khi chúng tôi trình bày chi tiết trong “Một Cách Dễ dàng Để Tránh Hóa đơn Ngày Thuế đối với Thu nhập An sinh Xã hội của bạn”. Để điều chỉnh khấu trừ từ lương hưu, niên kim hoặc một số loại bồi thường hoãn lại khác, hãy sử dụng Mẫu W-4P.
Giống như bất kỳ khoản tiền hoàn lại nào, khoản hoàn thuế có thể đáng giá hơn mệnh giá của nó - nếu bạn sử dụng nó theo cách giúp bạn tiết kiệm tiền hoặc xây dựng sự giàu có của mình.
Để có ý tưởng, hãy xem “6 cách sử dụng tiền hoàn thuế để trở nên giàu có hơn”.