Gần đây, tôi đã nhìn thấy một khu đất nơi người quá cố ghét các anh trai của mình đến mức để lại cho bạn gái một hồ sơ về những cuộc cãi vã pháp lý suốt đời của họ, bao gồm cả những bản viết tay và đánh máy của họ. Anh ta thậm chí còn khiến luật sư của mình phải thán phục trước sự ghê tởm mà anh ta có ở các anh em khi họ để một con cá chết trong hộp thư của anh ta và treo một chai sâm panh từ thòng lọng trước hiên nhà anh ta. Nói người này không muốn anh em mình nhận bất cứ thứ gì từ di sản của mình khi anh ta chết sẽ là một cách nói nhẹ.

Nhiều gia đình không hòa thuận. Vấn đề là - không có di chúc hợp lệ để lại tiền cho các cá nhân khác - các thành viên trong gia đình là người "mặc định" nhận di sản của bạn. Một số tiểu bang công nhận hôn nhân theo luật chung và không tiểu bang nào công nhận bạn bè hoặc một tổ chức từ thiện là người thụ hưởng mặc định của di sản của bạn. Ngoài ra, nếu bạn chọn để lại bất kỳ tài sản nào theo di chúc của mình, người thân của bạn vẫn phải được thông báo hợp pháp về việc di sản của bạn đang bị quản chế (ngay cả khi chúng đang bị tước quyền thừa kế) và thường là những người duy nhất có thể tranh chấp hợp pháp sẽ.

May mắn thay, nếu bạn có quan hệ gia đình không tốt và không muốn một số thành viên trong gia đình phản đối mong muốn của bạn sau khi khám nghiệm tử thi, thì có một số vũ khí hợp pháp có sẵn trong kho di sản của bạn:

1. Để tài sản ngoài ý muốn

Chứng thực di chúc đã là một thủ tục pháp lý tiêu chuẩn trong hàng trăm năm và ban đầu được dựa trên dòng họ. Nhưng mọi người ngạc nhiên khi biết rằng họ phải thông báo cho người thân của họ khi họ đang chuyển tài sản theo ý muốn của họ. Tin tốt là bạn chỉ cần chứng thực tài sản mà người đó không có chứng thực để lại cho người ngoài chứng thực.

Khi bạn nêu tên người thụ hưởng hoặc người đồng sở hữu trên tài khoản hoặc bất động sản của mình, tài sản đó sẽ tránh được chứng thực di chúc. Cùng sở hữu một phần bất động sản với người bạn đời của bạn? Nếu người đó qua đời, bạn chỉ cần mang bản sao giấy chứng tử của người đó đến văn phòng quận và cập nhật chứng thư chỉ bạn với tư cách là chủ sở hữu. Các hợp đồng bảo hiểm nhân thọ và kế hoạch hưu trí thường yêu cầu bạn nêu tên người thụ hưởng:Di chúc của tôi có thể nêu, "Tôi để lại toàn bộ tài sản của mình cho vợ / chồng của tôi", nhưng nếu người thụ hưởng trong hợp đồng bảo hiểm nhân thọ là cháu gái và cháu trai của tôi, thì tài sản đó không bao giờ tạo ra. nó theo ý muốn. Nếu bạn sở hữu bất động sản, bạn luôn có thể giữ lại một “động sản” và đặt tên cho người thụ hưởng mà bạn lựa chọn khi bạn qua đời. Tương tự như vậy, đầu tư và tài khoản ngân hàng thường cho phép bạn đặt tên cho người thụ hưởng “chuyển khoản khi chết”; khi bạn chết, người thụ hưởng chỉ cung cấp cho người lập kế hoạch tài chính của bạn giấy chứng tử của bạn. Cuối cùng, tài sản đi qua quỹ tín thác còn sống cũng tránh được chứng thực di chúc.

Cũng giống như nhiều người đã học theo cách khó, chiếm hữu thường là chín phần mười của pháp luật. Nếu bạn có thể chuyển các hợp đồng bảo hiểm nhân thọ và tài khoản tài chính cho người thụ hưởng mà bạn đã chọn bên ngoài chứng thực di chúc, thì các thành viên gia đình bất đồng chính kiến ​​sẽ rất khó tìm ra sự tồn tại của họ và càng khó khăn và tốn kém hơn khi tranh chấp việc chuyển nhượng cho người thụ hưởng mong muốn của bạn.

2. Sử dụng mệnh đề 'không có cuộc thi' đúng cách

Vì vậy, bạn đã chọn hủy thừa kế gia đình của bạn hoặc để lại cho họ ít hơn họ sẽ được hưởng nếu bạn không có di chúc. Nếu họ quyết định vui vẻ chấp nhận phần thừa kế đã giảm bớt của họ, bạn không có vấn đề gì. Nhưng nếu họ chọn chống lại ý chí hoặc sự tin tưởng của bạn, họ có thể (tệ nhất là) nhận được yêu cầu thấp hơn đó hoặc (tốt nhất là) lật đổ ý chí hoặc sự tin tưởng của bạn. Một cách để tránh tình huống này là sử dụng điều khoản “không có cuộc thi” (hay còn gọi là “trong nhóm khủng bố”). Điều khoản không cạnh tranh quy định rằng nếu ai đó chống lại ý muốn của bạn, họ sẽ không nhận được gì.

Đây là nơi mọi người lộn xộn:Họ bao gồm điều khoản không tranh chấp, sau đó không để lại tài sản cho thành viên gia đình không được thừa kế. Vì thành viên gia đình bị từ chối dù thế nào cũng không nhận được gì, họ không có gì để mất khi kiểm tra tài liệu, vì vậy điều khoản này không có mục đích gì (và thực sự có thể cho họ khả năng tước quyền lựa chọn người thi hành án của bạn, điều này sẽ không được phép không có điều khoản không cạnh tranh).

Để điều khoản cấm cạnh tranh có hiệu lực, hãy để lại một yêu cầu lớn hơn danh nghĩa (mặc dù bạn có thể muốn loại bỏ chúng hoàn toàn, nhưng điều đó có thể đáng giá). Hãy cho thí sinh tiềm năng biết rằng có một giải pháp thay thế hơi hấp dẫn là không nhận được gì, vì vậy hãy để lại một số tiền để thành viên trong gia đình nhận ra rằng họ có động cơ để không tranh chấp ý chí. Và hãy nhớ rằng bạn cần phải làm cho số tiền đủ có ý nghĩa để thực sự ngăn cản một cuộc tranh chấp:Để lại cho người thụ hưởng $ 10 có nhiều khả năng khiến họ tranh chấp di sản của bạn hơn là không để lại cho họ.

3. Ghi lại lý do hủy thừa kế

Hãy thận trọng khi thực hiện theo bước này:Các văn bản pháp luật có định dạng và yêu cầu thực thi rất cụ thể. Chỉ ký một lá thư có nội dung “Tôi không thích anh trai hoặc vợ anh ấy, và tôi cảm thấy những đứa trẻ của anh ấy là con ngoài giá thú, vì vậy tôi không để lại gì cả”, chỉ có giá trị thử thách hơn một chút so với việc tra hỏi một quả dứa quá chín về công lao. tranh chấp di sản.

Sử dụng các chữ cái mô tả để bổ sung (và không thay thế) các tài liệu pháp lý thích hợp của bạn và tạo các bản ghi nhớ chính thức, có chữ ký với chữ ký công chứng để củng cố - không thay thế - các tài liệu này. Chứng minh dòng dõi gia đình bằng cách sử dụng cây phả hệ bằng văn bản và bản khai thừa kế để chứng minh rõ hơn năng lực trí tuệ và kiến ​​thức của bạn về những người thừa kế, và (nếu có), cung cấp cho người thi hành công vụ trong tương lai của bạn hồ sơ y tế giúp chứng minh tinh thần của bạn rõ ràng tại thời điểm bạn đưa ra quyết định phân phối của mình .

4. Tạo các văn bản pháp lý phụ trợ để hủy thừa kế vợ / chồng

Khi tia lửa đã tắt từ lâu trong cuộc hôn nhân của bạn, nhưng bạn đã kết hôn được 30 năm, bạn có thể muốn suy nghĩ lại cách xử lý gia sản của mình. Một số khách hàng muốn ở cùng nhau để mua bảo hiểm y tế, nhưng không muốn sống chung nữa. Những người khác có thể muốn tái hôn nhưng duy trì ít nhất một phần tài sản của họ cho con cái của họ từ cuộc hôn nhân trước.

Các thỏa thuận trước và sau khi chia tay có thể (và thường là như vậy) đối phó với những gì xảy ra nếu bạn ly hôn và khi bạn qua đời. Bạn và vợ / chồng của bạn cũng có thể “từ bỏ” quyền di sản trong một tài liệu riêng biệt mà thậm chí không giải quyết được khả năng ly hôn. Nhược điểm duy nhất của các thỏa thuận này là chúng yêu cầu cả hai bên đồng ý và thường yêu cầu cố vấn pháp lý riêng để làm cho chúng hiệu quả nhất.

Bạn không thể hoàn toàn tước quyền thừa kế của người phối ngẫu của mình mà không có sự đồng ý của họ. Và đảm bảo rằng ngôn ngữ của tài liệu trong tương lai (chẳng hạn như di chúc) cố gắng lật ngược tài liệu trước đó (chẳng hạn như pre-nup) có ngôn ngữ thích hợp để làm như vậy.

Việc thừa kế đúng cách người khác là một khoa học, không phải nghệ thuật và bạn nên tuân theo các hướng dẫn pháp lý chính thức thay vì cho rằng những gì bạn cho là hợp lý sẽ hoạt động khi di sản của bạn được quản lý. Giữ các tài liệu pháp lý và thuê luật sư khi bạn cảm thấy có tranh chấp trong tương lai từ một thành viên trong gia đình mà bạn không muốn giúp đỡ.

Bài viết này ban đầu xuất hiện trên Advisor Perspectives vào tháng 9 năm 2019.