Đầu tư cổ phiếu và quỹ tương hỗ, cả hai đều được thiết kế để giúp các nhà đầu tư phát triển sự giàu có bằng cách đầu tư trong một thời gian dài. Tuy nhiên, chúng hoàn toàn không giống nhau. Biết được sự khác biệt giữa đầu tư vào cổ phiếu so với quỹ tương hỗ sẽ giúp bạn xác định lựa chọn đầu tư tốt nhất.
Đầu tư cổ phiếu là đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu của công ty, trong khi quỹ tương hỗ tạo ra một nhóm, thu thập tiền từ các nhà đầu tư khác nhau trước khi đầu tư vào thị trường. Khi một nhà đầu tư cá nhân đầu tư vào thị trường chứng khoán, họ cần thực hiện nghiên cứu sâu rộng về thị trường và hoạt động của cổ phiếu trước khi lựa chọn cổ phiếu. Nhưng trong trường hợp quỹ tương hỗ, thường có một người quản lý quỹ thực hiện công việc đó cho bạn.
Dưới đây làCác quỹ tương hỗ phù hợp với các nhà đầu tư có hồ sơ rủi ro thấp. Trong các quỹ tương hỗ, rủi ro trải dài trên tất cả những người tham gia và do đó, mỗi nhà đầu tư chỉ chịu rủi ro trung bình. Các nhà đầu tư trên thị trường chứng khoán tích cực hơn và chấp nhận rủi ro cao hơn để thu được lợi nhuận cao hơn. Về mặt rủi ro, quỹ tương hỗ 'an toàn hơn' so với đầu tư cổ phiếu.
Đầu tư vào quỹ tương hỗ tạo ra lợi nhuận khá trong một khoảng thời gian, nhưng đầu tư cổ phiếu tạo ra lợi nhuận cao hơn đáng kể so với bất kỳ lựa chọn đầu tư nào khác trong một thời gian ngắn.
Thị trường chứng khoán đặc biệt dễ biến động, điều này cũng làm cho nó trở nên rủi ro hơn. Giá cổ phiếu trên thị trường chứng khoán có thể tăng vọt hoặc giảm mạnh trong một khoảng thời gian ngắn. Nó đòi hỏi các nhà đầu tư phải theo dõi liên tục khoản đầu tư của họ trên thị trường. Ngược lại, đầu tư vào quỹ tương hỗ ổn định hơn vì bạn đầu tư vào một danh mục đầu tư đa dạng và lỗ và lãi được chia đều trên các cổ phiếu.
Nếu bạn nằm trong số những người không sẵn sàng đầu tư toàn thời gian vào việc theo dõi chuyển động thị trường và kiểm tra hoạt động đầu tư, thì quỹ tương hỗ phù hợp với bạn.
Các quỹ tương hỗ tranh thủ dịch vụ của các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp, điều này vô cùng thuận tiện cho các nhà đầu tư nói chung và người mới bắt đầu. Mặt khác, thành công trong đầu tư cổ phiếu phụ thuộc vào khả năng và kiến thức của các nhà đầu tư cá nhân.
Đầu tư vào thị trường chứng khoán có phí giao dịch cao (đôi khi một giao dịch bao gồm nhiều giao dịch, điều này làm tăng chi phí hơn nữa). Nếu không cẩn thận, đôi khi những chi phí giao dịch này có thể vượt quá lợi nhuận từ giao dịch. Đầu tư vào các quỹ tương hỗ cũng bao gồm chi phí, nhưng nó nhỏ hơn chi phí liên quan đến đầu tư cổ phần.
Đây là một số điểm khác biệt giữa đầu tư cổ phiếu và quỹ tương hỗ. Cả hai đều có một số ưu và nhược điểm.
Cho dù bạn chọn đầu tư vào quỹ tương hỗ hay cổ phiếu, tùy thuộc vào tính cách của bạn với tư cách là một nhà đầu tư. Nếu bạn là người chấp nhận rủi ro, muốn tăng tài sản trong thời gian ngắn và thích tính thanh khoản cao thì đầu tư cổ phiếu là phù hợp. Tương tự, các nhà đầu tư không thích rủi ro, những người không muốn đầu tư thời gian vào nghiên cứu thị trường nhưng muốn có lợi nhuận ổn định, thích đầu tư quỹ tương hỗ.
Một số nhà đầu tư thích quỹ tương hỗ vì những lý do sau.
Tuy nhiên, đầu tư quỹ tương hỗ không tránh khỏi những nhược điểm. Dưới đây là một vài nhược điểm của việc đầu tư vào quỹ tương hỗ.
Nếu bạn có kỹ năng và kinh nghiệm trên thị trường chứng khoán, bạn có thể đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu để thu lợi nhuận cao hơn. Nếu không, bạn nên đầu tư thông qua quỹ tương hỗ.
Bất kể bạn chọn đầu tư vào cổ phiếu hay quỹ tương hỗ, hãy kiểm tra trạng thái đầu tư thường xuyên và điều chỉnh nó cho phù hợp với mục tiêu tài chính của bạn.