Kế hoạch thuế mà Tổng thống Donald Trump công bố hồi tháng 4 ngắn về chi tiết nhưng dài về tiềm năng đối với những người về hưu và sắp nghỉ hưu.

Trump cũng đang đề xuất loại bỏ thuế tối thiểu thay thế, thường được san bằng đối với những người về hưu hoặc trước khi nghỉ hưu ở các bang phía đông bắc nơi thuế tiểu bang và tài sản cao. Anh ấy muốn loại bỏ hoàn toàn thuế di sản, điều này sẽ cho phép một số người nộp thuế có giá trị ròng cao chuyển tài sản vào quỹ tín thác mà không phải chịu bất kỳ trách nhiệm pháp lý nào về thuế.

Ngay cả những cá nhân hiếm hoi mà thuế sẽ tăng dưới thời Trump cũng có thể khắc phục những tác động tiêu cực bằng cách lập kế hoạch phù hợp.

Không quan trọng nếu bạn là đảng viên Cộng hòa hay đảng viên Dân chủ - nếu Trump thực hiện những thay đổi này, dù chỉ trong một thời gian ngắn, bạn nên chuẩn bị sẵn sàng để tận dụng. Hãy xem xét sự chứng thực kế hoạch thuế này của Judge Learned Hand vào năm 1935:

“Bất kỳ ai cũng có thể sắp xếp công việc của mình sao cho thuế của mình càng thấp càng tốt; anh ta không bị ràng buộc phải chọn hình thức thanh toán tốt nhất cho Kho bạc. Thậm chí không có nghĩa vụ yêu nước để tăng thuế của một người. Nhiều lần Tòa án đã nói rằng không có gì nham hiểm trong việc sắp xếp các công việc để giữ thuế càng thấp càng tốt. Mọi người đều làm điều đó, giàu nghèo như nhau và tất cả đều đúng, vì không ai mắc nghĩa vụ công phải trả nhiều hơn quy định của pháp luật. ”

Đây là những gì chúng tôi làm tại công ty tư vấn đầu tư của chúng tôi hàng ngày. Là một cựu luật sư thuế, tôi thực hiện sứ mệnh của mình là tận dụng lợi thế hợp lý của việc giảm thuế thông qua lập kế hoạch thuế chi tiết để khách hàng của tôi có thể nghỉ hưu với nhiều trứng hơn mà họ đã dày công xây dựng. Về cơ bản, chúng tôi cho phép Uncle Sam trợ cấp cho việc nghỉ hưu của khách hàng bằng cách trả ít thuế hơn để khách hàng của chúng tôi có thể nhận về nhà nhiều hơn từ khoản tiết kiệm khó kiếm được.

Đừng nhầm lẫn, kế hoạch thuế này có thể là một người thay đổi cuộc chơi khi nghỉ hưu - nhưng bạn và chuyên gia thuế và cố vấn tài chính của bạn phải biết cách tận dụng nó.

Nếu bạn thích Tổng thống Trump, hãy coi đó như một lời hứa được thực hiện; nếu bạn không, hãy coi đó là một cành ô liu. Nhưng bất kể bạn là đảng viên Đảng Cộng hòa hay Đảng Dân chủ, đừng nhìn vào miệng con ngựa quà tặng này.

Kim Franke-Folstad đã đóng góp cho bài viết này.