Một lần nữa, thế hệ thiên niên kỷ đã xoay xở để thay đổi mọi thứ! Trong thập kỷ qua, thế hệ millennials đã trở nên nghiêm túc hơn trong việc đầu tư. Trên thực tế, 8 trong số 10 người thuộc thế hệ thiên niên kỷ đã có ít nhất một số tiền để dành cho việc nghỉ hưu — và đó thực sự là một điều tốt! 1 Nhưng khi họ đầu tư, thế hệ millennials và những người khác đang đặt một câu hỏi nghiêm túc:Khoản đầu tư nào giúp tôi tạo dựng sự giàu có và có tác động xã hội tích cực?
Bạn có thể đã nghe các thuật ngữ đầu tư có trách nhiệm với xã hội (SRI), đầu tư dựa trên giá trị hoặc tác động đầu tư . Tất cả những điều này đều liên quan đến đầu tư dựa trên giá trị, là một cách tiếp cận đầu tư xem xét tác động môi trường và xã hội của các hành động, sản phẩm và nhà lãnh đạo của một công ty. Ngày càng có nhiều người muốn đầu tư tiền của họ vào các công ty có tác động tích cực đến môi trường, văn hóa, xã hội và chính phủ. Họ muốn kiếm tiền, nhưng không phải trả giá bằng những nguyên nhân và giá trị mà họ ủng hộ.
Trong một cuộc khảo sát năm 2019, 85% người được hỏi cho biết họ quan tâm đến việc đầu tư vào các công ty hoặc quỹ nhằm đạt được lợi nhuận tài chính và tác động tích cực đến xã hội hoặc môi trường. 2 Điều này đặc biệt xảy ra đối với các nhà đầu tư trẻ tuổi, vì 95% thế hệ trẻ được khảo sát cho biết họ quan tâm đến loại hình đầu tư này. 3 Một điều rõ ràng là các nhà đầu tư ngày càng muốn việc xây dựng tài sản của họ tương xứng với giá trị của họ.
Nhu cầu đó đã khiến một số cố vấn đầu tư và chuyên gia tài chính phải làm nhiều việc hơn khi họ nghiên cứu các hoạt động, sản phẩm và nhân sự của các tập đoàn. Sau đó, các cố vấn có thể giới thiệu các công ty hoặc sản phẩm đầu tư phù hợp với sở thích và niềm tin của nhà đầu tư của họ. Một số nhà đầu tư không khoan nhượng đối với một số hoạt động hoặc sản phẩm nhất định, nhưng họ có thể linh hoạt hơn đối với những hoạt động hoặc sản phẩm khác.
Một số lĩnh vực phổ biến mà các nhà đầu tư quan tâm bao gồm:
Rõ ràng, đây chỉ là một số điều mà các nhà đầu tư dựa trên giá trị có thể lo ngại. Bởi vì mỗi người là khác nhau, danh sách các mối quan tâm có thể có là vô tận.
Dù hàng năm hay không, đều có những lý do chính đáng cho việc đầu tư có trách nhiệm với xã hội. Thứ nhất, nó đảm bảo rằng bạn không bỏ tiền của mình vào thứ mà bạn phản đối vì lý do đạo đức hoặc tôn giáo. Và điều đó có ý nghĩa.
Nhưng cũng có những câu hỏi xác đáng liên quan đến cách tiếp cận này. Một vấn đề là khó khăn trong việc đo lường tác động của một công ty — đôi khi rất khó để có được thông tin chính xác về những gì một công ty đang hoặc đang không làm. Một vấn đề khác là trách nhiệm giải trình. Một công ty có thể yêu cầu bồi thường chẳng hạn như sử dụng công nghệ sạch, nhưng ai chịu trách nhiệm đảm bảo rằng công ty đó thực hiện đúng lời hứa của mình? Vì đầu tư có trách nhiệm với xã hội còn rất mới nên vẫn còn rất nhiều khó khăn cần giải quyết.
Tin tốt là vì mọi người đang đặt câu hỏi về tác động xã hội của các công ty, nhiều công ty và nhà quản lý quỹ đang trả lời. Nhiều người hiện đã xuất bản Báo cáo Trách nhiệm Doanh nghiệp, chỉ là một cụm từ khác 20 đô la có nghĩa là các công ty đang tự báo cáo về những nỗ lực của họ để có tác động tích cực đến môi trường, nguyên nhân xã hội và văn hóa nói chung. Bạn có thể xem trực tuyến để tìm các báo cáo này cho hàng nghìn công ty.
Chúng tôi không thể cho bạn biết có nên đầu tư hay không dựa trên giá trị của bạn. Đó là của bạn gọi vì họ là của bạn các giá trị. Nhưng đây là lập trường của chúng tôi về đầu tư nói chung:Nếu bạn không hiểu về nó, đừng đầu tư vào nó. Nếu bạn bối rối về bất cứ điều gì, hãy đặt câu hỏi. Đảm bảo rằng bạn cảm thấy thoải mái khi đầu tư vào thứ gì đó trước bạn giao tiền của bạn. Nếu bạn không hiểu cách cố vấn đầu tư hoặc nhà quản lý quỹ chọn công ty để đầu tư, hãy làm rõ. Đó là tiền của bạn, vì vậy bạn có quyền được biết. Nếu cố vấn của bạn thất vọng hoặc tức giận, hãy đưa doanh nghiệp của bạn đi nơi khác và tìm một chuyên gia đầu tư khác.
Chúng tôi khuyên bạn nên đầu tư số tiền khó kiếm được của mình vào các khoản đầu tư dài hạn, ổn định và luôn hoạt động tốt theo thời gian. Phân bổ các khoản đầu tư của bạn qua bốn loại quỹ tương hỗ — tăng trưởng, tăng trưởng và thu nhập, tăng trưởng tích cực và quốc tế. Nếu một lĩnh vực tăng trong một thời gian, các quỹ trong các lĩnh vực khác có thể giúp cân bằng mọi thứ và giữ cho chúng đi đúng hướng. Khi bạn đầu tư, bạn phải suy nghĩ dài hạn và kiên nhẫn chờ đợi danh mục đầu tư của bạn phát triển qua nhiều thập kỷ, không phải một sớm một chiều.
Lời khuyên cuối cùng của chúng tôi là:Hãy làm việc với cố vấn tài chính, cho dù bạn mới bắt đầu hay bạn đã đầu tư trong nhiều năm. Biết về các khoản đầu tư của bạn không nên là cái cớ để đi một mình.
Một cố vấn tài chính có thể giúp bạn đưa ra quyết định tự tin về các khoản đầu tư của mình để bạn cảm thấy hài lòng về kế hoạch nghỉ hưu của mình. Cần giúp đỡ để tìm một chuyên gia đủ điều kiện? Hãy thử chương trình SmartVestor của chúng tôi. Với SmartVestor, bạn có thể tìm thấy các cố vấn tài chính được xếp hạng hàng đầu, những người hiểu mục tiêu của bạn và có thể giúp bạn đưa ra các quyết định đầu tư thông minh.
Tìm chuyên gia đầu tư của bạn!