Freetrade Review - bạn có thể giao dịch cổ phiếu miễn phí không?

Freetrade là gì?

Freetrade ra mắt vào năm 2018 với mục đích đơn giản là giúp giao dịch cổ phiếu và quyền sở hữu cổ phiếu dễ tiếp cận và hợp túi tiền. Không có máy tính, hướng dẫn hoặc nghiên cứu ưa thích nào về ưu đãi như những công cụ được cung cấp bởi các công ty đầu tư sừng sỏ như Hargreaves Lansdown và AJ Bell, nhưng những gì bạn nhận được là một tài khoản giao dịch cổ phiếu chi phí thấp cho phép bạn xây dựng danh mục đầu tư bắt đầu từ chỉ £ 1, chỉ thông qua một ứng dụng điện thoại thông minh. Bạn thậm chí có thể giữ cổ phiếu của mình trong ISA để mọi khoản lãi và cổ tức đều được miễn thuế.

Nó được thành lập bởi Adam Dodds và Davide Fioranelli, cả hai đều đã từng làm việc trong lĩnh vực tài chính doanh nghiệp cho KPMG. Điểm bán hàng độc đáo của nền tảng này là ứng dụng của nó cho phép người dùng mua và giao dịch cổ phiếu thực mà không có hoa hồng hoặc phí thông qua điện thoại thông minh của họ.

Freetrade đã thu hút được lượng theo dõi trung thành hơn 1.000.000 người đăng ký. Nhiều người đã đóng góp vào các vòng huy động vốn cộng đồng đã huy động được hơn 10 triệu bảng Anh và nền tảng này cũng đã thu được lợi nhuận từ khoản đầu tư Series A trị giá 7,5 triệu đô la từ một trong những quỹ đầu tư mạo hiểm tập trung vào công nghệ hàng đầu của Châu Âu, Draper Esprit. Người dùng mới đăng ký Freetrade qua Money to the Masses sẽ nhận được CHIA SẺ MIỄN PHÍ trị giá lên đến £ 200 * (vốn có rủi ro).

Freetrade hoạt động như thế nào?

Giao dịch cổ phiếu có thể đắt đỏ trên các nền tảng đầu tư DIY truyền thống. Điều này chủ yếu là do các nhà cung cấp như Hargreaves Lansdown, AJ Bell và Interactive Investor tập trung nhiều hơn vào quỹ.

Ngược lại, Freetrade chỉ tập trung vào cổ phiếu. Bạn có thể xây dựng danh mục đầu tư của riêng mình chỉ từ £ 1 và không có phí mua hoặc bán và giao dịch diễn ra ngay lập tức. Bạn có thể mua cổ phiếu của các công ty được liệt kê ở Anh, Châu Âu và Hoa Kỳ cũng như các quỹ giao dịch trao đổi (ETF). Không có gì phải trả cho một tài khoản giao dịch cơ bản ngoài thuế đóng dấu và phí quỹ cho ETF. Giữ cổ phần của bạn trong ISA sẽ tốn £ 3 một tháng. Có hai lựa chọn để gửi tiền mặt. Thiết lập chuyển khoản ngân hàng hoặc thanh toán trực tiếp từ thẻ ghi nợ hoặc thẻ tín dụng.

Có thể phải đợi chuyển khoản ngân hàng hoàn tất nhưng thanh toán bằng thẻ sẽ được thực hiện ngay lập tức, nghĩa là bạn có thể bắt đầu giao dịch ngay lập tức. Bạn có thể rút tiền từ Freetrade về cùng một tài khoản ngân hàng bằng cách chuyển khoản miễn phí từ ứng dụng. Việc rút tiền tiêu chuẩn sẽ mất từ ​​ba đến năm ngày làm việc. Không thể yêu cầu rút tiền mặt từ các khoản đầu tư đã bán cho đến khi tiền mặt được thanh toán. Việc này được hoàn thành sau hai ngày kể từ khi giao dịch được thực hiện.

Cách thiết lập tài khoản Freetrade

Freetrade có một trang web nơi bạn có thể tìm thông tin về nền tảng, đọc các bài đánh giá và trò chuyện với những người dùng khác trên diễn đàn của nó, tuy nhiên, bạn sẽ cần tải xuống ứng dụng Apple hoặc Android trên điện thoại thông minh của mình để mở tài khoản. Tất cả những khách hàng mới đăng ký qua Money to the Mass sẽ nhận được PHẦN CHIA SẺ MIỄN PHÍ trị giá lên đến £ 200 * (vốn có rủi ro). Chỉ cần nhấp vào liên kết và nhập số điện thoại của bạn để nhận được liên kết tải xuống ứng dụng trên điện thoại của bạn. Sau khi bạn đã cài đặt ứng dụng, quá trình thiết lập chỉ mất vài phút. Bạn bắt đầu bằng cách nhập email của mình và sẽ được gửi mã xác minh để kích hoạt tài khoản của bạn.

Khi bạn đã nhập các thông tin cá nhân của mình như tên, địa chỉ, ngày sinh và số bảo hiểm quốc gia, bạn đã sẵn sàng bắt đầu giao dịch. Người dùng có thể chuyển tiền bằng cách thiết lập tài khoản ngân hàng được liên kết hoặc thanh toán bằng Apple hoặc GooglePay. Ứng dụng cho phép bạn tìm kiếm cổ phiếu và ETF, xem giá cả và hiệu suất trong một ngày, tuần, tháng hoặc mọi lúc và xem các công ty phổ biến nhất. Khi bạn đã đầu tư, bạn cũng có thể theo dõi danh mục đầu tư của mình đang hoạt động như thế nào và mua bán thông qua ứng dụng. Quá trình mua và bán được hiển thị thân thiện với người dùng, hiển thị giá cổ phiếu và số lượng cổ phiếu bạn sẽ nhận được dựa trên số lượng bạn muốn mua.

Các tính năng của Freetrade

  • Đầu tư không có hoa hồng - Nền tảng đầu tư tự làm có thể tính phí bất kỳ khoản nào từ £ 1 đến hơn £ 10 cho mỗi giao dịch đối với những người mua và bán cổ phiếu. Freetrade không tính phí giao dịch cổ phiếu.
  • Đầu tư tối thiểu thấp - Bạn có thể bắt đầu đầu tư vào cổ phiếu chỉ từ £ 2.
  • Hơn 6.000 cổ phiếu và ETF của Vương quốc Anh, Châu Âu và Hoa Kỳ - Đầu tư vào một số công ty niêm yết nổi tiếng và lớn nhất thế giới như Google, Facebook và Apple hoặc cố gắng phát hiện những ngôi sao đang lên.
  • ISA - Kiếm tiền lãi và cổ tức từ cổ phiếu được miễn thuế thông qua ISA. Bạn cũng có thể chuyển tiền ISA cũ vào tài khoản Freetrade của mình.
  • Chia sẻ miễn phí - Nhận một cổ phiếu miễn phí trị giá từ £ 3 đến £ 200 khi bạn đăng ký qua Money to the Mass * (vốn có rủi ro)
  • Đặc quyền của cổ đông - Một số công ty sẽ cung cấp quà tặng miễn phí cho các cổ đông khi bạn kiếm được một số tiền tối thiểu. Ví dụ:nếu sở hữu 500 cổ phiếu trong Fuller Smith &Turner, bạn có thể nhận được thẻ giảm giá cho các quán rượu và khách sạn của nó.

Freetrade có giá bao nhiêu?

Bảng phân tích chi phí của Freetrade.

Chi phí Freetrade
Giao dịch cơ bản Miễn phí
Tài khoản cơ bản Miễn phí
ISA với tài khoản cộng Miễn phí
ISA với tài khoản cơ bản £ 3 mỗi tháng
Freetrade Plus 9,99 bảng mỗi tháng
SIPP 9,99 bảng mỗi tháng
Chuyển khoản ngân hàng thông thường Miễn phí
Tỷ giá ngoại hối Tỷ giá giao ngay cộng với 0,45%

Tài khoản Freetrade’s Basic là miễn phí. Nó cho phép bạn mua, bán và nắm giữ cổ phiếu. Nếu bạn muốn kiếm tiền lãi và bất kỳ khoản cổ tức nào được miễn thuế, bạn sẽ cần phải mở một ISA, chi phí hoạt động là £ 3 một tháng. Nếu bạn đang mua cổ phiếu của Mỹ, tỷ giá hối đoái cũng sẽ được phản ánh trong giá. Điều này dựa trên giá cộng thêm 0,45%.

Freetrade Plus

Freetrade plus là đăng ký trả phí cho phép người dùng truy cập vào nhiều cổ phiếu hơn, các bộ sưu tập độc quyền, các tính năng bổ sung như cảnh báo 'cắt lỗ' và dịch vụ khách hàng ưu tiên. Freetrade cộng với người dùng kiếm được 3% lãi suất (hàng tháng) bằng tiền mặt cũng như quyền truy cập vào cổ phiếu và cổ phiếu ISA (thường được tính phí 3 bảng Anh mỗi tháng). Giá cho dịch vụ đăng ký là 9,99 bảng mỗi tháng.

Freetrade kiếm tiền bằng cách nào?

Dịch vụ cơ bản của Freetrade là miễn phí nhưng nó tạo ra thu nhập từ phí hàng tháng cho ISA cũng như phí chuyển khoản ngân hàng trong ngày. Nó cũng kiếm tiền từ dịch vụ đăng ký Freetrade Plus.

Freetrade có an toàn không?

Freetrade được quy định bởi Cơ quan quản lý tài chính vì vậy nó phải tuân theo các quy tắc về tách biệt tiền của khách hàng và đối xử công bằng với khách hàng. Bạn có thể khiếu nại cả nền tảng và Dịch vụ thanh tra tài chính nếu bạn không hài lòng với đề nghị. Số tiền lên tới 85.000 bảng Anh của bạn cũng sẽ được Bảo vệ bởi Chương trình Bồi thường Dịch vụ Tài chính nếu Freetrade vỡ nợ. Các khoản lỗ xảy ra do hoạt động đầu tư kém sẽ không được bảo hiểm và vì vậy bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình.

Freetrade có ở Châu Âu không?

Freetrade đã mở rộng sang châu Âu, bắt đầu với Ireland và Hà Lan, nơi có một danh sách chờ đợi để tham gia. Nó có kế hoạch sớm mở rộng sang phần còn lại của Khu vực Kinh tế Châu Âu (EEA).

Các lựa chọn thay thế cho Freetrade

Freetrade so với Giao dịch 212

Giao dịch 212 là một trong những đối thủ gần nhất của Freetrade. Cả hai ứng dụng đều hoạt động theo cách tương tự nhau bằng cách cung cấp một cách thức giao dịch cổ phiếu và ETF giá rẻ, thân thiện với người dùng. Giao dịch 212 cung cấp nhiều lựa chọn hơn về cổ phiếu với khoảng 10.000 cổ phiếu được niêm yết ở Anh, Mỹ và Châu Âu, so với Freetrade cung cấp khoảng 6.000 cổ phiếu. Freetrade tính phí £ 3 hàng tháng cho ISA trong khi Trading 212 không tính phí. Tuy nhiên, Freetrade cung cấp cho người dùng mới một phần miễn phí trị giá từ £ 3 đến £ 200 * khi họ đăng ký. Hãy xem "bài đánh giá về Trading 212" độc lập của chúng tôi.

Freetrade và eToro

eToro là một ứng dụng giao dịch trực tuyến phổ biến với hơn 13 triệu người dùng trên toàn thế giới. Người dùng eToro phải bắt đầu với khoản đầu tư ban đầu là $ 50 so với chỉ £ 2 với Freetrade. Freetrade và eToro đều cung cấp dịch vụ đầu tư miễn phí hoa hồng, tuy nhiên người dùng eToro sẽ phải trả phí chuyển đổi 0,5% mỗi khi họ gửi tiền cũng như phí rút tiền là 5 đô la nếu họ muốn rút tiền của mình. Xem "đánh giá eToro" độc lập của chúng tôi.

Freetrade và Moneybox

Freetrade có thể cung cấp một cách đầu tư vào cổ phiếu với chi phí thấp nhưng bạn có thể tiếp xúc với thị trường mà không cần nỗ lực nhiều khi sử dụng Moneybox. Ứng dụng Moneybox liên kết với tài khoản ngân hàng của bạn và làm tròn chi tiêu của bạn, đưa tiền thừa của bạn vào lựa chọn sản phẩm từ tài khoản tiết kiệm đến Lifetime hoặc chứng khoán và cổ phiếu ISA. Sản phẩm tiết kiệm và ISA trọn đời của nó là miễn phí trong khi ISA cổ phiếu và cổ phiếu có thể rẻ hơn Freetrade’s chỉ 1 bảng một tháng - được miễn trong ba tháng đầu tiên - tuy nhiên, nó tính phí nền tảng là 0,45%. Moneybox ISA đầu tư vào quỹ thay vì cổ phiếu và có thể đắt hơn tùy thuộc vào phí quỹ cơ bản và chiến lược đã chọn. Người dùng hộp tiền cũng có thể đầu tư tiền lẻ dự phòng của họ vào một khoản lương hưu có chi phí 0,45% mỗi tháng lên đến 100.000 bảng Anh và 0,15% trên 100.000 bảng Anh cộng với phí quỹ. Đọc "Đánh giá hộp tiền" của chúng tôi.

Freetrade vs Plum

Có thể khó để tìm ra số tiền bạn có thể đủ khả năng đầu tư vào thị trường tài chính. Plum hỗ trợ bằng cách phân tích chi tiêu của bạn và sử dụng thuật toán của nó để quyết định số tiền bạn còn lại để đầu tư hoặc tiết kiệm. Plum cho phép bạn đầu tư vào cổ phiếu hoặc hỗn hợp cổ phiếu và trái phiếu. Đầu tư vào ISA với ứng dụng có giá 1 bảng Anh một tháng, trong đó khoản đầu tiên là miễn phí, với phí quản lý 0,15% cho quỹ. Phí quỹ dao động từ 0,06% đến 0,90%. Đọc "Đánh giá về mận" của chúng tôi.

Đánh giá của khách hàng trên Freetrade

Ứng dụng Freetrade được đánh giá khá cao trên cả kho ứng dụng Apple và Google Play, với thứ hạng lần lượt là 4,4 và 4,8 sao. Nó được vinh danh là nền tảng giao dịch trực tuyến tốt nhất tại Giải thưởng Ngân hàng Anh năm 2019 và 2020.

Trang web đánh giá độc lập Trustpilot đánh giá nó 4,3 trên 5,0 trong số hơn 2.500 đánh giá, đạt được trạng thái 'Tuyệt vời'. Đa số hoặc 70% xếp hạng nó là xuất sắc và trích dẫn ứng dụng thân thiện với người dùng và dịch vụ khách hàng tốt. Khoảng 16% đánh giá nó là kém hoặc tệ, gây ra các vấn đề riêng lẻ như thanh toán không đến được ứng dụng hoặc không thể tải xuống điện thoại mới nếu thiết bị bị mất.

Ưu điểm

  • Thiết lập dễ dàng - Bạn có thể được đầu tư vào thị trường chứng khoán trong vòng vài phút với quy trình thiết lập nhanh chóng và đơn giản.
  • Thân thiện với người dùng - Ứng dụng không quá phức tạp và được chia thành năm phần đơn giản. Xem danh mục đầu tư của bạn, hiểu rõ hơn về cách tiền của bạn được phân bổ qua các lĩnh vực, tìm kiếm và xem thông tin về các cổ phiếu và ETF phổ biến nhất, xem hoạt động gần đây của bạn và nạp tiền vào tài khoản của bạn. Tất cả điều này có thể được thực hiện nhanh chóng trên ứng dụng điện thoại thông minh của bạn.
  • Chi phí thấp - Giao dịch cổ phiếu thường có giá cao trên các nền tảng đầu tư truyền thống nhưng Freetrade đã loại bỏ bất kỳ khoản hoa hồng nào, nghĩa là bạn có thể giữ cổ phiếu của mình trong một ISA chi phí thấp.
  • Cộng đồng - Bạn có thể nhận gợi ý và mẹo từ những người dùng khác thông qua blog được cập nhật thường xuyên của Freetrade. Nó cũng có các bản cập nhật từ nhân viên nền tảng.

Nhược điểm

  • Rủi ro thua lỗ - Chìa khóa để đầu tư thành công là đa dạng hóa. Nhược điểm của ứng dụng thân thiện với người dùng là có thể dễ dàng mua cổ phiếu bạn thích nhưng không có được số dư phù hợp, điều này có nghĩa là nếu một lĩnh vực có vấn đề, toàn bộ danh mục đầu tư của bạn có thể sụp đổ. Không có nhiều cảnh báo rõ ràng về nguy cơ thua lỗ khi mua cổ phiếu trên ứng dụng. Nó cũng có thể dễ bị nghiện do cách mua và bán cổ phiếu quá dễ dàng. Ứng dụng có thể hữu ích khi đặt giới hạn thanh toán tương tự như các trang web cờ bạc.
  • Thiếu nghiên cứu - Các nền tảng khác có nhiều công cụ nghiên cứu để bạn có thể tìm hiểu sâu hơn về hiệu suất của công ty và các bản cập nhật thị trường chứng khoán gần đây để biết cổ phiếu đang tiến triển như thế nào và tương lai có thể giữ được những gì. Freetrade có cung cấp các biểu đồ hiển thị giá cổ phiếu lịch sử, nhưng ít biểu đồ khác. Các blog của tổ chức này khuyên rằng bạn nên thực hiện nghiên cứu của mình và cũng nêu rõ các loại yếu tố cần chú ý, nhưng tất cả điều này phải được tự bạn thực hiện, bên ngoài ứng dụng.

Kết luận

Freetrade giúp đưa môi giới chứng khoán thoát khỏi những văn phòng ngột ngạt của thành phố và bước sang thế kỷ 21 với một ứng dụng hấp dẫn và dịch vụ cung cấp chi phí thấp. Nó tốt cho các nhà đầu tư mới bắt đầu và những người có số tiền đầu tư nhỏ vì không có chi phí quản lý hoặc phí hàng năm. Ngoài ra, những người dùng mới đăng ký qua Money to the Mass có thể nhận được CHIA SẺ MIỄN PHÍ trị giá từ £ 3 đến £ 200 * (vốn có rủi ro) Người dùng phải nhớ rằng chỉ vì ứng dụng dễ sử dụng, đầu tư vào cổ phiếu vẫn là việc kinh doanh rủi ro và yêu cầu nghiên cứu và tập trung để xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng để đảm bảo tiền của bạn được sử dụng tốt.

Nếu một liên kết có dấu * bên cạnh, điều này có nghĩa là nó là một liên kết được liên kết. Nếu bạn đi qua liên kết Money to the Mass có thể nhận được một khoản phí nhỏ giúp giữ cho Money to the Mass được sử dụng miễn phí. Nhưng như bạn có thể thấy rõ, điều này không hề ảnh hưởng đến đánh giá độc lập và cân bằng về sản phẩm. Liên kết sau có thể được sử dụng nếu bạn không muốn giúp Tiền cho Thánh lễ hoặc tận dụng bất kỳ ưu đãi độc quyền nào - Freetrade


Tiết kiệm
  1. Kế toán
  2.   
  3. Chiến lược kinh doanh
  4.   
  5. Việc kinh doanh
  6.   
  7. Quản trị quan hệ khách hàng
  8.   
  9. tài chính
  10.   
  11. Quản lý chứng khoán
  12.   
  13. Tài chính cá nhân
  14.   
  15. đầu tư
  16.   
  17. Tài chính doanh nghiệp
  18.   
  19. ngân sách
  20.   
  21. Tiết kiệm
  22.   
  23. bảo hiểm
  24.   
  25. món nợ
  26.   
  27. về hưu