Mã hóa? Xml ="utf-8"?>

Quỹ chỉ số là gì?

Nếu bạn đã đọc về đầu tư, bạn có thể sẽ vấp phải thuật ngữ quỹ chỉ số . Đồng thời, bạn có thể tự hỏi điều đó có nghĩa là gì. Dưới đây là thông tin chi tiết về quỹ chỉ số, các chỉ số thị trường tạo nên chúng và những điều bạn nên cân nhắc khi đầu tư.

TL; DR

• Quỹ chỉ số là một loại danh mục đầu tư của quỹ tương hỗ, nơi tiền của bạn được gom lại cùng với các nhà đầu tư khác vào cổ phiếu, trái phiếu và hơn thế nữa.
• Chúng được quản lý thụ động, điều này làm cho chúng có giá cả phải chăng hơn so với các lựa chọn thay thế được quản lý tích cực.
• Quỹ chỉ số tuân theo một chỉ số thị trường cụ thể hoặc một cách cụ thể để đo lường hiệu suất liên tục của thị trường chứng khoán.
• Quỹ chỉ số nhằm mục đích phản ánh trạng thái của thị trường chứ không phải đánh bại nó. Điều này khiến chúng dễ dự đoán hơn so với các lựa chọn đầu tư khác, nhưng ít có khả năng kiếm được lợi nhuận lớn trong ngắn hạn.
• Có rất nhiều cân nhắc khi chọn một quỹ chỉ số. Hãy xem xét kỹ lưỡng trước khi tham gia.
• Nếu muốn, bạn có thể chọn quỹ chỉ số dựa trên lĩnh vực thị trường của họ. Điều này có nghĩa là các ngành như công nghệ, chăm sóc sức khỏe và thậm chí là đầu tư có trách nhiệm với xã hội.

Câu trả lời cho câu hỏi của bạn:quỹ chỉ số là gì?

Quỹ chỉ số là một loại quỹ tương hỗ (và để bạn tham khảo, quỹ tương hỗ là danh mục đầu tư tập hợp tiền của các nhà đầu tư khác vào cổ phiếu, trái phiếu và hơn thế nữa). Chúng phản ánh một chỉ số thị trường cụ thể (chúng tôi xác định điều đó bên dưới). Các nhà đầu tư thường xuyên nhận được cổ tức được trả, điều này làm tăng giá trị của quỹ chỉ số của họ theo thời gian.

Mục tiêu của quỹ chỉ số không phải là đánh bại thị trường, mà là phản ánh tình trạng đang diễn ra của thị trường. Bởi vì chúng được quản lý thụ động (trái ngược với quản lý tích cực bởi một nhà quản lý quỹ riêng lẻ), quỹ chỉ số có thể là một phương pháp tiếp cận hợp lý, hiệu quả và thân thiện với người mới bắt đầu để đầu tư dài hạn.

Nhiều người chọn một quỹ chỉ số để giúp họ tiết kiệm cho việc nghỉ hưu, hoặc cho riêng họ hoặc trong quỹ 401 (k) hoặc do người sử dụng lao động hậu thuẫn. Vì quỹ chỉ số là một khoản đầu tư, chúng đi kèm với một số rủi ro. Nhưng các nhà đầu tư có thể điều chỉnh rủi ro dựa trên mức độ chấp nhận rủi ro cá nhân của họ, và nhiều người chọn trở nên thận trọng hơn khi họ gần đến tuổi nghỉ hưu - hoặc bất cứ khi nào họ định rút tiền đầu tư của mình.

Chỉ số thị trường là gì?

Hãy nhớ cách chúng tôi đã nói quỹ chỉ số phản ánh một chỉ số thị trường cụ thể? Chỉ số thị trường chỉ là một cách để đo lường hoạt động của thị trường chứng khoán. Có hàng trăm tùy chọn chỉ số khác nhau có sẵn, phản ánh các khu vực kinh tế và các loại tài sản khác nhau.

Các chuyên gia thường sử dụng Chỉ số Standard &Poor’s 500 (thường được gọi là S&P 500) làm chuẩn cho các chỉ số thị trường. Tùy chọn này tạo chỉ số gồm hơn 500 công ty hàng đầu của Hoa Kỳ, họ xác định chỉ số này dựa trên mức vốn hóa thị trường. Đó chỉ là một ví dụ và khác xa với chỉ mục duy nhất hiện có.

Ưu và nhược điểm của quỹ chỉ số

Quỹ chỉ số có rất nhiều lợi ích. Nổi tiếng nhất là khả năng gặt hái phần thưởng lâu dài của họ. Chúng cũng rất đa dạng (và các chuyên gia đầu tư coi việc đa dạng hóa là một chiến thuật nên làm). Vì chúng được quản lý thụ động nên phí thấp hơn danh mục đầu tư được quản lý chủ động. Và bởi vì chúng được thiết kế để phản chiếu - không đánh bại - thị trường, nên tốc độ tăng trưởng ít biến động hơn và dễ dự đoán hơn. Tất cả các tính năng này làm cho quỹ chỉ số trở nên phổ biến đối với người mới bắt đầu.

Điều đó không có nghĩa là không có nhược điểm. Nếu bạn đang tìm kiếm lợi nhuận lớn trong một khoảng thời gian ngắn hơn, bạn có thể muốn tìm kiếm ở nơi khác. Mặc dù chúng có thể dự đoán được, nhưng chúng không linh hoạt như vậy. Và tùy thuộc vào người bạn chọn để quản lý một cách thụ động quỹ chỉ số của mình, bạn có thể phải trả một số phí duy trì không đáng có.

Những điều cần cân nhắc khi đầu tư vào quỹ chỉ số

Khi quyết định đầu tư vào quỹ chỉ số nào, có một số điều đáng xem xét:

• Xác định mục tiêu đầu tư của bạn. Bạn muốn giữ tiền của mình có tính thanh khoản cao hay đầu tư dài hạn? Câu trả lời của bạn cho câu hỏi này có thể giúp bạn xác định xem quỹ chỉ số có phù hợp với bạn hay không vào thời điểm này.
• Ngân sách của bạn cho phí bảo trì là bao nhiêu? Người quản lý quỹ chỉ mục với mức phí cao hơn có thể phù hợp với ngân sách của bạn hoặc không.
• Bạn có muốn một chỉ số trọng giá không (tài sản đắt hơn nhận được cổ phiếu lớn hơn trong chỉ số, như Chỉ số trung bình công nghiệp Dow Jones) hoặc chỉ số có trọng số vốn hóa thị trường (các công ty có vốn hóa thị trường cao hơn nhận được cổ phiếu lớn hơn trong chỉ số, như S&P 500)? Ngoài ra còn có tùy chọn của một chỉ mục có trọng số bằng nhau , cung cấp cho mỗi tài sản có cùng trọng lượng, bất kể giá cả hoặc vốn hóa thị trường. Tất cả các tùy chọn này ảnh hưởng đến mức độ mua và bán diễn ra trong danh mục đầu tư của bạn.
• Chọn mức độ chấp nhận rủi ro của bạn (thấp, trung bình hoặc tích cực) dựa trên sở thích cá nhân của bạn. Điều này có thể thay đổi dựa trên số năm bạn đạt được từ mục tiêu, những gì bạn sẵn sàng bỏ ra và hơn thế nữa.
• Không phải tất cả các quỹ chỉ số đều giống nhau. Thực tế có nhiều loại khác nhau (bao gồm thị trường rộng lớn, có trách nhiệm với xã hội, công bằng, v.v.), vì vậy hãy cân nhắc loại phù hợp với tính cách của bạn nhất.

Các quỹ chỉ số lớn theo lĩnh vực

Lựa chọn quỹ chỉ số nào để đầu tư là một lựa chọn cá nhân. Bạn không phải chọn theo lĩnh vực, nhưng đó là một chiến thuật phổ biến để đa dạng hóa ngành. Để bạn tham khảo, đây là một số quỹ chỉ số nổi bật nhất theo lĩnh vực, chỉ để giúp bạn bắt đầu duyệt:

Các quỹ thường được giao dịch trong công nghệ:

• Fidelity Select Technology (FSPTX) - Danh mục đầu tư này bao gồm ít nhất 90% cổ phiếu công nghệ.
• Guggenheim S&P 500 Equal Weight Technology ETF (RYT) - Đây là chỉ số có trọng số ngang nhau của các công ty công nghệ thuộc S&P 500.
• SPDR S&P Software &Services ETF (SXW) - Đây là chỉ số có trọng số ngang nhau của các công ty phần mềm &dịch vụ, theo định nghĩa của Tiêu chuẩn phân loại ngành toàn cầu (GICS).

Các quỹ thường được giao dịch trong sức khỏe:

• Fidelity MSCI Health Care Index ETF (FHLC) - Chỉ số có trọng số vốn hóa thị trường này theo dõi các cổ phiếu chăm sóc sức khỏe của Hoa Kỳ.
• T. Rowe Price Health Sciences Fund (PRHSX) - Quỹ khoa học sức khỏe này có thể bị hạn chế đối với các nhà đầu tư ưa thích.
• Vanguard Health Care Fund (VGHXC) - Quỹ Vanguard hướng đến sức khỏe này có mức đầu tư tối thiểu là 3.000 đô la.

Các quỹ thường được giao dịch bằng năng lượng:

• Vanguard Energy Index Fund (VENAX) - Quỹ này có chi phí thấp và bao gồm các công ty năng lượng trong lĩnh vực dầu khí tự nhiên.
• Calvert Global Energy Solutions Fund (CGAEX) - Tập trung chủ yếu là các giải pháp năng lượng bền vững.
• Guggenheim Solar ETF (TAN) - Chỉ số này theo dõi cụ thể các doanh nghiệp sử dụng năng lượng mặt trời.

Các quỹ thường được giao dịch để đầu tư có trách nhiệm với xã hội (SRI):

• Parnassus Endeavour Fund (PARWX) - Một cách tiếp cận hiện đại hơn để đầu tư, SRI cung cấp một cách tiếp cận công bằng để xây dựng sự giàu có. PARWX thúc đẩy sự tích cực tại nơi làm việc và tránh mọi thứ liên quan đến nhiên liệu hóa thạch.
• Vanguard FTSE Social Index (VFTSX) - Quỹ này tránh các công ty liên quan đến rượu, thuốc lá và hơn thế nữa trong khi quảng bá các khoản đầu tư thân thiện với môi trường, xã hội.
• PowerShares Water Resources Portfolio (PHO) - PHO là một chỉ số tập trung vào việc bảo tồn và làm sạch nước.

Các khoản tiền thường được giao dịch trong chu kỳ tiêu dùng:

• Vanguard Consumer Discretionary Index (VCDAX) - Đối với các sản phẩm và dịch vụ giải trí, đây là một trong những sản phẩm và dịch vụ nổi tiếng nhất trong ngành (họ cũng có Chỉ số Tiêu dùng Chủ lực (VCSAX) cho những người tìm kiếm một con đường ít rủi ro hơn).
• SSgA Active Trust - Dịch vụ truyền thông Chọn ngành SPDR Fund (XLC) - XLC đặc biệt bao gồm lĩnh vực viễn thông, truyền thông và giải trí.
• Fidelity Select Leisure Portfolio (FDLSX) - Hãy nghĩ về các công ty tập trung vào ngành giải trí (bao gồm hàng hóa và dịch vụ đi kèm với nó).

Những lĩnh vực này không phải là những lĩnh vực duy nhất có sẵn để đầu tư vào các quỹ chỉ số theo ngành cụ thể, nhưng chúng cung cấp cho bạn ý tưởng về những gì cần chú ý.

Điểm mấu chốt

Các quỹ chỉ số ngày càng phổ biến với các nhà đầu tư. Hiện tại, khoảng 45% tổng số hoạt động đầu tư diễn ra thụ động (tỷ lệ tăng gần gấp đôi so với một thập kỷ trước), với loại hình đầu tư thụ động phổ biến nhất là quỹ chỉ số. Kết quả là, biết câu trả lời cho "quỹ chỉ số là gì?" là một bước quan trọng để trở thành một nhà đầu tư có học. Các quỹ tương hỗ thân thiện với người mới bắt đầu này có thể không thu được nhiều lợi nhuận nhanh chóng, nhưng chúng có thể mang lại sự ổn định trong một môi trường thường xuyên biến động. Miễn là bạn làm kỹ lưỡng và cân nhắc mọi thứ trước khi đầu tư vào quỹ chỉ số, bạn có thể gặt hái được những phần thưởng lâu dài.